Управляющий активами и инвестиционный менеджер: определения и различия

Управляющие активами и инвестиционные менеджеры стремятся принимать решения, которые приносят их клиентам максимально возможную прибыль. Управление активами сосредоточено на управлении физическими активами клиента, в то время как управление инвестициями — это более общий термин для управления инвестициями клиента. Изучение различий между управляющими активами и инвестиционными менеджерами может помочь вам лучше определить, какую карьеру выбрать. В этой статье мы обсудим, чем занимаются управляющие активами и инвестициями, основные различия между двумя профессиями и как выбрать подходящую работу для вас.

Что такое управляющий активами?

Управляющий активами — это финансовый профессионал, который анализирует, собирает и обрабатывает финансовый портфель клиента. Управляющие активами сосредотачиваются на инвестициях в конкретные активы, такие как недвижимость, биржевые фонды, акции или ценные бумаги с фиксированным доходом. Цель управляющего активами состоит в том, чтобы увеличить отдачу от инвестиций клиентов и реструктурировать их, когда это необходимо, чтобы увеличить прибыль своих клиентов.

Что такое инвестиционный менеджер?

Инвестиционный менеджер — это общий термин для финансового специалиста, который использует оценку рисков, чтобы гарантировать, что их клиенты получат прибыль от своих инвестиций. В их обязанности входит налоговое планирование, планирование имущества, пенсионное планирование, благотворительность и образование. Основная цель инвестиционного менеджера – генерировать стабильный поток прибыли за счет инвестиционных стратегий для своих клиентов.

Управляющий активами против инвестиционного управляющего

Вот ключевые различия между управляющими активами и инвестиционными менеджерами:

Клиентура

Основное различие между управляющими активами и инвестиционными менеджерами заключается в их клиентуре. Управляющие активами обычно работают с физическими лицами или предприятиями, у которых есть большие суммы денег, в то время как инвестиционные менеджеры часто работают с физическими лицами или предприятиями с любым размером дохода.

Обязанности

Вот основные обязанности каждого специалиста:

Управляющий активами

Поскольку управляющие активами сосредоточены на широком спектре финансовых активов клиента, их обязанности могут отличаться от обязанностей инвестиционных менеджеров. Вот список различных обязанностей управляющих активами:

• Управление активами клиентов на основе целей: управляющие активами управляют активами своих клиентов для достижения любых краткосрочных или долгосрочных финансовых целей, которые у них могут быть.

• Встреча с клиентами для анализа финансов: управляющие активами встречаются со своими клиентами, чтобы оценить их финансовые потребности и риски, связанные с их активами.

• Создание финансовых отчетов и отчетов: управляющие активами готовят отчеты для своих клиентов, чтобы помочь им визуализировать свои улучшения и оценить, какие финансовые аспекты требуют изменений.

• Разработка и обработка портфелей клиентов: управляющие активами разрабатывают и поддерживают портфели своих клиентов, чтобы их финансы были организованы и обновлены.

Менеджер по инвестициям

Инвестиционные менеджеры сосредоточены на управлении финансовыми вложениями своих клиентов и консультируют клиентов по решениям, которые могут быть прибыльными. Вот список обязанностей инвестиционных менеджеров:

• Оценка экономических рисков: инвестиционные менеджеры просматривают данные и проводят статистический анализ, чтобы узнать об общем состоянии экономики и конкретных рисках, связанных с целевыми рынками каждого клиента.

• Решение о том, какие инвестиции выбрать: инвестиционные менеджеры анализируют финансовые данные и вероятность риска, чтобы решить, какие инвестиции лучше всего подходят для их клиентов.

• Подготовка инвестиционных отчетов: инвестиционные менеджеры готовят финансовые отчеты для своих клиентов, чтобы они могли информировать их о том, как работают их инвестиции.

• Изменение инвестиций на основе прибыльности: инвестиционные менеджеры анализируют, какую прибыль приносит инвестиция для своего клиента, и решают, сохранить ли инвестиции или найти что-то другое, во что можно инвестировать, что может быть более прибыльным.

