Wie man als Aktuar erfolgreich ist • BUOM

Die Versicherungsbranche benötigt geeignete Policen, um Risiken zu reduzieren und die Rentabilität zu steigern. Eine Karriere als Versicherungsmathematiker gibt Unternehmen Vertrauen, indem sie die finanziellen Kosten analysiert, die mit den Risiken verbunden sind, die sie durch die Bereitstellung von Versicherungsschutz eingehen. Als Aktuar bieten Sie qualitativ hochwertigen Service, Kundenbindung und Teamarbeit mit Kollegen. In diesem Artikel erklären wir Ihnen den Einstieg in diese Rolle, Berufsaussichten, erforderliche Fähigkeiten, Gehalt und Karrierealternativen.

Wie Sie als Aktuar erfolgreich sind

Mit diesen vier Schritten können Sie in den versicherungsmathematischen Bereich einsteigen oder Ihre bestehende berufliche Laufbahn vorantreiben.

1. Erwerben Sie einen Bachelor-Abschluss

Für die Karriere müssen Sie einen Bachelor-Abschluss in Versicherungsmathematik, Mathematik, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich erwerben. Sie belegen außerdem Kurse in Unternehmensfinanzierung, Statistik und Wirtschaftswissenschaften, um ein zertifizierter Fachmann zu werden.

Kurse außerhalb von Wirtschaft und Mathematik sind erforderlich. Unternehmen schätzen Kandidaten, die zusätzliche Kurse in Informatik, hauptsächlich Codierung und Programmierung, belegen. Die Geschäftswelt schätzt die Fähigkeit, effektiv zu kommunizieren, daher können Sie auch Kurse in Öffentlichkeitsarbeit und öffentlichem Reden belegen.

Zu den Aufgaben eines Aktuars gehört die Verwendung statistischer Analysetools, Datenbanken und Tabellenkalkulationen, die für die Ausbildung unerlässlich sind.

2. Suchen Sie nach Lizenzen und Zertifizierungen

Zwei Berufsverbände bieten Aktuaren die Möglichkeit, zugelassene Fachkräfte zu werden: die Society of Actuaries (SOA) und die Casualty Actuarial Society (CAS). Beide bieten Associate- und Fellowship-Zertifizierungsstufen an.

CAS zertifiziert Fachkräfte, die in den Bereichen Unfall- und Sachversicherung tätig sind, darunter Arbeitnehmerentschädigung, ärztliche Kunstfehler, Hausbesitzer und Automobile. SOA zertifiziert Fachkräfte in den Bereichen Investitionen, Altersvorsorge, Finanzen und Versicherungen. Beide Organisationen akzeptieren nur Kandidaten, die alle sieben Prüfungen bestanden haben, die für die Zertifizierung auf Associate-Ebene erforderlich sind. Bewerber müssen während ihres Studiums auch Kurse in mathematischer Statistik, Finanzen und Wirtschaftswissenschaften absolvieren.

Sowohl SOA als auch CAS verlangen von den Kandidaten die Teilnahme an Workshops zu Professionalität und E-Learning. Jede Prüfung erfordert monatelange Recherche und stundenlanges Lernen, sodass es oft vier bis sieben Jahre dauert, bis der Associate-Status erreicht wird. Die Zertifizierung als Stipendium dauert weitere drei Jahre. Viele Arbeitgeber bevorzugen Bewerber, die vor ihrem Hochschulabschluss mindestens eine der ersten versicherungsmathematischen Prüfungen bestanden haben, die für den vollen Berufsstatus erforderlich sind.

3. Beginnen Sie mit einem Praktikum

Praktika sind für Studierende bei der Wahl ihres Berufswegs von entscheidender Bedeutung, da es viele Praxisbereiche wie Unfall, Ruhestand, Leben und Gesundheit gibt. Die meisten Auszubildenden arbeiten in Teams mit Mentoren.

Praktikanten beginnen mit grundlegenden Aufgaben wie der Datenerfassung, können aber nach dem Sammeln von Erfahrungen Berichte schreiben und Recherchen durchführen. Praktikanten arbeiten oft in anderen Abteilungen, einschließlich Produktentwicklung und Marketing, um zu lernen, wie sich versicherungsmathematische Arbeit auf andere Bereiche des Unternehmens auswirkt.

Einige Mentoren bieten möglicherweise Unterstützung während des Zertifizierungsprozesses an. Einige Unternehmen übernehmen beispielsweise Studienmaterialien und Prüfungsgebühren, während andere die Auszubildenden zum Lernen in Gruppen ermutigen und Prämien als Anreiz anbieten.

4. Bereiten Sie sich auf das Vorstellungsgespräch vor

Der erste Schritt zum Erfolg in einem Vorstellungsgespräch ist eine gründliche Vorbereitung. Recherchieren Sie die Unternehmen, an die Sie sich bewerben möchten, und notieren Sie alle wichtigen Details in deren Stellenausschreibungen. Formulieren Sie Fragen zu Ihrer Rolle und dazu, wie Sie sich in die Belegschaft und die Unternehmenskultur einfügen können.

