Что такое автоматизированное инвестирование? Полное руководство

2 апреля 2022 г.

Фондовый рынок и инвестирование предлагают методы создания и достижения пассивного дохода. Использование автоматизированных технологий инвестирования, часто называемых роботами-инвесторами, может упростить навигацию по фондовому рынку и покупку акций, а также сократить время и усилия, затрачиваемые на оценку решений. Лица, проявляющие интерес к фондовому рынку и потенциальным инвестициям, могут извлечь выгоду из понимания процессов автоматизированного инвестирования. В этой статье мы обсудим определение, методы и преимущества автоматизированного инвестирования.

Что такое автоматизированное инвестирование?

Автоматизированное инвестирование — это процесс использования цифровых платформ и инструментов для принятия автоматических инвестиционных или торговых решений на основе алгоритма. Автоматизированные инвестиционные программы работают над созданием и управлением инвестиционным портфелем пользователя. Алгоритм учитывает возраст, интересы, доход, инвестиционные цели и устойчивость к риску пользователя и создает автоматизированную систему сделок и инвестиций для достижения желаемого результата и финансовых целей.

Автоматизированное инвестирование направлено на то, чтобы сделать инвестирование простым и пассивным процессом для среднего человека, реализуя и вводя в действие инвестиции, сделки и покупки исключительно на основе прогнозируемых результатов алгоритма. Использование автоматизированной инвестиционной системы включает в себя:

• Постоянная ребалансировка портфеля

• Инструменты финансового планирования

• Предложение налоговых убытков и налоговой стратегии для налогооблагаемых счетов

Как работает автоматизированное инвестирование?

Процесс автоматизированного инвестирования работает по алгоритму. Система получает и обрабатывает информацию от пользователя или бизнеса с помощью анкеты и оценивает все варианты инвестиций на рынке, чтобы найти те, которые соответствуют критериям и достигают личных финансовых целей инвестора. Вводимые параметры включают доход, толерантность к риску и желаемую прибыль. Программа фильтрует и прогнозирует затраты, выгоды и риски, связанные с каждым инвестиционным решением, и автоматически выполняет наиболее выгодную сделку или покупку для пользователя.

Большинство автоматизированных инвестиционных программ используют принципы современной теории портфеля (MPT) для оценки и максимизации решений и доходов. MPT стремится минимизировать риск при максимальной отдаче. Теория и алгоритм уделяют больше внимания ценностям и денежным преимуществам и меньше внимания уделяют личным инвестиционным интересам. Процесс MPT также направлен на диверсификацию, чтобы сбалансировать и противодействовать потенциальным потерям или сокращениям в инвестиционном секторе.

Преимущества автоматизированного инвестирования

Автоматизированное инвестирование может сократить количество времени и усилий, затрачиваемых на оценку и реализацию инвестиционных решений. Повышенная эффективность и общая автоматизация превращают инвестиционный процесс в пассивную операцию и позволяют отдельным лицам и командам посвятить время и энергию другим задачам. Автоматизированное инвестирование также дает преимущества, устраняя предвзятость, снижая затраты и повышая доступность на фондовом рынке. Вот некоторые дополнительные преимущества, которые может предоставить автоматизированное инвестирование:

Устранение смещения

Автоматизация и алгоритмические процессы автоматизированного инвестирования снижают вероятность предвзятости на фондовом рынке и при принятии инвестиционных решений. Формулы, составляющие инвестиционный алгоритм, не учитывают такие факторы, как местоположение, популярность и личное знакомство, которые могут косвенно влиять на личные инвестиции. Автоматизированная торговля также уменьшает предвзятость и нерешительность при продаже акций и акций, которые не работают хорошо. Система сводит на нет потери, связанные с удержанием неэффективных акций в надежде на лучшую доходность в будущем.

Снижение стоимости

Стоимость личного консультанта по финансовым инвестициям может быстро стать большой статьей расходов. Автоматизированные программы предлагают более доступный вариант для лиц, заинтересованных в открытии и расширении своего инвестиционного портфеля. Как правило, автоматизированная инвестиционная программа основывает свои сборы на процентах от вложенных активов. Это позволяет вам регулировать стоимость использования, регулируя активы и стоимость, которые вы предоставляете для инвестиций.

Наем личного финансового консультанта обычно требует более высокой платы для покрытия стоимости рабочей силы, недвижимости и льгот для консультационной фирмы. Автоматизированные советники по инвестированию имеют пониженную скорость работы, и эти сбережения переводятся для предоставления потребителю более низкой ставки. Пользователь платит только за удобство и технологичность автоматического инвестиционного процесса. Автоматизированные инвестиционные программы также, как правило, имеют более низкие минимальные требования к первоначальным инвестициям и позволяют пользователям начать свой портфель с меньшим количеством активов.

Повышение доступности

Фондовый рынок и инвестиционные решения по-прежнему контролируются главным образом экспертами и крупными учреждениями, которые обладают полномочиями и знаниями для оценки рыночных условий и решений. Автоматизированные инвестиционные алгоритмы обеспечивают большую доступность для людей с ограниченным знанием рынка. Программное обеспечение и функции, используемые в автоматизированном инвестировании, обеспечивают всем пользователям одинаковый уровень доступа и знаний об общих рыночных условиях и возможностях. Крупные фирмы обладают большинством и властью на фондовом рынке, потому что у них есть ресурсы и знания для принятия инвестиционных решений. Автоматизированные программы предоставляют пользователям те же ресурсы и понимание рынка.

Советы по использованию автоматизированной системы инвестирования

Вот несколько советов, которые вы можете использовать, чтобы обеспечить правильное использование и наилучшие результаты от автоматизированной инвестиционной программы:

• Оцените свои активы и цели: процесс инвестирования в фондовый рынок требует, чтобы вы предоставили первоначальный депозит активов и понимали риски, с которыми вы можете столкнуться. Прежде чем вносить активы в автоматизированную инвестиционную программу, обязательно оцените количество активов, в которые вы можете инвестировать, и установите цели, которых вы хотите достичь.

• Сравните инвестиционное программное обеспечение: несколько автоматизированных инвестиционных программ предлагают услуги для частных лиц. Сравнение нескольких систем для определения инструментов, результатов и услуг, которые они предлагают, может помочь вам определить программу, которая соответствует вашим наиболее важным финансовым целям.

• Понимать законы и правила инвестирования:** Инвестирование, торговля и продажа акций на фондовом рынке регулируются юридическими и федеральными нормами, а автоматизированные программы требуют регистрации в Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) не может страховать активы, переданные в управление автоматизированной инвестиционной программе, таким же образом, как текущий или сберегательный счет.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.