So erhalten Sie eine Series-7-Lizenz • BUOM
Finanzfachleute erwerben häufig berufsspezifische Zertifizierungen und Lizenzen. Börsenmakler erwerben eine Lizenz der Serie 7, um die Erlaubnis zum Kauf, Verkauf und Handel von monetären Vermögenswerten wie Aktien oder Unternehmenswertpapieren zu erhalten. Wenn Sie an einer Karriere als Börsenmakler interessiert sind, kann es hilfreich sein, sich über den Prozess zur Erlangung einer Lizenz der Serie 7 zu informieren. In diesem Artikel erklären wir, was die Lizenz ist, wer sie erhalten sollte und welche Schritte Sie unternehmen müssen nehmen, um eine Serie 7 zu bekommen.
Was ist Folge 7?
Serie 7 ist eine Lizenz, die von einigen Fachleuten in der Finanzbranche verfolgt wird. Die Lizenz der Serie 7 ermöglicht es Fachleuten, Vermögenswerte, auch Wertpapiere genannt, auf dem Finanzmarkt zu kaufen, zu verkaufen und zu handeln. Die Securities and Exchange Commission verlangt von Finanzeinsteigern, dass sie diese Lizenz erwerben, bevor sie eine der wesentlichen Funktionen eines Finanzberaters ausüben. Aus diesem Grund sollten alle Finanzfachleute, die an Karrieren auf höherem Niveau interessiert sind, an Serie 7 teilnehmen.
Was ist die Prüfung der Serie 7?
Die Prüfung der Serie 7 ist ein von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführter Test, den Fachleute bestehen müssen, bevor sie Wertpapiere jeglicher Art verkaufen können. Es ist offiziell als General Securities Representative Examination (GSRE) bekannt. Die Prüfung stellt sicher, dass Finanzfachleute den Finanzmarkt verstehen und anderen dabei helfen können, Entscheidungen zu treffen, die die wirtschaftliche Situation des Landes nicht beeinträchtigen. Die Prüfung der Serie 7 ist mit Abstand die längste und schwierigste Wertpapierprüfung. Die Kandidaten haben drei Stunden und 45 Minuten Zeit, um Fragen zu beantworten, die ein breites Spektrum an Kenntnissen über Wertpapiere und Regulierung abdecken.
Wer sollte Folge 7 kaufen?
Jeder Fachmann, der in der Finanzdienstleistungsbranche arbeiten möchte, muss diese Prüfung bestehen, um in der Branche arbeiten zu können. Dazu gehören Börsenmakler, viele Versicherungsvertreter, Finanzplaner und Berater. Die Lizenz der Serie 7 bestätigt offiziell die Kenntnisse und Fähigkeiten des Fachmanns, der sie besitzt. Wer die Prüfung besteht, kann alle Sicherheitsprodukte kaufen, handeln oder verkaufen, einschließlich Unternehmenswertpapiere, Investmentfonds, Risikokapital und Hedgefonds. Da viele Jobs im Finanzbereich diese Aufgaben umfassen, legen Finanzfachleute die Prüfung der Serie 7 in der Regel zu Beginn ihrer Karriere ab.
So erhalten Sie eine Series-7-Lizenz
Berufstätige, die über eine Lizenz der Serie 7 verfügen, können ihre Karriere vorantreiben und haben möglicherweise höhere Verdienstmöglichkeiten. Um eine Series 7-Lizenz zu erhalten, gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Holen Sie sich eine höhere Ausbildung
Börsenmakler und andere Finanzberater benötigen eine mindestens vierjährige formale Ausbildung, um in der Finanzbranche arbeiten zu können. Die meisten Finanzfachleute haben einen Bachelor-Abschluss, insbesondere in Betriebswirtschaft, Statistik, Volkswirtschaft oder Finanzen. Obwohl dies nicht erforderlich ist, erwerben einige Börsenmakler und andere Geschäftsleute auch einen Master-Abschluss, was möglicherweise ihre Beschäftigungs- und Verdienstmöglichkeiten erhöht.
2. Bestehen Sie die Securities Industry Entry Exam (SIE)
Die Prüfung „Securities Industry Essentials“ (SIE) ist ein Einführungstest für zukünftige Finanzfachleute. Laut FINRA handelt es sich bei der SIE-Prüfung und der Prüfung der Serie 7 um Co-Prüfungen. Das bedeutet, dass Sie beide Prüfungen bestehen müssen, bevor Sie eine Lizenz erhalten. Sie können sie jedoch in beliebiger Reihenfolge ablegen. Die meisten Berufstätigen beginnen mit der SIE-Prüfung, da dafür weniger Qualifikationen erforderlich sind.
