Как стать бизнес-ангелом
Инвесторы-ангелы могут помочь начинающим компаниям расти, получая при этом прибыль от своих собственных инвестиций. Раньше ангел-инвестор был ролью только для состоятельных инвесторов, но в последнее время ангельское инвестирование стало более доступным для различных инвесторов. Инвестиции бизнес-ангелов открывают новые возможности для диверсификации инвестиционных портфелей помимо традиционных облигаций и акций. В этой статье мы обсудим, кто такой ангел-инвестор и как им стать.
Кто такой ангел-инвестор?
Ангел-инвестор — это физическое лицо или компания, которые инвестируют средства в стартапы на начальном этапе, прежде чем эти стартапы смогут привлечь венчурный капитал. Другими названиями бизнес-ангелов являются посевные инвесторы или частные инвесторы. Инвестор-ангел обеспечивает финансовую поддержку, необходимую для начала бизнеса, либо в качестве разовой инвестиции, либо на постоянной основе, а взамен получает собственный капитал или долю дохода. В результате бизнес-ангелы поддерживают как инновации, так и экономический рост.
Связанный**: [Angel Investors: Definition, Advantages and Disadvantages**](https://buom.ru/career-advice/career-development/angel-investors)
Как стать бизнес-ангелом
Стать инвестором-ангелом — это уникальное путешествие для каждого человека, потому что у каждого инвестора разные ресурсы, и у каждой начинающей компании есть свои цели. Вот несколько советов о том, как стать бизнес-ангелом:
1. Поймите, как это работает
Начните с практических знаний о том, как работают бизнес-ангелы. Вот краткое изложение того, что делают инвесторы-ангелы:
Выберите, кого финансировать. Инвесторы-ангелы находят инвестиционные стартапы через группы или сети бизнес-ангелов и проводят тщательное исследование, прежде чем двигаться дальше.
Поддержка и наставник. Помимо привлечения капитала, бизнес-ангелы помогают стартапам принимать бизнес-решения и обеспечивают их сетевыми связями.
Соберите их доходы. Инвесторы-ангелы пожинают плоды акций, доходов и событий ликвидности, таких как приобретение или первичное публичное размещение акций.
2. Осознайте риски
Инвестиции бизнес-ангелов обеспечивают первый капитал для стартапа, который имеет большой потенциал роста и высокий риск. Важно учитывать, перевешивает ли риск преимущества при инвестировании в конкретную компанию. Общеизвестно, что около половины бизнес-ангелов теряют все или часть своих вложенных средств, в то время как другая половина получает впечатляющий доход, который обычно выше, чем у любого другого типа прямых инвестиций. Тщательное исследование стартапа и его перспектив может помочь вам принять обоснованное решение об инвестициях.
3. Знайте правила
Федеральные агентства и агентства штата регулируют ангельские инвестиции. Если у вас нет личных отношений с компанией, вы можете соответствовать требованиям аккредитованного инвестора. Аккредитованный инвестор имеет собственный капитал в размере 1 миллиона долларов США или более, доход в размере 200 000 долларов США или более за последние два года и является партнером, исполнительным директором или директором стартап-компании. Не существует агентства, которое обеспечивает соблюдение этих правил для каждой транзакции, поэтому инвесторы и начинающие компании сами поддерживают эти правила. Многие программы SEC допускают неаккредитованных инвесторов через краудфандинг.
Связанный**: [Working With a Financial Portfolio: Definition and Tips**](https://buom.ru/career-advice/career-development/financial-portfolio)
4. Обучайтесь
Поскольку ангельское инвестирование становится все более популярной практикой, ресурсы об ангельском инвестировании растут. Вы можете найти веб-сайты, видео, статьи, книги, блоги, семинары и мероприятия, где вы можете узнать больше об инвестициях ангелов. Встреча с опытными инвесторами-ангелами и обращение к ним за советом могут стать важным шагом в самообразовании. Опытные инвесторы-ангелы также могут захотеть поделиться с вами своими сетевыми связями, что может привести к поиску наставника или вашей первой инвестиционной возможности.
5. Найдите и оцените потенциальные инвестиции
Поскольку инвестиции ангелов сопряжены с высоким риском, инвесторы-ангелы рассчитывают получить высокую прибыль. Инвесторы часто рассчитывают на возврат в 10-50 раз больше их первоначальных инвестиций в течение семи лет. Индустрия стартапа может указать на его шансы на высокую прибыль. Общие отрасли, которые привлекают инвесторов-ангелов, включают:
Здравоохранение
Энергия и полезность
Потребительские товары и услуги
Мобильная связь
Интернет
Электроника
6. Присоединяйтесь к группе или платформе
Количество стартапов, ищущих инвесторов-ангелов, может ошеломить начинающих инвесторов, поэтому присоединение к группе инвесторов-ангелов может помочь инвесторам найти стартап, который подходит всем сторонам. Это также отличный способ узнать больше об ангельском инвестировании. Эти организации могут помочь вам изучить передовой опыт, решить, подходит ли вам ангельское инвестирование, ответить на ваши вопросы об ангельских инвестициях, помочь вам установить связи через сеть и поделиться с вами своим опытом и знаниями.
