Что такое денежный поток в бизнесе?

22 февраля 2021 г.

Денежный поток – это деньги, которые проходят через бизнес, как входящие, так и исходящие. Понимание важности денежного потока и его цели в управлении бизнесом имеет важное значение для владельцев бизнеса любого размера. Управление денежным потоком может помочь вам увеличить ваши шансы на успех в бизнесе. В этой статье мы обсудим денежные потоки бизнеса и дадим советы по управлению денежными потоками вашего бизнеса.

Что такое денежный поток в бизнесе?

В бизнесе денежный поток относится к деньгам, которые проходят через компанию в течение месяца. Денежные средства поступают от клиентов или клиентов, которые покупают продукты и услуги, предлагаемые вашим бизнесом, а также уходят в виде платежей на различные бизнес-расходы. Эти расходы могут включать ипотеку или аренду помещения, используемого для ведения бизнеса, оплаты поставщиков за их продукты или услуги или управления налоговыми платежами и правилами.

Способность организации создавать стоимость сильно зависит от ее способности поддерживать положительный денежный поток или получать больше денег, чем уходит на регулярной основе. Наличие большего количества денег, поступающих в бизнес, также называется максимизацией долгосрочного свободного денежного потока. К трем основным направлениям движения денежных средств в бизнесе относятся:

• Операционная деятельность: включает все денежные средства, полученные от основной деятельности компании.

• Финансирование: включает любые поступления, полученные от выпущенных долговых обязательств, собственный капитал, полученный от активов, и платежи, произведенные организацией.

• Инвестирование: Включает любые покупки капитальных активов и инвестиции в другие предприятия и предприятия.

Как денежный поток относится к различным видам деятельности

Денежный поток используется для управления повседневными операциями и деятельностью бизнеса, включая производство, продажу и распределение товаров. Некоторые из этих действий могут включать получение денежных средств от продажи продуктов или получение роялти, сбор любых комиссий или сборов и получение процентов по любым непогашенным долгам. Коммерческая деятельность, которая забирает денежные потоки из вашей организации, включает в себя любые платежи поставщикам за товары и материалы, денежные выплаты сотрудникам и деньги, потраченные на рекламу.

Как уже упоминалось, три области движения денежных средств используются для оценки финансового положения организации. Кредиторы и инвесторы, которые рассматривают возможность кредитования или инвестирования в бизнес, часто используют данные о движении денежных средств, чтобы определить, достаточно ли у него денежных средств для погашения своих обязательств. Один из методов оценки текущих обязательств по сравнению с тем, сколько денежных средств генерирует бизнес, известен как коэффициент покрытия обслуживания долга.

Чистый операционный доход / краткосрочные долговые обязательства (или обслуживание долга) = коэффициент покрытия обслуживания долга

В дополнение к использованию этого коэффициента аналитик может посмотреть на источник денежного потока и на то, является ли этот источник устойчивым в долгосрочной перспективе. Например, если у компании есть приток денежных средств из-за продажи некоторых из ее ценных активов, этот денежный поток не может рассматриваться бизнес-аналитиком как устойчивый.

Свободный денежный поток чаще используется при оценке истинной прибыльности бизнеса. Свободный денежный поток относится к операционному денежному потоку за вычетом капитальных затрат, что обеспечивает более точную оценку финансовых результатов, чем чистая прибыль. Свободный денежный поток показывает, сколько денег остается после того, как бизнес погасит свои долги и расходы, которые затем могут быть использованы для развития бизнеса или выплаты акционерам.

Еще одним показателем, используемым в бизнесе, является свободный денежный поток, который исключает любые процентные платежи. Он показывает сумму денежных средств, доступных для бизнеса, до того, как будут приняты во внимание какие-либо финансовые обязательства. Ключевое различие между денежным потоком без заемных средств и за счет заемных средств заключается в том, чтобы показать, работает ли бизнес со здоровым уровнем долга или перенапрягся, взяв на себя слишком много долга.

Важность денежного потока

Одной из наиболее распространенных причин банкротства малого бизнеса является отсутствие денежных потоков. Администрация малого бизнеса (SBA) сообщает, что недостаточные денежные резервы являются ключевой проблемой для начинающих компаний. Вы можете столкнуться с проблемами денежных потоков, когда только начинаете свой бизнес, или у вас могут возникнуть проблемы из-за экономического спада или усиления конкуренции. Понимание важности денежного потока имеет решающее значение в бизнесе.

Предприятия могут получать прибыль, но им не хватает денежных средств, и это еще один фактор, способствующий банкротству малого бизнеса. Прибыль может отображаться в виде активов или списка счетов, которые должны вашему бизнесу деньги, но если вы не получаете постоянный приток денег от своих клиентов, ваш бизнес будет бороться за выживание. Денежный поток также является важным фактором для сезонных предприятий, которые имеют большие объемы клиентов в определенное время года. Управление денежными потоками во время сезонных всплесков и спадов может быть проблемой, но многие предприятия справляются с ней и продолжают работать в течение всего года.

Если вы начинаете новый бизнес, первые шесть месяцев являются одними из самых важных для создания положительного денежного потока. Этот период времени также является периодом, когда денежный поток может представлять проблемы, поскольку новые предприятия часто несут большие расходы, когда они только начинают, например, затраты на привлечение клиентов, продвижение предлагаемого продукта или услуги и получение любых необходимых патентов, товарных знаков и бизнеса. лицензии. Возможно, вам придется искать временные источники наличных денег, чтобы перейти к ситуации положительного потока, пока вы работаете над созданием своего бизнеса.

Советы по управлению денежным потоком

Чтобы поддерживать положительный денежный поток бизнеса, следуйте этим советам.

• Управляйте своими запасами: когда вы слишком много инвестируете в избыточные запасы, ваш денежный поток может быть привязан к продуктам. Инвестирование в систему управления запасами может помочь вам отслеживать потребности вашего бизнеса и избегать чрезмерных заказов.

• Прекратите отношения, которые не приносят пользы вашему бизнесу: если у вас есть клиенты или поставщики, которые не платят вовремя, подумайте, когда прекратить эти отношения. Деловые отношения с людьми, которые не желают соблюдать условия сделки, могут дорого обойтись и создать проблемы для вашего денежного потока.

• Настройте строгий график сбора: если вы выставляете счета клиентам или поставщикам за свои товары или услуги, убедитесь, что график сбора четко очерчен и строг. Вы можете использовать отчеты о сроках погашения дебиторской задолженности, чтобы понять, когда начинать принимать меры против тех, кто не платит вовремя.

• Используйте отчет о движении денежных средств: отчеты о движении денежных средств или отчеты о движении денежных средств полезны для владельцев бизнеса любого размера. Отчет о движении денежных средств показывает, сколько денег было получено в конкретном месяце, а также сколько денег было выплачено. В отчете также указывается денежная позиция вашего бизнеса за месяц, что дает вам представление о вашем денежном потоке и дает представление о любых изменениях, которые вам, возможно, потребуется внести.