Семь шагов, чтобы стать консультантом по управлению активами

16 ноября 2021 г.

Люди, которые накопили огромное состояние или активы, часто нуждаются в руководстве, чтобы справиться со своими финансовыми делами. Консультанты по управлению капиталом обычно работают с состоятельными клиентами и объединяют ряд отдельных услуг в один комплексный пакет управления. В этой статье мы объясним, что делает консультант по управлению капиталом, и наметим шаги, которые необходимо предпринять, чтобы стать одним из этих экспертов.

Что такое советник по управлению капиталом?

Консультанты по управлению активами — это профессионалы, которые консультируются с клиентами, чтобы сформировать стратегии использования различных финансовых продуктов или услуг. Они работают с командой консультантов, адвокатов или бухгалтеров, чтобы создать комплексный консультационный пакет для состоятельных клиентов. Консультанты по управлению капиталом могут работать в банках, финансовых учреждениях или в независимых частных финансовых консалтинговых фирмах.

Не все клиенты по управлению активами имеют высокий уровень благосостояния, и советник обычно определяет параметры сумм богатства, с которыми они работают. Некоторые консультанты, называемые консультантами по управлению частным капиталом, работают с клиентами на сумму более 20 миллионов долларов. Плата за советника варьируется, и клиенты обычно платят установленную плату или процент от своих активов за услуги советника. Консультанты по управлению капиталом получают образование или подготовку в таких областях, как налоговое право или инвестиции, чтобы предоставлять своим клиентам широкий спектр услуг.

Услуги консультанта по управлению активами включают в себя:

• Управление инвестициями

• Управление рисками

• Финансовое планирование

• Налоговые услуги

• Пенсионное планирование

• Юридическое планирование

• Филантропическое планирование

• Планирование недвижимости

• Интересы недвижимости

В чем разница между финансовым консультантом и консультантом по управлению активами?

Титул финансового консультанта охватывает широкий спектр финансовых услуг для широкого круга клиентов, в то время как консультанты по управлению активами работают с определенной клиентурой, которая соответствует критериям. Обычно они управляют прибыльными финансовыми интересами клиента и предлагают рекомендации по передовым методам инвестирования денег или консультируют по вопросам приобретения активов. Клиенты, которые работают с консультантами по управлению капиталом, обычно имеют очень высокий собственный капитал и большое состояние, которое требует экспертного управления.

Как стать советником по управлению активами

Хотя прямого пути к тому, чтобы стать консультантом по управлению активами, нет, выполнение определенных шагов может лучше подготовить вас к работе в этой динамичной специализированной профессии. Вот список из семи шагов, чтобы стать консультантом по управлению капиталом:

1. Подготовьте

Один из лучших способов подготовиться к карьере в сфере управления активами — это изучить фондовый рынок и узнать, как работают инвестиционные стратегии. Подумайте о том, чтобы найти работу начального уровня в банке или финансовом учреждении, чтобы лучше понять банковские концепции и методы. Поскольку консультанты по управлению капиталом оказывают налоговую помощь, изучение налогового законодательства также имеет жизненно важное значение для этой карьеры. Работа у налогового юриста, биржевого брокера или банка может помочь вам не только изучить нюансы управления активами, но и найти наставника, который поможет вам в вашей карьере.

2. Получите степень

Большинство консультантов по управлению активами имеют степень бакалавра в области финансов, финансового управления, бухгалтерского учета, бизнеса, экономики или смежных областях. Для некоторых должностей может потребоваться степень магистра, а некоторые консультанты продолжают получать докторскую степень.

Есть две конкретные степени магистра в области управления активами:

• Мастер управления доверием и капиталом

• Двойная степень Executive MBA в области управления активами и капиталом

Если вы уже являетесь финансовым профессионалом, узнайте о курсах по управлению активами, доступных в бизнес-школах, чтобы ускорить получение степени.

3. Пройти стажировку

Пока вы учитесь, подайте заявку на стажировку в банке или фирме финансового консультанта, чтобы начать применять свои знания. Стажировка добавляет опыт в ваше резюме и помогает приобрести необходимые навыки для успешной карьеры в сфере управления активами.

Во время стажировки вы можете:

• Получите опыт работы в профессиональной среде.

• Разработайте стратегию в командной среде.

• Научитесь решать проблемы или проблемы клиентов.

• Развивайте отношения и начните строить свою сеть.

• Получите наставников и советников, которые могут направить вашу карьеру.

