Что претендовать на ваш W-4
30 декабря 2021 г.
Основные выводы:
Заполнение формы W-4 важно при устройстве на новую работу или изменении личной или финансовой ситуации. IRS использует эту форму для определения вашего подоходного налога, удерживаемого из вашей зарплаты.
Начиная с 2021 налогового года, IRS сократила свою форму W-4, чтобы теперь предоставить три раздела для заявлений, которые вы можете подать, включая несколько мест работы или работающего супруга, иждивенцев и другие корректировки.
Вам больше не нужно будет отмечать поле «освобождается» в этой форме, чтобы указать, освобождены ли вы от удержания налога.
Все сотрудники заполняют формы W-4, чтобы сообщить своим работодателям, сколько подоходного налога нужно удерживать из их зарплаты. В этой форме вы можете указать иждивенцев, вычеты и другие сценарии, влияющие на сумму уплачиваемых вами налогов. Правильно заполнив эту форму, вы избежите необходимости платить большую сумму налога при подаче годовой декларации в IRS.
В этой статье мы объясним, когда вам нужна форма W-4, и три пункта, на которые вы можете претендовать, а также обсудим изменения IRS, влияющие на новую форму W-4.
Когда мне нужна W-4?
Форма W-4, также называемая Свидетельством об удержании работника, помогает работодателям рассчитать налоги на заработную плату и определить, сколько налога удерживать из зарплаты работника. Вы должны заполнить новую форму W-4, если вы:
Начать новую работу или работать на нескольких работах
Пережить перемены в жизни, например, жениться, развестись или завести детей.
Хотите изменить налоговые удержания
Вы также можете рассмотреть возможность заполнения формы каждый год, если вы некоторое время оставались на одной и той же работе, тем более что IRS может обновлять свои формы W-4, чтобы повысить точность удержания налога. В последние годы IRS также изменила форму W-4, чтобы она занимала целую страницу вместо половины страницы, с более четкими инструкциями и меньшим количеством рабочих листов. Вам нужно будет предоставить свою личную информацию, налоговый статус, количество иждивенцев, другие источники дохода и любые вычеты.
3 предмета, на которые нужно подать заявку в форме W-4
Если у вас простая налоговая ситуация, вам может не понадобиться ничего требовать в форме W-4. Однако, заявляя определенные позиции в форме W-4, вы можете потребовать от работодателя удержать больше или меньше налогов. Обновлено на 2021 год, к ним относятся:
1. Многократная работа или работающий супруг
Этот раздел находится на втором шаге формы W-4. Вы должны заполнить этот раздел, если у вас более одной работы или вы состоите в браке и подаете документы совместно, а ваш супруг работает. Общий совокупный доход определяет, сколько денег ваш работодатель должен удерживать из вашей зарплаты. Если вы подходите под один из этих сценариев, вы можете выбрать один из трех вариантов:
Использовать инструмент оценки удержания налога на веб-сайте IRS, чтобы оценить, сколько дополнительных налогов должен удержать ваш работодатель. Если вы работаете не по найму или являетесь независимым подрядчиком, вам следует использовать этот оценщик.
Заполните листок IRS по нескольким вакансиям, который вы можете найти на третьей странице формы W-4. Сверьтесь с предоставленными диаграммами статуса подачи документов на четвертой странице формы и используйте результат для вашей самой высокооплачиваемой работы или работы вашего супруга, чтобы получить наиболее точную сумму удержания.
Если вы и ваш супруг работаете на двух работах с одинаковой оплатой, отметьте ячейку 2C в форме W-4. Ваш работодатель сократит ваш стандартный вычет и налоговую планку вдвое для каждой работы, чтобы определить размер вашего удержания.
2. Иждивенцы
Если у вас есть иждивенцы, вы можете иметь право на ребенка или другой налоговый кредит. Вы можете претендовать на эту налоговую льготу, если вы являетесь налогоплательщиком-одиночкой, чей общий доход составляет 200 000 долларов или меньше в год, или 400 000 долларов или меньше в год, если вы состоите в браке и подаете налоги совместно.
Чтобы определить сумму кредита, перечислите количество детей, отвечающих требованиям, и умножьте это число на 2000 долларов. Перечислите и умножьте всех других иждивенцев на 500 долларов, а затем добавьте обе цифры для общего кредита.
3. Другие корректировки
Новым в форме W-4 IRS 2021 года является сжатый раздел под названием «Другие корректировки». Он включает в себя следующее:
Другой доход
Если вы получаете доход из источников, отличных от работы, укажите его в этом разделе, чтобы ваш работодатель мог удерживать достаточно налогов из вашей зарплаты. Примеры других видов дохода включают:
Алименты
Прирост капитала
Дивиденды
Интерес
Доход от инвестиций
Рентный доход
Пенсионный доход
Хотя большинство этих источников дохода не подлежат удержанию, они влияют на сумму налога, которую вы платите, поэтому важно указать их в форме W-4.
Вычеты
Вычет — это статья, которая снижает ваш налогооблагаемый доход и, как следствие, сумму налогов, которые вы должны уплатить. Обычно ваш работодатель применяет стандартный вычет к вашему доходу, но вы можете добавить дополнительные вычеты, если считаете, что их общая сумма превышает стандартный вычет. По состоянию на 2021 налоговый год стандартные вычеты составляют:
12 550 долларов США для налогоплательщиков, состоящих в браке или состоящих в браке, но подающих декларацию отдельно
18 800 долларов США для глав домохозяйств
25 100 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих вместе
Примеры дополнительных или постатейных вычетов включают:
Пожертвования на благотворительность
Ипотечный процент
Медицинские затраты
Инвестиционный интерес
Энергетические кредиты
Проценты по студенческому кредиту
Некоторые пенсионные счета
Вы можете перечислить их в листе вычетов формы W-4 на странице 3. Чем больше вычетов вы можете потребовать, тем меньше налогов вы должны.
Дополнительное удержание
Если вы хотите, чтобы ваш работодатель удерживал больше налогов за каждый платежный период, укажите эту сумму в форме W-4. Вы можете захотеть удержать больше налога, если вы:
Хотите снизить налоги
Хотите большой возврат налога
Иметь вторую работу, с которой не удерживается налог
Заявление об удержании дополнительных налогов может уменьшить ваш налоговый счет или увеличить возврат налога, но помните, что это также уменьшает сумму вашей зарплаты. После заполнения формы W-4 и любых требований подпишите свое полное имя и поставьте дату.
Могу ли я требовать 0 или 1 на моем W-4?
В предыдущие годы вы могли указать в своей форме W-4, что вы освобождены от удержания налога. Удерживаемые льготы больше не используются в новой форме Налогового управления США из-за изменений в налоговом законодательстве, которые не позволяют вам заявлять об освобождении от налога на личное имущество или на иждивенцев.