Как стать банковским партнером за 7 шагов

22 марта 2021 г.

Карьера в сфере финансов нравится многим профессионалам, ищущим выгодную позицию, ориентированную на клиента. Люди, которым нравится работать с числами и анализировать данные, могут подумать о том, чтобы стать банковскими служащими. Эти банкиры применяют исследования, знания рынка и соблюдение нормативных требований, чтобы помочь клиентам принимать мудрые финансовые решения. В этой статье мы обсудим, что такое банковский сотрудник и чем он занимается, как стать банковским сотрудником, навыки, необходимые для этой карьеры, и часто задаваемые вопросы о работе банковским сотрудником.

Что такое банковский партнер?

Банковские сотрудники — это финансовые специалисты, работающие с клиентами, которые исследуют и продают финансовые продукты. Сотрудники коммерческого банка продают банковские продукты новым и текущим клиентам, в то время как сотрудники инвестиционного банка, также называемые инвестиционными банкирами, подготавливают и продают инвестиционные продукты инвесторам и помогают консультировать их по финансовым решениям и планированию. Сотрудники инвестиционно-банковских услуг служат связующим звеном между финансовыми аналитиками и руководителями.

Что делает банковский партнер?

Банковские сотрудники могут выполнять следующие задачи:

• Исследуйте и анализируйте текущие тенденции рынка.

• Выстраивание отношений с текущими и потенциальными клиентами.

• Обсудите финансовые потребности и цели с клиентами.

• Анализировать и управлять финансовыми портфелями клиентов.

• Консультируйте клиентов по продуктам, услугам и инвестициям, которые могут помочь им управлять или зарабатывать деньги.

• Проведите оценку риска.

• Исследуйте и готовьте отчеты о поглощениях и слияниях.

• Создание маркетинговых материалов о продуктах и ​​услугах для клиентов.

• Определить оценку.

• Выполнять клиентские транзакции.

Как стать банковским партнером

Вот шаги, чтобы стать банковским партнером:

1. Получить степень

Хотя для большинства учреждений не требуется определенной степени, многие банковские сотрудники получают степень бакалавра в одной из следующих областей:

• Математика

• Статистика

• Финансы

• Бухгалтерский учет

• Бизнес

• Инжиниринг

Некоторые кандидаты в банки также получают ученые степени, часто степень магистра делового администрирования (MBA). Многие специалисты в области банковского дела получают должность младшего специалиста либо путем повышения с должности аналитика, либо получив степень магистра и подав заявку на должность младшего специалиста.

2. Пройти стажировку

Многие программы бакалавриата включают стажировку как часть требований к получению степени. Стажировки — это хорошая возможность узнать больше о повседневных обязанностях и рабочей среде профессионалов в интересующей вас области. Будущим банкирам лучше всего пройти стажировку в компании, которая соответствует вашим карьерным целям, например:

• Коммерческий банк

• Инвестиционный банк

• страховая компания

• Инвестиционная фирма

Крупные организации и бутик-фирмы могут предлагать программы стажировок. Обязательно изучите возможности в вашей области, связавшись с компаниями напрямую, запросив рекомендации у своих профессоров и поговорив с другими студентами. Поскольку многие стажировки проходят летом, вы также можете искать стажировки за пределами штата или за рубежом.

3. Получить лицензию

Банковские специалисты в США должны быть зарегистрированы в Регулирующем органе финансовой индустрии (FINRA) и сдать экзамены, связанные с их сферой деятельности. Экзамены FINRA включают в себя экзамены на представительском и основном уровне, в зависимости от ваших обязанностей. Как правило, вы должны сдать один или несколько экзаменов представительского уровня, чтобы иметь право на сдачу основных экзаменов.

Общие экзамены FINRA для банковских сотрудников включают:

• Серия 6: Серия 6 представляет собой экзамен из 50 вопросов для представителей инвестиционных компаний и продуктов с переменными контрактами.

• Серия 7: Серия 7 представляет собой экзамен из 125 вопросов для представителей по ценным бумагам.

• Серия 79: Серия 79 — это экзамен из 75 вопросов для представителей инвестиционно-банковских услуг.

• Серия 24: Серия 24 — это экзамен для основных принципов работы с ценными бумагами.

• Серия 26: Серия 26 — это экзамен по продуктам инвестиционных компаний и принципам переменных контрактов.

4. Получите сертификат

В дополнение к лицензированию FINRA сотрудники банков могут пройти сертификацию в своих областях знаний. Некоторые распространенные сертификаты Института CFA включают:

• Сертифицированный финансовый аналитик (CFA)

• Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)

• Сертификат в области управления эффективностью инвестиций (CIPM)

Инвестиционные банкиры также могут получить сертификат дипломированного альтернативного инвестиционного аналитика от Ассоциации CAIA.

5. Сеть

Нетворкинг является важной частью поиска работы в банковской сфере. Познакомьтесь со всеми, с кем вы работаете во время стажировки, и поддерживайте с ними связь. Спросите у своих преподавателей рекомендации и посетите центр карьеры вашей школы, чтобы помочь подготовиться к поиску работы и узнать о любых связях школы в вашей области.

