5 шагов, чтобы стать сертифицированным кредитным консультантом
23 июля 2021 г.
Сертифицированный кредитный консультант помогает семьям сократить долги и управлять финансовыми обязательствами, что может способствовать их возможностям и финансовой безопасности. Консультант также может помочь людям ясно понять их ситуацию и дать им конкретную обратную связь по их ситуации. Если вам нравится помогать другим и вы хорошо разбираетесь в управлении деньгами, это может стать для вас отличной карьерой. В этой статье мы обсудим, что такое сертифицированный кредитный консультант, как им стать и какие навыки ему необходимы.
Что такое сертифицированный кредитный консультант?
Сертифицированный кредитный консультант — это финансовый профессионал, который применяет свои знания о кредитах и долгах, чтобы консультировать тех, кто борется со своим финансовым положением. Они работают над сокращением личных долгов и помогают людям добиваться финансовой безопасности. Они могут работать в некоммерческой или финансовой компании, но иногда их нанимают такие организации, как больницы, колледжи и банки, которые контролируют долги многих людей.
Сертифицированный кредитный консультант знает о многих проблемах или ситуациях, с которыми могут столкнуться люди, включая задолженность по кредитной карте, банкротство, жилищные и студенческие ссуды. Их навыки управления денежными средствами и знакомство с этикой и разнообразием помогают им надлежащим образом консультировать семьи.
Чем занимается сертифицированный кредитный консультант?
Сертифицированный кредитный консультант дает профессиональные консультации лично или по телефону. Они строят отношения и взаимопонимание со своим клиентом, а затем ведут беседу, состоящую из трех частей:
Интервью: Кредитный консультант берет интервью у клиента, чтобы собрать информацию об его финансовом положении.
Бюджет: кредитный консультант проверяет любые существующие бюджеты, которые клиент может использовать для управления своими деньгами. Они помогают клиенту в процессе создания и реализации бюджета, если у них его нет.
Совет: кредитный консультант предлагает профессиональные советы, основанные на интервью и процессах составления бюджета, о том, как управлять и уменьшать долг и финансовое бремя.
Как стать сертифицированным кредитным консультантом
Сертификационный курс сертифицированного кредитного консультанта обычно занимает менее года, поэтому это может быть хорошей карьерой, если у вас есть высшее образование и вы ищете специализированную карьеру, которая не требует дополнительного образования. Вот все шаги, чтобы стать сертифицированным кредитным консультантом:
1. Получите степень бакалавра
Степень бакалавра, ориентированная либо на финансы, либо на социальные навыки, может помочь вам получить навыки, необходимые для работы кредитным консультантом. Подумайте о том, чтобы выбрать специальность в такой области, как психология, социальная работа или консультирование. Курсы, предлагаемые этими типами специальностей, могут помочь вам развить социальные навыки, необходимые для эффективной помощи вашим клиентам.
2. Получите опыт
Подумайте, где вы хотите работать. Работа в сфере обслуживания клиентов или работа с семьями с низким доходом может быть особенно полезной, если вы хотите работать с организациями, которые имеют конкретную направленность. Ваш опыт может помочь вам развить навыки межличностного общения и лучше понять, с какими финансовыми проблемами сталкиваются люди.
3. Получите сертификат
Чтобы найти хорошую сертификацию, сначала изучите или обратитесь к потенциальным работодателям в этом районе и узнайте, какие из них им требуются. Этот шаг исследования также может помочь вам определить лучший путь вперед, потому что некоторые работодатели нанимают людей без сертификатов, а затем платят им за прохождение сертификации.
Национальный фонд кредитного консультирования (NFCC), Национальная ассоциация сертифицированных кредитных консультантов (NACCC) и Американская ассоциация финансового консультирования предлагают широко признанные сертификаты. В качестве примера того, что требуется для этих сертификатов, процесс Национальной ассоциации сертифицированных кредитных консультантов включает в себя прохождение онлайн-курса и онлайн-экзамена с несколькими вариантами ответов. Обычно вам дается год, чтобы пройти курс.
Получив сертификат, вы можете обновлять его, участвуя в программах повышения квалификации, чтобы быть в курсе нормативных требований и освежать свои знания.
