Was ist ein Finanzagent? (Verantwortlichkeiten, Fähigkeiten und Gehalt) • BUOM
18. November 2021
Bei der Verwaltung ihrer finanziellen Gesundheit beauftragen Menschen manchmal einen Finanzexperten, der sie bei ihren Geldplänen und -zielen unterstützt. Wenn das für Sie interessant klingt, denken Sie darüber nach, sich als Agent in der Finanzbranche zu bewerben. Wenn Sie wissen, was ein Finanzagent ist, können Sie feststellen, ob dies der richtige Karriereweg für Sie ist. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Finanzagent ist, erklären, was er tut, überprüfen seine Fähigkeiten und geben die Gehalts- und Jobaussichten für die Position an.
Was ist ein Finanzagent?
Ein Finanzagent oder Finanzberater ist ein Fachmann, der seine Kunden im Hinblick auf das finanzielle Wohlergehen plant und aufklärt. Die Art der Kunden, mit denen sie zusammenarbeiten, reicht von Einzelpersonen bis hin zu ganzen Organisationen. Fachleute in dieser Rolle sind dafür verantwortlich, ihren Kunden beim Erreichen ihrer finanziellen Ziele zu helfen. Zu diesem Zweck treffen sich Agenten regelmäßig mit Kunden und machen sich Notizen. Dies hilft dem Agenten, Einblick in die finanzielle Vergangenheit des Kunden, seine finanziellen Ziele und seine Pläne zur Erreichung seiner Ziele zu gewinnen.
Mit den bei dem Treffen gesammelten Informationen kann der Agent Strategien und Pläne für seinen Kunden sowie Empfehlungen für Maßnahmen entwickeln, die der Kunde ergreifen kann. Finanzagenten verfügen möglicherweise über einen Bachelor- oder Master-Abschluss in Finanz- oder Rechnungswesen. Manchmal bilden sie sich auch durch Seminare oder andere Fortbildungsmöglichkeiten ihres Arbeitgebers weiter.
Was macht ein Finanzagent?
Als Finanzagent haben Sie möglicherweise folgende Aufgaben:
Analysieren Sie Finanzdokumente von Kunden, um ihnen bei der Entwicklung von Strategien zur Erreichung ihrer Ziele zu helfen
Verwalten Sie Kundenportfolios und stellen Sie sicher, dass die Informationen korrekt und aktuell sind
Treffen mit Fachleuten wie Anwälten und Buchhaltern, um die Ziele des Kunden zu verstehen
Beratung von Kunden zu Investitionen, Versicherungen oder Anleihen
Pflegen Sie häufigen Kontakt mit Kunden, um über etwaige finanzielle Veränderungen auf dem Laufenden zu bleiben
Erstellung und Interpretation von Kundendokumenten, Zusammenfassungen oder Gewinn- und Verlustrechnungen
Eröffnung von Konten im Namen von Kunden, um ihre Gelder mit deren Erlaubnis für verschiedene Zwecke zu verteilen
Bleiben Sie über aktuelle Finanztrends, Aktien oder Theorien auf dem Laufenden, um Ihren Kunden den besten Service zu bieten
Bezahlen Sie Kundenschulden mit Finanzplänen, die auf Prioritäten und Fälligkeitsterminen basieren
Entdecken Sie Investitionsmöglichkeiten für Ihre Kunden
Kunden über behördliche Dokumente wie Steuerformulare oder Heimwerkerformulare informieren
Durchführung von Seminaren zur Finanzplanung, einschließlich Themen wie Nachlass oder Altersvorsorge.
Beantworten Sie die Fragen Ihrer Kunden zu ihrer Finanzgeschichte, ihren Plänen und Zielen
Grundlegende Fähigkeiten als Finanzagent
Hier ist eine Liste der Fähigkeiten eines Finanzagenten, die wichtig sind:
Mathematische Kompetenz
Mathematische Fähigkeiten können Finanzagenten dabei helfen, die Genauigkeit beim Umgang mit Kundengeldern sicherzustellen. Sie können ihre mathematischen Fähigkeiten nutzen, um Finanzberichte zu verstehen, Investitionen zu überwachen und finanzielle Ziele für Kunden zu entwickeln. Um Ihre mathematischen Fähigkeiten zu verbessern, sollten Sie sich auf Arithmetik, Algebra und Finanzen konzentrieren.
