Как заполнить форму W-4
Ваш работодатель полагается на информацию от вас, чтобы убедиться, что налоги, удержанные из вашего чека, точны. Заполнение формы W-4 — единственный способ сообщить о своей уникальной ситуации. Независимо от того, заполняете ли вы форму W-4 впервые или обновляете форму W-4 после значительного события в жизни, у вас может возникнуть несколько вопросов. В этой статье мы даем пошаговые инструкции по заполнению формы W-4 и отвечаем на часто задаваемые вопросы об этом процессе.
Что такое форма W-4?
Служба внутренних доходов (IRS) обрабатывает налоговые декларации страны в соответствии с федеральными законами, которые принимает Конгресс. W-4 — это форма IRS, которую работодатели используют для сбора информации о своих сотрудниках. В форме задаются вопросы о семейном положении, иждивенцах и других источниках дохода. Ваши ответы на эти вопросы позволят вашему работодателю узнать, сколько налогов нужно удержать из вашей зарплаты.
Формы IRS регулярно обновляются, чтобы отразить налоговое законодательство и повысить удобство использования. В этом году IRS использует новую форму. Вот некоторые преимущества новой формы W-4:
Всего пять шагов: Дизайн новой формы W-4 упрощает ее использование. Есть пять шагов для заполнения формы, включая раздел для вашей подписи. Вам нужно заполнить меньше разделов, если вы не состоите в браке, не имеете иждивенцев и имеете один источник дохода.
Простые для чтения инструкции для домов с несколькими доходами: люди сообщают о других источниках дохода во втором разделе формы. Этот раздел предлагает три категории на выбор и является более простым, чем старый формат.
Расчетов меньше: в старой форме людей просят рассчитать надбавки, что часто считается причиной путаницы. Новый W-4 менее сложен. Он удаляет вопросы о пособиях и вместо этого задает прямые вопросы о количестве иждивенцев, которые у вас есть.
Зачем вам W-4?
Ваша форма W-4 важна, потому что ваш работодатель использует раскрываемую вами информацию, чтобы решить, какие налоги удерживать из вашей зарплаты. Федеральное правительство и правительства штатов используют удержанные налоги для оплаты таких вещей, как социальное обеспечение, медицинская помощь, образование, дороги и другая инфраструктура. Налог, который платит каждый человек, зависит от множества факторов, включая доход домохозяйства и количество иждивенцев, которых содержит человек. Структура W-4 помогает гарантировать, что люди платят надлежащую сумму налогов в соответствии с их уникальными обстоятельствами.
Как заполнить W-4
Самый современный W-4 имеет пять управляемых секций. Вот пошаговое руководство для уверенного заполнения формы W-4:
1. Заполните личную информацию
В первом разделе вас попросят заполнить вашу личную информацию. Это включает ваше официальное имя, адрес, номер социального страхования и статус подачи. Вы показываете свой статус в Разделе C Шага 1. Вот дополнительная информация о параметрах вашего статуса подачи:
Подача налоговых деклараций отдельно от холостого или состоящего в браке: вы можете отметить этот флажок, если вы не подаете налоговую декларацию ни с кем другим.
Совместная подача налоговой декларации, состоящей в браке: Вы можете отметить этот пункт, если планируете подавать налоговую декларацию совместно со своим супругом или партнером. Это относится как к семьям с одним доходом, так и к семьям с несколькими доходами. Это поле может также относиться к соответствующим требованиям вдовам.
Глава семьи: Вы можете поставить отметку в этом поле, если вы не состоите в браке и оплачиваете более половины расходов на содержание семьи, состоящей из двух или более человек.
2. Добавьте другой доход
Здесь вы добавляете информацию о других доходах, поступающих в ваш дом. Включите доход от дополнительной работы или доход, полученный супругом. Если вы одиноки и не подаете документы совместно, и у вас нет второго источника дохода, вы можете пропустить шаг 2.
Если общее количество рабочих мест или источников дохода равно двум, просто отметьте ячейку в Разделе C Шага 2. Если общее количество рабочих мест превышает два, следуйте инструкциям Рабочего листа для нескольких рабочих мест на третьей странице. В этом случае вам понадобится эта информация для шага 4.
3. Учет иждивенцев
Шаг 3 предназначен для людей, у которых есть иждивенцы и которые имеют право на получение налоговой скидки на детей. Если вы одиноки и зарабатываете 200 000 долларов или меньше в год, или если вы состоите в браке, подаете документы совместно и зарабатываете 400 000 долларов или меньше в год, вы имеете право на получение этого кредита. Вот шаги для заполнения этой части формы W-4:
Определите, находится ли ваш отдельный или совместный доход в пределах установленных лимитов.
Подсчитайте количество ваших иждивенцев младше 17 лет.
Умножьте это число на 2000 долларов.
Подсчитайте количество ваших иждивенцев в возрасте 18 лет и старше.
Умножьте это число на 500 долларов.
Добавьте две суммы.
4. Расчетные отчисления
Раздел 4 является необязательным. Как правило, этот раздел предназначен для людей, которые планируют перечислять вычеты в своих налоговых декларациях. Кроме того, в ситуациях, когда у вас более двух общих доходов домохозяйства, вы можете использовать для этого шага результаты рабочей таблицы по нескольким работам.
5. Подпись и дата
Ваша подпись в нижней части документа означает завершение формы W-4. Подписание вашей формы W-4 означает, что вы согласны с тем, что вся информация, которую вы предоставили, была правдивой и точной, а также подтверждает вашу форму.
Часто задаваемые вопросы о заполнении формы W-4
Вот пять вопросов, которые люди регулярно задают при подготовке к заполнению формы W-4:
Нужно ли мне использовать новый W-4?
Если вы обновляете форму W-4 для работы у существующего работодателя или заполняете документы для новой работы, налоговое законодательство требует, чтобы вы использовали новую форму. Однако сотрудникам с существующей формой W-4 не нужно заполнять новую форму, если они не хотят обновить свою информацию.
Как выбрать дополнительные удержания?
Некоторые люди выбирают дополнительные удержания в тех случаях, когда, по их мнению, они могут платить больше налогов, чем указано в их зарплате. Вы можете сделать это, написав сумму, которую хотите удержать, в шаге 4, раздел C.
Могу ли я пропустить шаги?
Да, вы можете пропустить шаги, хотя это зависит от вашей ситуации. Указания в верхней части каждого шага объясняют, относится ли вопрос к вам. Если этот раздел к вам не относится, вы можете его полностью пропустить. Предположим, что у вас и вашего партнера есть два иждивенца несовершеннолетнего возраста, и вы зарабатываете в общей сложности 500 000 долларов США в год. В инструкциях в начале шага 3 упоминается, что семьи, зарабатывающие более 400 000 долларов в год, не имеют права на получение налоговой скидки на детей. Вы можете пропустить шаг 3 в этой ситуации.
Как часто я должен обновлять форму W-4?
Вы можете обновить свою форму W-4 после значительных изменений в жизни. Примерами этого могут быть брак, развод, новая работа, рождение ребенка или добавление иждивенца. Налоговые правила требуют, чтобы ваш работодатель напоминал вам о вашем праве обновлять форму W-4 до 1 декабря каждого года. Если они не напоминают вам, обратитесь в отдел кадров за дополнительной информацией об обновлении ваших документов.
Куда обращаться за пособием?
В новой форме нет раздела для получения пособий — вместо этого заполните Раздел 3. В этом разделе вам просто предлагается подсчитать количество ваших иждивенцев и умножить это число на 2000 или 500 долларов США в зависимости от возраста ваших иждивенцев.