So berechnen Sie den ROI mit Excel • BUOM

22. Februar 2021

Als Investor ist es wichtig, Ihre Investitionen zu bewerten und festzustellen, welche Ihnen den größten Nutzen und die größte Kapitalrendite bieten. Dazu können Sie den Return on Investment (ROI) manuell oder mit Microsoft Excel berechnen. In diesem Artikel definieren wir den ROI, seine Verwendungsmöglichkeiten, Vorteile und Einschränkungen sowie Schritte zur Berechnung des ROI mit Microsoft Excel.

Was ist ROI?

ROI bezieht sich auf eine Finanzkennzahl, die den Nettoertrag und die Kosten einer Investition umfasst und oft als Prozentsatz ausgedrückt wird. Anhand dieser Zahlen hilft der ROI dabei, die Höhe der Rendite einer Investition im Verhältnis zu ihren Gesamtkosten zu messen. Um den ROI zu berechnen, müssen Sie den Nutzen oder Gewinn einer Investition durch die Investitionskosten dividieren.

ROI verwendet

Bei korrekter Berechnung kann der ROI für verschiedene Zwecke genutzt werden. Hier sind einige Möglichkeiten, den ROI zu nutzen:

• Hilft bei Investitionsentscheidungen: Die Berechnung des ROI hilft Anlegern, strategische Entscheidungen bezüglich ihrer Investitionen zu treffen. Wenn sie beispielsweise den ROI verschiedener Investitionen vergleichen, können sie entscheiden, ob sie investieren oder die Gelegenheit ganz auslassen sollten.

• Bewertet die Effektivität einer Investition: Wenn der ROI in Bezug auf die Produktivität verwendet wird, kann er dabei helfen, die Effektivität einer Investition zu bewerten. Im Wesentlichen kann es Ihnen dabei helfen, festzustellen, wie gut ein bestimmtes Produkt heute funktioniert.

• Misst die Rentabilität einer Investition: Die Berechnung des ROI hilft Anlegern, den Wert ihrer Investitionen zu bestimmen. Während ein höherer ROI vorzuziehen ist, bedeutet ein niedrigerer oder negativer ROI einen Nettoverlust.

• Vergleicht die Gesamtrendite verschiedener Investitionen: Wenn Sie den ROI verschiedener Investitionen ermitteln, können Sie deren Leistung miteinander vergleichen und wissen, welche Investitionen sinnvoller waren. Sie können dies erreichen, indem Sie leistungsschwache Anlagen von leistungsstarken trennen.

ROI-Vergleichsbeispiel

Nehmen wir an, Sie haben 2018 2.000 US-Dollar in Unternehmen A investiert und Ihre Anteile im darauffolgenden Jahr für 2.200 US-Dollar verkauft. Um den ROI zu bestimmen, müssen Sie den Gewinn ermitteln. In diesem Fall haben Sie mit dieser Investition 200 $ verdient. Sie können nun Ihren Gewinn durch die Investitionskosten dividieren und mit 100 multiplizieren, um den Prozentsatz wie folgt zu erhalten:

(Gewinn / Investitionskosten) x 100 = ROI

(200 $ / 2000 $) x 100 = 10 %

Nachdem Sie nun den ROI dieser bestimmten Investition berechnet haben, können Sie diese Informationen nutzen, um ihn mit Ihren anderen Investitionen oder Projekten zu vergleichen. Nehmen wir an, Sie haben im Jahr 2015 auch 2.000 US-Dollar in Unternehmen B investiert. Sie haben diese Aktien dann im Jahr 2018 für 3.000 US-Dollar verkauft. Führen Sie eine ähnliche Berechnung wie folgt durch:

3000 $ – 2000 $ = 1000 $ Gewinn

(Gewinn / Investitionskosten) x 100 = ROI

(1000 $ / 2000 $) x 100 = 50 %

Mit einem ROI von 10 % bei Unternehmen A und einem ROI von 50 % bei Unternehmen B kann man mit Sicherheit sagen, dass Letzteres eine intelligentere und lohnendere Investition war. Sie müssen jedoch auch den Unterschied in Jahren berücksichtigen. Während die erste Investition ein Jahr gedauert hat, dauerte es bei der zweiten Investition drei Jahre. Stellen Sie fest, ob sich die zeitliche Änderung auf Ihre Meinung zur Investition im Verhältnis zu Ihrem berechneten ROI auswirkt.

ROI-Vorteile

Die Berechnung des ROI bietet nicht nur vielfältige Einsatzmöglichkeiten, sondern auch zahlreiche Vorteile. Hier sind einige der Hauptvorteile, die Sie durch die Nutzung des ROI erhalten:

• Einfache Vergleiche: Da der ROI oft als Prozentsatz ausgedrückt wird, können Sie ihn problemlos zum Vergleich der Renditen anderer Investitionen und verschiedener Arten von Investitionen im Allgemeinen verwenden.

• Einfachheit: Da die ROI-Berechnung nicht allzu kompliziert ist, lässt sie sich leicht für verschiedene Zwecke interpretieren. Zur Berechnung benötigen Sie außerdem nur zwei Zahlen: den Gewinn oder Nutzen, den Sie aus der Investition erhalten haben, und die Anschaffungskosten.

• Allgemein verstanden: Da es sich um ein allgemein verständliches Konzept handelt, ist es leicht, in verschiedenen Gesprächen über den ROI zu sprechen, ohne zu erklären, worum es geht.

