Кто такой аналитик акций? (с обязанностями, навыками и советами)
2 апреля 2022 г.
В финансовой индустрии есть множество профессий, доступных для людей с разным образованием и интересом к деньгам и управлению расходами. Аналитики по акциям — это профессионалы в области финансов, которые проводят исследования и следят за фондовым рынком и экономическим положением своих клиентов, чтобы принимать соответствующие финансовые решения, которые приносят пользу организации. Если вы заинтересованы в том, чтобы начать карьеру в качестве аналитика по акциям, может быть полезно понять, что влечет за собой эта профессия, чтобы определить, подходит ли она вам.
В этой статье мы определяем, что такое аналитик по акциям, обсуждаем их основные должностные обязанности, объясняем разницу между аналитиками на стороне покупателя и аналитика на стороне продавца, перечисляем навыки, необходимые для достижения успеха в профессии, и даем советы по началу карьеры в качестве фондового аналитика. аналитик в корпоративном мире.
Что такое фондовый аналитик?
Аналитик по акциям — это профессионал, работающий в финансовом секторе, обычно в качестве штатного сотрудника корпорации или брокерской фирмы. Они анализируют и отслеживают финансы своей компании-работодателя или клиента, чтобы определить стоимость ее акций. Исследование, которое проводят аналитики по акциям, предоставляет предприятиям подробную информацию об их финансовом состоянии и положении в отрасли. Данные, которые они анализируют, также могут помочь корпорациям делать обоснованные инвестиции в будущем, исходя из их текущего статуса.
Аналитики по акциям обычно являются экспертами на фондовом рынке, поскольку они уделяют пристальное внимание любым тенденциям или прогнозам, чтобы помочь своим клиентам принимать разумные финансовые решения. Они работают напрямую с клиентами, чтобы понять, каковы их финансовые цели и как они хотят их достичь. Они определяют, что нужно их клиенту от инвестиций, и сколько они готовы рискнуть, чтобы получить эту прибыль. Аналитики по акциям обычно работают в офисе, хотя они могут посещать офисы своих клиентов, чтобы обсудить дела.
Чем занимается фондовый аналитик?
Аналитики акций имеют множество обязанностей, которые составляют их повседневную рутину. Вот некоторые из основных обязанностей типичного фондового аналитика:
Встречаться с клиентами
Аналитик по акциям может встречаться со своим клиентом или работодателем ежедневно, еженедельно или ежемесячно, где они обсуждают финансовые цели клиента, склонность к риску и любые сомнения, которые могут у них возникнуть в будущем. Во время этих встреч аналитик по акциям может предоставить клиенту индивидуальные отчеты с подробным описанием текущего состояния их сектора рынка и финансового состояния компании. Они могут дать совет о том, какие инвестиции, вероятно, принесут наилучшие результаты для клиента, основываясь на их анализе акций, данных и конкурентов.
Мониторинг рынков
Аналитики по акциям также постоянно следят за фондовыми рынками и финансовыми секторами, к которым принадлежат их клиенты, собирая данные, которые они могут использовать в качестве поддержки своих советов при встрече с ними. Они проводят независимые исследования, в ходе которых собирают информацию о текущем финансовом состоянии экономики, рынка, сектора и клиента, чтобы определить, как им следует поступать с будущими инвестициями. Они обязаны держать своих клиентов в курсе любых изменений или прогнозов, связанных с финансами их компании или отрасли.
Создание отчетов
Наряду с исследованиями и мониторингом рынков, аналитики акций также составляют подробные финансовые отчеты для своих клиентов, объясняя различные изменения, тенденции и прогнозы, относящиеся к их отрасли. Эти отчеты могут включать графики, таблицы и финансовые модели, которые предоставляют аналитику и его клиенту точную информацию, которую они могут учитывать при принятии решений об инвестициях и партнерстве. Они могут создавать отчеты по определенным темам, например, по определенной отрасли или отдельному бизнесу, чтобы проводить сравнения и делать выводы о различных финансовых сценариях.
Сообщите коллегам по продажам
Аналитики по акциям работают бок о бок с торговыми представителями, особенно если они работают в корпорации в качестве штатных сотрудников. Важно, чтобы отдел продаж был в курсе последних финансовых тенденций и того, как их компания вписывается в текущее состояние экономики. Отдел продаж — это, как правило, сотрудники, которые обращаются к потенциальным инвесторам для заключения сделок, поэтому очень важно, чтобы они могли предоставить своим потенциальным клиентам точную информацию, которая может повысить вероятность их сотрудничества с их компанией.
