Степень инвестиционного банкира: определение и преимущества

8 июля 2021 г.

Работодатели часто смотрят на образование кандидата, чтобы определить его квалификацию для должности, и финансовая отрасль не является исключением. Инвестиционные банкиры часто получают четырехлетнее образование, которое готовит их к успешной работе в финансовых учреждениях. Информация о степени инвестиционного банкира может помочь вам решить, подходит ли вам этот путь. В этой статье мы обсудим, что такое степень инвестиционного банкира, общие обязанности и навыки инвестиционных банкиров, а также некоторые преимущества получения такой степени.

Что такое степень инвестиционного банкира?

Степень инвестиционного банкира – это послесредняя программа обучения, которая включает в себя занятия, которые обучают необходимым знаниям и навыкам инвестиционного банкира или смежной профессии, такой как финансовый консультант. Нет школ, которые предлагают степени специально в области инвестиционного банкинга, но многие предлагают степени в области бизнеса, экономики и финансов, которые могут лучше подготовить людей к тому, чтобы стать инвестиционными банкирами. Такие степени часто включают курсы по финансам, бухгалтерскому учету, торговле ценными бумагами, экономике и управлению бизнесом. Работодатели, нанимающие инвестиционных банкиров, признают эти степени наиболее близкими к профессии инвестиционного банкинга.

Каковы требования для того, чтобы стать инвестиционным банкиром?

Вот некоторые общие требования, на которые обращают внимание работодатели при найме инвестиционных банкиров:

Образование

Несмотря на то, что в инвестиционно-банковской сфере нет специальных степеней, большинству работодателей требуется как минимум степень бакалавра для этой должности, предпочтительно по специальности, связанной с финансами. Имея эту степень, можно начать работать аналитиком инвестиционно-банковских услуг или финансовым аналитиком и работать в инвестиционно-банковской сфере. Однако, если вы хотите сразу же получить должность инвестиционного банкира, вы можете получить степень магистра в области делового администрирования, финансов или других смежных областях. MBA дает ценный образовательный опыт в таких областях, как управление капиталом, финансы, инвестиции и бухгалтерский учет.

Сертификаты

Ваше финансовое учреждение может потребовать от вас зарегистрироваться в качестве представителя в Регуляторном органе финансовой отрасли (FINRA). В зависимости от ваших обязанностей вам также может потребоваться сдать любые применимые лицензионные (серийные) экзамены, такие как Series 7, Series 62 и Series 79, чтобы претендовать на эту регистрацию.

Существует также множество банковских сертификатов, которые могут помочь вам стать более квалифицированными для должности инвестиционного банкира, например, сертификат присяжного финансового аналитика (CFA), сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), сертификат по управлению финансовыми рисками (FRM) и дипломированный аналитик по альтернативным инвестициям (CAIA). ) сертификация. Каждый из этих сертификатов подтверждает различные виды инвестиционно-банковской экспертизы. Например, сертификация FRM подтверждает знание банкиром финансовых инструментов, используемых для ограничения видов риска, таких как кредит и рынок.

Опыт

Соответствующий опыт является отличным дополнением или заменой образования и сертификатов при подаче заявления на должность инвестиционного банкира. Такие должности, как аналитик рисков, управляющий капиталом или финансовый консультант, могут помочь развить многие навыки, необходимые для работы в инвестиционно-банковской сфере. Любой опыт, который развивает твердые или социальные навыки, связанные с инвестиционным банкингом, такие как обслуживание клиентов, офисное администрирование и бухгалтерский учет, также может помочь вам подготовиться к успеху на такой должности.

Где работают инвестиционные банкиры?

Инвестиционные банкиры обычно работают в финансовом учреждении, таком как крупный банк или инвестиционная фирма. Компании нанимают финансовые учреждения для выполнения обязанностей, связанных с инвестиционными банкирами. Их клиентами могут быть корпорации, которым нужна помощь в привлечении капитала, молодые компании, готовящиеся стать публичными, а иногда и правительства, нуждающиеся в финансовых консультациях. Некоторые инвестиционные банкиры установили отношения с компаниями, которые используют их исключительно для финансового планирования, инвестирования и консультирования.

Общие обязанности инвестиционного банкира

Обязанности отдельных инвестиционных банкиров могут различаться, но вот некоторые общие обязанности инвестиционного банка, а также то, как ваша степень готовит вас к ним:

Привлечь капитал

Типичная обязанность инвестиционных банкиров заключается в том, чтобы помогать предприятиям в привлечении капитала путем продажи акций и выпуска долговых обязательств. Продажа капитала включает в себя определение текущей оценки компании, чтобы рассчитать стоимость владения акциями, которые будут проданы инвесторам. Выдача долга предполагает установление условий погашения долга с кредитным финансовым учреждением. Степени инвестиционного банкира подготовят вас к привлечению капитала, обучая вас передовым знаниям о долгах, инвестициях и оценке компаний.

