Экзамены Series 66 и 65: определения и различия

Сертификация дает вам дополнительное преимущество на рынке труда, показывая работодателям, что вы хорошо осведомлены и опытны в своей области. Чтобы стать профессионалом в области инвестиций, вы должны сначала сдать необходимые сертификационные экзамены, в том числе экзамены серии 66 и 65, которые являются двумя важными тестами, которые охватывают ряд тем, связанных с финансовыми инвестициями. В этой статье мы обсуждаем содержание этих экзаменов, как вы можете решить, какой экзамен вам следует сдавать, и советы о том, как сдать каждый экзамен.

Что такое экзамен серии 66?

Серия 66, также известная как Единый комбинированный государственный экзамен по праву, представляет собой экзамен, который квалифицирует людей как агентов по ценным бумагам или представителей инвестиционных консультантов. Экзамен охватывает широкий спектр финансовых концепций, таких как экономические факторы, инвестиционные рекомендации клиента / клиента, стратегии, характеристики инвестиционных инструментов, законы и правила. Североамериканская ассоциация управляющих ценными бумагами (NASAA) создает содержание вопросов, а Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA) проводит экзамен.

Что такое экзамен серии 65?

Серия 65, также называемая Единым экзаменом по закону об инвестиционном консультанте, квалифицирует физических лиц как представителей инвестиционного консультанта и позволяет профессионалам взимать плату за консультации по ценным бумагам и инвестициям. Содержание этого экзамена сосредоточено на продуктах, операциях с ценными бумагами, финансовом планировании и правилах. NASAA также создает содержание этого экзамена, в то время как FINRA проводит этот экзамен.

Вот две работы, которые требуют от вас сдачи экзамена серии 66 или 65:

• Представитель инвестиционного консультанта: они консультируют клиентов по вопросам инвестирования в ценные бумаги, такие как акции, облигации, биржевые фонды или взаимные фонды.

• Финансовый консультант: они помогают клиентам достичь своих инвестиционных и финансовых целей, обучая их навыкам управления капиталом.

Основные различия между экзаменами серий 66 и 65

Хотя экзамены серий 66 и 65 кажутся очень близкими по содержанию, между ними есть несколько различий. Вот примеры того, чем экзамены отличаются друг от друга:

• Количество вопросов: 100 вопросов на экзамене серии 66 и 130 вопросов на экзамене серии 65.

• Время, отведенное на сдачу экзаменов: FINRA дает 2 часа 30 минут на сдачу экзамена серии 66 и 3 часа на сдачу экзамена серии 65.

• Проходной балл: вам нужно набрать 73/100, чтобы сдать экзамен серии 66, и 94/130, чтобы сдать экзамен серии 65.

• Дополнительные требования: вы должны сдать экзамен серии 7 вместе с серией 66, чтобы получить лицензию. Экзамен серии 65 не требует предварительных условий.

План экзамена серии 66

Большинство вопросов каждого экзамена связаны с информацией о национальных регистрационных стандартах и ​​законах Единого закона о ценных бумагах (США). План экзамена серии 66 состоит из:

Раздел 1. Экономические факторы и деловая информация (5 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Основные экономические концепции

• Количественные методы

• Финансовый отчет

• Различные виды рисков, связанных с инвестициями

Раздел 2. Характеристики инвестиционных инструментов (20 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Объединенные инвестиции

• С фиксированным доходом ценных бумаг

• Долевые ценные бумаги

• Производные ценные бумаги

• Альтернативные инвестиции

• Страховые продукты

Раздел 3. Инвестиционные рекомендации и стратегии клиента/заказчика (30 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Профили клиентов

• Типы управления портфелем

• Теория рынка капитала

• Пенсионные планы

• Налоговые соображения

• Торговые ценные бумаги

• Измерение производительности

Раздел 4. Законы, правила и инструкции, включая запрет на неэтичную деловую практику (45 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Государственные и федеральные законы о ценных бумагах

• Федеральные законы

• Государственные законы

• Правила

• Этические практики

План экзамена серии 65

План экзамена серии 65 включает:

Раздел 1. Экономические факторы и деловая информация (20 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Денежно-кредитная политика