Darüber hinaus können Sie die SIE-Prüfung ablegen, bevor Sie gefördert werden. Dies bedeutet, dass Sie die SIE-Prüfung ablegen können, während Sie Ihren Bachelor-Abschluss erwerben. Die SIE-Ergebnisse sind vier Jahre lang gültig. Ziehen Sie daher in Betracht, die Prüfung im dritten oder vierten Jahr Ihres Grundstudiums abzulegen. Eine andere Möglichkeit besteht darin, mit dem SIE bis nach dem College zu warten. Auf diese Weise haben Ihre Kurse alle Prüfungsthemen abgedeckt.
Hier ist eine Liste der Themen, die SIE behandelt:
Kapitalmärkte
Finanzielle Produkte
Finanzielle Risiken
Aktienhandel
Kundenkonten
Verbotene Praktiken
Übersicht über die Regeln
Das Bestehen des SIE kann Sie auf die Prüfung der Serie 7 vorbereiten und Ihnen einen Vorteil bei der Bewerbung für Praktika und Jobs verschaffen.
3. Finden Sie einen Job oder ein Praktikum
Um an der Prüfung der Serie 7 teilnehmen zu können, müssen Sie von einer Mitgliedsorganisation der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden. Um diese Förderung zu erhalten, suchen Sie sich einen Job oder ein Praktikum bei einem Finanzinstitut, beispielsweise einem Maklerunternehmen oder einer Bank.
Erwägen Sie die Suche nach einem Job als Assistent in einem mittelständischen Unternehmen. Diese Firmen verfügen oft über die finanziellen Mittel, um Sie zu sponsern, und Stellen bei diesen Firmen sind für Berufseinsteiger möglicherweise erschwinglicher. Suchen Sie bei Ihrer Jobsuche auf der Website des Unternehmens nach Hinweisen auf Sponsoring der Serie 7. Da das Unternehmen weiß, dass Berufseinsteiger diese Prüfung ablegen müssen, wirbt es in der Regel für Sponsoringmöglichkeiten.
Sobald Sie einen Job gefunden haben, fragen Sie Ihren Arbeitgeber nach der Finanzierung der Prüfung der Serie 7. Das Unternehmen bewirbt sich in der Regel in Ihrem Namen und zahlt häufig die Anmeldegebühr für die Prüfung.
4. Forschung
Die Prüfung der Serie 7 kann eine Herausforderung sein, wenn Sie nicht vorbereitet sind. Es besteht aus 135 Fragen, von denen 125 bewertet werden. In der Prüfung der Serie 7 werden Themen geprüft, die sich auf die Kernaufgaben eines Börsenmaklers beziehen. Zu diesen Funktionen gehören:
Suche potenzieller Kunden für ein Maklerunternehmen
Eröffnung von Kundenkonten
Beurteilung des Finanzprofils des Kunden
Bereitstellung von Anlageinformationen für Kunden
Bereitstellung passender Empfehlungen
Vermögensübertragung
Aufrechterhaltung genauer Aufzeichnungen
Transaktionsüberprüfung
Erwägen Sie die Bildung einer Lerngruppe oder die Festlegung einer bestimmten Zeit zum Lernen. Dies kann Ihnen dabei helfen, produktive Lerngewohnheiten zu entwickeln. Prüfungsvorbereitungs- und Wiederholungskurse können eine großartige Ressource sein. Durch eine effektive Vorbereitung auf die 7. Serie können Sie sich sicherer fühlen, dass Sie die Prüfung bestehen können.
5. Bestehen Sie die Prüfung
Um die Prüfung der Serie 7 zu bestehen, müssen Sie mindestens 72 % erreichen. Manchmal hängen Ihre Joboptionen von Ihrer Punktzahl ab. Das Bestehen der Prüfung ermöglicht Ihnen zumindest den Einstieg in die Finanzbranche auf einem höheren Karriereniveau. Berufstätige, die bei der Prüfung der Serie 7 ein besseres Ergebnis erzielen, können jedoch auf dem Arbeitsmarkt einen Vorteil haben.