Кто такой портфельный аналитик? (с обязанностями и зарплатой)

18 ноября 2021 г.

Портфельные аналитики помогают инвесторам решить, как распределить средства и повысить рентабельность инвестиций. Эти финансовые специалисты сочетают экономические исследования и отчетность, чтобы консультировать клиентов и других сотрудников, занимающихся инвестициями. Узнав больше об этом варианте карьеры в финансовой индустрии, вы сможете решить, хотите ли вы продолжить работу аналитика благодаря образованию и возможностям трудоустройства. В этой статье мы объясняем общие рабочие обязанности портфельных аналитиков и подробно рассказываем о заработной плате, карьерных перспективах, требованиях к образованию и важных навыках.

Кто такой портфельный аналитик?

Портфельный аналитик — это финансовый специалист, занимающийся надзором за активами инвесторов в организации. Портфельные аналитики обычно работают в фирмах-покупателях, дополняя других членов команды, таких как портфельные менеджеры и юристы, сотрудничая для поддержки инвестиций клиентов. Фирмы-покупатели покупают финансовые ценные бумаги для инвесторов, занимаясь юридическими и нормативными процессами, связанными с покупкой акций и других ценных бумаг. Используя глубокие знания в области финансовых инвестиций, портфельные аналитики тщательно изучают экономические показатели и тенденции, чтобы посоветовать клиентам лучшие варианты инвестиций. Эти специалисты часто переходят на должности управления портфелем после работы с клиентами в отрасли и приобретения опыта.

Чем занимается портфельный аналитик?

Портфельные аналитики выполняют различные задачи в сотрудничестве с клиентами и другими членами финансовой команды в инвестиционной фирме. Их роль уравновешивает углубленные исследования и изучение с финансовым консультированием. Вот некоторые из наиболее распространенных должностных обязанностей, которые они выполняют на рабочем месте:

• Анализ состава и истории покупок инвестиционных портфелей

• Использование рыночных тенденций для финансового анализа

• Сравнение инвестиций в разные отрасли

• Оценка эффективности акций и других ценных бумаг на основе исторических тенденций

• Составление отчетов о финансовых открытиях

• Объединение результатов исследований для формирования анализа

• Определение того, как правовые и государственные нормы влияют на портфели

• Выполнение финансовых расчетов для оценки инвестиционных возможностей и текущих активов

• Использование программных платформ для проведения анализа и хранения информации для отчетов

• Координация с портфельными менеджерами относительно потребностей клиентов и финансовой информации

• Встреча с клиентами для обсуждения соответствующих финансовых данных

• Консультирование специалистов по управлению рисками

• Предоставление важных финансовых данных другим членам инвестиционной команды

• Предоставление консультаций по вопросам покупки, продажи и торговли акциями, товарами и облигациями

Требования к образованию портфельных аналитиков

Для работы портфельным аналитиком требуется как минимум степень бакалавра в смежных областях, таких как экономика или финансы. Вы также можете получить ученую степень, которая подготовит вас к управленческим ролям. Получение степени магистра в области финансов или MBA в области финансового анализа может дать вам право на работу с крупными инвесторами и крупными фирмами. Прохождение стажировки в инвестиционной фирме также может улучшить ваши карьерные возможности после получения степени бакалавра или магистра.

Для некоторых должностей портфельных аналитиков требуется дополнительная сертификация, например получение диплома дипломированного финансового аналитика (CFA). Эта сертификация подтверждает ваш опыт в качестве профессионала в области инвестиций. Это также служит важной квалификацией для портфельных менеджеров. Получение сертификата CFA включает в себя три уровня экзаменов и требует либо 4000 часов профессионального опыта, либо повышения квалификации в области финансовых исследований.

Обратите внимание, что ни одна из организаций, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.

Средняя зарплата портфельного аналитика

Средняя заработная плата портфельного аналитика по стране составляет 71 919 долларов в год. Вознаграждение за эту роль варьируется в зависимости от вашего образования, опыта работы и географического положения. Например, средняя зарплата портфельного аналитика в Нью-Йорке составляет 85 920 долларов в год. Города с большим количеством финансовых фирм и инвестиционных центров могут предложить более высокую заработную плату и больше возможностей для трудоустройства. Общие преимущества для этой должности могут включать планы медицинского обслуживания, варианты 401 (k) и возмещение расходов на обучение.

