Карьерный путь аналитика (с часто задаваемыми вопросами)
Количественные аналитики, или сокращенно «кванты», работают в финансовом секторе и применяют методы статистического анализа для мониторинга и оценки финансовых транзакций. Эти специалисты разрабатывают и используют сложные математические модели, чтобы помочь финансовым организациям оценить инвестиционные риски, выгодные возможности и принять решения. В этой статье мы обсудим, чем занимается количественный аналитик, расскажем, как им стать, и представим несколько часто задаваемых вопросов, которые помогут вам понять, подходит ли вам этот карьерный путь.
Чем занимается количественный аналитик?
Количественный аналитик может выполнять широкий спектр задач в зависимости от того, где он работает и в каких проектах участвует. Как правило, карьера сосредоточена на разработке моделей, которые используют статистические и математические расчеты и дают представление о различных финансовых принципах, на которые предприятия и организации полагаются при принятии важных решений. Еще одним ключевым направлением карьеры является использование комплексного статистического моделирования для прогнозирования цен на ценные бумаги и производные инвестиционные инструменты для компаний, инициирующих сделки купли-продажи. Еще несколько обязанностей количественных аналитиков включают:
Оценка и управление финансовыми рисками
Внедрение торговых стратегий, снижающих риск и максимизирующих прибыль
Создание визуальных данных на основе финансового анализа и оценки рисков для лучшего информирования организаций о потенциальных возможностях и проблемах.
Применение научных методов к финансовому анализу и разработка альтернативных подходов к организации, документированию, отображению и передаче ключевых финансовых данных.
Общение с высшим руководством и акционерами по поводу информации, полученной в результате анализа
Поддержка решений руководства и акционеров в отношении инвестиционных стратегий, анализа цен и вариантов инвестирования
Изучать и быть в курсе текущих тенденций рынка, чтобы принимать обоснованные решения по моделированию
Регулярное проведение статистического анализа для мониторинга ценообразования, моделирования рисков и управления рисками.
Детализация спецификаций финансовой модели и документирование методов сбора данных
Создание документации требований относительно статистических моделей для разработчиков программного обеспечения для применения к проектам
Как стать количественным аналитиком
Следующие шаги представляют собой план карьеры количественного аналитика:
1. Получите степень бакалавра
Вам нужна как минимум степень бакалавра, чтобы начать карьеру количественного аналитика. Как правило, будущие аналитики концентрируют свои специальности на областях, связанных с финансами, анализом данных, экономикой, математикой, статистикой, теоретической физикой, инженерией или информатикой. Независимо от того, какую специальность вы выберете для получения четырехлетней степени, важно развить основные навыки, которые помогут вам подготовиться к карьере, связанной с финансовыми данными, компьютерным моделированием, статистическими приложениями и алгоритмическими функциями. Несмотря на то, что степень бакалавра может подготовить вас к работе в области количественного анализа начального уровня, полезно рассмотреть стажировку для развития ваших навыков в реальных условиях.
2. Получите опыт работы
Подумайте о том, чтобы пройти стажировку или принять участие в дополнительной работе, чтобы узнать больше о профессии и развить свои навыки в этой области. Например, брокерские фирмы, инвестиционные фирмы и другие финансовые учреждения — это несколько мест, где можно найти возможности стажировки, которые помогут вам применить свои академические навыки в реальных условиях. Еще один подход к получению опыта работы — взять на себя роль начального уровня после получения степени бакалавра. Роль аналитика начального уровня может помочь вам развить свое образовательное обучение и подготовить вас к продвинутым ролям.
3. Подумайте о специализации
Многие количественные аналитики выбирают специализацию, поскольку профессия может быть широкой. Например, вы можете специализироваться в различных подобластях, включая ценообразование деривативов, статистический арбитраж, количественное управление инвестициями, электронный маркетмейкинг или даже разработку приложений для алгоритмической торговли. Благодаря разнообразию карьерных путей в области количественной аналитики специализация может дать вам возможность изучить ключевые области корпоративных финансов в аналитике.
