Рыночные корзины: что это такое и как их использовать

29 апреля 2021 г.

Для правительств, владельцев бизнеса и экономистов понимание и прогнозирование экономического здоровья своих стран, сегментов рынка и отраслей является главным приоритетом. Рыночные корзины — это один из инструментов, который эксперты используют для отслеживания циклов рецессии и экономического роста. Они могут быть полезным механизмом для понимания состояния экономики или части рынка. В этой статье мы обсудим, что такое потребительская корзина, как ее используют профессионалы, почему она важна, а также перечислим три типа потребительской корзины и как их анализировать.

Что такое рыночная корзина?

Рыночная корзина, которую иногда называют корзиной товаров или набором товаров, представляет собой инструмент, который экономисты, правительства, розничные торговцы и инвесторы используют для оценки конкретных сегментов рынка или экономики. Рыночные корзины включают наборы товаров и услуг, которые представляют широкий спектр категорий, таких как жилье, транспорт, здравоохранение, одежда, образование и отдых. Иногда элементы в корзине могут меняться, чтобы более точно отражать привычки внутри сегмента или экономики в целом.

Регулярно сравнивая эти корзины, экономисты и другие специалисты могут рассчитать индекс потребительских цен (ИПЦ), индекс цен производителей (ИЦП) и индекс цен на жилье (ИНЦ). Они используют эти индексы для измерения рыночных колебаний и обобщения тенденций. Помимо того, что корзины являются макроэкономическими индикаторами, они также могут помочь в создании взаимных фондов из акций и облигаций.

Как работают рыночные корзины?

Рыночные корзины работают, используя репрезентативный набор товаров и услуг для моделирования структуры расходов более крупных сегментов рынка. Например, в более широкой категории медицинского обслуживания рыночная корзина может включать цены на такие вещи, как отпускаемые по рецепту лекарства, предметы медицинского назначения, услуги врачей и очки. На основе новых рыночных дополнений и естественного развития товары в корзине могут меняться по годам, чтобы поддерживать постоянное представление.

По мере того, как цены на товары или услуги в рамках рыночной корзины растут или падают, общая стоимость корзины также меняется. Отношение, которое получается при сравнении цен на корзины в разные годы, называется индексом. Наиболее часто используемым индексом потребительской корзины является ИПЦ. Увеличение или уменьшение, наблюдаемое в индексе, может указывать на приблизительную инфляцию в этом сегменте рынка.

Почему рыночные корзины важны?

Рыночные корзины важны, потому что они информируют профессионалов о том, как работают определенные сегменты экономики. В совокупности рыночные корзины могут предоставить общие сведения о поведении потребителей и более масштабные представления об инфляции. Эта информация может помочь предсказать потребительские привычки и понять структуру расходов. Сравнение потребительской корзины, показывающее рост ИПЦ, может означать, например, что потребители уверены в экономике и имеют расходуемый доход.

Правительства могут использовать эту информацию, чтобы влиять на аспекты денежно-кредитной политики. Точно так же розничные продавцы могут обращаться к таким индексам, как ИПЦ, чтобы понять тенденции покупателей и отраслевые цены. Когда цены на продукты и услуги, такие как здравоохранение, топливо и арендная плата, в рамках рыночной корзины растут, потребители могут заметить изменения, такие как повышение Федеральной резервной системой процентных ставок для борьбы с инфляцией.

Хотя отдельные корзины и индексы не могут дать полной картины экономики, они могут дать представление о поведении потребителей, что может быть чрезвычайно ценным для бизнеса и экономики, к которой он принадлежит.