Карьерные перспективы для портфельных аналитиков

То Бюро труда и статистики (BLS) прогнозирует средние темпы роста финансовых аналитиков на уровне 6%. Это аналогичный показатель для многих профессий, обеспечивающий стабильные возможности трудоустройства для профессионалов, выходящих на поле. BLS прогнозирует больше открытых вакансий из-за того, что профессионалы уходят с работы на пенсию, предоставляя больше возможностей для недавних выпускников или тех, кто уходит с другой карьеры. Дополнительные возможности трудоустройства также могут быть связаны с увеличением количества финансовых продуктов по мере расширения цифровых инвестиционных платформ.

Навыки портфельного аналитика

Работа портфельным аналитиком требует разнообразного набора навыков для проведения исследований и взаимодействия как с клиентами, так и с коллегами. Вот основные навыки портфельных аналитиков, которые могут улучшить:

• Финансовые знания: работа портфельным аналитиком требует значительного понимания денежных систем и инвестиционных процедур. Глубокое изучение экономики, принципов бухгалтерского учета и понимание покупки, торговли и продажи ценных бумаг является необходимым условием для вступления в эту должность.

• Математические навыки: портфельные аналитики производят расчеты, используя финансовые данные, чтобы определить успех и потенциальный рост инвестиций клиента. Сильные математические способности являются важными способностями для специалистов, работающих в области финансового анализа.

• Знание технологий: инвестиционные портфели управляются в цифровом формате для упрощения транзакций и финансового учета. Поскольку аналитики используют программные системы для записи и выполнения финансовых расчетов, знание технологических инструментов и опыт работы с цифровыми платформами являются важными навыками для портфельных аналитиков.

• Навыки анализа: в качестве основной функции своей работы портфельным аналитикам требуется сильное критическое мышление и способности к логическому мышлению для выполнения своих ролей. Они используют этот навык для сравнения инвестиций и определения финансовых стратегий.

• Коммуникация: специалисты в этой области используют как письменные, так и устные навыки общения для представления результатов и создания отчетов. Портфельные аналитики также встречаются с клиентами и другими членами команды, чтобы дать совет и спланировать инвестиции, используя возможности презентации.

• Исследовательские способности: изучение прошлых и текущих тенденций — это большая часть работы портфельных аналитиков. Аналитики используют исследовательские навыки для поиска и записи важных данных, а также для сравнения и прогнозирования финансовых возможностей.

Рабочая среда для портфельных аналитиков

Портфельный аналитик обычно работает в офисе, используя компьютер и цифровые инструменты для проведения исследований, общения с клиентами и членами команды и записи финансовой информации. Они могут отправиться на встречу с клиентами или встретиться виртуально, чтобы обсудить варианты инвестирования. Портфельные аналитики обычно работают в инвестиционных фирмах, банках, научных учреждениях, корпорациях или страховых офисах. Они также работают консультантами в различных компаниях. Они проводят много времени, сидя за столом или в конференц-зале.

Причины стать портфельным аналитиком

Преимущества этой карьеры включают финансовую безопасность и возможности профессионального роста. Вот некоторые из основных причин, по которым стоит продолжить работу в этой сфере:

Сотрудничество

Портфельные аналитики работают совместно с другими финансовыми профессионалами, помогая клиентам принимать важные финансовые решения. Они предоставляют важную информацию для профессионалов почти на каждом этапе инвестиционного процесса, что делает их работу важной для других членов команды. Работа портфельным аналитиком дает вам доступ к другим ролям в области финансового управления и консультирования, предлагая больше возможностей для карьерного роста по мере расширения вашего опыта в отрасли.

Потенциал заработка

Портфельные аналитики обычно получают высокую зарплату с возможностью бонусов и повышения заработной платы. Как только вы начнете свою карьеру в качестве аналитика, вы можете решить продолжить руководящую роль управляющего портфелем, контролируя инвестиционные решения для клиентов и получая при этом более высокую заработную плату. Получение сертификатов, таких как отличие CFA, также может увеличить вашу заработную плату.

Финансовые тренды

Если вам нравится изучать финансовые рынки и экономическую историю, работа портфельным аналитиком дает вам возможность проводить это исследование в рамках своей работы. На этом карьерном пути вы часто следите за последними экономическими тенденциями и предугадываете изменения рынка. Эти знания могут повлиять на финансовые решения инвесторов и повлиять на мировую экономику.