ROI-Einschränkungen

Die Berechnung des ROI bietet zwar mehrere Vorteile und Möglichkeiten, weist jedoch auch viele Einschränkungen auf, insbesondere wenn Sie mit dem Vergleich von Investitionen beginnen. Hier sind einige Einschränkungen der Formel:

Ignoriert die Zeit

Nur weil eine Investition einen hohen ROI hat, heißt das nicht immer, dass sie besser ist. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben zwei Investitionen mit demselben ROI. Während das erste Projekt in zwei Jahren fertiggestellt wurde, brauchte das andere fünf Jahre, um den gleichen Gewinn zu erzielen. Auch wenn der gleiche ROI den gleichen Wert zu bieten scheint, beweist die zusätzliche Zeit, die die zweite Investition brauchte, um mit der ersten gleichzuziehen, dass Ihre erste Investition insgesamt effektiver war. Als Anleger sollten Sie beide Optionen im gleichen Zeitraum und unter den gleichen Umständen in Betracht ziehen und Ihre Berechnungen entsprechend anpassen.

Vorbehaltlich Manipulation

Zwei verschiedene Personen können für ein bestimmtes Interessengebiet zu unterschiedlichen Schlussfolgerungen kommen. Dies geschieht, wenn sie unterschiedliche ROI-Formeln verwenden. Wenn Sie beispielsweise Marketingmanager sind, können Sie die Berechnung durchführen, ohne zusätzliche Kosten wie Provisionen, Grundsteuern oder Wartungskosten zu berücksichtigen. Um eine genauere Berechnung zu erhalten, müssen Sie sich die tatsächliche Kapitalrendite ansehen, die alle möglichen Kosten berücksichtigt, wenn die Investitionskosten steigen.

Berücksichtigt nicht den Zeitwert des Geldes

Der ROI berücksichtigt nicht den Zeitwert des Geldes. Dies bedeutet, dass es möglicherweise nicht die jährliche Rendite oder die durchschnittliche Änderungsrate widerspiegelt.

So berechnen Sie den ROI in Excel

Wenn Sie den ROI berechnen müssen, können Sie dies manuell oder mit Microsoft Excel tun. Obwohl es sich um eine recht einfache Berechnung handelt, kann die Verwendung von Excel helfen, den Prozess zu beschleunigen. Verwenden Sie diese Schritte, um den ROI mit Excel zu berechnen:

1. Öffnen Sie Excel

Öffnen Sie Microsoft Excel mit einem PC oder MAC-Computer. Wenn Sie die App nicht installiert haben, laden Sie sie auf Ihren Computer herunter.

2. Beschriften Sie die Zellen

Sobald Sie Ihre Excel-Tabelle öffnen, beginnen Sie mit der Beschriftung Ihrer Zellen, um die verschiedenen Zahlen, die Sie in Ihren Berechnungen verwenden, besser unterscheiden zu können. Geben Sie beispielsweise „Investitionsbetrag“ in Zelle A1, „Aus der Investition erhaltener Betrag“ in Zelle B1 und „ROI“ in Zelle C1 ein.

3. Geben Sie den Investitionsbetrag ein

Geben Sie in Zelle A2 ein Dollarzeichen gefolgt von der Höhe Ihrer Investition ein. Wenn Sie beispielsweise eine Investition von 2.000 $ haben, geben Sie in Zelle A2 „2.000 $“ ein.

4. Geben Sie den finanziellen Nutzen Ihrer Investition ein

Geben Sie in Zelle B2 das Dollarzeichen ein, gefolgt vom finanziellen Nutzen, den Sie durch die Investition erhalten haben. Wenn Sie beispielsweise 500 US-Dollar über dem von Ihnen investierten Betrag verdient haben, geben Sie in Zelle B2 „500 US-Dollar“ ein.

5. Geben Sie die Formel ein

Geben Sie in Zelle C2 „B2/A2“ ein, um den ROI zu erhalten. Vergessen Sie nicht, das Kontrollkästchen anzuklicken, um die ROI-Formel zu akzeptieren.

6. Auf Prozent umstellen

Sobald Sie das Ergebnis in Schritt fünf erhalten haben, klicken Sie auf das Symbol „%“, um den Inhalt der Zelle C2 in Prozentsätze zu ändern.

So berechnen Sie den ROI manuell

Während Sie jederzeit Excel verwenden können, können Sie die ROI-Berechnung auch manuell durchführen. Verwenden Sie diese Schritte, um den ROI zu berechnen, ohne einen Computer zu verwenden:

1. Bestimmen Sie den Nutzen bzw. Gewinn Ihrer Investition

Um den Gewinn zu ermitteln, den Sie mit Ihrer Investition erzielt haben, subtrahieren Sie die Investitionskosten vom aktuellen Wert Ihrer Investition. Der Wert einer Investition bezieht sich auf die Anschaffungskosten der Investition oder den Preis, den Sie ursprünglich für die Investition gezahlt haben, während sich der aktuelle Wert einer Investition entweder auf den Betrag bezieht, für den die Investition verkauft wurde, oder auf den aktuellen Wert der Investition. Verwenden Sie für diese Berechnung die folgende Formel:

Barwert der Investition – Wert der Investition = Gewinn oder Nutzen

2. Teilen Sie durch die Kosten der Investition

Teilen Sie Ihren Gewinn durch den Wert Ihrer Investition. Zum Beispiel:

ROI = Gewinn / Investitionskosten

Sie können sich auch die Berechnung ansehen, die den vorherigen Schritt berücksichtigt:

ROI = (aktueller Wert der Investition – Investitionskosten) / (Investitionskosten)