Unabhängig davon, ob Sie gerade erst in Ihre Karriere einsteigen oder bereits in der Praxis sind, verfolgen die meisten Vorstellungsgespräche mit Aktuaren einen gemischten Ansatz. Der technische Interviewer kann von den Kandidaten den Nachweis von Erfahrung und Problemlösungsfähigkeiten verlangen. Der Job erfordert außerdem Teamarbeit und ausgeprägte Kommunikationsfähigkeiten, sodass Sie auch mit Verhaltensauffälligkeiten rechnen müssen. Potenzielle Arbeitgeber fragen Sie häufig nach Ihrer Motivation für die Suche nach einer Stelle als Versicherungsmathematiker, nach den schwierigen Entscheidungen, die Sie im Umgang mit verärgerten Kunden treffen müssen, oder nach den ethischen Dilemmata, mit denen Sie im Job rechnen müssen, und wie Sie diese überwinden können.

Die Karriereentwicklung hängt von der Anzahl der bestandenen Prüfungen und Leistungsergebnissen ab. Sobald Sie Fellow sind, können Sie die Geschäftsleitung beraten und andere Aktuare leiten. Mit Erfahrung und Kenntnissen im Risikomanagement können Sie sich für Führungspositionen wie Chief Financial Officer (CFO) oder Chief Risk Officer (CRO) bewerben.

Karriereaussichten für einen Aktuar

Nach Angaben des US Bureau of Labor Statistics (BLS), sollte die versicherungsmathematische Branche von 2019 bis 2029 mit einem Wachstum von 18 % rechnen. Versicherungsmathematiker arbeiten in vielen Unternehmen unterschiedlicher Branchen. Die Berufsaussichten sind gut, da Aktuare mithilfe von Big Data und disruptiven Technologien genauere Prognosen über zukünftige Kosten und Risiken erstellen können. Auf diese Weise können Unternehmen Verbraucherverhalten, wettbewerbsfähige Preise und neue Produkte besser vorhersagen.

Auf dem Markt besteht eine wachsende Nachfrage nach diesen versicherungsmathematischen Berufen.

Versicherungsmathematiker

Die meisten Aktuare arbeiten in der Krankenversicherungsbranche. Sie erstellen langfristige Policen, indem sie die Kosten für die Pflege im Rahmen eines bestimmten Vertrags prognostizieren. Die Vorhersagen umfassen verschiedene Faktoren wie Beruf, geografische Lage und Familiengeschichte.

Aktuare für Unfall- und Sachversicherungen

Sie erstellen Versicherungspolicen, die Versicherungsnehmer vor Haftungs- oder Sachschäden aufgrund von Ereignissen wie Unfällen, Bränden und Naturkatastrophen schützen. Sie berechnen die Schadenshöhe, mit der Versicherungen bei Autounfällen rechnen müssen, abhängig vom Fahrzeugtyp, der Fahrgeschichte und dem Alter der Fahrer.

Renten- und Rentenversicherungsmathematiker

Sie konzipieren, testen und bewerten betriebliche Altersvorsorgepläne, um sicherzustellen, dass die verfügbaren Mittel ausreichen, um zukünftige Leistungen zu zahlen. Sie bieten auch Finanzberatung für einzelne Rentner an.

Versicherungsmathematiker für Unternehmensrisiken

Sie identifizieren Risiken, die sich kurz- und langfristig auf die Unternehmensziele auswirken könnten, und entwickeln Strategien zur Minderung dieser Probleme. Sie bewerten finanzielle, wirtschaftliche und geopolitische Risiken.

Als Mitarbeiter der Bundesregierung bewerten sie vorgeschlagene Änderungen bei Medicare und Sozialversicherung.

Fähigkeiten

Versicherungsmathematiker benötigen bestimmte Eigenschaften, um ihre täglichen Aufgaben erfüllen zu können. Hier sind einige Fähigkeiten, nach denen Arbeitgeber suchen:

• Analytische Fähigkeiten: Diese sind nützlich, um Trends und Muster in komplexen Datensätzen zu identifizieren und die Faktoren zu bestimmen, die bestimmte Ereignisse beeinflussen.

• Kommunikationsfähigkeiten: Menschen, die im versicherungsmathematischen Bereich arbeiten, müssen komplexe technische Sachverhalte in einfachen Worten erklären. Sie verwenden Berichte und Notizen, um Empfehlungen klar zu beschreiben.

• Computerkenntnisse: Versicherungsmathematiker sind in der Lage, eine Vielzahl von Tools, Datenbanken und Tabellenkalkulationen zu entwickeln und zu verwenden. Sie verstehen mehrere Programmiersprachen wie JavaScript, Scala und Python.

• Zwischenmenschliche Fähigkeiten: Aktuare sind Teammitglieder und Führungskräfte. Daher benötigen sie Zuhörfähigkeiten, um die Vorschläge und Meinungen anderer zu berücksichtigen, bevor sie Entscheidungen treffen.