Вы также можете подключиться к сети:

• Обращение к друзьям и семье

• Присоединение к сетевым группам, таким как ассоциации выпускников и отраслевые группы

• Следите за компаниями и отраслевыми организациями в социальных сетях

• Посещение конференций и других отраслевых мероприятий

• Обращение к компаниям напрямую для проведения информационных интервью

6. Подать заявку на работу

Найдите работу через отраслевые и корпоративные веб-сайты, сайты поиска работы и вашу сетевую группу. Обновите сопроводительное письмо и резюме, чтобы отразить свой опыт, навыки и лицензии. Используйте ключевые слова из описания вакансии в своем резюме и сопроводительном письме, чтобы показать, что вы хорошо подходите для нужд компании. Обязательно тщательно вычитывайте свои материалы и попросите друга или члена семьи проверить ваши документы на предмет орфографии и грамматики.

Когда вы подаете заявку, следуйте инструкциям о том, как и где отправить сопроводительное письмо или резюме, чтобы убедиться, что ваши материалы дойдут до рекрутера или менеджера по найму.

7. Интервью

Придя на собеседование, запомните следующие советы:

• Исследуйте компанию. Узнайте о компании, ее миссии и основных вехах. Попробуйте упомянуть несколько фактов, которые вас удивили или впечатлили.

• Одевайтесь профессионально. Профессиональная внешность и профессиональные действия являются важной частью работы в банковской сфере. Основывайте свою одежду на том, как одеваются сотрудники компании. Оденьтесь на один уровень выше той работы, на которую вы проходите собеседование, что может означать ношение костюма.

• Следите за своим языком тела. Крепко пожмите друг другу руки и установите зрительный контакт. Покажите, что вы заинтересованы в разговоре, кивнув, повернувшись лицом к интервьюеру и не двигая руками.

• Задавать вопросы. Интервью — это ваша возможность узнать как можно больше о вашей возможной роли. Обсудите, каковы будут ваши обязанности, возможности для продвижения и долгосрочные цели компании.

• Свяжитесь со своим интервьюером. В течение недели после собеседования отправьте интервьюеру электронное письмо или открытку, чтобы поблагодарить его за уделенное время. Вы также можете упомянуть что-то конкретное из вашего интервью, например, шутку или общий интерес.

Навыки, необходимые для того, чтобы стать сотрудником банка

Вот навыки, необходимые для работы банковским сотрудником:

• Знание математики: Банковские сотрудники должны иметь полное представление о математических концепциях, включая сложные операции и статистику.

• Технические навыки: Банковские сотрудники должны иметь умеренные навыки работы с компьютером и уметь работать с различными программами, включая бухгалтерское программное обеспечение, программное обеспечение для работы с электронными таблицами, программное обеспечение для презентаций, аналитическое программное обеспечение и программное обеспечение для финансового анализа.

• Навыки общения: Банковские сотрудники должны эффективно общаться с клиентами и коллегами в устной и письменной форме. Они объясняют сложные финансовые концепции в терминах, понятных неспециалистам. Банковские сотрудники также должны представлять презентации и отчеты, в которых подробно излагаются их исследования и анализы.

• Навыки межличностного общения: Банковские сотрудники работают непосредственно с клиентами и должны быть профессиональными, вежливыми, терпеливыми и дружелюбными. Сильные навыки межличностного общения могут помочь привлечь и удержать клиентов.

• Осторожность: банковские сотрудники должны соблюдать строгие правила конфиденциальности и конфиденциальности, поскольку они управляют конфиденциальными и личными данными.

• Навыки продаж: Банковские сотрудники должны быть сильными продавцами, способными определить потребности клиента и порекомендовать продукт или услугу, которые удовлетворяют эти потребности. Они должны быть хорошо осведомлены о своей продукции, отрасли и рынке.

Часто задаваемые вопросы о карьере банковского сотрудника

Вот некоторые распространенные вопросы о работе банковским сотрудником:

Сколько зарабатывают банковские партнеры?

Сотрудники коммерческого банка зарабатывают в среднем 59 260 долларов в год в США инвестиционные банкиры зарабатывают в среднем 84 119 долларов в год.

Какова рабочая среда?

Банковские сотрудники работают в финансовых организациях, как правило, в официальном офисе. Многие банкиры работают долгие часы, чтобы не отставать от требований своей работы.

Каковы перспективы работы для банковских сотрудников?

По оценкам Бюро статистики труда, количество рабочих мест для агентов по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг вырастет на 4% в период с 2019 по 2029 год, что соответствует темпам роста для всех рабочих мест. За это время было создано 17 400 новых рабочих мест. Эта отрасль является конкурентоспособной для соискателей.

Чем рабочие места, связанные с банковским делом, отличаются от других финансовых должностей?

Банковские сотрудники, как правило, на уровень выше финансовых аналитиков. Аналитики проводят большую часть исследований рынка для клиентов, в то время как банковские сотрудники обеспечивают точность информации и представляют ее клиентам.

Бухгалтеры — это финансовые специалисты, которые управляют финансами своих клиентов, но не сосредотачиваются на инвестициях и других ценных бумагах, как это делают банковские сотрудники. Бухгалтеры обычно не продают финансовые продукты.