Заработная плата и перспективы работы

Вот средние по стране зарплаты управляющих активами и инвестиционных менеджеров:

• Управляющий активами: 75 945 долларов в год

• Менеджер по инвестициям: 87 113 долларов в год

Позиции финансовых менеджеров, включая управляющих активами и инвестиционных менеджеров, имеют положительные перспективы, особенно на должностях, связанных с управлением рисками. То Бюро статистики труда ожидает, что количество рабочих мест в сфере финансового управления вырастет на 15% с 2019 по 2029 год, что намного быстрее, чем в среднем по стране.

Возможности карьерного роста для управляющих активами и инвестиционных менеджеров

Вот несколько способов, которыми управляющие активами и инвестиционные менеджеры могут продвинуться по карьерной лестнице:

Получите степень МВА

Получение степени MBA помогает управляющим активами и инвестиционным менеджерам продвигаться по карьерной лестнице и повышает вероятность того, что работодатели будут продвигать их в компании. Чтобы найти программу MBA для управляющих активами и инвестиционных менеджеров, вы можете провести исследование, чтобы определить, какая программа подходит именно вам. Существуют определенные программы MBA, которые могут оказаться полезными для управляющих активами и инвестициями, например, MBA в области управления инвестициями или финансами. Многие колледжи предлагают программы MBA онлайн или очно.

Получить сертификат

Завершение программы сертификации обучает управляющих активами и инвестиционных менеджеров большему количеству навыков и информации, относящейся к их области, что может предложить больше возможностей для карьерного роста. Вот два распространенных сертификата в области финансового менеджмента, которые приносят пользу управляющим активами и инвестициями:

• Дипломированный финансовый аналитик (CFA): Институт CFA предлагает эту сертификацию, которая дает право лицам получить опыт в области экономики, финансовой отчетности, оценки инвестиций и управления портфелем.

• Сертифицированный аналитик по альтернативным инвестициям (CAIA): Ассоциация сертифицированных аналитиков по альтернативным инвестициям предлагает эту сертификацию, которая дает право специалистам работать с частным капиталом, моделями распределения активов, оценкой недвижимости, управлением рисками и инвестициями.

Как сделать выбор между управлением активами и управлением инвестициями

Вот несколько способов, которые помогут вам решить, какую профессию выбрать:

1. Ищите стажировки

Отличный способ выбрать профессию, которую вы предпочитаете, — это попробовать работать по каждой специальности, чтобы увидеть, какая из них вам нравится больше. Чтобы получить опыт по каждой специальности, подумайте о том, чтобы пройти стажировку в компаниях по управлению активами или инвестициями. Стажировка по управлению активами может включать в себя работу с физическими активами клиента и анализ доходности инвестиций, в то время как стажировка по управлению инвестициями может включать работу с акциями или инвестирование в акционерный капитал предприятий. Поработав в каждой области, вы сможете лучше понять, какая профессия вам подходит.

2. Свяжитесь с управляющими активами и инвестициями

Общение с управляющими активами и инвестиционными менеджерами — полезный способ помочь вам решить, какую карьеру выбрать. Вы можете обсудить, что им нравится и не нравится в их работе, и узнать, что входит в их ежедневные обязанности. Вы можете установить связь с управляющими активами и инвестиционными менеджерами, присоединившись к профессиональным инвестиционным организациям. Подумайте о том, чтобы посетить сетевые мероприятия по управлению финансами, чтобы встретиться со многими профессионалами.

3. Подумайте о своих профессиональных целях

Решая, какую карьеру выбрать, важно учитывать свои профессиональные цели. У управляющих активами и инвестиционных менеджеров разные обязанности, а это означает, что у каждой работы свой набор целей. Если вы хотите получать доход для своих клиентов, чтобы они получали высокую прибыль от своих инвестиций, вы можете рассмотреть возможность управления инвестициями. Однако, если вас больше интересуют общие финансы, например, поддержание средств клиента, подумайте о том, чтобы заняться управлением активами.