Почему я должен быть финансовым консультантом? 8 плюсов и минусов, которые следует учитывать

25 апреля 2022 г.

Карьера в области финансов и бухгалтерского учета может быть выгодной как лично, так и финансово. Рассматривая карьеру финансового консультанта, многие потенциальные сотрудники учитывают общие обязанности, а также некоторые преимущества и недостатки этой карьеры. Изучение этой роли может помочь вам решить, подходит ли вам профессия финансового консультанта. В этой статье мы обсудим, что такое финансовый консультант, опишем, что они делают, и поделимся общими плюсами и минусами, которые вы должны учитывать, когда думаете о том, чтобы заняться этой ролью.

Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант — это профессионал, который работает с клиентами, помогая им принимать правильные решения относительно их инвестиций и финансовых счетов. Они часто работают с финансовыми учреждениями или самостоятельно, так как встречаются с клиентами, чтобы обсудить их планы. Как только они это понимают, они рекомендуют корректировать свои расходы и инвестиции, чтобы помочь им управлять своими деньгами. Финансовые консультанты часто работают с отдельными лицами, но могут работать и с другими клиентами, например, с малыми предприятиями или корпорациями.

Чем занимается финансовый консультант?

В зависимости от их роли и учреждения, в котором они работают, обязанности финансового консультанта могут различаться. Вот несколько общих обязанностей финансового консультанта:

• Изучение рынков для понимания тенденций

• Встреча с клиентами для выяснения их финансового положения

• Привлечение новых клиентов для своей фирмы

• Рекомендации по инвестиционным стратегиям для частных лиц

• Помогать клиентам понять услуги, которые они предоставляют

• Выявление потенциальных рисков

• Мониторинг учетных записей клиентов

• Специализация в определенных финансовых областях, таких как пенсионное планирование

• Выполнение требований соответствия

4 плюса работы финансовым консультантом

Вот несколько плюсов работы финансовым консультантом:

1. Помощь людям

Многие клиенты, обращающиеся за финансовым советом, испытывают сомнения или замешательство относительно своего финансового положения. Консультанты понимают рынок и то, как уникальные решения могут повлиять на финансовое будущее их клиентов. Этот процесс обучения клиентов, предоставления решений и оказания им помощи в мониторинге и корректировке может помочь людям чувствовать себя более комфортно в своих решениях. Это может сделать эту должность полезной, поскольку успехи их клиентов могут обеспечить их собственный успех в этой роли.

2. Высокий потенциал заработка

Заработная плата финансового консультанта может варьироваться в зависимости от типа учреждения, в котором они работают. Некоторые финансовые учреждения платят своим консультантам базовую заработную плату, и они могут получать комиссионные в зависимости от того, что они делают для своих клиентов. Другие консультанты работают независимо и могут работать над расширением списка клиентов, чтобы помочь им заработать больше денег. Средняя зарплата финансового консультанта 76 351 доллар в год.

Чтобы получить самую последнюю информацию о зарплате от Indeed, нажмите на предоставленную ссылку.

3. Гибкий график

Особенно, если вы работаете в качестве независимого финансового консультанта, у вас может быть гибкий график. Вы можете планировать встречи с клиентами в наиболее удобные для вас дни и проще управлять своими выходными. Иногда финансовые консультанты могут выполнять свои обязанности меньше часов, чем стандартная рабочая неделя, и при этом получать высокую зарплату.

4. Уникальные возможности

Есть несколько областей, в которых вы можете специализироваться в качестве финансового консультанта. Некоторые специалисты сосредотачиваются на определенных возрастных группах, таких как новые домовладельцы или пенсионеры. Вы также можете изучить более специализированные роли, такие как сертифицированный специалист по финансовому планированию или зарегистрированный представитель, которые по-прежнему предоставляют консультационные услуги. Эта карьера также позволяет вам заниматься частными и государственными услугами населению. Это означает, что если вы какое-то время работаете в финансовом учреждении, вы можете подумать о своей собственной практике, если предпочитаете управлять своим собственным графиком, списком клиентов и деньгами.

4 минуса работы финансовым консультантом

Есть также некоторые минусы в работе финансового консультанта. Вот некоторые недостатки, а также способы их устранения:

1. Стрессовая среда

Финансовая карьера часто может вызывать стресс, поскольку она зависит от внешних факторов, таких как рыночные условия и глобализация. Это также включает в себя корректировку с клиентами и помощь им чувствовать себя комфортно в некоторые неопределенные времена. Хотя это может показаться негативным аспектом работы, это также может стать уникальной проблемой для консультантов. Вместо того, чтобы слишком много повторяться на работе, эти изменяющиеся факторы часто могут предоставлять возможности для обучения и развития.

2. Входные барьеры

Особенно с независимыми консультантами может потребоваться некоторое время, чтобы составить список клиентов для получения заработной платы. Вы можете начать с общения с семьей и друзьями о своих услугах, рекламы на веб-сайте или общения на мероприятиях. По мере роста ваших клиентов вы можете увидеть более высокий рост с течением времени. Работая в финансовых учреждениях, вы также можете постоянно искать новых клиентов, чтобы поддерживать свои квоты. По мере того, как вы изучаете передовой опыт и эффективные способы заставить клиентов работать с вами, это также может улучшиться.

3. Строгое соблюдение

Во многих местах существуют строгие законы о соблюдении, которым вы следуете в качестве финансового консультанта. На начальном этапе вам может потребоваться получить определенные лицензии для практики, и это может занять некоторое время. Есть также несколько кредитов непрерывного образования, которые вам могут понадобиться, чтобы продолжить практику или получить повторную сертификацию. Хотя это может занять много времени, быть строгим и стоит денег, соблюдение этих требований может гарантировать, что вы предоставите клиентам надлежащее обслуживание и поможете обучить вас новым стратегиям в этой области.

4. Традиционные процессы

Несмотря на то, что инструменты и процессы финансового консультирования могут быть усовершенствованы, многие процессы все еще могут оставаться традиционными. Это означает, что люди с большей вероятностью воспользуются вашими услугами, если у них будет традиционная встреча в финансовом учреждении, где вы направляете и контролируете их активы. Кроме того, поскольку это часто хорошая роль для финансовых специалистов, вы можете найти много людей, которые лучше работают, выполняя свои обязанности со старыми технологиями или рабочими процессами. По мере того, как вы становитесь более успешными в своей роли, вы, возможно, сможете внедрять больше инноваций или исследовать новые идеи в этой области.