Что такое опционы на акции сотрудников и как они работают?

Опционы на акции — право на покупку акций компании — являются формой компенсации акциями. Хотя опционы на акции когда-то были зарезервированы для высокопоставленных сотрудников и руководителей, они становятся стандартным предложением для сотрудников с любым уровнем опыта. Поняв детали работы опционов на акции, вы сможете принять обоснованное решение о своем пакете льгот и начать планировать свое финансовое будущее. В этой статье мы объясним, почему работодатели предлагают опционы на акции, и разберем, как опционы на акции работают для сотрудников.

Что такое опционы на акции?

Опционы на акции — это финансовые инвестиции, при которых сотрудник может приобрести акции компании в заранее установленное время и по заранее установленной цене. Вместо прямой раздачи акций работодатели дают своим работникам возможность приобрести определенное количество акций по сниженной ставке.

Для того чтобы опционы на акции имели ценность для сотрудников, акции компании должны расти выше точки покупки, которую она предлагает своим сотрудникам. Опционы на акции — это гибкие инвестиции, которые позволяют заинтересованным сотрудникам получать прибыль или владеть частью компании, в которой они работают, без существенных финансовых обязательств.

Преимущества опционов на акции

Сотрудники, владеющие акциями компании, могут напрямую извлекать выгоду из успеха своего работодателя, поощряя их усердно работать и вкладывать средства в результаты своих обязанностей. Опционы на акции также привлекают квалифицированных сотрудников, когда у компании нет ресурсов, чтобы предложить другие конкурентные преимущества и заработную плату.

Опционы на акции не имеют такой простой ценности, как зарплата или подписной бонус, но они все же могут быть ценным активом для тех, кто начинает свою карьеру. Предложение опционов на акции также помогает предприятиям удерживать сотрудников, поскольку они полагаются на долгосрочный рост, чтобы получить прибыль от своих акций.

Подробнее: Что такое льготы Fringe и как они работают?

Как работают опционы на акции?

Опционы на акции имеют стоимость, основанную на цене акций по сравнению с ценой исполнения или ценой, которую работодатель позволяет работникам покупать опционы на акции. Цена исполнения обычно представляет собой рыночную цену акций, когда работодатель предлагает опционы, но также может быть дополнительно снижена, чтобы предоставить дополнительные преимущества работникам.

В то время как обычные акции могут быть проданы на бирже, работодатели выделяют акции специально для покупки сотрудниками, создавая ограничение на то, сколько акций компании они могут владеть.

Как только работодатель решает предложить своим сотрудникам опционы на акции, он прописывает условия опционов в трудовом договоре или другом юридическом документе. Работодатель указывает:

• Когда сотрудники могут использовать опционы

• Когда опционы на акции

• Когда опционы истекают

• Цена, по которой работники могут приобрести акции

Важной концепцией, которую следует изучить при рассмотрении опционов на акции, является период наделения правами, то есть количество времени, которое требуется сотруднику, чтобы полностью владеть своими акциями. Периоды наделения правами позволяют работодателям рассчитывать на то, что сотрудники останутся в их компании в течение определенного периода времени, прежде чем они смогут использовать свои льготы. Они исключают вероятность того, что новые сотрудники немедленно распродают свои акции и покинут компанию.

Обычный период наделения правами составляет четыре года с однолетним обрывом, что означает, что после одного полного года работы сотрудники имеют доступ к четверти своих опционов на акции. После этого первого года они смогут постепенно зарабатывать больше своих опционов на акции за счет ежемесячных или ежегодных приращений, пока они не получат полную сумму акций после четырех лет работы.

Советы по заключению контракта с опционами на акции

Если компания предлагает вам работу, которая включает опционы на акции, вот несколько советов, которые помогут вам получить выгодный контракт:

• Внимательно прочитайте договор. Убедитесь, что вы понимаете условия соглашения. Посмотрите на количество предлагаемых акций, график наделения правами и страйк-цену, чтобы сравнить их с аналогичными вакансиями в вашей области и отрасли.

• Попросить совета. Обратитесь за советом к проверенным друзьям или членам семьи, которые разбираются в опционах на акции, особенно в вашей отрасли. Они должны быть в состоянии сказать вам, если контракт предлагает справедливые варианты.

• Исследуйте компанию. Решите, являются ли опционы ценным преимуществом, основываясь на прошлом успехе и планах на будущий рост. Узнайте о миссии и целях, чтобы определить потенциальный рост.

• Учитывайте период вступления. В зависимости от вашего карьерного пути и целей, период наделения полномочиями может быть важным фактором. Убедитесь, что у вас есть много возможностей для карьерного роста, чтобы вы могли использовать свои опционы на акции.

После того, как ваши опционы на акции переданы, у вас есть несколько различных вариантов их исполнения. Во-первых, вы можете конвертировать все свои опционы в акции, купить их по цене исполнения, а затем продать все свои акции с прибылью после определенного периода ожидания.

Например: если вы покупаете 100 акций компании по цене исполнения 10 долларов, вы можете продать свои акции с прибылью в любое время, когда цена акции поднимется выше 10 долларов.

Вы также можете рассмотреть возможность продажи некоторых из ваших акций после периода ожидания и сохранения некоторых, чтобы продать их позже. Эта инвестиционная стратегия может помочь вам получить небольшую первоначальную прибыль, сохраняя при этом часть акций для долгосрочных инвестиций в вашу компанию.

Когда исполнять опционы на акции

Опционы на акции имеют ценность только тогда, когда цена акции выше, чем когда вы купили опционы. Если стоимость акций компании ниже, чем цена исполнения, которую они предлагают, с финансовой точки зрения было бы более целесообразно покупать акции на фондовом рынке, а не платить более высокую цену за опционы на акции сотрудников. Однако, если рыночная цена акции выше цены исполнения, вы можете превратить свои опционы в прибыль.

После периода наделения правами вы можете сразу же реализовать свои опционы на акции или подождать, пока стоимость вырастет, в качестве долгосрочной инвестиции. Если вы заинтересованы в немедленной торговле своими акциями, чтобы получить прибыль, вы можете подождать, пока акции вырастут в цене, прежде чем исполнять свои опционы.

Основываясь на ценовых моделях, которые вы видите на фондовом рынке, реализуйте свои акции в момент, когда их стоимость выше скользящей средней, чтобы увеличить свою прибыльность.

Независимо от того, когда вы реализуете свои опционы на акции, помните об истечении срока их действия, чтобы не упустить ни одной выгоды. Большинство опционов на акции истекают через 10 лет после даты предложения, но могут быть и некоторые исключения.

Например: работодатель может предлагать опционы на акции на протяжении всей карьеры сотрудника в компании.