Как стать управляющим капиталом
Управление капиталом сочетает в себе финансовое планирование и управление портфелем. Это может быть прибыльной и полезной карьерой для людей, интересующихся финансовыми вопросами и обладающих хорошими навыками общения. Если вы рассматриваете возможность карьеры в качестве управляющего капиталом, вам может быть полезно понять их обязанности, требования к образованию и перспективы работы. В этой статье мы объясним, как стать управляющим капиталом, что делает управляющий капиталом и каковы возможности продвижения.
Чем занимается управляющий капиталом?
Управляющий активами управляет финансовыми активами состоятельных людей (HNWI) и сверхбогатых людей (UHNWI). Физические лица с высоким уровнем дохода — это лица, владеющие инвестиционными активами на сумму более 1 миллиона долларов. UHNWI — это семьи или отдельные лица, владеющие более чем 30 миллионами долларов.
У управляющих активами есть две основные роли: финансовое планирование, которое включает в себя создание плана для достижения конкретных финансовых целей, и управление портфелем, которое требует от управляющего покупать и продавать инвестиционные продукты и контролировать портфель. Позиция также включает юридическое и имущественное планирование и консультирование.
В обязанности управляющего капиталом входит:
Стратегическое инвестирование
Планирование налогов
Планирование недвижимости
Планирование благотворительных пожертвований
Управление рисками
Защита активов
Консультация юриста
Выбор страховки
Банковские услуги (кредиты и расчетно-кассовое обслуживание)
Планирование бизнеса
Управляющие активами часто координируют свои действия с различными экспертами, такими как банкиры, юристы, инвестиционные консультанты или бухгалтеры, чтобы разработать план управления капиталом своего клиента. Иногда у их клиентов уже есть разные консультанты, поэтому управляющие активами консультируются с ними, чтобы понять финансовое положение своего клиента.
Требования, чтобы стать управляющим капиталом
Чтобы стать управляющим капиталом, обычно требуется определенное образование и набор навыков:
Обучение для управляющих капиталом
Работа в качестве управляющего капиталом требует глубоких знаний фондового рынка, налогового законодательства и банковского сектора. Многие управляющие активами имеют опыт работы в области бухгалтерского учета, инвестиционного консультирования или финансового планирования.
Степень бакалавра или магистра в области финансов или бизнеса — хороший способ получить необходимое образование для этой профессии. Если вы выберете аспирантуру, магистр управления доверием и капиталом может помочь вам узнать о соблюдении нормативных требований, личном финансовом планировании, страховании, управлении недвижимостью и управлении рисками. Есть также программы MBA, которые позволяют специализироваться на управлении активами и капиталом.
Если вы уже работаете профессионалом в области финансов и хотите заняться управлением активами, у вас есть возможность пройти специализированные курсы по управлению активами в бизнес-школах или сертификационных центрах.
Навыки для управляющих капиталом
Вот некоторые качества, которые могут помочь вам добиться успеха в качестве управляющего капиталом:
Социальные навыки: уметь хорошо ладить с людьми очень важно для менеджера по управлению капиталом, поскольку этот навык может помочь вам создать сеть контактов и познакомиться с HNWI и UHNWI.
Навыки продаж: навыки продаж также полезны, так как они могут помочь вам представить себя знающим профессионалом, способным предложить помощь.
Коммуникация: Работа в качестве управляющего капиталом требует уверенности и способности вести содержательные беседы с клиентами. Сильные навыки слушания помогают управляющим капиталом понимать потребности своих клиентов и давать им советы.
Надежность: осмотрительность и надежность являются необходимыми навыками для управляющего активами, поскольку им приходится обрабатывать личную информацию об активах своих клиентов.
Аналитические навыки. Аналитические навыки полезны при интерпретации рыночных тенденций и сложных финансовых данных.
Адаптивность: рыночные условия и потребности клиентов могут различаться, поэтому способность к адаптации является ценным качеством для управляющего капиталом.
