Как создать финансовую модель (с шагами и советами)

Финансовые модели помогают профессионалам определить стоимость бизнеса и сравнить свою оценку с оценками конкурентов. Они также могут использовать финансовые модели для взвешивания потенциальных результатов и рисков различных экономических сценариев, что позволяет предприятиям эффективно планировать свои финансы. Изучение того, как построить финансовую модель, может помочь улучшить общую эффективность бизнеса и помочь в финансовом планировании и развитии. В этой статье мы обсудим, что такое финансовая модель, почему вы можете использовать финансовую модель, а также пошагово о том, как создать свою собственную.

Что такое финансовая модель?

Финансовая модель – это математическое представление финансовой ситуации. Они представляют собой финансовый актив, портфель, экономические показатели, проект или инвестиции. Финансовые модели часто используют графики и диаграммы для отображения чисел и финансов. Эти модели часто используют профессионалы в связанных с финансами отраслях, таких как инвестиционно-банковская деятельность, финансовое планирование, финансовый анализ, коммерческое банковское дело или корпоративное развитие. Некоторые конкретные профессии, которые ежедневно используют финансовые модели, — это бухгалтеры, аналитики фондового рынка, инвестиционные банкиры и аналитики корпоративного развития.

Зачем делать финансовую модель?

Финансовые модели полезны при принятии решений и решении проблем. Наличие финансовой модели, которая представляет числа в виде графика или диаграммы, может облегчить понимание проблем. Финансовые модели помогают профессионалам прогнозировать финансовые результаты, тестировать сценарии и находить обоснованные решения.

Некоторые решения, в принятии которых могут помочь финансовые модели, включают:

• Ведение переговоров по сделкам корпоративного финансирования

• Решить, какие инвестиции приобрести

• Выбор между слиянием или поглощением

• Определение того, должна ли компания привлекать больше капитала

• Организация бюджета

• Оценка бизнеса

• Приоритет одних проектов над другими

• Распределение финансовых ресурсов

• Расчет оценки роста бизнеса

• Анализ управления рисками

Типы финансовых моделей

Профессионалы используют несколько типов финансовых моделей в зависимости от своих потребностей и сроков проекта. На завершение некоторых моделей уходит больше времени, чем на другие, но все они, как правило, имеют схожие контуры. Вот различные типы финансовых моделей:

• Анализ DCF: эта модель представляет собой анализ дисконтированных денежных потоков, который оценивает бизнес.

• Привлечение капитала: эта модель анализирует, как события с капиталом, такие как увеличение долга или уменьшение собственного капитала, могут повлиять на бизнес.

• Анализ слияний и поглощений: эта модель оценивает выгоды от слияния компаний, отказа от инвестиций, инвестиций или приобретения.

• Анализ чувствительности: эта модель показывает, насколько компания или инвестиции чувствительны к изменениям на основе нескольких деловых и финансовых переменных.

• Анализ LBO: эта модель определяет, сколько долга покупатель может использовать для покупки компании.

Преимущества финансовых моделей

Создание финансовых моделей для вашего бизнеса дает два ключевых преимущества:

Обеспечивает более глубокое понимание бизнеса

Финансовые модели предлагают профессионалам лучшее представление о финансовом аспекте бизнеса. Они позволяют людям понять, как работает бизнес, и это может прояснить любые изменения, которые может потребоваться сделать владельцу бизнеса для улучшения компании.

Определяет, куда добавить средства

Финансовые модели помогают бизнес-профессионалам решить, в какую часть бизнеса добавить средства. Поскольку вы можете получить лучшее представление о средствах бизнеса с помощью финансового моделирования, вы можете определить, какому отделу может понадобиться больше денег. Например, если вы закончите финансовую модель и поймете, что ваш денежный поток был выше, чем вы изначально предполагали, вы можете вложить дополнительные деньги в ту область бизнеса, где средств может не хватать.

Как сделать финансовую модель

Финансовые эксперты обычно используют Microsoft Excel для создания финансовых моделей из-за его универсальности. Выполните следующие шаги, чтобы помочь вам в построении финансовой модели:

1. Ищите исторические результаты

Чтобы создать финансовую модель, начните с прогнозных предположений, которые, по сути, являются предположениями для прогнозирования будущих финансов бизнеса.

Во-первых, возьмите финансовые данные компании за три года и введите их в Excel. Затем рассчитайте предположения для исторического периода, который вы только что ввели, рассчитав важные переменные, такие как валовая прибыль, постоянные затраты, темпы роста выручки и количество дней запасов. Завершите этот шаг, заполнив остальные предположения в вашей модели.

2. Создайте отчет о прибылях и убытках

Затем рассчитайте отчет о прибылях и убытках компании, используя выручку, валовую прибыль, стоимость проданных товаров и операционные расходы, которые покажут вам прибыль компании до вычета процентов, налогов и амортизации. Excel должен помочь в выполнении вычислений после того, как вы ввели данные.

3. Заполните баланс

После того, как у вас есть отчет о прибылях и убытках, вы можете начать заполнять данные в балансовом отчете. Для этого рассчитайте дебиторскую задолженность, запасы и кредиторскую задолженность, затем введите данные в балансовый отчет Excel.

4. Составьте график учета основных средств.

Чтобы заполнить отчет о прибылях и убытках и балансовый отчет, вы создадите график капитальных активов компании, включая основные средства (основные средства), проценты и долги. Этот график собирает данные за трехлетний исторический период, добавляя капитальные затраты и вычитая амортизацию.

5. Создайте отчет о движении денежных средств

Следующим шагом является построение отчета о движении денежных средств. Денежный поток — это сумма денег, переводимых в бизнес и из него, поэтому важно включить этот шаг в вашу финансовую модель, чтобы получить точную картину финансов бизнеса.

Чтобы составить отчет о движении денежных средств, включите денежные средства, которые организация использует в повседневной деятельности, инвестиционной деятельности и финансовой деятельности. Заполнение отчета о движении денежных средств связывает баланс с завершенной финансовой моделью.

Советы по созданию финансовой модели

Воспользуйтесь этими советами, чтобы составить точную финансовую модель:

Используйте ярлыки Excel

Excel позволяет пользователям включать сочетания клавиш, которые экономят время и усилия. Они предлагают редактирование, форматирование, данные и ярлыки навигации для профессий в области финансов и бухгалтерского учета, которые соответствуют математическим и финансовым концепциям. Использование ярлыков Excel позволяет более эффективно завершать финансовые модели, что может повысить производительность.

Проверьте свои цифры

Важно дважды и трижды проверить свои цифры после того, как вы закончите свою финансовую модель, чтобы убедиться, что они точны. Поскольку финансовые модели часто используют большие и сложные числовые наборы данных, постарайтесь выработать привычку проверять свои числа, чтобы ваши результаты и прогнозы были правильными.

Представьте свою работу

Финансовые модели — отличный способ объяснить общие финансы бизнеса людям, которые могут быть незнакомы с экономическими концепциями. Представление вашей работы членам компании может дать им новое финансовое представление о бизнесе, а вам даст возможность продемонстрировать свою тяжелую работу.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.