• Mathematische Fähigkeiten: Eine versicherungsmathematische Karriere beinhaltet die Verwendung von Wahrscheinlichkeit, Statistik und Kalkül zur Quantifizierung von Risiken.

• Fähigkeiten zur Problemlösung: Versicherungsmathematiker arbeiten mit Unternehmen zusammen, um Risiken zu identifizieren und Strategien zur Reduzierung dieser Risiken zu entwickeln.

Gehalt

Durchschnittliches Gehalt als Aktuar 114.143 $ pro Jahr, aber Aktuare mit langjähriger Erfahrung können damit rechnen, mehr zu verdienen. Einige Aktuare erhalten auch jährliche Prämien. Die Gehälter variieren je nach Branche.

Optionen für die Karriere als Aktuar

Mit einer versicherungsmathematischen Berufsausbildung können Sie nach weiteren unten aufgeführten Stellenangeboten suchen:

Ökonomen

Ökonomen sammeln Daten und analysieren Trends, um die Produktion und das Angebot von Ressourcen, Produkten und Dienstleistungen zu untersuchen. Sie erfordern Kommunikationsfähigkeiten, da sie komplexe Wirtschaftsdaten für ein technisch nicht versiertes Publikum sammeln.

Buchhalter

Buchhalter prüfen und erstellen Jahresabschlüsse für Organisationen. Sie stellen sicher, dass die richtigen Steuern pünktlich gezahlt werden und führen genaue Finanzunterlagen. Buchhalter und Wirtschaftsprüfer bewerten Finanztransaktionen in Organisationen und stellen so Effizienz und Produktivität sicher. Neben der Erstellung und Analyse von Finanzdokumenten erläutern sie die Ergebnisse auch in persönlichen Gesprächen und schriftlichen Berichten.

Budgetanalysten

Haushaltsanalysten arbeiten in privaten und staatlichen Behörden als Finanzexperten, verfolgen die Ausgaben der Behörden und erstellen Haushaltsberichte. Sie sind versierte Mathematiker und verfügen über umfassende Kenntnisse in der statistischen Modellierung. Budgetanalysten benötigen zwischenmenschliche und kommunikative Fähigkeiten, um das Management davon zu überzeugen, ihre Einsprüche zu genehmigen.

Wertschätzer

Kostenschätzer sammeln und untersuchen Daten, um den Arbeits-, Material-, Geld- und Zeitaufwand abzuschätzen, der für die Erbringung einer Dienstleistung, den Bau eines Gebäudes oder die Herstellung eines Produkts erforderlich ist. Hierbei handelt es sich um Branchenexperten, die in der Regel Baustellen besuchen und sich mit Kunden beraten, um alle für ein Projekt erforderlichen Kosten abzuschätzen. Kostenschätzer erfordern fortgeschrittene mathematische Fähigkeiten, ein Auge fürs Detail und fundierte Kenntnisse über mechanische Prozesse und Konstruktion.

Finanzanalysten

Finanzanalysten beraten Einzelpersonen und Unternehmen bei fundierten Anlageentscheidungen. Sie bewerten verschiedene Arten von Anlagen, darunter Aktien und Anleihen. Analysten, die für Finanzinstitute arbeiten, verfolgen die Leistung eines Unternehmens häufig anhand eines vorhandenen Plans. Sie stellen der Geschäftsleitung regelmäßig Berichte zur Verfügung, um sie bei strategischen und taktischen Entscheidungen zu unterstützen.

Versicherungsversicherer

Versicherungsversicherer entscheiden darüber, ob sie Premium-Leistungen und die damit verbundenen Konditionen anbieten. Sie prüfen Versicherungsanträge und legen die Deckungssummen fest. Underwriter sind auf verschiedene Arten von Versicherungen spezialisiert, darunter Kranken-, Gewerbe-, Reise- und Hausratversicherungen. Beim Verfassen von Versicherungspolicen für seltenere Gegenstände oder die Einbeziehung von Variablen verlassen sich Versicherer eher auf ihr Verständnis, ihr Wissen und ihre Erfahrung als auf Computeralgorithmen.

Mathematiker

Mathematiker lösen reale Probleme in verschiedenen Bereichen wie dem Gesundheitswesen, dem Ingenieurwesen und der Wirtschaft, indem sie Daten analysieren und mathematische Methoden anwenden. Erfolgreiche Mathematiker sind präzise und aufrichtig an der Lösung praktischer Probleme interessiert. Die besten Kandidaten argumentieren quantitativ und abstrakt, um andere zu kritisieren und tragfähige Argumente zu finden.

Finanzberater

Finanzberater bieten professionelle Beratung zu einem breiten Spektrum wirtschaftlicher Fragen, darunter Altersvorsorge, Steuern, Studiensparen, Versicherungen und Hypotheken. Es handelt sich um eine Alternative zu einer Karriere als Aktuar, zu dessen Aufgaben es gehört, mit Kunden deren finanzielle Ziele zu besprechen und Risiken einzugehen, bevor geeignete Finanzplanungsstrategien empfohlen werden.