Как стать андеррайтером

30 декабря 2020 г.

Изучение работы андеррайтера может помочь определить, является ли это карьерным путем, которым вы хотели бы следовать. Знание ваших вариантов может дать вам ясность и знания, которые вам понадобятся, чтобы сделать следующий шаг в поиске работы. В этой статье мы объясним, кто такой андеррайтер, какие навыки необходимы андеррайтерам для достижения успеха, а также шесть шагов, которые необходимо выполнить, чтобы начать и продвинуться по карьерной лестнице.

Что такое андеррайтер?

Андеррайтер — это тот, кто работает в сфере страхования, финансов и здравоохранения, проводя оценку рисков для заявителей на получение страховки, чтобы определить, имеет ли клиент право на страховое покрытие. Они служат промежуточным звеном между страховыми компаниями и агентствами, чтобы обеспечить соблюдение политики компании на всех уровнях. Андеррайтеры несут ответственность за рассмотрение информации о заявлениях на страхование, определение потенциальных факторов риска, которые может представить клиент, и сравнение этой информации с тем, что страховая компания считает приемлемым для утверждения, прежде чем окончательно определить, получит ли заявитель страховое покрытие.

Требования к андеррайтерам

Требования, чтобы стать успешным андеррайтером, включают в себя больше, чем просто образование. Андеррайтер должен иметь необходимую квалификацию для выполнения своих должностных обязанностей. Для этой профессии желательны следующие навыки:

Продвинутые знания компьютера

Чтобы стать андеррайтером, вам необходимы обширные знания в области компьютерного программного обеспечения и умение работать с данными электронных таблиц. Андеррайтерам также может быть поручено выполнить оценку рисков и другую документацию в онлайн-программе.

Аналитическое мышление

Андеррайтер должен уметь мыслить аналитически, чтобы интерпретировать данные. Они должны иметь опыт изучения типов данных, которые им предоставляются, и их измерения в соответствии со стандартами страховой компании.

Вербальная коммуникация

Андеррайтер должен быть в состоянии эффективно общаться со страховыми компаниями и агентами по продажам относительно приемлемости клиента. Большая часть работы андеррайтера заключается в том, чтобы консультироваться с профессионалами отрасли, чтобы прийти к выводу о конкретном заявителе.

Критическое принятие решений

Работа андеррайтера требует принятия сложных решений в отношении заявителей на страхование. Они должны учитывать риски, которые потенциальный клиент представляет для страховой компании, что иногда означает отказ заявителю в покрытии. Андеррайтеры должны быть в состоянии принять решение, которое является правильным для компании.

Возможность выполнения избыточных задач

Поскольку эта профессия требует получения, анализа и ввода данных о клиенте, андеррайтер должен иметь возможность выполнять эти задачи без ошибок и неоднократно для каждого кандидата, которого они рассматривают.

Внимание к детали

В сочетании с повседневными задачами андеррайтер должен уделять пристальное внимание данным, которые он анализирует, и должен уметь выявлять и исправлять ошибки в клиентской документации.

Возможность путешествовать

Андеррайтер может получить заявку на страхование части имущества. В этом случае они обязаны выехать на место и провести оценку рисков на месте. Путешествие может быть важной частью этой роли.

Чтобы стать страховым андеррайтером, вы должны выполнить необходимые требования к образованию и обучению. Как только вы начнете свою карьеру и получите больше информации об отрасли, у вас появятся дополнительные возможности для карьерного роста.

Вы можете специализироваться в подкатегориях отрасли, получив сертификаты андеррайтера. Эти сертификаты дают вам право на продвижение по службе. Ниже приведены необходимые шаги для начала и продвижения вашей карьеры в сфере андеррайтинга:

Получите степень бакалавра.
Получите позицию начального уровня.
Полное обучение на месте.
Определить карьерные цели.
Получите сертификат(ы).
Подать заявку на продвинутые позиции.

1. Получите степень бакалавра

Первым шагом к тому, чтобы стать страховым андеррайтером, является получение степени бакалавра. Не существует официальной программы получения степени андеррайтера, но люди, желающие продолжить карьеру в области андеррайтинга, обычно получают степень бакалавра в области бизнеса, экономики, математики, статистики, финансов или бухгалтерского учета.

2. Получите позицию начального уровня

После получения степени бакалавра в смежной области вы можете начать подавать заявки на должности начального уровня. Вы можете найти работу андеррайтера в различных условиях, включая брокерские фирмы, страховые компании, корпорации и кредитное посредничество. Чтобы определить, какая рабочая среда предлагает вам наилучшие возможности, найдите время, чтобы изучить своих потенциальных работодателей, ценности их компании и пути к карьерному росту.

3. Полное обучение

Как только вы получите должность андеррайтера, вы, скорее всего, пройдете интенсивное обучение в рамках процесса адаптации. Поскольку ваше формальное образование даст вам базовый набор навыков, этот период обучения направлен на то, чтобы помочь вам применить эти навыки в страховой отрасли. Под руководством старшего андеррайтера вы можете привыкнуть к большему количеству обязанностей, пока вам не доверят выполнять свои рабочие требования без присмотра.

4. Определите карьерные цели

После того, как вы посвятили необходимое количество времени изучению обязанностей андеррайтера, вы можете начать думать о своих целях в отрасли. Существует несколько секторов страхования, в которых вы можете специализироваться, получив соответствующую сертификацию, и если вы планируете подать заявку на продвижение по службе, для этого вам необходимо иметь один или несколько сертификатов.

5. Получите сертификат(ы)

Сертификаты помогают продемонстрировать ваш опыт в качестве андеррайтера. Это также способ продвинуться по карьерной лестнице за пределы позиций начального уровня. Приобретая один или несколько из этих сертификатов, вы демонстрируете свою приверженность отрасли.

Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов (NAIFA)

Эта организация предлагает несколько сертификатов для финансовых специалистов. Программа Life Underwriter Training Fellow (LUTCF) предлагает страховщикам, которые в настоящее время занимают должности начального уровня, возможность получить более углубленный опыт в дополнение к обучению в компании.

Американский колледж финансовых услуг

Американский колледж финансовых услуг предлагает сертификацию по андеррайтингу. Программа Chartered Life Underwriters (CLU) содержит восемь курсов, посвященных политике и процедурам страхования жизни.

Институты

Эта организация предлагает широкий спектр сертификатов для андеррайтеров на каждом уровне знаний, в том числе Associate in Insurance Services (AIS), Associate in Insurance Data Analytics (AIDA), Associate in Claims (AIC), Associate in Risk Management (ARM) и Chartered. Андеррайтер по страхованию имущества от несчастных случаев (CPCU).

6. Подать заявку на продвинутые позиции

Получив желаемые сертификаты, вы можете приступить к поиску передовых должностей в своей компании или поиску внешних возможностей. Вы можете быть удивлены тем, сколько должностей доступно в профессии андеррайтера.

Как уже упоминалось, андеррайтеры необходимы в таких областях, как ипотечное страхование, страхование жизни, автомобилей и медицинского страхования, с младшим андеррайтером, менеджером андеррайтера и старшим андеррайтером, необходимыми в каждой из вышеупомянутых специальностей. Разнообразный характер страховой отрасли может предоставить вам широкие возможности для карьерного роста.