• Финансовый отчет

• Количественные методы

• Основные концепции риска

Раздел 2. Характеристики инвестиционных инструментов (32 вопроса)

Этот раздел охватывает:

• С фиксированным доходом ценных бумаг

• Методы оценки фиксированного дохода

• Методы оценки капитала

• Объединенные инвестиции

• Производные ценные бумаги

Раздел 3. Инвестиционные рекомендации и стратегии клиента (39 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Коммерческие организации и трасты

• Профили клиентов

• Теория рынка капитала

• Налоговые соображения

• Пенсионное планирование

• Специальные счета

• Обмен и рынки

Раздел 4. Законы, правила и инструкции, включая запрет на неэтичную деловую практику (39 вопросов)

Этот раздел охватывает:

• Государственные и федеральные законы о ценных бумагах

• Правила для инвестиционных консультантов

• Этические практики

Итак, какой экзамен вам следует сдать?

Вот еще несколько факторов, которые следует учитывать при принятии решения о сдаче экзамена:

Со-реквизиты

Со-реквизиты предлагают вам расширенные знания финансовой отрасли. FINRA предлагает лицензионный экзамен серии 7, который вы также должны сдать вместе с серией 66. Вам не нужно сдавать их в любом порядке, хотя вы должны сдать оба экзамена, чтобы получить лицензию. Если вы не хотите сдавать экзамен серии 7, вы можете сдать серию 65.

Фокус каждого экзамена

Серия 66 в большей степени ориентирована на законы штата и правила инвестиционных консультантов, в то время как серия 65 больше фокусируется на содержании серии 7, таком как продукт, пригодность и экономика. Если вы хотите продавать пакетные инвестиционные продукты или покупать и продавать ценные бумаги, вы можете рассмотреть возможность использования серий 7 и 66, поскольку сертификация серии 65 не позволяет вам проводить операции с ценными бумагами.

Профессиональные цели

В то время как некоторые люди, которые сдают эти экзамены, могут захотеть сделать карьеру в области финансового консультирования, некоторые люди могут захотеть использовать сертификацию только в качестве побочного бизнеса. Это распространено в финансовой индустрии, так как многие бухгалтеры используют серию 65, чтобы они могли давать советы по инвестициям своим существующим клиентам за определенную плату.

Советы, которые следует помнить при подготовке к экзаменам серий 66 и 65

Вот несколько советов, которые помогут вам наилучшим образом использовать свое время при подготовке к экзаменам серий 66 и 65:

Используйте эффективные учебные привычки

Важно, чтобы вы практиковали надлежащие учебные привычки во время подготовки к этим экзаменам. Информации для изучения много, поэтому необходимо потратить много времени на ее изучение. Вот несколько способов, которые помогут вам эффективно учиться:

• Держите мобильные телефоны и электронику вне досягаемости, чтобы оптимизировать время учебы.

• Учитесь небольшими промежутками времени. Например, вы можете заниматься двадцать минут, а затем две минуты стоять и разминаться.

• Делайте заметки во время учебы, чтобы вы могли вспомнить, что вы узнали.

Найти репетитора

Есть несколько наставников по экзаменам серий 65 и 66, которые могут научить вас во время подготовки к экзамену. Дополнительным преимуществом репетитора является то, что он, вероятно, сдавал эти экзамены раньше, поэтому знает, к чему вас подготовить. Вы можете найти репетиторов в Интернете через различные репетиторские агентства, которые посоветуют вам, какой контент изучать, и проведут вас через практические экзамены.

Обзор ресурсов NASAA

NASAA предлагает несколько бесплатных онлайн-учебников, которые помогут вам подготовиться к экзаменам. Эти учебные пособия подготовят вас к этим экзаменам, чтобы вы были знакомы с их содержанием. Вы можете найти эти экзамены, зайдя на веб-сайт НАСАА для учебных пособий серий 65 и 66.

Сдать практические экзамены

Используйте пробные экзамены как инструмент для дальнейшего обучения и ознакомления с содержанием тестов. В Интернете предлагается несколько экзаменов серии 66 и 65, в том числе множество бесплатных вариантов.