4. Получите степень магистра
Хотя вы можете начать свою карьеру после получения четырехлетней степени, многие работодатели могут предпочесть, чтобы количественные аналитики имели высшее образование в области статистики, компьютерных наук, математики, финансов или экономики. Эти области готовят выпускников к углубленным применениям в области количественной аналитики, где потенциальные аналитики могут выбрать специализацию в различных областях, таких как торговля акциями, инвестиционное планирование, управление портфелем и капиталом и бизнес-аналитика. Кроме того, степень магистра по вашей специальности может улучшить ваши карьерные перспективы и увеличить ваш потенциальный доход.
5. Развивайте свою карьеру
Сертификация обычно является добровольной для количественных аналитиков, однако некоторые работодатели могут требовать от аналитиков наличия профессиональных лицензий. Прохождение профессиональной сертификации также может помочь вам повысить шансы на трудоустройство и потенциал для продвижения по службе. Некоторые аналитики получают лицензии от FINRA, финансового учреждения, которое наблюдает за брокерами и фирмами по ценным бумагам. Как правило, аналитики, желающие получить лицензию FINRA, делают это при поддержке своих работодателей, поэтому требования к сертификации могут зависеть от того, где вы работаете.
Часто задаваемые вопросы о том, как стать количественным аналитиком
Следующие часто задаваемые вопросы дают дополнительное представление о том, что значит работать количественным аналитиком:
Где работают количественные аналитики?
Количественные аналитики могут найти возможности для карьерного роста в различных секторах бизнеса, в том числе в корпоративном и инвестиционном банкинге, биржевых брокерских компаниях и фирмах по управлению активами. Рабочая среда для аналитиков обычно находится в офисе, где эти специалисты обычно работают в обычные рабочие часы. Однако некоторые аналитики могут работать сверхурочно, в выходные или праздничные дни, в зависимости от планов и целей их проекта. Кроме того, аналитики нередко проводят длительное время за компьютером, строя статистические модели для финансового планирования.
Какие навыки необходимы количественным аналитикам для карьерного успеха?
Количественные аналитики полагаются на свои специализированные технические навыки для создания информационных дисплеев, компьютерных моделей, торговых алгоритмов и спецификаций для анализа. Важно развивать свои технические навыки, связанные с применением методов статистического моделирования, приложений компьютерного программного обеспечения и методов исследования и анализа. Аналитики тесно сотрудничают с другими профессионалами, в том числе с подчиненными членами команды, высшим руководством, другими финансовыми аналитиками и акционерами компании, поэтому для эффективного выполнения этой роли необходимы сильные коммуникативные навыки. Ваша способность обрабатывать сложные данные и разбивать их на понятную информацию для других также важна в этой роли.
Сколько зарабатывают количественные аналитики?
Согласно данным о зарплате от Indeed, средняя зарплата количественных аналитиков составляет 118 603 доллара в год. Этот средний показатель может варьироваться в зависимости от нескольких факторов. Ваша степень и уровень опыта могут повлиять на ваш потенциальный доход, поскольку аналитики, имеющие степень магистра, часто получают более высокие доходы, чем аналитики, имеющие только степень бакалавра.
Ваше местоположение также может повлиять на ваш потенциальный доход, поскольку некоторые районы могут обеспечить более высокий доход, чем другие. Еще одним фактором, который может повлиять на то, сколько вы зарабатываете в качестве количественного аналитика, является ваша область или специальность. Некоторые работодатели в специализированных областях, таких как торговля деривативами, могут предлагать больше, чем общие роли аналитика в инвестиционных банках или фирмах по управлению активами.
Как аналитики могут продвигать свою карьеру?
Количественные аналитики могут продвигать свою карьеру с помощью нескольких подходов. Одним из наиболее распространенных способов продвижения по карьерной лестнице и повышения своего потенциала заработка для аналитиков является получение профессиональной сертификации. Помимо лицензирования через FINRA, аналитики могут получить сертификат в области количественных финансов, который является сертификатом, свидетельствующим об опыте аналитика в своей области.