TCO и ROI: различия и какой из них использовать
9 декабря 2021 г.
При оценке инвестиций необходимо учитывать несколько показателей, прежде чем принимать решение. Полезно оценить как общую стоимость инвестиций, так и долгосрочные выгоды, которыми вы можете наслаждаться. Понимание рентабельности инвестиций (ROI) и общей стоимости владения (TCO) может помочь вам определить, что каждый из них означает для долгосрочного успеха проекта. В этой статье мы обсудим концепции совокупной стоимости владения и рентабельности инвестиций, а также когда использовать каждую из них при принятии бизнес-решений.
Что такое ТШО?
TCO означает общую стоимость владения и относится к общей сумме денег, которую организация тратит как на приобретение, так и на обслуживание продукта, услуги или инвестиции. TCO оценивает общие инвестиционные затраты на покупку в течение всего срока службы, что делает ее идеальной метрикой для прогнозирования долгосрочных затрат на совершение покупки. Он также включает любые дополнительные расходы, связанные с эксплуатацией актива.
ССВ полезна, поскольку помогает покупателям учитывать долгосрочные последствия совершения покупки. Анализ совокупной стоимости владения дает вам возможность подумать, можете ли вы позволить себе как авансовые платежи за покупку продукта, так и оплату обслуживания этого продукта в течение всего срока его службы. Он также выступает в качестве эталона для общего объема инвестиций, которые вы делаете, по сравнению с общей выгодой, которую вы можете получить от совершения покупки.
Связанный: [Understanding Total Cost of Ownership: A Guide to TCO Analysis](career-advice/career-development/общая стоимость владения)
Пример совокупной стоимости владения
Размышляя о совокупной стоимости владения, можно привести пример покупки дома. Покупка дома включает в себя стоимость покупки самого дома, но также требует нескольких долгосрочных затрат на обслуживание. Некоторые из долгосрочных затрат на владение домом, которые влияют на совокупную стоимость владения, включают:
Налог на недвижимость
Страхование домовладельца
Декор интерьера
Ремонт
Уход за газоном
Ремонт
Счета за коммунальные услуги
Даже если вы покупаете дом за 250 000 долларов, долгосрочная совокупная стоимость владения может быть на сотни тысяч больше, в зависимости от того, как долго вы живете в доме. Изучение типа ремонтных работ, необходимых для дома, и прогнозирование стоимости каждого из элементов обслуживания могут помочь вам определить, стоит ли, по вашему мнению, вложение.
Что такое рентабельность инвестиций?
ROI означает возврат инвестиций, который относится к ценности, которую вы получили от покупки. ROI может относиться к тому, насколько хорошо работают уже сделанные вами инвестиции, но вы также можете делать прогнозы относительно потенциальной отдачи от инвестиций, которую вы можете получить от совершения покупки. ROI обычно сравнивает сумму денег, которую вы тратите на покупку, с суммой денег, которую эта покупка приносит, но вы также можете использовать ROI для обсуждения нефинансовых преимуществ, таких как трафик на веб-сайте.
ROI помогает вам оценить прибыльность и общую выгоду, которую вы получили или можете получить от своих инвестиций. Это полезная метрика для определения жизнеспособности инвестиций или принятия решения о том, хотите ли вы совершить повторную покупку у текущего делового партнера. Вы можете использовать ROI для оценки эффективности нескольких целей в бизнесе и рекламы преимуществ продукта или услуги для клиентов.
Пример рентабельности инвестиций
ROI применим во всех отраслях. Если компания покупает рекламу в социальных сетях за 100 долларов, продвигающую определенный продукт, и ее продажи этого продукта увеличиваются на 1000 долларов во время показа этой рекламы, общий ROI составляет 900 долларов. Это потому, что вы вычитаете стоимость рекламы из общего дохода, полученного компанией непосредственно от этой рекламы.
