Часто задаваемые вопросы: сколько времени нужно, чтобы стать CFP?
Опубликовано 29 марта 2021 г.
Как специалист по финансовому планированию, вы несете ответственность за помощь своим клиентам в организации их финансового будущего. Имея сертификат, вы можете улучшить свои навыки в этой профессии, пройдя специализированное обучение в своей отрасли и проверив свои знания в области налогов, страхования и других фундаментальных тем. Чтобы пройти сертификацию CFP, важно понимать, какое образование и обучение требует Совет по стандартам сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP Board) и сколько времени может занять у вас, чтобы завершить весь процесс.
В этой статье мы обсудим, как подготовиться к экзамену CFP, преимущества получения сертификата и сколько времени потребуется, чтобы стать CFP.
Что такое ЦФП?
Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) — это профессионал, который консультирует клиентов при принятии важных финансовых решений, в том числе:
Подготовка к пенсии
Покупка дома
Открытие бизнеса
Оплата обучения в колледже
Инвестиции в бизнес
Уплата налогов
Запись на страховку
Сертифицированные специалисты по финансовому планированию работают в различных профессиональных условиях, таких как:
банки
Страховые агентства
Инвестиционные фирмы
Кредитные союзы
Какое образование нужно CFP?
Начинающий CFP должен пройти образовательную программу, зарегистрированную Советом CFP, которую предлагают колледжи и университеты. После того, как вы завершите программу, следующим шагом будет уведомление Совета CFP о получении кредита. Образовательная программа подготовит вас к предоставлению финансовых консультаций клиентам.
Однако вам может не понадобиться регистрироваться в программе, зарегистрированной Советом директоров, если у вас есть одно из следующих учетных данных:
Лицензированный адвокат
доктор делового администрирования
Кандидат наук. в области финансового планирования, финансов, делового администрирования или экономики
Сертифицированный бухгалтер
Сертифицированный страховщик жизни
Дипломированный финансовый аналитик
Дипломированный финансовый консультант
Сертификация CFP за пределами США
Чтобы стать CFP, вам также нужна степень бакалавра в аккредитованном университете. Вы должны получить степень до сдачи экзамена CFP или в течение пяти лет после сдачи экзамена. Совет CFP не требует особой дисциплины для получения степени бакалавра.
Какой опыт работы нужен CFP?
Наряду с требованиями к образованию, CFP требуется 6000 часов соответствующего опыта в области финансового планирования или 4000 часов опыта ученичества под руководством лицензированного специалиста CFP. Совет CFP требует, чтобы у вас был опыт, который показывает, что вы можете самостоятельно осуществлять финансовое планирование, и вы можете получить этот опыт различными способами. Например, вы можете пройти стажировку, принять участие в программе резидентуры Ассоциации финансового планирования, поддерживать или контролировать процесс финансового планирования, вести занятия, связанные с финансовым планированием, или напрямую работать с клиентами.
Совет CFP может захотеть знать, что вы можете успешно:
Выстроить профессиональные отношения с клиентом
Сбор информации о клиенте и его финансовых целях
Оценить финансовое состояние клиента
Дайте рекомендации по финансовому планированию
Обеспечьте выполнение рекомендаций
Следите за рекомендациями
Сколько времени нужно, чтобы стать CFP?
Сколько времени потребуется, чтобы стать CFP, зависит от вашего образования и уровня опыта. Вот примеры периодов времени, которые могут относиться к вам:
Менее одного года: если у вас есть удостоверение, освобождающее вас от прохождения программы, зарегистрированной советом директоров, и у вас есть трехлетний опыт финансового планирования, вы сразу же имеете право сдавать экзамен CFP. Вам может понадобиться несколько месяцев, чтобы подготовиться к экзамену и получить результаты.
Не менее трех лет: если у вас есть квалификационное образование и нет опыта работы в отрасли, вам может потребоваться проработать не менее трех лет в должности финансового планирования, прежде чем вы сдадите экзамен CFP.
