Как стать специалистом по финансам

Работа в сфере финансов может обеспечить стимулирующую и вознаграждающую карьеру для профессионалов, которым нужна работа с клиентами, предполагающая работу с числами. Должности специалистов по финансам включают в себя ряд обязанностей по обслуживанию клиентов и технических обязанностей. Эти рабочие места также обеспечивают хорошую заработную плату и возможности для продвижения по службе. В этой статье мы обсудим, что такое специалист по финансам, чем они занимаются, как стать специалистом по финансам и другие часто задаваемые вопросы об этой карьере.

Кто такой финансовый специалист?

Специалист по финансам — это финансовый профессионал, который помогает готовить, хранить и инвестировать деньги частных лиц или компаний. Они должны иметь всестороннее представление о бухгалтерских, инвестиционных и финансовых продуктах и ​​услугах. Специалисты по финансам могут заниматься личными или корпоративными финансами и работать в следующих организациях:

• Коммерческие банки

• Инвестиционные фирмы

• Университеты

• Правительственные агенства

• Бухгалтерские фирмы

• Частная практика

Чем занимается финансовый специалист?

Специалисты по финансам выполняют широкий спектр задач, в том числе:

• Создание и управление бюджетами

• Проведение финансового анализа личных или корпоративных счетов

• Отчетность перед руководителями или клиентами

• Исследование тенденций рынка

• Прогнозирование поведения рынка

• Консультирование физических и юридических лиц по инвестиционным решениям

• Понимание потребностей клиентов и рекомендации финансовых продуктов или услуг

• Прогнозирование будущих доходов бизнеса

• Помощь клиентам в планировании выхода на пенсию, основных жизненных событий и конца жизни и максимизация их инвестиционных доходов

• Покупка и продажа акций и других ценных бумаг, кредитов, кредитных карт, пенсионных счетов и расчетных счетов

• Будьте в курсе всех финансовых правил

• Наличие всех необходимых лицензий и сертификатов

Как стать финансистом

Вот шаги, чтобы стать специалистом по финансам

1. Получить степень

Специалисты по финансам обычно имеют степень бакалавра в области финансов, делового администрирования, бухгалтерского учета или смежных областях. Их курсовая работа должна включать базовые и продвинутые курсы по математике, статистике и финансам.

2. Пройти стажировку

Некоторые программы бакалавриата требуют прохождения стажировки. Даже если это не требуется вашей школой, стажировка — это хорошая возможность погрузиться в компанию или область, чтобы убедиться, что вы хотите следовать определенному карьерному пути. Вы можете воочию увидеть роли различных финансовых специалистов и то, на что похожа карьера финансового специалиста на ежедневной основе. Стажировки также предоставляют контакты, которые могут быть ценными, когда вы начинаете поиск работы.

Вы можете пройти стажировку в любой из следующих организаций:

• банк

• Крупная инвестиционная фирма

• Бутик инвест компания

• Страховая компания

• Некоммерческая организация

• Государственное агентство

3. Найдите работу начального уровня

Может быть трудно найти работу финансового специалиста сразу после окончания школы, поскольку эта профессия является конкурентоспособной. Подумайте о том, чтобы устроиться на работу начального уровня, чтобы получить опыт, завязать контакты и узнать больше о том, как работает эта профессия. Это может быть особенно полезно, если у вас есть конкретная компания, в которой вы хотите работать. Работа в этой компании в любом качестве может повысить ваши шансы на продвижение к желаемой работе.

В качестве сотрудника начального уровня в финансовой сфере вы можете нести ответственность за следующие обязанности:

• Подготовка, завершение и анализ финансовых отчетов

• Проверка и обновление бюджетов и отчетов о расходах

• Обработка клиентских платежей, обновление счетов

• Подготовка финансовых прогнозов

• Создание и управление финансовыми документами

4. Получите ученую степень

Получение ученой степени может повысить ваши шансы найти работу финансового специалиста и заработать больше денег в вашей карьере. Большинство финансовых специалистов получают степень магистра делового администрирования (MBA), на получение которой обычно уходит от одного до двух лет. В рамках программ MBA вы можете специализироваться на финансах или смежных областях. Ваша курсовая работа должна включать дополнительные занятия по бухгалтерскому учету, экономике и управленческим финансам.

5. Получите сертификат

В зависимости от ваших карьерных целей вам может потребоваться получить лицензию Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA). Общие экзамены для финансовых специалистов включают серию 6 (экзамен представителя инвестиционной компании и продуктов с переменными контрактами), серию 7 (общий экзамен представителя ценных бумаг) и серию 79 (экзамен представителя инвестиционно-банковской деятельности).

Кроме того, для некоторых финансовых должностей, таких как инвестиционные консультанты, может потребоваться регистрация в государственных органах или Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

6. Сеть

Нетворкинг в финансовой отрасли может помочь вам найти доступные вакансии и узнать о отраслевых тенденциях и событиях. Вот несколько способов, которыми вы можете подключиться к сети:

• Присоединяйтесь к сетевым группам, таким как ассоциации выпускников и группы финансовых специалистов.