Существует больший риск для инвесторов-ангелов-одиночек, которые не ищут поддержки других инвесторов-ангелов, и более высокая вероятность успеха для инвесторов-ангелов, которые ищут поддержки у других инвесторов-ангелов.
7. Разработайте стратегию
Подумайте, почему вы хотите стать инвестором-ангелом, сколько инвестиций вы хотите сделать за определенный период времени и какие типы инвестиций вызывают у вас интерес. Примите во внимание, какие компании вам нравятся, какие отрасли вы предпочитаете, местонахождение стартапа и сумму собственного капитала, которым вы готовы рискнуть. Решите, ищете ли вы только окупаемость инвестиций или хотите создать наследие и передать свой опыт и знания другим. Важно иметь сильную стратегию для ваших инвестиций, так как это поможет вам делать инвестиции, которые соответствуют вашим целям.
8. Решите, какой вы тип инвестора
Некоторые из наиболее распространенных типов бизнес-ангелов:
Партнеры-инвесторы: эти люди вкладывают значительные средства в бизнес-операции стартапа и работают только с одним стартапом за раз.
Социально ответственные инвесторы: инвесторы этого типа поддерживают только стартапы, которые удовлетворяют социальные потребности определенной области или группы.
Бартерные инвесторы: вместо того, чтобы инвестировать денежные средства, бартерные инвесторы инвестируют в стартапы с услугами или товарами.
Инвесторы, ориентированные на ценность: эти инвесторы стремятся помочь стартапам, делясь своим обширным деловым опытом.
9. Выберите метод оценки
Есть два основных метода, которые бизнес-ангелы используют для оценки стартапов: метод сравнительного анализа и метод Беркуса.
Сравнительный метод рассматривает результаты аналогичных компаний в том же месте или отрасли и оценивает их стоимость до получения дохода на основе этого. Инвесторы создают эталон, используя средние значения для этих похожих предприятий, включая силу команды, размер возможности, что представляет собой продукт, конкурентоспособность бизнес-среды, объем необходимого капитала и срочность необходимого капитала. . Каждый тест использует шкалу измерения от нуля до 100.
Метод Беркуса использует определенные драйверы стоимости для определения стоимости начинающей компании. Наиболее распространенными факторами, которые учитывают инвесторы, являются обоснованность бизнес-идеи, высокое качество прототипа, сильная команда менеджеров, отличные стратегические отношения с рынком и прибыльность существующих продаж продукта. Инвесторы оценивают эти различные факторы, чтобы определить, являются ли они надежными инвестициями.
10. Сделайте инвестиции
В какой-то момент вы будете готовы действовать и сделать свои первые инвестиции. После того, как вы изучили основы ангельских инвестиций, освоились с процессом, получили необходимые знания и выбрали компанию-стартап, пришло время выписать первый чек. В среднем большинство новых бизнес-ангелов тратят шесть или семь месяцев на выполнение шагов с первого по девятый из этого списка, прежде чем принять решение вложить свои деньги.
Часто задаваемые вопросы об ангелах-инвесторах
Вот ответы на некоторые часто задаваемые вопросы об инвесторах-ангелах:
Откуда взялся термин «ангел-инвестор»?
Изначально бизнес-ангелы получили свое имя от бродвейского театра. Термин происходит от богатых людей, которые финансировали театральные постановки, чтобы продвигать театр к успеху. Уильям Ветцель, основатель Центра венчурных исследований Университета Нью-Гемпшира, был первым, кто использовал этот термин в отношении начинающих компаний.
Что ищут бизнес-ангелы?
Инвесторы-ангелы ищут новые компании с высоким потенциалом роста и окупаемости своих инвестиций. Некоторые общие черты, которые ищут инвесторы-ангелы, и вопросы, которые они задают стартапам, включают:
Traction: Какого прогресса добилась компания?
Команда: Какой опыт у команды? Насколько они успешны?
Продукт: Есть ли рынок для продукта? Он хорошо продается?
Что мотивирует бизнес-ангелов?
Помимо денежного вознаграждения ангельского инвестирования, у многих бизнес-ангелов есть личные и социальные причины для финансового риска. Некоторые из распространенных причин, по которым инвесторы-ангелы мотивированы инвестировать:
Задача: быть наставником и бизнес-консультантом дает возможность помочь решить проблемы, с которыми сталкиваются стартапы.
Волнение: инвесторы-ангелы могут испытать острые ощущения, наблюдая за ростом и успехом малого бизнеса.
Для благотворительности: помочь владельцу малого бизнеса реализовать свою мечту, повлиять на сообщество или изменить мир — это прекрасное чувство, которое преследуют многие инвесторы-ангелы.