Часто задаваемые вопросы: сколько времени нужно, чтобы стать CFP?

Опубликовано 29 марта 2021 г.

Как специалист по финансовому планированию, вы несете ответственность за помощь своим клиентам в организации их финансового будущего. Имея сертификат, вы можете улучшить свои навыки в этой профессии, пройдя специализированное обучение в своей отрасли и проверив свои знания в области налогов, страхования и других фундаментальных тем. Чтобы пройти сертификацию CFP, важно понимать, какое образование и обучение требует Совет по стандартам сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP Board) и сколько времени может занять у вас, чтобы завершить весь процесс.

В этой статье мы обсудим, как подготовиться к экзамену CFP, преимущества получения сертификата и сколько времени потребуется, чтобы стать CFP.

Что такое ЦФП?

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) — это профессионал, который консультирует клиентов при принятии важных финансовых решений, в том числе:

• Подготовка к пенсии

• Покупка дома

• Открытие бизнеса

• Оплата обучения в колледже

• Инвестиции в бизнес

• Уплата налогов

• Запись на страховку

Сертифицированные специалисты по финансовому планированию работают в различных профессиональных условиях, таких как:

• банки

• Страховые агентства

• Инвестиционные фирмы

• Кредитные союзы

Какое образование нужно CFP?

Начинающий CFP должен пройти образовательную программу, зарегистрированную Советом CFP, которую предлагают колледжи и университеты. После того, как вы завершите программу, следующим шагом будет уведомление Совета CFP о получении кредита. Образовательная программа подготовит вас к предоставлению финансовых консультаций клиентам.

Однако вам может не понадобиться регистрироваться в программе, зарегистрированной Советом директоров, если у вас есть одно из следующих учетных данных:

• Лицензированный адвокат

• доктор делового администрирования

• Кандидат наук. в области финансового планирования, финансов, делового администрирования или экономики

• Сертифицированный бухгалтер

• Сертифицированный страховщик жизни

• Дипломированный финансовый аналитик

• Дипломированный финансовый консультант

• Сертификация CFP за пределами США

Чтобы стать CFP, вам также нужна степень бакалавра в аккредитованном университете. Вы должны получить степень до сдачи экзамена CFP или в течение пяти лет после сдачи экзамена. Совет CFP не требует особой дисциплины для получения степени бакалавра.

Какой опыт работы нужен CFP?

Наряду с требованиями к образованию, CFP требуется 6000 часов соответствующего опыта в области финансового планирования или 4000 часов опыта ученичества под руководством лицензированного специалиста CFP. Совет CFP требует, чтобы у вас был опыт, который показывает, что вы можете самостоятельно осуществлять финансовое планирование, и вы можете получить этот опыт различными способами. Например, вы можете пройти стажировку, принять участие в программе резидентуры Ассоциации финансового планирования, поддерживать или контролировать процесс финансового планирования, вести занятия, связанные с финансовым планированием, или напрямую работать с клиентами.

Совет CFP может захотеть знать, что вы можете успешно:

• Выстроить профессиональные отношения с клиентом

• Сбор информации о клиенте и его финансовых целях

• Оценить финансовое состояние клиента

• Дайте рекомендации по финансовому планированию

• Обеспечьте выполнение рекомендаций

• Следите за рекомендациями

Сколько времени нужно, чтобы стать CFP?

Сколько времени потребуется, чтобы стать CFP, зависит от вашего образования и уровня опыта. Вот примеры периодов времени, которые могут относиться к вам:

• Менее одного года: если у вас есть удостоверение, освобождающее вас от прохождения программы, зарегистрированной советом директоров, и у вас есть трехлетний опыт финансового планирования, вы сразу же имеете право сдавать экзамен CFP. Вам может понадобиться несколько месяцев, чтобы подготовиться к экзамену и получить результаты.

• Не менее трех лет: если у вас есть квалификационное образование и нет опыта работы в отрасли, вам может потребоваться проработать не менее трех лет в должности финансового планирования, прежде чем вы сдадите экзамен CFP.

