Что такое управление казначейством? (с определением и преимуществами)
2 апреля 2022 г.
Чтобы обеспечить положительное финансовое состояние и будущее экономическое процветание, компаниям любого размера необходимо внедрить систему управления финансами. Эти системы устанавливают основу для того, как организация может наилучшим образом управлять своими деньгами и снижать риски. Изучение того, как они работают, может помочь вам лучше определить, нужен ли он вам для работы вашей компании. В этой статье мы обсудим, что такое управление казначейством и каковы его преимущества, включая шаги, которые помогут вам определить, необходимо ли вам управление казначейством.
Что такое управление казначейством?
Управление казначейством относится к управлению активами корпорации, основной целью которого является управление ее деньгами при одновременном снижении репутационных, операционных и финансовых рисков. Использование этой системы эффективно обеспечивает предприятие или бизнес необходимыми средствами, чтобы оно могло выполнить все свои финансовые обязательства. Системы управления казначейством (TM) могут варьироваться от компании к компании, но большинство из них определяют процесс разработки различных политик, операций и процедур. Системы ТМ помогают компаниям управлять своим денежным потоком и всеми соответствующими аспектами, связанными с ним, такими как:
Кредиторская задолженность
Дебиторская задолженность
Курсы обмена валют
Процентные ставки
Кредиты
Для любой компании, стремящейся к финансам, эффективное управление своими деньгами имеет решающее значение. Даже очень прибыльные предприятия используют строгие системы TM, чтобы гарантировать, что они могут оптимизировать денежные потоки и свести к минимуму любые потенциальные риски для их финансового здоровья и роста. Благодаря управлению казначейством организации получают необходимые ресурсы для контроля сумм денежных потоков и отслеживания времени их движения по мере их движения к конечному пункту назначения. Системы ТМ также помогают компаниям определить, сколько денег им нужно оставить, чтобы они могли оплачивать свои расходы и счета.
Каковы преимущества управления казначейством?
Использование системы управления казначейством имеет много преимуществ, таких как:
Повышает эффективность использования времени: системы ТМ могут помочь сократить время, затрачиваемое компанией на инициирование и авторизацию платежей. Затем они могут использовать сэкономленное время для выполнения других соответствующих бизнес-операций.
Снижает потенциальные риски: у всех компаний есть потенциальные финансовые риски, но системы ТМ помогают выявлять эти риски, а затем защищать их. Это означает, что организация с меньшей вероятностью понесет экстремальные финансовые потери или потери активов.
Отслеживает и оптимизирует процессы денежных потоков: поскольку деньги приходят и уходят из компании, отслеживание денег может вызвать проблемы. С помощью системы ТМ бизнес может не только лучше контролировать свои денежные потоки, но и оптимизировать процессы и обеспечить единообразие.
Улучшает финансовое состояние: чем лучше компания может эффективно управлять своими деньгами, тем больше вероятность того, что она сможет достичь большего финансового благополучия. Хорошее финансовое состояние указывает на финансовую стабильность или рост, что является привлекательным качеством для корпоративных заинтересованных сторон и инвесторов.
Стимулирует финансовый рост: системы ТМ являются эффективными инструментами, помогающими компании создавать больше богатства и увеличивать размер прибыли. Больший финансовый рост означает, что у организаций есть больше денег, чтобы платить своим сотрудникам и проводить структурные улучшения.
Улучшает решение проблем: предприятия иногда сталкиваются с финансовыми проблемами, которые требуют быстрого решения, чтобы они могли продолжать нормально работать. Системы ТМ помогают корпорациям выявлять эти проблемы и своевременно разрабатывать действенные способы их решения.
Улучшает процессы принятия решений: по мере того, как компании меняются, они всегда будут принимать важные финансовые решения. Благодаря системе ТМ, помогающей компании лучше управлять денежным потоком, она может принимать более обоснованные решения для улучшения своего финансового положения.
Предоставляет значимую информацию: системы ТМ предоставляют компаниям широкий спектр значимых идей, которые они затем могут использовать для реализации стратегий и достижения большего финансового успеха. Например, компания может использовать управление казначейством для определения межбанковских транзакционных издержек и определения того, куда распределяются средства внутри компании.
Помогает сэкономить: системы ТМ предоставляют предприятиям доступ к широкому спектру ресурсов и инструментов. Возможность использовать эти ресурсы помогает организациям сэкономить много денег, поскольку им нет необходимости полагаться на многочисленные внешние источники для выполнения одной конкретной операции.
Обеспечивает финансовое прогнозирование: системы ТМ часто предоставляют инструменты финансового прогнозирования, позволяющие бизнесу делать оценки своих будущих финансовых результатов. Эти оценки помогают компании определить, куда направить средства, сократить расходы на принятие решений о займах и погасить больше долгов.
Как определить, нужно ли вам управление казначейством за 4 шага
Вот четыре шага, которые помогут вам определить, необходимо ли управление казначейством:
1. Оцените финансовое состояние компании
Чтобы определить, необходимо ли управление казначейством, проверьте текущее финансовое положение компании. Посмотрите на ежедневную денежную позицию и оцените, является ли этот показатель чаще положительным или отрицательным. Просмотрите балансовые отчеты и оцените кредиторскую и дебиторскую задолженность. Компания с чрезмерной кредиторской задолженностью может быть недостаточно прибыльной для поддержания бизнес-операций и может нуждаться в системе ТМ, чтобы помочь ей лучше справляться с этими проблемами.
2. Измеряйте финансовые процессы компании
Измерьте, как компания управляет своими финансовыми процессами. Например, посмотрите на текущую базу данных непогашенных платежей. Если у компании большой объем платежей, то управление финансами может помочь организации оптимизировать процессы сбора платежей. Тщательно изучите каждый неэффективный процесс управления финансами, чтобы определить, может ли система ТМ лучше автоматизировать эти процессы.
3. Ищите недостающие операции в компании
Проведите аудит компании и определите, отсутствуют ли какие-либо критические операции, полностью отсутствующие в текущей системе управления финансами. Например, крошечный бизнес может занижать свою прибыль, потому что у него нет инструмента отчетности для выполнения этой важной задачи. Если они внедрят систему ТМ, они с меньшей вероятностью столкнутся с несоответствиями в финансовой отчетности, а также смогут найти другие способы эффективного управления деньгами.
4. Проанализируйте текущие риски компании
Четвертый шаг к тому, чтобы определить, нужно ли вам управление казначейством, — это оценить все потенциальные финансовые риски организации. Управление различными финансовыми счетами в компании может быть сложной задачей. Если компания упускает из виду эти важные риски, это может повлиять на ее способность выполнять даже основные финансовые обязательства, такие как оплата комиссионных сборов и покрытие обязательств. Благодаря управлению казначейством компания может оптимизировать свои денежные средства, инвестиции, дебиторскую задолженность и все риски, связанные с этими активами.