4. Получите сертификаты

Получение сертификатов отличает консультантов по управлению капиталом от других финансовых консультантов. Оттачивание своего опыта или развитие специальности привлекает множество клиентов. После школы станьте сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP), сертифицированным финансовым аналитиком (CFA) или дипломированным финансовым консультантом (ChFC), выполнив необходимые курсы и сдав экзамен. В некоторых случаях курсы, пройденные во время получения степени, могут дать вам право сдать экзамен раньше или вы сможете пропустить часть курсовой работы.

Имея степень магистра и пятилетний опыт работы, вы имеете право получить квалификацию дипломированного управляющего активами (CWM) — звание, предлагаемое Глобальной академией финансов и менеджмента (GAFM), ранее известной как Американская академия финансового менеджмента ( ААФМ). Кандидаты должны иметь степень магистра в области финансов, права, экономики, управления активами или в смежных областях, а также необходимый опыт. CPA, доктора наук и юристы могут претендовать на освобождение от некоторых требований CWM. Кандидаты должны пройти курсовые работы и сдать экзамены, чтобы получить этот сертификат.

Связанные сертификаты:

• Аккредитованный советник по управлению активами (AWMA)

• Сертифицированный консультант по благосостоянию

• Сертифицированный специалист по планированию сохранения богатства

5. Получите опыт

Опыт является одним из ваших самых больших активов в области управления капиталом. Клиентам может потребоваться определенный опыт или они предпочитают, чтобы ваши знания или образование применялись в определенной области, например, в области налогового права. Клиенты, которые доверяют управление крупными активами консультантам, могут предпочесть, чтобы их опыт был достаточным для решения всех аспектов управления активами. Рассмотрите возможность работы с клиентами с более низким собственным капиталом, поскольку вы создаете опыт, доверие и способности, которые привлекают клиентов с высоким собственным капиталом.

6. Зарегистрируйтесь в SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) требует регистрации независимых или внештатных консультантов по управлению капиталом, управляющих активами на сумму более 25 миллионов долларов. Комиссия обеспечивает надзор за финансовой практикой для обеспечения честности и устанавливает определенные правила ведения учета. Консультанты по управлению активами, которые управляют менее чем 25 миллионами долларов, регистрируются в государственных комиссиях, а не в федеральных. Фирмы, банки или учреждения нанимают консультантов по управлению капиталом, зарегистрированных в SEC, и соблюдают правила и положения SEC.

7. Сеть

Чтобы получить клиентуру, консультанты по управлению активами объединяются с другими консультантами, наставниками или связанными лицами, которые могут предоставить рекомендации или найти работу. Умение продавать себя имеет решающее значение для поиска нужных клиентов и считается маркетинговым навыком. Разработайте 30-секундную презентацию, в которой объясните, чем вы занимаетесь, перечислите ваши достижения и объясните, почему клиенты должны выбрать вас для управления своим состоянием.

Советы по поиску должности консультанта по управлению активами

Вот список советов по поиску работы в качестве консультанта по управлению капиталом:

Спросите рефералов

Пока вы еще учитесь в школе, во время стажировки или пока вы общаетесь, не забудьте попросить рекомендации, когда это уместно. Узнайте, предлагает ли ваша школа размещение или рекомендательные письма. Ищите позиции в компаниях, которые предоставляют услуги по управлению капиталом.

Наряду с банками услуги по управлению активами можно найти в:

• Брокерские фирмы

• Страховые компании

• Услуги инвестиционного консультанта

• Фирмы по управлению капиталом

• Трастовые компании

• Частные фирмы

Обновите свое резюме

Включите все соответствующее образование и опыт в свое резюме и относитесь к нему как к маркетинговому документу. Расскажите о своих навыках и опыте, а также о сертификатах, лицензиях или дополнительном обучении.

Включите основные навыки, необходимые консультанту по управлению активами:

• Знание страхования жизни

• Управление портфелем

• Инвестиционные продукты

• Отношения с клиентами

Выучить другой язык

Привлекайте иностранных клиентов, изучая новый язык, и не забудьте указать языковые навыки в заявлениях о приеме на работу и в своем резюме.

Подумайте о том, чтобы пройти языковые курсы в:

• испанский язык

• Французский

• Немецкий

• русский

• Мандарин

• кантонский

• японский язык

Развивайте свои навыки

Консультанты по управлению капиталом применяют множество навыков в ходе ведения бизнеса, от превосходного обслуживания клиентов до критического мышления.

Консультанты по управлению капиталом обычно владеют:

• Коммуникация

• Межличностные навыки

• Внимание к детали

• Технические навыки

• Эффективность