Продажи и трейдинг: определение, различия и особенности

10 сентября 2021 г.

Если вам нравится анализировать финансовые данные, вам может понравиться карьера в продажах и трейдинге. Специалисты по продажам и торговле могут помочь своим клиентам и предприятиям максимизировать прибыль, получая при этом высокие зарплаты. Чтобы получить работу в сфере продаж и трейдинга, важно сначала понять, как работает это подразделение рынка капитала. В этой статье мы отвечаем на часто задаваемые вопросы о продажах и трейдинге, например о том, что означают продажи и трейдинг по отношению к инвестиционно-банковским услугам, какую работу вы можете получить в этой области и какая квалификация вам нужна, чтобы получить работу в сфере продаж и трейдинга. .

Что означают продажи и трейдинг в инвестиционно-банковской деятельности?

Продажи и трейдинг — это подразделение инвестиционного банка, поддерживающее рынок капитала. Отдел продаж и трейдинга рекомендует своим клиентам различные финансовые возможности, а затем выполняет или проводит эти финансовые операции. Отдел продаж и трейдинга оказывает поддержку различным инвестиционным фирмам, включая хедж-фонды, инвестиционные банки и биржевые брокерские компании.

Какие рабочие места входят в группу продаж и торговли?

Существует широкий спектр рабочих мест, которые вы можете получить в отделе продаж и торговли инвестиционной фирмы. Вот пять рабочих мест, которые вы можете получить в сфере продаж и торговли:

1. Инвестиционный банкир

Средняя заработная плата по стране: 68 492 доллара в год

Основные обязанности: Инвестиционный банкир покупает, продает и рекомендует своим клиентам акции или другие финансовые возможности. Они также консультируют клиентов о наилучшем времени для продажи, торговли или покупки их акций на основе их финансовых отчетов и исследований рынка. Инвестиционные банкиры используют стратегии, такие как анализ затрат и выгод, для оценки потенциальных рисков или преимуществ каждой акции или другой финансовой операции.

2. Инвестиционный аналитик

Средняя заработная плата по стране: 75 585 долларов в год

Основные обязанности: Инвестиционный аналитик — это должность начального уровня в сфере продаж и трейдинга. Этот финансовый профессионал изучает документацию о прошлых или предстоящих инвестициях и предлагает своим клиентам будущие инвестиционные возможности или тактику. Инвестиционные аналитики часто служат основной точкой связи между потенциальными инвесторами и предприятиями, ищущими капитал. Другие обязанности, включая сбор и оценку финансовых данных, составление финансовых отчетов для рассмотрения руководителями и выполнение канцелярских задач, таких как назначение встреч или ответы на телефонные звонки.

3. Торговый менеджер

Средняя заработная плата по стране: 77 684 долларов в год

Основные обязанности: торговый менеджер — это руководящая роль, которая наблюдает за различными торговыми операциями и профессионалами. Торговый менеджер, также называемый главным трейдером, следит за тем, чтобы все сотрудники и процессы, находящиеся под его наблюдением, придерживались как внутренних, так и государственных политик соблюдения нормативных требований. Торговые менеджеры контролируют или содействуют всей сделке от начала до конца, включая анализ перед сделкой, расчеты и исполнение. Торговый менеджер также может создавать или поддерживать отношения с внешними брокерами, создавать торговую архитектуру или политику и помогать управляющим портфелями распределять или ребалансировать активы.

4. Аналитик хедж-фонда

Средняя заработная плата по стране: 86 428 долларов в год

Основные обязанности: Аналитики хедж-фондов исследуют и оценивают лучшие активы для торговли с использованием ресурсов своей фирмы. Хедж-фонды относятся к типу инвестиционного портфеля, который объединяет финансы от многих инвесторов в один ресурс. Аналитик хедж-фонда оценивает различные возможности хедж-фонда с учетом таких факторов, как торговая стратегия их фирмы, макроэкономические тенденции и секторы рынка. Затем аналитики хедж-фондов представляют свои выводы и предлагают рекомендации по потенциальному инвестиционному портфелю управляющему портфелем или торговой команде.

5. Менеджер по инвестициям

Средняя заработная плата по стране: 93 295 долларов в год

Основные обязанности: Инвестиционный менеджер занимает продвинутую позицию по продажам в инвестиционном банке или финансовой фирме. Инвестиционные менеджеры принимают окончательные решения о структуре финансовых портфелей для своих клиентов. Инвестиционный менеджер стремится выбирать активы и средства компании, которые соответствуют финансовой тактике или целям их клиентов и их фирмы.

Продажи и торговые обязанности

Профессионалы в области продаж разделяют многие обязанности с теми, кто специализируется на трейдинге. Тем не менее, есть некоторые ключевые различия между профессионалами по продажам и профессионалами по трейдингу в инвестиционно-банковской сфере. Вот основные различия между продажами и трейдингом:

• Отношения с клиентами и другими профессионалами. Одной из основных обязанностей специалиста по продажам является создание и развитие отношений с инвесторами, которые они поддерживают в течение многих лет. Хотя трейдер также строит отношения со своими клиентами, эти отношения обычно длятся всего несколько месяцев или на протяжении конкретной сделки.