Не менее пяти лет: если у вас нет соответствующего образования, вам может потребоваться не менее одного года, чтобы пройти сертифицированную советом программу, и не менее четырех лет, чтобы получить степень бакалавра. Вам также потребуются дополнительные три года опыта финансового планирования, если только вы не работаете на местах во время учебы.
Что включает в себя экзамен CFP?
Экзамен CFP состоит из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, разделенных на три раздела: тематические исследования, короткие сценарии и отдельные вопросы, каждый из которых проверяет вашу способность применять принципы финансового планирования в реальных сценариях. Вот темы, которые охватывает экзамен:
Профессиональное поведение: в этом разделе проверяется ваше знание законов, защищающих ваших клиентов, и этических норм, которые вы должны соблюдать как CFP.
Общие принципы финансового планирования: вам может понадобиться применить знания об управлении долгом и денежными потоками и общении с клиентами в процессе финансового планирования.
Планирование образования: как сэкономить деньги для финансирования обучения в колледже и финансовой помощи являются компонентами планирования образования.
Планирование недвижимости: вам может понадобиться знать, как передать собственность и какие документы по планированию недвижимости влекут за собой. Этот раздел может также включать планирование имущества для отношений, таких как брак.
Налоговое планирование: экзамен может проверить ваши знания налогового законодательства, подоходного налога или минимального налога. Вам также может понадобиться узнать, как налоговые вычеты работают в благотворительных организациях.
Планирование инвестиций: в этом разделе вы можете применить свое понимание инвестиционного риска и различных инвестиционных стратегий, а также узнать, как измерять доходность инвестиций и создавать инвестиционные портфели.
Пенсионное планирование: в этом разделе могут появляться такие темы, как Medicaid, социальное обеспечение и виды пенсионных планов.
Планирование страхования: вам может понадобиться знать основы страхования жизни, здоровья и инвалидности. Этот раздел может также проверить вас на то, как предприятия используют страхование.
Каковы преимущества становления CFP?
К преимуществам сертифицированного специалиста по финансовому планированию относятся:
Вы выделяетесь как кандидат на работу: когда вы подаете заявку на должность специалиста по финансовому планированию, наличие вашей сертификации может показать работодателям, что вы имеете право предоставлять финансовые консультации клиентам и прошли всестороннее обучение, которое требует Совет CFP.
Вы укрепляете свои навыки финансового планирования: прохождение курсовой работы по зарегистрированной советом программе и получение опыта в отрасли могут позволить вам больше узнать о финансовом планировании и о том, как наилучшим образом удовлетворить потребности ваших клиентов.
Вы можете продвинуться по карьерной лестнице: с вашей сертификацией CFP Board ваш работодатель может предложить вам возможность работать с большим количеством клиентов или расширить финансовые консультации, которые вы предоставляете.
Ваши клиенты могут воспринимать вас как более надежного человека: информирование ваших клиентов о том, что вы являетесь сертифицированным специалистом по планированию, может помочь вам установить с ними доверительные отношения, и они могут рассматривать вас как надежный источник рекомендаций.
Какие советы для того, чтобы стать CFP?
Подумайте о том, чтобы следовать этим советам, чтобы продолжить карьеру в области финансового планирования:
Общайтесь с другими амбициозными специалистами по финансовому планированию. Создавая сеть профессионалов, вы можете делиться советами по получению сертификата CFP и узнавать о возможностях трудоустройства в этой области. Рассмотрите возможность вступления в Ассоциацию финансового планирования (FPA) или Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов (NAPFA).
Найдите наставника. Наставник, прошедший процесс сертификации CFP, может дать рекомендации по подготовке к экзамену CFP и завершению зарегистрированной на совете программы. Вы также можете узнать, как искать позицию CFP после получения сертификата.
Посещайте конференции. Посещение национальной или региональной конференции может помочь вам расширить свою сеть контактов и развить навыки финансового планирования.