Консультировать клиентов

Инвестиционные банкиры часто советуют своим клиентам новые инвестиционные возможности, которые могут увеличить стоимость их портфелей и еще больше диверсифицировать средства. Инвестиционные банкиры часто консультируют клиентов по деривативам, которые представляют собой контракты, привязанные к стоимости базового актива, такого как акции, облигации или валюта. Фьючерсные контракты и опционы на акции — это два типа деривативов. Знание этой части обязанностей инвестиционных банкиров часто приходит из курсов по инвестициям и фондовому рынку.

Помощь в слияниях и поглощениях

Компании, которые надеются на расширение, могут предпринять попытки слияний и поглощений для ускорения своего роста. Чтобы принять наилучшее финансовое решение по этому вопросу, они часто обращаются к инвестиционным банкирам за руководством процессом. Инвестиционные банкиры определяют текущую стоимость компании и прогнозируют будущий потенциал роста, чтобы создать оценку компании. Затем они переводят эти оценки в денежные предложения, которые представляются другой компании как предложение купить всю их компанию или слиться в одну компанию. Дипломы по инвестиционно-банковскому делу готовят студентов к работе с такими сценариями с помощью курсов, посвященных оценке компаний.

Займитесь финансовым планированием

Финансовое планирование для предприятий включает в себя выполнение анализа, прогнозирования и составления бюджета для поддержки корпоративных решений на высшем уровне. Они часто строят подробные финансовые модели для поддержки своего анализа и планов. Проще говоря, финансовое планирование влечет за собой управление всеми денежными потоками через бизнес. Вы можете получить навыки финансового планирования, пройдя такие курсы, как управление денежными средствами, бухгалтерский учет и финансы.

Провести исследование

Инвестиционные банкиры тратят большую часть своего времени на исследования отрасли и компаний, чтобы быть в курсе новых инноваций, текущих новостей и рыночной активности. Они также используют эти знания, чтобы консультировать предприятия по возможным новым инвестициям. Степени инвестиционного банкира предлагают исследовательские возможности, которые позволяют студентам стать более искусными в проведении собственных финансовых исследований.

Облегчение транзакций

Организации доверяют финансовым консультантам быть их партнерами во многих важных финансовых операциях. Инвестиционные банкиры ведут переговоры и консультируют от имени организации во время транзакций и готовят большую часть необходимых документов. Многие степени инвестиционного банкира предлагают студентам возможность узнать о транзакционных документах и ​​переговорах с помощью своих курсов.

Навыки инвестиционного банкира

Вот некоторые наборы навыков, которые часто помогают развить инвестиционно-банковские дипломы:

• Аналитические навыки: Инвестиционные банкиры анализируют рыночные условия, стоимость компаний и многие другие финансовые вопросы на протяжении всей своей карьеры. Дедуктивное и индуктивное мышление, интерпретация данных и решение проблем — важные аналитические навыки, необходимые для этой должности.

• Навыки межличностного общения: Инвестиционные банкиры взаимодействуют со многими людьми в течение рабочего дня, например, когда они облегчают транзакции между двумя сторонами, консультируют руководителей и общаются с другими профессионалами в области инвестиций. Для этой профессии необходимы навыки межличностного общения, такие как харизма, уверенность и четкое общение.

• Командно-ориентированные навыки: благодаря своей работе инвестиционные банкиры часто способствуют командному взаимодействию и работают с другими профессионалами для достижения общих финансовых целей. Такие навыки, как постановка целей и лидерство, пригодятся, если вы станете инвестиционным банкиром.

• Математические навыки. Большинство должностных обязанностей, включая оценку компаний, консультирование по вопросам инвестиций и сопровождение сделок, связаны с математикой. Если вы хорошо разбираетесь в арифметике, статистике и математике, связанной с финансами, это может значительно помочь вам добиться успеха в качестве инвестиционного банкира.

Преимущества работы инвестиционным банкиром

Ниже приведены некоторые преимущества получения степени инвестиционного банка:

• Зарплата выше средней: инвестиционные банкиры, особенно при работе с крупными инвестиционными банками, получают высокие зарплаты за свои взносы и долгий рабочий день. Средняя зарплата инвестиционного банкира в США составляет 71 830 долларов в годс возможностью получения существенных премий, которые могут превышать базовый оклад.

• Работа с людьми: при взаимодействии с исполнительными командами и содействии транзакциям инвестиционные банкиры обычно работают с другими людьми. Если занятая, совместная рабочая среда мотивирует вас и привлекает ваше внимание, эта работа может вам подойти.

• Корпоративное влияние: организации доверяют инвестиционным банкирам советы и консультации по многим вопросам, которые напрямую влияют на будущее их бизнеса. Успешные инвестиционные банкиры чрезвычайно влиятельны в принятии решений на высоком уровне в самых ценных компаниях мира.