Аналитики покупателей и продавцов
Есть два основных типа аналитиков по акциям, которых компании нанимают для наблюдения за своими финансами: на стороне покупателя и на стороне продавца. Вот некоторые сходства и различия между этими двумя ролями:
Отличия
Аналитик со стороны покупателя фокусируется на использовании данных, исследований и своих знаний о рынке для принятия инвестиционных решений для фирм или клиентов. Аналитик со стороны продавца отслеживает индивидуальное финансовое состояние различных компаний, чтобы делать выводы и прогнозы о текущем состоянии рынка или позиции компании на нем. Аналитики со стороны покупателей обычно создают частные отчеты, предназначенные исключительно для их клиентов, в то время как аналитики со стороны продавцов, как правило, публикуют свои исследования для общего пользования. Аналитики со стороны покупателей, как правило, работают с отдельными клиентами, чаще всего с инвесторами, в то время как аналитики со стороны продавцов часто работают от имени целых корпораций.
Сходства
Аналитики как покупателей, так и продавцов используют данные и исследования, чтобы предоставить своим клиентам точную и актуальную информацию о характере фондового рынка и их конкретных отраслях. Клиенты обеих компаний хотят, чтобы их аналитики давали им наилучшие советы по инвестированию в предприятия с высокими шансами на прибыль. Они также используют многие из одних и тех же финансовых моделей и методов для анализа данных и делают выводы о позиции своего клиента на своем рынке. Оба аналитика регулярно составляют отчеты, в которых объясняют тенденции рынка и предоставляют своим клиентам финансовые прогнозы.
Навыки для того, чтобы стать фондовым аналитиком
Существуют определенные навыки, которые могут сделать фондового аналитика более успешным в своей профессии. Вот некоторые из основных навыков, которые аналитики по акциям используют в своей повседневной работе, чтобы соответствовать отраслевым стандартам и стандартам клиентов:
Аналитические навыки. Одним из наиболее важных навыков, которыми может обладать фондовый аналитик, является способность мыслить аналитически, поскольку большую часть своего времени он тратит на сбор данных и исследования, чтобы анализировать и делать выводы о рынках. Это позволяет им предоставлять своим клиентам точную и актуальную информацию, которую они могут использовать для принятия финансовых и инвестиционных решений.
Коммуникация: Коммуникация является важным навыком для работы в нескольких отраслях, и для аналитиков общение с клиентами и коллегами жизненно важно для обеспечения прозрачности и точности в финансовых вопросах. Аналитики по акциям общаются по электронной почте, телефону и лично со своими клиентами, чтобы обсудить инвестиционные возможности, а также информируют своих коллег по продажам о тенденциях рынка и финансах компании.
Обслуживание клиентов: обслуживание клиентов также является важным компонентом успешного аналитика акций, особенно для тех, кто консультирует отдельных клиентов, а не целые корпорации. Важно, чтобы аналитики акций уделяли первоочередное внимание вопросам и потребностям своих клиентов, своевременно отвечая на их вопросы и звонки и прилагая соответствующие усилия для достижения своих целей.
Финансовые знания. Финансовые знания для аналитиков по акциям предполагают, что они должны быть в курсе состояния фондового рынка и того, как они могут использовать эти условия, чтобы принести пользу своим клиентам на основе их текущих активов. Как финансовые профессии, знание различных финансовых моделей, методов прогнозирования и отраслевых конкурентов может предоставить как аналитику, так и клиенту ценную информацию для осуществления инвестиций.
Внимание к деталям. Внимание к деталям также является важным навыком для фондовых аналитиков, поскольку они используют его ежедневно, отслеживая даже самые незначительные изменения в рыночных тенденциях и прогнозах. Для тех, кто работает в качестве внутреннего персонала в корпорациях, внимание к деталям полезно для определения инвестиций или возможностей продажи, которые могут принести большую прибыль их клиентам.
Советы для того, чтобы стать аналитиком по акциям
Вот несколько советов, которым вы можете следовать, если планируете начать карьеру в качестве аналитика по акциям:
Получить образование. Если вы хотите работать в финансовом секторе, особенно в качестве аналитика по акциям, важно, чтобы вы получили высшее образование по предмету, имеющему отношение к этой области. Подумайте о том, чтобы получить степень бакалавра и магистра в таких областях, как финансы, экономика, управление рисками или управление инвестициями, и попробуйте найти стажировку, где вы сможете работать в брокерской или инвестиционной фирме и наблюдать за повседневной рутиной фондового аналитика.
Узнайте о фондовом рынке. Если вы только начинаете заниматься финансовой индустрией, может быть полезно провести собственное независимое исследование фондового рынка и того, как он работает. Подумайте о том, чтобы записаться на онлайн-курс, посвященный стратегиям, методам, формулам и моделям, которые финансовые профессионалы используют для составления выводов и прогнозов на основе информации с фондового рынка.
Найдите наставника. Есть много профессионалов, которые уже зарекомендовали себя в качестве аналитиков по акциям, поэтому попробуйте связаться с одним из них, чтобы наладить отношения наставника. Вашим наставником может быть любой человек, имеющий опыт финансового анализа, в том числе бывшие преподаватели, преподаватели колледжей, коллеги или работодатели, которые готовы предоставить вам рекомендации и ресурсы по мере продвижения по вашей карьере.