Совокупная стоимость владения и рентабельность инвестиций
Вы можете использовать совокупную стоимость владения и рентабельность инвестиций независимо друг от друга или комбинировать их для проведения тщательного анализа потенциальных инвестиций. Хотя обе метрики полезны для анализа инвестиций, вот некоторые из ключевых отличий:
Фокус
Окупаемость инвестиций сосредоточена на производительности, а совокупная стоимость владения — на затратах. При использовании ROI вы учитываете потенциальный рост и выгоду, которую вы можете получить от покупки. TCO предоставляет вам больше информации о возможных рисках и недостатках инвестиций.
Объем
TCO имеет гораздо более широкий охват, чем ROI. Многие прогнозы рентабельности инвестиций сосредоточены только на текущей и прошлой прибыли от инвестиций. Хотя некоторые прогнозы рентабельности инвестиций распространяются на будущее и включают возможные долгосрочные выгоды от инвестиций, они могут не включать весь доход, полученный в результате покупки. TCO включает все возможные затраты, связанные с покупкой, и фокусируется на максимальном комплексном подходе при рассмотрении рисков и расходов.
Методы расчета
Вы рассчитываете совокупную стоимость владения, добавляя начальную цену продукта или инвестиции к стоимости обслуживания продукта в течение всего срока его службы. Это включает в себя определение того, как долго вы планируете использовать продукт, и изучение средних затрат на техническое обслуживание в этот период. Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, вы вычитаете начальную цену продукта из его конечной стоимости. При прогнозировании долгосрочной рентабельности инвестиций вы можете просматривать тенденции в данных, чтобы предсказать взаимосвязь между вашими текущими инвестициями и будущими доходами.
Цель
Предприятия обычно используют совокупную стоимость владения для оценки минусов и недостатков покупки, а затем используют рентабельность инвестиций для анализа преимуществ. Рекламируя продукт, компания обычно предоставляет данные о прогнозах рентабельности инвестиций для этого клиента и может даже включать сведения о рентабельности инвестиций прошлых клиентов. Это действует как доказательство преимуществ совершения покупки. Компании также могут проводить обширные исследования совокупной стоимости владения продукта, прежде чем покупать продукт, чтобы определить, существуют ли какие-либо скрытые риски или неизвестные затраты, о которых они хотят знать, прежде чем совершать долгосрочные инвестиции.
Когда использовать совокупную стоимость владения
TCO — идеальный показатель для проектов, связанных с важными бизнес-операциями, которые не приносят дохода. Если вы инвестируете в текущий проект, который сопряжен с долгосрочными затратами, но не приносит денег, понимание совокупной стоимости владения особенно важно. Например, модернизация здания или создание системы программного обеспечения для поддержки внутренних коммуникаций может потребовать значительных долгосрочных затрат. В таких ситуациях совокупная стоимость владения может быть выше, чем рентабельность инвестиций, потому что это важные проекты, которые существуют для поддержки операций компании.
Когда использовать рентабельность инвестиций
ROI обычно более полезен, чем совокупная стоимость владения, при совершении покупок, которые вы хотите использовать в качестве источника денежного потока. Любой проект, который имеет потенциальный доход, может извлечь выгоду из ROI. Вы также можете использовать ROI для определения потенциальной экономии инвестиций в новую технологию или оборудование, рассчитав первоначальные инвестиции на покупку по сравнению с деньгами, которые вы сэкономите, перейдя на новую систему.
Сочетание совокупной стоимости владения и рентабельности инвестиций
При совместном использовании совокупной стоимости владения и рентабельности инвестиций вы получаете полное представление о затратах и выгодах, связанных с инвестициями. Сравнивая совокупную стоимость владения продукта с рентабельностью инвестиций, вы можете определить, оправдывают ли долгосрочные инвестиционные выгоды долгосрочные затраты. Несмотря на то, что при любых инвестициях могут возникнуть неизвестные затраты, сбор обоих типов данных может помочь вам принять взвешенные решения и оптимизировать ваши шансы на успех при планировании проекта.