• Знание рыночных тенденций и закономерностей: как профессионалы в трейдинге, так и в продажах понимают, как анализировать и интерпретировать финансовые данные. Однако трейдеры обычно обладают более глубоким пониманием рыночных тенденций и моделей, которые они могут использовать для выполнения расчетов или создания сложных прогнозов.

• Специализация в инвестиционно-банковской сфере: специалисты по продажам и трейдингу часто специализируются на определенном типе активов или группе инвестиций, таких как акции и облигации. Однако трейдер, как правило, также больше работает с деривативами, которые относятся к категории финансовых контрактов.

Какая квалификация вам нужна, чтобы получить работу в сфере продаж и торговли?

Вот полномочия, опыт и навыки, которые могут помочь вам получить работу в сфере продаж и торговли:

Образование и обучение

Для всех специалистов в сфере продаж и трейдинга не существует требований к формальному образованию или обучению. Однако многие люди, которые хотят работать в этой области, получают степень бакалавра по предмету, связанному с финансами, например, по математике, экономике или бухгалтерскому учету. Профессионалы, которые работают в сфере продаж, часто выбирают степень магистра делового администрирования (MBA) или ученую степень в смежной области.

Некоторые инвестиционные или торговые фирмы могут потребовать, чтобы их сотрудники прошли формальное обучение или курсы повышения квалификации. Они также могут попросить своих сотрудников получить лицензии или сертификаты, связанные с финансами. Многие торговые фирмы требуют, чтобы их торговые специалисты получили как лицензию Регуляторного органа финансовой индустрии (FINRA) серии 7, так и лицензию FINRA 63.

Опыт

Большинство торговых и других финансовых фирм предпочитают нанимать опытных специалистов по продажам и торговле. Если вы новичок в этой области, постарайтесь пройти одну или несколько стажировок в сфере продаж и торговли, прежде чем подавать заявку на свою первую работу на полный рабочий день. Стажировки по продажам и финансам могут дать вам ценный и практический опыт. Они также могут продемонстрировать потенциальным работодателям, что у вас есть навыки и знания, необходимые для выполнения требований, предъявляемых к их штатным должностям.

Навыки и умения

Некоторые навыки, которые могут принести пользу специалистам по продажам или трейдингу, включают:

• Финансовый анализ: Специалисты по продажам и трейдингу знают, как собирать, оценивать и интерпретировать финансовые данные. Они могут использовать эти финансовые данные для принятия инвестиционных или торговых решений, которые минимизируют риски, оптимизируют прибыль и учитывают текущие рыночные факторы или тенденции.

• Коммуникация: сотрудники финансовых фирм могут объяснить своим клиентам сложные финансовые данные, тенденции и терминологию, используя упрощенный язык. Они также знают, как передать свое значение через различные каналы связи, такие как лично, по телефону или по электронной почте.

• Навыки принятия решений: специалист по продажам или трейдингу может эффективно анализировать финансовую информацию и использовать ее для принятия эффективных решений. Эти решения могут быть связаны с такими задачами, как выполнение сделок, составление портфелей инвесторов или минимизация финансовых рисков.

• Способность сохранять спокойствие под давлением: рынки капитала иногда могут создавать напряженную рабочую среду, поскольку тенденции, прогнозы и другие финансовые обстоятельства могут быстро меняться. Специалист по продажам или трейдингу знает, как справиться со стрессом и максимально эффективно работать даже в сложных или неожиданных ситуациях.

Советы по поиску работы в продажах и трейдинге

Вот несколько советов по поиску работы в сфере продаж и торговли:

Создайте свою сеть

Создайте и поддерживайте сеть с профессионалами в области продаж и торговли. Многие профессионалы в области продаж и трейдинга часто находят отличные возможности для стажировки или работы, общаясь с другими людьми, которые уже работают в этой области. Наличие связей в сфере продаж и трейдинга также может помочь вам посещать отраслевые конференции, развивать свои финансовые навыки и узнавать о потенциальных инвестиционных возможностях.

Знайте часы работы рынка

Ознакомьтесь с традиционными часами работы на рынке и обращайтесь только к профессионалам по поводу вакансий в нерабочее время. Обычные часы работы рынка: с 9:30 до 16:00 по восточному стандартному времени (EST) каждый будний день, кроме праздничных дней или неполного рабочего дня. Большинство крупных акционерных компаний работают в эти часы, и более мелкие финансовые фирмы обычно следуют их примеру.

Если вы хотите связаться со специалистом по продажам и торговле в вашей сети, сделайте это до или после работы рынка. Таким образом, потенциальный работодатель или другой профессиональный контакт может свести к минимуму потенциальные отвлекающие факторы и сосредоточить свое внимание на вашем сообщении или квалификации кандидата на работу.

Просите информационные интервью

Запросите информационные интервью у контактов в вашей сети, которые работают в сфере продаж и трейдинга или в смежной области инвестиционно-банковской деятельности. Информационные интервью дают вам возможность узнать больше о потенциальном карьерном пути или работодателе. Это также может помочь вам укрепить отношения с профессионалами в вашей сети.