Wie lange dauert es, ein CFP zu werden? • BUOM

Veröffentlicht am 29. März 2021

Als Finanzplaner sind Sie dafür verantwortlich, Ihre Kunden bei der Bewältigung ihrer finanziellen Zukunft zu unterstützen. Mit einem Zertifikat können Sie Ihre Fähigkeiten in diesem Beruf verbessern, indem Sie eine spezielle Ausbildung in Ihrer Branche absolvieren und Ihr Wissen über Steuern, Versicherungen und andere grundlegende Themen testen. Um die CFP-Zertifizierung zu erhalten, ist es wichtig zu verstehen, welche Ausbildung und Schulung das Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) erfordert und wie lange es dauern kann, bis Sie den gesamten Prozess abgeschlossen haben.

In diesem Artikel besprechen wir, wie man sich auf die CFP-Prüfung vorbereitet, welche Vorteile eine Zertifizierung mit sich bringt und wie lange es dauern wird, ein CFP zu werden.

Was ist CFP?

Ein zertifizierter Finanzplaner (CFP) ist ein Fachmann, der Kunden bei wichtigen Finanzentscheidungen berät, darunter:

• Vorbereitung auf den Ruhestand

• Ein Haus kaufen

• Ein Geschäft eröffnen

• Für das College bezahlen

• Unternehmensinvestitionen

• Steuern zahlen

• Melden Sie sich für eine Versicherung an

Zertifizierte Finanzplaner arbeiten in einer Vielzahl von beruflichen Bereichen, wie zum Beispiel:

• Banken

• Versicherungsagenturen

• Wertpapierfirmen

• Kreditgenossenschaften

Welche Ausbildung braucht ein CFP?

Ein angehender CFP muss ein vom CFP Board registriertes Bildungsprogramm absolvieren, das von Hochschulen und Universitäten angeboten wird. Sobald Sie das Programm abgeschlossen haben, besteht der nächste Schritt darin, den CFP-Vorstand darüber zu informieren, dass Sie das Darlehen erhalten haben. Das Bildungsprogramm bereitet Sie auf die Finanzberatung Ihrer Kunden vor.

Möglicherweise müssen Sie sich jedoch nicht für ein Board Registered-Programm anmelden, wenn Sie über eine der folgenden Qualifikationen verfügen:

• Zugelassener Anwalt

• Doktor der Betriebswirtschaftslehre

• Doktortitel. in Finanzplanung, Finanzen, Betriebswirtschaft oder Volkswirtschaftslehre

• Geprüfter Buchhalter

• Zertifizierter Lebensversicherer

• angeheuerter Finanzanalyst

• Zugelassener Finanzberater

• CFP-Zertifizierung außerhalb der USA

Um ein CFP zu werden, benötigen Sie außerdem einen Bachelor-Abschluss einer akkreditierten Universität. Sie müssen Ihr Studium vor der CFP-Prüfung oder innerhalb von fünf Jahren nach Bestehen der Prüfung abschließen. Der CFP-Vorstand verlangt keine besondere Disziplin, um einen Bachelor-Abschluss zu erlangen.

Welche Berufserfahrung braucht ein CFP?

Neben den Bildungsanforderungen erfordern CFPs 6.000 Stunden relevante Erfahrung in der Finanzplanung oder 4.000 Stunden Ausbildungserfahrung unter der Aufsicht eines lizenzierten CFP-Fachmanns. Der CFP-Vorstand verlangt, dass Sie über Erfahrung verfügen, die zeigt, dass Sie die Finanzplanung selbst durchführen können, und Sie können diese Erfahrung auf verschiedene Weise sammeln. Sie könnten beispielsweise ein Praktikum absolvieren, am Residency-Programm der Financial Planning Association teilnehmen, den Finanzplanungsprozess unterstützen oder überwachen, Kurse zum Thema Finanzplanung unterrichten oder direkt mit Kunden zusammenarbeiten.

Der CFP-Vorstand möchte möglicherweise wissen, dass Sie Folgendes erfolgreich tun können:

• Bauen Sie eine professionelle Beziehung zum Kunden auf

• Sammeln von Informationen über den Kunden und seine finanziellen Ziele

• Bewerten Sie die finanzielle Situation des Kunden

• Bieten Sie Ratschläge zur Finanzplanung

• Stellen Sie sicher, dass Empfehlungen umgesetzt werden

• Befolgen Sie die Empfehlungen

Wie lange dauert es, ein CFP zu werden?

Wie lange es dauert, ein CFP zu werden, hängt von Ihrer Ausbildung und Ihrem Erfahrungsniveau ab. Hier sind Beispiele für Zeiträume, die für Sie gelten können:

• Weniger als ein Jahr: Wenn Sie über eine vom Vorstand registrierte Berechtigung zur Programmbefreiung und drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung verfügen, sind Sie sofort berechtigt, die CFP-Prüfung abzulegen. Es kann mehrere Monate dauern, bis Sie sich auf die Prüfung vorbereitet haben und Ihre Ergebnisse erhalten.

• Mindestens drei Jahre: Wenn Sie qualifiziert sind und keine Branchenerfahrung haben, müssen Sie möglicherweise mindestens drei Jahre in einer Finanzplanungsfunktion arbeiten, bevor Sie die CFP-Prüfung ablegen.

