Что такое хорошее соотношение долга к собственному капиталу?

3 ноября 2021 г.

Независимо от того, владеете ли вы бизнесом или смотрите на свои собственные финансы, важно понимать, что представляет собой хорошее соотношение долга к собственному капиталу. Знание важности хорошего отношения долга к собственному капиталу и того, что отличает хорошее соотношение долга к собственному капиталу от отрицательного, может помочь вам лучше понять финансовое положение вашей компании. В этой статье мы объясняем важность хорошего отношения долга к собственному, определяем заемный и собственный капитал и объясняем, что такое хорошее соотношение долга к собственному и что такое отрицательное отношение долга к собственному.

Что такое отношение долга к собственному капиталу?

Отношение долга к собственному капиталу — это долг или общая сумма обязательств компании, деленная на собственный капитал ее акционеров. Он рассчитывается по следующей формуле:

Отношение долга к собственному капиталу = общие обязательства / собственный капитал

Отношение долга к собственному капиталу измеряет финансовый рычаг и здоровье компании. Этот коэффициент позволяет определить способность вашей компании покрыть свои долги в случае экономического спада или экономического спада. Аналитики используют отношение вашего долга к собственному капиталу, чтобы определить, будет ли ваша компания хорошей инвестицией для инвесторов или кредиторов.

Вы также можете использовать соотношение долга к собственному капиталу для своих личных финансов. В связи с этим вы бы разделили свой долг на собственный капитал.

Почему важно хорошее соотношение долга к собственному капиталу?

Хорошее соотношение долга к собственному капиталу важно по целому ряду причин. В деловом смысле аналитики и инвесторы используют отношение долга к доходам компании, чтобы определить, насколько рискованными будут потенциальные инвестиции. Следовательно, если у вашего бизнеса хорошее отношение долга к собственному капиталу, они более склонны инвестировать в вашу компанию. Если вы предприниматель или владелец малого бизнеса, хорошее соотношение долга к собственному капиталу может помочь вам получить одобрение на получение кредита или помочь вам создать кредитную линию для бизнеса.

Когда у вас хорошее отношение личного долга к собственному капиталу, вы более склонны претендовать на получение кредита как физическое лицо или малый бизнес. Это связано с тем, что кредиторы используют его для оценки вашей способности оплачивать платежи по кредиту в будущем. Например, если у вас больше активов, чем долга, вы, скорее всего, сможете продолжать выплаты, даже если вы вдруг потеряете работу на несколько месяцев.

Что такое долг?

Долг относится к сумме денег, причитающихся банку или кредитору. Когда у вас есть долговое соглашение, кредитор соглашается позволить вам занять определенную сумму средств при условии, что вы вернете деньги к определенной дате — обычно с начисленными процентами. Как правило, вы выплачиваете свой долг через равные промежутки времени, пока он не будет погашен полностью. Когда отношение долга к собственному капиталу равно нулю, вы свободны от долгов.

Что такое справедливость?

Беспристрастность является собственностью на вас или активы вашей компании, которые могут сопровождаться обязательствами. Часто называемый акционерным капиталом, он показывает, сколько денег будет возвращено акционерам компании после полной ликвидации всех активов и полного погашения всех долгов. Вы также можете рассматривать это как право собственности на актив после того, как вы выплатите долг по этому активу. Вы можете найти собственный капитал компании, указанный в ее балансе.

Аналитики используют собственный капитал для оценки финансового состояния компании. Чтобы рассчитать его, вам нужно вычесть общие обязательства компании из ее общих активов. Имейте в виду, что общие обязательства компании представляют собой весь ее долг. Это включает как его краткосрочную, так и долгосрочную задолженность, а также другие обязательства.

Что такое хорошее соотношение долга к собственному капиталу?

То, что представляет собой «хорошее» соотношение долга к собственному капиталу, зависит от компании и отрасли. Как правило, лучше всего иметь отношение долга к собственному капиталу ниже 1,0, хотя вы должны стремиться к тому, чтобы оно было как минимум ниже 2,0. Как и ожидалось, чем ниже соотношение долга к собственному капиталу, тем лучше. Когда у вас низкое отношение долга к собственному капиталу, ваша компания имеет более низкие обязательства по сравнению с ее активами. Обычно вы находите это в давно работающих и успешных компаниях.

Что такое отрицательное отношение долга к собственному капиталу?

Чем выше соотношение долга к собственному капиталу, тем хуже ваше финансовое положение. По сути, высокое соотношение долга к собственному капиталу означает, что ваша компания финансируется за счет долга, а не собственных средств. Хотя это не обязательно плохо, высокий коэффициент указывает на более высокий финансовый риск. Этот финансовый риск может отпугнуть потенциальных инвесторов, кредиторов, поставщиков и партнеров.

Когда у компании отрицательное отношение долга к собственному капиталу, это означает, что у нее отрицательный собственный капитал. По сути, это означает, что у него больше пассивов, чем активов. Как правило, это создает риск для вашего бизнеса, поскольку может указывать на то, что вы находитесь на грани банкротства. Хотя это зависит от отрасли, плохое отношение долга к собственному капиталу обычно превышает 2,0. Если у вашей компании отношение долга к собственному капиталу выше 2,0, это означает, что она берет взаймы для финансирования в два раза больше, чем на самом деле владеет.

Примеры отношения долга к собственному капиталу

Чтобы помочь вам лучше понять, как отношение долга к собственному капиталу, рассмотрим следующие примеры:

Хорошее соотношение долга к собственному капиталу

Допустим, у вас есть компания по производству одежды, которая подает заявку на финансирование. Чтобы подать заявку, вам необходимо рассчитать соотношение долга к собственному капиталу. Теперь предположим, что у вас есть акционерный капитал в размере 105 000 долларов и общие обязательства в размере 100 000 долларов. Используя отношение долга к собственному капиталу, ваш расчет будет следующим:

Отношение долга к собственному капиталу = общие обязательства / собственный капитал

Отношение долга к собственному капиталу = 100 000 долл. США / 105 000 долл. США

Отношение долга к собственному капиталу = 0,95

Следовательно, у вас хорошее отношение долга к собственному капиталу 0,95. При соотношении долга к собственному капиталу 0,95 кредиторы с большей вероятностью будут инвестировать в ваш бизнес, поскольку ваша компания в основном не финансируется за счет долга.

Плохое соотношение долга к собственному капиталу

Допустим, вы подаете заявку на финансирование вашего музыкального магазина. У вас есть акционерный капитал в размере 125 000 долларов США и общие обязательства в размере 300 000 долларов США. Используя отношение долга к собственному капиталу, ваш расчет будет следующим:

Отношение долга к собственному капиталу = общие обязательства / собственный капитал

Отношение долга к собственному капиталу = 300 000 долл. США / 125 000 долл. США

Отношение долга к собственному капиталу = 2,4

Следовательно, у вас есть отношение долга к собственному капиталу 2,4. При соотношении долга к собственному капиталу 2,4 кредиторы с меньшей вероятностью будут инвестировать в вашу компанию, поскольку она в основном финансируется за счет долга.