Виды товарных корзин

В то время как рыночная корзина потребительских товаров является рыночной корзиной, которую профессионалы чаще всего используют в своих анализах, один только ИПЦ может отражать неполное представление экономики. Корзины, которые определяют PPI ​​и HPI, также важны для оценки. Вот более подробная информация о трех основных типах корзин:

• Корзина потребительского рынка: иногда называемая корзиной товаров или набором товаров, профессионалы используют корзину потребительского рынка для определения ИПЦ. Корзины потребительского рынка, пожалуй, самый распространенный тип корзины, дают ориентированную на покупателя картину общей инфляции. Используя опросы потребительских расходов и доступные данные о ценах, ИПЦ может измерять стоимость жизни в районе, средние цены, которые домашние хозяйства платят за товары и услуги, и прогнозировать волатильность цен, которая может повлиять на бизнес.

• Рыночная корзина с индексом цен производителей. Еще одним важным показателем для измерения силы сегмента рынка является ИЦП. Корзины, которые определяют ИЦП, сосредоточены на производственных и торговых привычках, а не на потребительских. Он может иллюстрировать тенденции в расходах на промышленные товары и отслеживать изменения в ценах, которые производитель получает за свою продукцию.

• Рыночная корзина индекса цен на жилье: окончательным индексом этого типа является HPI. Он может измерять изменения в стоимости домов на одну семью в пределах почтовых индексов, штатов и страны. Корзина может отображать колебания цен на жилье, данные о рефинансировании, ставки по ипотечным кредитам и доступность.

Как рассчитать и проанализировать потребительскую корзину

Вы можете использовать формулу индекса цен электронной торговли, чтобы получить индекс на основе данных потребительской корзины, а также вычислить и проанализировать темпы инфляции. Вот как:

1. Исправьте рыночную корзину

Фиксация рыночной корзины означает определение товаров и услуг в корзине, которые представляют рынок, который вы хотите проанализировать. Аналитики данных обычно делают это, собирая опросы о покупательских привычках в определенной категории и определяя средние цены на эти продукты и услуги. Например, основными категориями, которые вы можете увидеть включенными в рыночную корзину, являются жилье, образование, отдых, еда и напитки, одежда, транспорт, здравоохранение и другие товары и услуги.

2. Рассчитайте стоимость корзины

Вы можете определить стоимость корзины, рассчитав как вес, так и текущие цены товаров и услуг внутри. Цены должны быть единственными переменными в корзине, поэтому убедитесь, что количество товаров внутри остается таким же, как и количество вашего базового года. Таким образом, сравнивая суммарные цены на корзины разных лет, вы можете получить точное представление о колебаниях цен в пределах всего сегмента рынка. В примере с потребительской корзиной ИПЦ жилье может иметь назначенный вес 40%, а отдых — назначенный вес 6%.

Умножьте цену категории на рыночный вес, чтобы определить взвешенную стоимость. Если расходы на отдых составляют 3400 долларов в год, а вес равен 6%, взвешенная стоимость составит 204 доллара. Добавьте отдельные взвешенные стоимости всех товаров, чтобы получить общую стоимость корзины.

3. Определите базовый год для расчета индекса

Чтобы найти индекс цен определенного года, рассмотрите возможность сначала определить базовый год, используя те же методы, что и выше, для расчета стоимости корзины. Разделите стоимость вашей потребительской корзины на стоимость базового года и умножьте результат на 100. Вы можете использовать это для расчета индекса как для базового года (деленного на себя), так и для любого последующего года, который вы рассчитываете.

4. Определите уровень инфляции

Чтобы определить уровень инфляции, вычтите индекс цен базового года из вашего индекса текущего года и разделите результат на 100. Это покажет вам процент инфляции между вашим базовым годом и текущим годом.

5. Проанализируйте данные

Как только вы определили уровень инфляции, вы можете использовать эту информацию для изучения тенденций и делать прогнозы в отношении сегмента рынка или части экономики. Многие развитые страны стремятся удерживать уровень инфляции на уровне около 2% в год. Более высокие или более низкие темпы инфляции могут вызывать озабоченность и иногда требуют корректировки. То, как вы анализируете данные, зависит от ваших целей при расчете индекса цен и скорости изменения, но это может помочь вам понять привычки покупателей, национальные тенденции и экономическое благополучие.