Проактивность: как управляющий капиталом вы предлагаете решения своим клиентам, поэтому возможность проактивно подходить к каждой ситуации для создания стратегий является плюсом.
Обслуживание клиентов: способность расставлять приоритеты в потребностях ваших клиентов и отвечать на их вопросы способствует установлению качественных отношений с клиентами и улучшению вашей репутации.
Как стать управляющим капиталом
Вы можете выполнить следующие шаги, чтобы стать управляющим капиталом:
1. Получите степень или степени
Многие управляющие активами имеют степень бакалавра или магистра в области бизнеса, финансов или экономики. Последипломные степени могут дать вам конкурентное преимущество, потому что некоторые работодатели предпочитают нанимать кандидатов с высшим образованием.
Во время учебы подключитесь к сети выпускников вашего колледжа, чтобы поговорить с профессионалами в финансовой сфере. Это может дать вам информацию о различных областях специализации и даст вам ценную практику нетворкинга, что является навыком, который вы будете часто использовать в качестве управляющего капиталом.
2. Получить опыт
Приобретение опыта в финансовой или юридической сфере может помочь вам проложить себе путь к должности управляющего капиталом. Вы можете получить много ценных навыков во время стажировок или устроиться на оплачиваемую работу. Некоторые рабочие места начального и среднего уровня, которые могут помочь вам подготовиться к будущему в области управления активами, включают:
Младший частный банкир
Менеджер по работе с клиентами
Специалист по финансовому планированию
Финансовый советник
3. Получите сертификат
Многие сертификаты, связанные с управлением капиталом и активами, могут дать вам квалификацию, которая поможет вам стать управляющим капиталом. Хотя сертификация не является обязательной, она может помочь вам завоевать доверие работодателей и клиентов.
4. Расширяйте свою сеть
Как работающий профессионал, стремитесь создать сеть клиентов и коллег-финансовых экспертов. В то время как нетворкинг может привести к возможностям трудоустройства, он также помогает повысить вашу уверенность, репутацию и общие знания. Вы можете обращаться к таким ресурсам, как книги, подкасты и веб-сайты, которые дают советы о том, как развивать и поддерживать сеть в финансовой сфере.
Заработная плата и перспективы работы для менеджеров по благосостоянию
Когда вы работаете менеджером по управлению капиталом в фирме, ваша зарплата обычно представляет собой комбинацию базовой оплаты и комиссионных. Средняя годовая зарплата управляющего капиталом составляет 74 678 долларов в год В Соединенных Штатах.
Что касается перспектив работы для менеджеров по управлению активами, Бюро статистики труда прогнозирует К 2029 году число личных консультантов увеличится на 4%.что примерно соответствует среднему росту для всех профессий за этот период времени.
Как продвинуться в качестве управляющего капиталом
Вот шаги, которым нужно следовать, чтобы продвинуться по карьерной лестнице в качестве управляющего капиталом:
1. Выберите своего работодателя
Когда вы начинаете свою карьеру управляющего капиталом, вы можете выбрать либо самозанятость, либо должность в фирме. Примеры фирм, предлагающих услуги по управлению капиталом:
Крупные банки
Брокерские фирмы
Трастовые компании
Инвестиционные консультанты
Страховые компании
Многосемейные офисы
Фирмы по управлению капиталом
2. Прогресс в карьере
Карьерный рост управляющих активами обычно включает три должности:
Младший частный банкир
Частный банкир или управляющий капиталом
Старший менеджер по благосостоянию
Обычно вы начинаете с роли младшего частного банкира, где вы помогаете более опытным частным банкирам, выполняя запросы отдельных клиентов. Вы также предоставляете консультации по финансовым продуктам. Набравшись опыта, вы сможете продвинуться от младшего частного банкира до частного банкира или управляющего активами. Вы можете стать старшим менеджером по управлению активами после нескольких лет профессионального опыта управления активами.