Analytisches Denken
Um sich auf den Erfolg als Finanzmakler vorzubereiten, sollten Sie darüber nachdenken, analytische Fähigkeiten zu entwickeln, die Ihnen dabei helfen, Lösungen für die finanziellen Probleme Ihrer Kunden zu finden. Es kann Ihnen auch dabei helfen, effektive Pläne für Kunden zu entwickeln, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dies kann Kunden dabei helfen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Darüber hinaus können Finanzagenten ihre analytischen Fähigkeiten nutzen, um eine Reihe möglicher Finanzpläne zu prüfen und die beste Vorgehensweise für ihre Kunden zu ermitteln.
Aufmerksamkeit fürs Detail
Für Finanzagenten ist es wichtig, auf Details zu achten, insbesondere bei der Prüfung der Finanzdokumente eines Kunden. Sie überprüfen häufig Dokumente, die Informationen über die finanzielle Vergangenheit des Kunden enthalten, und überprüfen Regierungsdokumente wie Steuerdokumente und Rechtsformulare. Durch Detailorientierung kann sichergestellt werden, dass sie wichtige Dokumente verstehen und sie den Kunden auf leicht verständliche Weise erklären können. Es kann ihnen auch dabei helfen, ihren Kunden eine genaue Finanzberatung zu geben und Ziele auf der Grundlage sachlicher Informationen zu entwickeln.
Kommunikation
Diese Fachleute erklären ihren Kunden komplexe Finanzinformationen oft in einfachen Worten, daher ist die Fähigkeit zur effektiven Kommunikation eine wesentliche Fähigkeit für diese Rolle. Finanzagenten kommunizieren auch mit anderen Fachleuten wie Anwälten oder Buchhaltern über ihre Kunden. Sie können ihre mündlichen und schriftlichen Kommunikationsfähigkeiten nutzen, um die Bedürfnisse, Pläne und Ziele ihrer Kunden genau zu erklären und Empfehlungen von anderen Fachleuten einzuholen. Dies kann ihnen dabei helfen, ihren Kunden nützliche Finanzberatung zu bieten.
Fähigkeiten, die potenzielle Finanzagenten erlernen können
Hier sind einige Fähigkeiten, die Sie entwickeln sollten, wenn Sie Finanzagent werden möchten:
Entscheidungsfindung: Finanzagenten unterstützen ihre Kunden in der Regel dabei, effektive Finanzentscheidungen zu treffen. Um sich auf eine Karriere als Finanzagent vorzubereiten, sollten Sie darüber nachdenken, Ihre Entscheidungsfähigkeiten zu verbessern.
Aktives Zuhören. Finanzagenten entwickeln oft die Fähigkeit, aktiv zuzuhören, um professionelle Unterstützung zu leisten. Es ist wichtig, auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden in Bezug auf ihre Ziele und Investitionen zu hören, um ihnen bei der Entwicklung der richtigen Strategien zur Erreichung ihrer Ziele zu helfen.
Zeitmanagement: Ein effektives Zeitmanagement kann Ihnen dabei helfen, Ihre Zeit mit Ihren Kunden auszubalancieren. Er kann Ihnen auch dabei helfen, die erforderlichen Formulare innerhalb der von der Regierung vorgeschriebenen Fristen oder gemäß dem vom Kunden bevorzugten Zeitplan auszufüllen.
Verhandlung: Das Verständnis, wie man effektiv verhandelt, kann Finanzagenten dabei helfen, effektiv im Namen eines Kunden zu verhandeln. Sie können Ihre Fähigkeiten auch nutzen, um mit den anderen Beratern Ihres Kunden zu verhandeln, beispielsweise mit Investmentbankern oder Treuhandmanagern.
Gehalts- und Berufsaussichten für einen Finanzagenten
Durchschnittsgehalt eines Finanzagenten 74.122 $ pro Jahr. Abhängig von ihrem Arbeitgeber und den Kunden, mit denen sie zusammenarbeiten, können Finanzagenten auch eine zusätzliche provisionsbasierte Vergütung von durchschnittlich etwa 30.366 US-Dollar pro Jahr verdienen. Zu den allgemeinen Vorteilen, die Sie bei der Arbeit in diesem Bereich erhalten können, gehören ein 401(k)-Sparplan, eine Lebensversicherung und die Teilnahme an einem Wellnessprogramm. Das US-Büro für Arbeitsstatistik Prognosen gehen davon aus, dass die Beschäftigung persönlicher Finanzberater, wie z. B. Finanzagenten, von 2020 bis 2030 um 5 % zunehmen wird.