• Обратитесь в центр карьеры вашего колледжа, чтобы узнать о вакансиях.

• Следите за компаниями и отраслевыми организациями в социальных сетях.

• Расскажите своим друзьям и членам семьи, что вы ищете работу.

• Посещайте семинары и конференции.

• Поддерживайте связь с профессорами и другими студентами.

7. Обновите свое резюме и сопроводительное письмо

Когда вы начинаете поиск работы, важно обновить свое резюме, чтобы отразить все ваше образование, опыт и навыки. Подумайте о том, чтобы иметь общие версии сопроводительного письма и резюме, которые вы можете обновлять для каждой вакансии, на которую вы подаете заявку. Когда вы найдете вакансию, которая вас интересует, используйте описание работы, чтобы персонализировать свое сопроводительное письмо и резюме. Включите ключевые слова из описания компании в сопроводительное письмо и резюме, чтобы показать, что вы хорошо подходите для этой роли. Не забудьте упомянуть название компании в сопроводительном письме.

8. Подать заявку на работу

Вы можете найти доступные объявления о вакансиях в следующих местах:

• Сайты поиска работы: создайте профиль с обновленным резюме и подпишитесь на оповещения о размещении вакансий в вашей области.

• Веб-сайты компаний и учетные записи в социальных сетях: проверьте раздел карьеры компаний, в которых вы хотите работать, и следите за ними в социальных сетях, чтобы быть в курсе последних корпоративных новостей.

• Отраслевые публикации. Подпишитесь на отраслевые публикации, чтобы узнавать о тенденциях и компаниях, о которых вы могли не знать.

9. Интервью

Приходя на собеседование, обязательно одевайтесь и ведите себя профессионально. В финансовой индустрии это часто означает ношение костюма или аналогичной формальной одежды, прикрывание татуировок и пирсинга и избегание сленга.

Вот несколько советов, как добиться успеха на собеседовании:

• Заранее изучите местоположение, чтобы оценить время в пути и спланировать парковку.

• Принесите копии резюме и сопроводительного письма.

• Будьте вежливы со всеми, с кем общаетесь, включая администраторов и помощников.

• Не смотрите в телефон в ожидании интервьюера.

• Пожать друг другу руки и установить зрительный контакт.

• Заранее подготовьтесь к общим вопросам.

Навыки финансового специалиста

Специалисты по финансам должны обладать широким спектром технических навыков и навыков межличностного общения, в том числе:

• Аналитические навыки: специалисты по финансам исследуют поведение рынка и анализируют исторические и будущие модели.

• Навыки обслуживания клиентов: специалисты по финансам работают напрямую с клиентами и должны быть вежливыми, терпеливыми, понимающими и профессиональными.

• Навыки общения: как специалист по финансам, вы должны быть в состоянии эффективно общаться в устной и письменной форме, объясняя сложные финансовые концепции таким образом, чтобы это было понятно широкой аудитории.

• Компьютерные навыки: специалисты по финансам должны понимать основные функции компьютера и быть в состоянии изучить любое соответствующее финансовое или организационное программное обеспечение, а также растущую область финансовых технологий.

• Математические навыки: математические навыки необходимы для работы в области бухгалтерского учета и финансов, особенно для работы с бухгалтерскими формулами.

Часто задаваемые вопросы о карьере финансового специалиста

Вот некоторые часто задаваемые вопросы о работе финансовым специалистом:

Сколько зарабатывают финансисты?

Финансовые специалисты зарабатывают в среднем 67 656 долларов в год В США по данным Indeed Salaries самые высокооплачиваемые города для специалистов по финансам включают:

• Нью-Йорк, штат Нью-Йорк: 72 551 доллар в год.

• Хьюстон, Техас: 52 257 долларов в год.

• Феникс, Аризона: 51 749 долларов в год.

• Тампа, Флорида: 50 815 долларов в год.

• Чендлер, Аризона: 48 727 долларов в год.

Каковы перспективы работы для финансовых специалистов?

Карьерные перспективы для финансовых специалистов благоприятны. То Бюро статистики труда (BLS) считает, что количество рабочих мест для личных финансовых консультантов будет увеличиваться со скоростью 4% в период с 2019 по 2029 год — добавление около 11 600 новых рабочих мест — что является тем же темпом, ожидаемым для всех профессий.

BLS сообщает, что количество рабочих мест для финансовых аналитиков вырастет на 5% в период с 2019 по 2029 год, что соответствует 26 800 новых рабочих мест, а количество рабочих мест для агентов по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг вырастет на 4% за тот же период, добавив около 17 400 новых рабочих мест. новые рабочие места.

Какова рабочая среда для финансовых специалистов?

Специалисты по финансам обычно работают полный рабочий день в офисе. Это сложная карьера, которая часто требует сверхурочных часов.