• Mindestens fünf Jahre: Wenn Sie keinen qualifizierenden Abschluss haben, benötigen Sie möglicherweise mindestens ein Jahr, um ein staatlich geprüftes Programm abzuschließen, und mindestens vier Jahre, um einen Bachelor-Abschluss abzuschließen. Darüber hinaus benötigen Sie zusätzlich drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung, es sei denn, Sie arbeiten während des Studiums in diesem Bereich.

Was beinhaltet die CFP-Prüfung?

Die CFP-Prüfung besteht aus 170 Multiple-Choice-Fragen, die in drei Abschnitte unterteilt sind: Fallstudien, kurze Szenarien und individuelle Fragen, die jeweils Ihre Fähigkeit testen, Finanzplanungsprinzipien auf reale Szenarien anzuwenden. Folgende Themen werden in der Prüfung behandelt:

• Professionelles Verhalten: In diesem Abschnitt wird Ihr Wissen über die Gesetze zum Schutz Ihrer Kunden und die ethischen Standards getestet, die Sie als CFP einhalten müssen.

• Allgemeine Grundsätze der Finanzplanung: Möglicherweise müssen Sie Kenntnisse über Schulden- und Cashflow-Management und die Kommunikation mit Kunden auf den Finanzplanungsprozess anwenden.

• Bildungsplanung: So sparen Sie Geld, um das Studium zu finanzieren und finanzielle Unterstützung sind Bestandteile der Bildungsplanung.

• Nachlassplanung: Möglicherweise müssen Sie wissen, wie man Eigentum überträgt und was die Nachlassplanungsdokumente beinhalten. Dieser Abschnitt kann auch die Nachlassplanung für Beziehungen wie die Ehe umfassen.

• Steuerplanung: Mit der Prüfung können Sie Ihr Wissen über Steuergesetze, Einkommenssteuern oder Mindeststeuern testen. Vielleicht möchten Sie auch wissen, wie Steuerabzüge für Wohltätigkeitsorganisationen funktionieren.

• Anlageplanung: In diesem Abschnitt können Sie Ihr Verständnis des Anlagerisikos und verschiedener Anlagestrategien anwenden und lernen, wie Sie Anlagerenditen messen und Anlageportfolios erstellen.

• Ruhestandsplanung: Zu den Themen, die in diesem Abschnitt erscheinen können, gehören Medicaid, Sozialversicherung und Arten von Ruhestandsplänen.

• Versicherungsplanung: Möglicherweise müssen Sie die Grundlagen der Lebens-, Kranken- und Berufsunfähigkeitsversicherung kennen. In diesem Abschnitt können Sie auch testen, wie Unternehmen Versicherungen nutzen.

Welche Vorteile hat es, CFP zu werden?

Zu den Vorteilen, ein zertifizierter Finanzplaner zu werden, gehören:

• Sie zeichnen sich als Bewerber aus: Wenn Sie sich für eine Stelle als Finanzplaner bewerben, kann Ihre Zertifizierung Arbeitgebern zeigen, dass Sie für die Finanzberatung von Kunden qualifiziert sind und die vom CFP-Vorstand geforderte umfassende Ausbildung abgeschlossen haben.

• Sie stärken Ihre Finanzplanungsfähigkeiten: Durch den Abschluss von Kursen in einem vom Vorstand registrierten Programm und das Sammeln von Branchenerfahrung können Sie mehr über Finanzplanung erfahren und erfahren, wie Sie die Bedürfnisse Ihrer Kunden am besten erfüllen können.

• Sie können Ihre Karriere vorantreiben: Mit Ihrer CFP Board-Zertifizierung bietet Ihnen Ihr Arbeitgeber möglicherweise die Möglichkeit, mit mehr Kunden zusammenzuarbeiten oder die von Ihnen angebotene Finanzberatung zu erweitern.

• Ihre Kunden nehmen Sie möglicherweise als vertrauenswürdiger wahr: Wenn Sie Ihren Kunden mitteilen, dass Sie ein zertifizierter Planer sind, können Sie Vertrauen bei ihnen aufbauen und sie sehen Sie möglicherweise als vertrauenswürdige Quelle für Empfehlungen.

Welche Tipps gibt es, um CFP zu werden?

Befolgen Sie diese Tipps, um eine Karriere in der Finanzplanung anzustreben:

• Vernetzen Sie sich mit anderen ambitionierten Finanzplanern. Durch den Aufbau eines Netzwerks von Fachleuten können Sie Tipps zum Erwerb Ihrer CFP-Zertifizierung weitergeben und sich über Beschäftigungsmöglichkeiten in diesem Bereich informieren. Erwägen Sie den Beitritt zur Financial Planning Association (FPA) oder der National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).

• Finden Sie einen Mentor. Ein Mentor, der den CFP-Zertifizierungsprozess abgeschlossen hat, kann Ihnen bei der Vorbereitung auf die CFP-Prüfung und beim Abschluss eines vom Vorstand registrierten Programms behilflich sein. Sie können auch lernen, wie Sie nach Erhalt Ihrer Zertifizierung nach einer CFP-Stelle suchen.

• Nehmen Sie an Konferenzen teil. Die Teilnahme an einer nationalen oder regionalen Konferenz kann Ihnen dabei helfen, Ihr Netzwerk zu erweitern und Fähigkeiten zur Finanzplanung zu entwickeln.