• Не менее пяти лет: если у вас нет соответствующего образования, вам может потребоваться не менее одного года, чтобы пройти сертифицированную советом программу, и не менее четырех лет, чтобы получить степень бакалавра. Вам также потребуются дополнительные три года опыта финансового планирования, если только вы не работаете на местах во время учебы.

Что включает в себя экзамен CFP?

Экзамен CFP состоит из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, разделенных на три раздела: тематические исследования, короткие сценарии и отдельные вопросы, каждый из которых проверяет вашу способность применять принципы финансового планирования в реальных сценариях. Вот темы, которые охватывает экзамен:

• Профессиональное поведение: в этом разделе проверяется ваше знание законов, защищающих ваших клиентов, и этических норм, которые вы должны соблюдать как CFP.

• Общие принципы финансового планирования: вам может понадобиться применить знания об управлении долгом и денежными потоками и общении с клиентами в процессе финансового планирования.

• Планирование образования: как сэкономить деньги для финансирования обучения в колледже и финансовой помощи являются компонентами планирования образования.

• Планирование недвижимости: вам может понадобиться знать, как передать собственность и какие документы по планированию недвижимости влекут за собой. Этот раздел может также включать планирование имущества для отношений, таких как брак.

• Налоговое планирование: экзамен может проверить ваши знания налогового законодательства, подоходного налога или минимального налога. Вам также может понадобиться узнать, как налоговые вычеты работают в благотворительных организациях.

• Планирование инвестиций: в этом разделе вы можете применить свое понимание инвестиционного риска и различных инвестиционных стратегий, а также узнать, как измерять доходность инвестиций и создавать инвестиционные портфели.

• Пенсионное планирование: в этом разделе могут появляться такие темы, как Medicaid, социальное обеспечение и виды пенсионных планов.

• Планирование страхования: вам может понадобиться знать основы страхования жизни, здоровья и инвалидности. Этот раздел может также проверить вас на то, как предприятия используют страхование.

Каковы преимущества становления CFP?

К преимуществам сертифицированного специалиста по финансовому планированию относятся:

• Вы выделяетесь как кандидат на работу: когда вы подаете заявку на должность специалиста по финансовому планированию, наличие вашей сертификации может показать работодателям, что вы имеете право предоставлять финансовые консультации клиентам и прошли всестороннее обучение, которое требует Совет CFP.

• Вы укрепляете свои навыки финансового планирования: прохождение курсовой работы по зарегистрированной советом программе и получение опыта в отрасли могут позволить вам больше узнать о финансовом планировании и о том, как наилучшим образом удовлетворить потребности ваших клиентов.

• Вы можете продвинуться по карьерной лестнице: с вашей сертификацией CFP Board ваш работодатель может предложить вам возможность работать с большим количеством клиентов или расширить финансовые консультации, которые вы предоставляете.

• Ваши клиенты могут воспринимать вас как более надежного человека: информирование ваших клиентов о том, что вы являетесь сертифицированным специалистом по планированию, может помочь вам установить с ними доверительные отношения, и они могут рассматривать вас как надежный источник рекомендаций.

Какие советы для того, чтобы стать CFP?

Подумайте о том, чтобы следовать этим советам, чтобы продолжить карьеру в области финансового планирования:

• Общайтесь с другими амбициозными специалистами по финансовому планированию. Создавая сеть профессионалов, вы можете делиться советами по получению сертификата CFP и узнавать о возможностях трудоустройства в этой области. Рассмотрите возможность вступления в Ассоциацию финансового планирования (FPA) или Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов (NAPFA).

• Найдите наставника. Наставник, прошедший процесс сертификации CFP, может дать рекомендации по подготовке к экзамену CFP и завершению зарегистрированной на совете программы. Вы также можете узнать, как искать позицию CFP после получения сертификата.

• Посещайте конференции. Посещение национальной или региональной конференции может помочь вам расширить свою сеть контактов и развить навыки финансового планирования.