Серия 7 против серии 66: в чем разница?

29 июля 2021 г.

Финансовым консультантам часто требуются специальные лицензии для работы. Серии 7 и Серии 66 — два популярных типа лицензий на финансовые ценные бумаги. Если вы финансовый консультант и хотите получить лицензию на финансовые ценные бумаги, полезно понимать разницу между лицензиями Series 7 и Series 66, чтобы принять лучшее решение для своей карьеры. В этой статье мы обсудим лицензии Series 7 и Series 66 и основные различия между ними.

Что такое финансовые лицензии?

Финансовые лицензии — это лицензии, которые финансовые консультанты должны получить для своей практики. Лицензия, которую финансовый консультант выбирает для приобретения, обычно зависит от предоставляемых им услуг, типов ценных бумаг, которые они продают, и их вознаграждения. Ценные бумаги — это различные виды финансовых активов, такие как акции и облигации.

Существует множество лицензий, которые могут получить финансовые консультанты, и две распространенные лицензии на финансовые ценные бумаги — это лицензии Series 7 и Series 66, которые позволяют финансовым специалистам покупать и продавать ценные бумаги и выполнять другие рабочие задачи. Многие финансовые работодатели требуют, чтобы их сотрудники получили лицензию после приема на работу. Финансовые консультанты также могут изучить дополнительные сертификаты, чтобы продвинуться по карьерной лестнице.

Что такое 7 серия?

Серия 7 — это популярный тип лицензии на финансовые ценные бумаги, который также называется лицензией General Securities (GS). Чтобы получить эту лицензию, финансовые специалисты должны пройти лицензионный экзамен. Лицензия Series 7 обычно имеет самый широкий спектр приложений, и финансовые специалисты, получившие эту лицензию, могут продавать практически все виды финансовых ценных бумаг. Они могут продолжить карьеру в области финансового консультирования, финансового планирования, торговли и многого другого. Это делает лицензию Series 7 ценным карьерным активом для людей, работающих в финансовой сфере.

Что такое серия 66?

Серия 66 — еще один популярный тип лицензии на финансовые ценные бумаги. Эта лицензия позволяет финансовым консультантам стать агентами по ценным бумагам или инвестиционными консультантами. Чтобы получить эту лицензию, у вас уже должна быть лицензия Series 7. Вы также должны сдать экзамен на получение лицензии Series 66.

Лицензия Series 66 сочетает в себе лицензии Series 63 и Series 65, которые представляют собой два других типа финансовых лицензий. Лицензия Series 63 ориентирована на финансовые законы и правила, а лицензия Series 65 — на консультирование по вопросам инвестиций. Эта комбинация позволяет владельцам лицензий Series 66 предоставлять консультации по инвестициям, управлению активами и т. д.

Серия 7 против Серии 66

Серии 7 и Серии 66 — два популярных типа лицензий на финансовые ценные бумаги. Хотя каждый владелец лицензии Series 66 также имеет лицензию Series 7, между этими двумя типами лицензий есть важные различия. Некоторые из ключевых различий между лицензиями Series 7 и Series 66 включают:

Квалификация

Одним из важных различий между лицензиями Series 7 и Series 66 является квалификация, необходимая для получения каждой лицензии. Чтобы получить лицензию Series 7, кандидаты должны сначала сдать экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE). Этот экзамен содержит вопросы, которые оценивают финансовые знания кандидата. Затем кандидат Серии 7 должен получить спонсорскую поддержку со стороны регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA). После сдачи экзамена SIE и получения спонсора кандидат должен сдать экзамен на получение лицензии Series 7.

Однако, чтобы претендовать на получение лицензии Series 66, кандидаты уже должны иметь лицензию Series 7 и сдать экзамен на получение лицензии Series 66. Вы также можете сдать оба экзамена одновременно, чтобы быстро получить обе лицензии, но если вы решите это сделать, вам придется сдать экзамен SIE.

Лицензионные экзамены

Лицензионные экзамены для лицензий Series 7 и Series 66 также различаются. Экзамен серии 7, который длится 225 минут, известен своей продолжительностью и сложностью. Экзамен содержит вопросы о налогообложении, пенсионных планах, инвестиционных рисках и многом другом. Чтобы сдать экзамен на лицензирование Series 7, вы должны набрать не менее 72%.

Экзамен Series 66, который длится 150 минут, сочетает в себе элементы лицензионных экзаменов Series 63 и Series 65. Экзамен включает вопросы по бизнесу, экономике, инвестиционным стратегиям и законам и правилам. Чтобы сдать экзамен на лицензирование Series 66, вы должны набрать не менее 73%.

Повышение квалификации

Еще одно различие между двумя типами лицензий заключается в объеме необходимого обучения. Как правило, подготовка к экзамену на получение лицензии Series 7 занимает больше времени, поскольку на экзамене больше вопросов. Многие люди находят экзамен Series 66 более легким, поскольку они уже сдали экзамен Series 7 к моменту сдачи экзамена Series 66. Вы можете подготовиться к обоим экзаменам, используя онлайн-ресурсы и учебные материалы.

Типы разрешений

Финансовые специалисты, получившие лицензии Series 7 и Series 66, также могут получить квалификацию для выполнения различных задач. Лицензии серии 7 позволяют финансовым консультантам покупать и продавать такие ценные бумаги, как:

• Корпоративные ценные бумаги

• Паевые инвестиционные фонды

• Инвестиционные фонды недвижимости

• Акции и облигации

Финансовые специалисты с лицензиями серии 66 получают право продавать все те же ценные бумаги, что и лицензия серии 7, но они также получают право предоставлять консультационные услуги по инвестициям.

Карьерные пути

Два типа лицензий также могут привести к разным карьерным путям. Лицензия Series 7 позволяет финансовым специалистам продавать ценные бумаги и устраиваться на такие должности, как финансовый консультант, специалист по финансовому планированию или торговый представитель по финансовым вопросам. Однако лицензия Series 66 позволяет финансовым специалистам стать консультантами по инвестициям или управляющими активами. Владельцы лицензий Series 66 также имеют право на любую из тех же профессий, что и владельцы Series 7, поскольку люди с лицензиями Series 66 уже имеют лицензии Series 7.

Потенциальный доход

Лицензии Серии 7 и Серии 66 также могут иметь различный потенциал дохода. Поскольку лицензия Series 66 является более продвинутой лицензией, чем лицензия Series 7, финансовые специалисты с лицензией Series 66 могут иметь потенциал для получения более высоких доходов, чем специалисты, имеющие только лицензию Series 7. Точная информация о зарплате может варьироваться в зависимости от компании, работы, многолетнего опыта и многих других факторов.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.