4. Найдите законную кредитную консультационную организацию
Если вы хотите работать в законном финансовом учреждении, ищите кредитные консультационные агентства и организации, аккредитованные Советом по аккредитации или Международной организацией по стандартизации. Эти аккредитации гарантируют, что организация честна и оказывает ценную помощь. Вы также можете работать в банке, больнице или кредитной компании, помогая договариваться об условиях с людьми, которые имеют значительный долг с точки зрения кредитора.
Вакансии в сфере кредитного консультирования не всегда публикуются публично, поэтому может помочь лично связаться с агентствами кредитного консультирования. Включите свое резюме и сопроводительное письмо с подробным описанием того, почему вы заинтересованы в работе именно с ними. Независимо от того, есть ли у них текущая вакансия, они могут хранить вашу информацию в файле для будущих возможностей.
5. Подумайте о специализации и дополнительных сертификатах
Чтобы помочь с некоторыми специализированными финансовыми вопросами, вы можете получить дополнительное образование и сертификацию в таких областях, как студенческие ссуды, жилье и выход на пенсию. Это может дать вам ценный опыт для различных должностей или опыта кредитного консультанта, если вы решите сместить свою карьеру в смежную отрасль.
Средняя заработная плата сертифицированного кредитного консультанта
По данным Бюро статистики труда, средняя заработная плата сертифицированного кредитного консультанта в США составляет 50 230 долларов в год. Заработная плата сильно зависит от отрасли: за работу в автосалонах и грантовых службах обычно платят больше, чем за работу в некоммерческих организациях. Оплата также может варьироваться в зависимости от вашего местоположения.
Навыки сертифицированного кредитного консультанта
Кредитный консультант должен обладать сильными навыками как личного общения, так и финансового управления. Вот несколько важных навыков для кредитного консультанта:
Навыки межличностного общения: консультант строит отношения с каждым человеком, которого он консультирует, поэтому ему необходимы сильные навыки межличностного общения и понимание того, как поддерживать профессиональные этические отношения при консультировании.
Коммуникация: Детали финансовых соглашений сложны, поэтому кредитный консультант знает, как ясно излагать сложные идеи.
Сочувствие: некоторые люди, которые консультируются с кредитным консультантом, переживают напряженные ситуации, поэтому консультант должен уметь сопереживать людям в любых ситуациях.
Математика: Чтобы рассчитать наилучшие подходы к сокращению долга и управлению бюджетом, кредитному консультанту нужны быстрые и точные математические навыки.
Преподавание: кредитные консультанты обучают других хорошим принципам управления финансами, от управления бюджетом до деталей кредитов и ипотечных кредитов, поэтому им необходимо знать лучшие методы обучения.
Управление капиталом. Знание того, как применять хорошие финансовые идеи на практике в своей жизни и жизни других людей, является жизненно важным навыком для кредитных консультантов.
Продвижение в качестве сертифицированного кредитного консультанта
Хотя нет прямого пути для продвижения от кредитного консультанта до более высокой должности, ваши навыки могут предоставить вам множество возможностей. Если вам особенно нравятся финансовые аспекты работы сертифицированным кредитным консультантом, вы можете работать над тем, чтобы стать финансовым консультантом или менеджером в учреждении, где вы работаете. Вы могли бы подумать о карьере в банковской сфере или даже о работе по защите интересов клиентов в кредитной компании.
Ваши навыки консультирования могут помочь вам как социальному работнику или психологу. Вы даже можете подумать о том, чтобы работать финансовым педагогом, преподавая курсы финансовой грамотности или создавая учебные материалы, чтобы помочь людям понять, как поддерживать финансовое здоровье.
Вакансии, похожие на сертифицированного кредитного консультанта
Вы можете выбирать из различных вакансий в области консультирования по кредитам и долгам, чтобы начать полноценную карьеру. Вот 10 вариантов, которые следует учитывать при поиске работы:
2. Специалист по взысканию долгов
3. [Budget analyst](q-Budget-Analyst-jobs.html)
4. Консультант по финансовому здоровью
5. Специалист по финансовому планированию
6. Консультант по жилищным вопросам