Когда у них есть значительный опыт, многие управляющие активами создают или присоединяются к семейным офисам, которые являются частными компаниями, где они предоставляют свои услуги одной или нескольким богатым семьям. Семейные офисы занимаются управлением активами, имуществом и бухгалтерией. Обычно они открыты только для клиентов стоимостью более 25 миллионов долларов.
3. Получите дополнительные навыки
Вот несколько советов, как построить успешную карьеру управляющего капиталом:
Работайте над своими техническими навыками: знание ИТ может помочь вам использовать приложения для фондового рынка и программное обеспечение для бухгалтерского учета.
Выучите второй язык: такие языки, как французский, китайский, русский, немецкий и японский, полезны в деловом мире. Знание одного из этих языков может помочь вам найти клиентов из других стран и увеличить свой потенциальный доход.
Наймите наставника: наставник может направлять вас, пока вы только начинаете работать младшим менеджером по управлению активами. Они могут служить примером правильной личности и мышления, которые вам необходимо создать, чтобы добиться успеха.
Сертификаты для управляющих капиталом
Хотя вам не нужна сертификация, чтобы стать управляющим капиталом, несколько вариантов могут помочь вам получить дополнительное образование:
Сертифицированный специалист по управлению активами (WMCP)
Сертификация WMCP, разработанная финансовыми консультантами, включает в себя интервью со специалистами. Он предоставляет вам опыт в области управления недвижимостью, страхования и стратегий налогообложения прибыли, планирования малого бизнеса, инвестиций и других тем, связанных с управлением капиталом. Вам нужен один год соответствующего опыта, чтобы зарегистрироваться для сертификации WMCP.
Сертифицированный финансовый консультант (CHFC)
CHFC включает в себя пакеты из трех или восьми курсов, которые включают финансовое планирование, стратегии налогообложения прибыли, недвижимость и управление рисками.
Сертифицированный менеджер по управлению активами (CWN)
CWN — это международная сертификация менеджмента, подтверждающая квалификацию в области управления рисками. Для регистрации необходимо выполнить одно из следующих условий:
Опыт управления активами не менее трех лет
Утвержденная AAFM степень магистра в области бухгалтерского учета, финансов, права, налогообложения или финансовых услуг или степень магистра делового администрирования, хотя и докторская степень. или держатели CPA могут получить освобождение от некоторых требований
Завершение как минимум пяти связанных и утвержденных курсов в аккредитованной бизнес-школе или юридической школе.
Завершение сертификационного курса AAFM Executive Wealth Management
Сертифицированный специалист по планированию сохранения богатства (CWPP)
Институт сохранения богатства обеспечивает сертификацию CWPP. Вы можете получить это звание, пройдя 24-часовой курс обучения. Доступны два варианта: либо пройти эти часы самостоятельно, либо посетить трехдневный семинар. После сдачи сертификационного экзамена вы получаете сертификат. Вы берете 24 часа непрерывного образования каждые два года, чтобы поддерживать сертификацию.
Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)
Вы можете получить этот сертификат после сдачи комплексного экзамена по различным финансовым предметам, таким как налоговое планирование, управление портфелем или недвижимость. CFP может быть существенным преимуществом для вашего резюме, потому что профессионалы считают его стандартом передового опыта в обучении финансовому планированию.
Аккредитованный советник по управлению активами (AWMA)
Аккредитованный советник по управлению активами — это сертификат Колледжа финансового планирования, который требует завершения программы колледжа AWMA. После того, как вы сдадите итоговый экзамен и согласитесь с этическим кодексом, вы получите сертификат. Чтобы сохранить сертификат, необходимо пройти дополнительное обучение.
Вакансии, похожие на менеджеров по благосостоянию
Если вы заинтересованы в том, чтобы стать управляющим капиталом или в смежной профессии, есть много интересных вариантов работы, которые вы могли бы рассмотреть. Вот список из 10 профессий, похожих на управляющих капиталом:
3. банкир
7. Менеджер по связям с общественностью