Как получить лицензию Series 7

Специалисты по финансам часто получают сертификаты и лицензии, характерные для их карьеры. Биржевые маклеры получают лицензию серии 7, чтобы получить разрешение на покупку, продажу и торговлю денежными активами, такими как акции или корпоративные ценные бумаги. Если вы заинтересованы в карьере биржевого маклера, может быть полезно узнать о процессе получения лицензии серии 7. В этой статье мы объясним, что это за лицензия, кто должен ее получить и какие шаги необходимо предпринять, чтобы получить серию 7.

Что такое 7 серия?

Серия 7 — это лицензия, которую преследуют некоторые профессионалы в финансовой индустрии. Лицензия серии 7 позволяет профессионалам покупать, продавать и торговать активами, также известными как ценные бумаги, на финансовом рынке. Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы финансовые специалисты начального уровня получили эту лицензию, прежде чем выполнять какие-либо основные функции финансового консультанта. По этой причине все специалисты в области финансов, заинтересованные в профессиях более высокого уровня, должны получить серию 7.

Что такое экзамен серии 7?

Экзамен серии 7 — это тест, проводимый Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA), который профессионалы должны пройти перед продажей любого типа ценных бумаг. Формально он известен как Общий экзамен представителя по ценным бумагам (GSRE). Экзамен гарантирует, что финансовые специалисты понимают финансовый рынок и могут помочь другим принять решения, которые не нарушат экономическое положение страны. Экзамен серии 7 на сегодняшний день является самым длинным и сложным из экзаменов по ценным бумагам. У кандидатов есть три часа и 45 минут, чтобы ответить на вопросы, которые охватывают широкий круг знаний о ценных бумагах и регулировании.

Кому брать 7 серию?

Любой профессионал, который хочет работать в сфере финансовых услуг, должен сдать этот экзамен, чтобы работать в отрасли. Сюда входят биржевые маклеры, многие страховые агенты, специалисты по финансовому планированию и консультанты. Лицензия серии 7 официально санкционирует знания и способности профессионала, который ее имеет. Сдавшие экзамен могут покупать, торговать или продавать все продукты безопасности, включая корпоративные ценные бумаги, взаимные фонды, венчурный капитал и хедж-фонды. Поскольку многие финансовые должности связаны с этими задачами, финансовые специалисты обычно сдают экзамен серии 7 в начале своей карьеры.

Как получить лицензию серии 7

Профессионалы, имеющие лицензию серии 7, могут продвинуться по карьерной лестнице и, возможно, иметь более высокий потенциал заработка. Чтобы получить лицензию серии 7, выполните следующие действия:

1. Получить высшее образование

Биржевым маклерам и другим финансовым консультантам необходимо как минимум четырехлетнее формальное образование для работы в финансовой сфере. Большинство специалистов в области финансов имеют степень бакалавра, особенно в области бизнеса, статистики, экономики или финансов. Хотя это и не требуется, некоторые биржевые маклеры и другие бизнес-профессионалы также получают степень магистра, что, возможно, увеличивает их занятость и потенциальный доход.

2. Сдать экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE)

Экзамен Securities Industry Essentials (SIE) — это вводный тест для будущих специалистов в финансовой сфере. FINRA заявляет, что экзамен SIE и экзамен серии 7 являются сопутствующими, что означает, что вы должны сдать оба экзамена, прежде чем получить лицензию, но вы можете сдавать их в любом порядке. Большинство профессионалов начинают с экзамена SIE, потому что он требует меньше квалификации.

Кроме того, вы можете сдать экзамен SIE до того, как вас спонсируют, так что это означает, что вы можете сдать SIE, одновременно получая степень бакалавра. Результаты SIE действительны в течение четырех лет, поэтому рассмотрите возможность сдачи экзамена на третьем или четвертом курсе программы бакалавриата. Другой вариант — дождаться окончания колледжа, чтобы сдать SIE. Таким образом, ваши курсы охватили все темы теста.

Вот список тем, которые охватывает SIE:

• Рынки капитала

• Финансовые продукты

• Финансовые риски

• Торговля акциями

• Аккаунты клиентов

• Запрещенные практики

• Обзор правил

Сдача SIE может подготовить вас к экзамену серии 7 и даст вам преимущество при подаче заявления на стажировку и работу.

3. Найдите работу или стажировку

Чтобы иметь право сдавать экзамен серии 7, вам необходимо получить спонсорскую поддержку от организации-члена Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA) или саморегулируемой организации (СРО). Чтобы получить это спонсорство, найдите работу или стажировку в финансовом учреждении, таком как брокерская фирма или банк.

Подумайте о поиске работы в фирме среднего размера в качестве помощника. У этих фирм часто есть финансовые средства, чтобы спонсировать вас, и должности в этих фирмах могут быть более доступными для соискателя начального уровня. Во время поиска работы поищите на веб-сайте компании любое упоминание о спонсорстве серии 7. Поскольку фирма знает, что профессионалы начального уровня должны сдавать этот экзамен, она обычно рекламирует возможности спонсорства.

Найдя работу, спросите своего работодателя о спонсорстве экзамена серии 7. Компания обычно подает заявку от вашего имени и часто оплачивает вступительный взнос на экзамен.

4. Исследование

Экзамен серии 7 может оказаться сложным испытанием, если вы не готовы. Он состоит из 135 вопросов, 125 из которых оцениваются. Экзамен серии 7 проверяет темы, связанные с основными должностными обязанностями биржевого маклера. Эти функции включают в себя:

• Поиск потенциальных клиентов для брокерской фирмы

• Открытие счетов клиентов

• Оценка финансового профиля клиента

• Предоставление клиентам инвестиционной информации

• Предоставление подходящих рекомендаций

• Передача активов

• Ведение точных записей

• Проверка транзакций

Подумайте о том, чтобы сформировать учебную группу или выделить определенное время для изучения. Это может помочь вам выработать продуктивные учебные привычки. Курсы подготовки к экзаменам и повторения могут быть отличным ресурсом. Эффективная подготовка к серии 7 может помочь вам чувствовать себя более уверенно в своей способности сдать экзамен.

5. Сдать экзамен

Чтобы сдать экзамен серии 7, вам необходимо набрать не менее 72%. Иногда варианты трудоустройства могут зависеть от набранного вами балла. Как минимум, сдача экзамена позволяет вам войти в финансовую отрасль на более продвинутом карьерном уровне. Однако профессионалы, набравшие более высокие баллы на экзамене серии 7, могут иметь преимущество на рынке труда.