Was macht ein Vermögensverwalter? (Und wie man einer von ihnen wird) • BUOM

25. März 2022

Eine Karriere im Finanzwesen gibt Ihnen die Möglichkeit, das finanzielle Wohlergehen und den Erfolg anderer zu beeinflussen. Dazu gehören verschiedene Karrierewege rund um Analyse und Management sowie zahlreiche wählbare Spezialisierungen. Indem Sie mehr über diese Berufe erfahren, können Sie herausfinden, welcher Beruf der Richtige für Sie ist. In diesem Artikel definieren wir, was Vermögensverwaltung ist, besprechen, was ein Vermögensverwalter tut, beschreiben, wie man einer wird, listen die wichtigen Fähigkeiten auf, die diese Fachkräfte entwickeln müssen, und besprechen das Durchschnittsgehalt und die erwarteten Berufsaussichten für diese Karriere.

Was ist Vermögensverwaltung?

Unter Vermögensverwaltung versteht man die finanzielle Praxis der Verwaltung des Geldes anderer Personen, Unternehmen oder Organisationen. Das Ziel besteht darin, Investitionen zu erwerben, zu halten und zu verkaufen, um den Gesamtwert der Portfolios seiner Kunden zu steigern und Bedrohungen oder Risiken für den finanziellen Erfolg zu verringern. Dazu gehört auch, sich mit Kunden zu treffen, um ihre finanziellen Ziele besser zu verstehen und ein Portfolio zu entwickeln, das ihnen hilft, diese Ziele zu erreichen. Das Asset Management erfordert dann die Umsetzung und Verwaltung dieses Portfolios durch Finanzaktivitäten wie den Kauf und die Verwaltung von Anleihen, Fonds und Aktien.

Was macht ein Vermögensverwalter?

Ein Vermögensverwalter, auch Finanzberater oder Portfoliomanager genannt, erbringt Vermögensverwaltungsdienstleistungen für andere. Viele arbeiten für Investmentbanken, können aber auch für andere Finanzinstitute oder unabhängig als Privatberufler arbeiten. Obwohl die spezifischen Verantwortlichkeiten variieren können, umfassen die allgemeinen Verantwortlichkeiten eines Vermögensverwalters:

• Erstellung von Anlageportfolios für Kunden

• Treffen Sie sich mit Kunden, um mehr über ihre finanziellen Ziele und Grenzen zu erfahren

• Portfolioverfolgung und tägliche Aktualisierung

• Wir bieten Investitionen an, die den finanziellen Zielen der Kunden entsprechen

• Reduzierung potenzieller Risiken, die sich auf Kundenportfolios auswirken könnten

• Kunden über die Wertentwicklung ihres Portfolios informieren

So werden Sie Vermögensverwalter

Hier sind die Schritte, die Sie befolgen müssen, um Vermögensverwalter zu werden:

1. Holen Sie sich einen Abschluss

Erwerben Sie einen Abschluss in Finanzwesen, Rechnungswesen oder einem ähnlichen finanzbezogenen Abschluss. Nehmen Sie an Kursen zu Themen wie Buchhaltung, Statistik, Informatik und Finanzmodellierung teil. Während die meisten Organisationen mindestens einen Bachelor-Abschluss verlangen, kann Ihnen der Erwerb eines Master-Abschlusses Zugang zu mehr Beschäftigungsmöglichkeiten verschaffen.

2. Machen Sie ein Praktikum

Entdecken Sie Möglichkeiten, mehr über die Arbeit in der Vermögensverwaltung zu erfahren. Ziel ist es, parallel zum Abschluss Ihres Studiums ein Praktikum zu absolvieren, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre Fähigkeiten in die Praxis umzusetzen. Es kann Ihnen auch dabei helfen, wichtige Kontakte zu knüpfen, die Ihnen helfen, nach Ihrem Abschluss eine Einstiegsposition zu finden.

3. Lassen Sie sich zertifizieren

Erwägen Sie eine Berufszertifizierung, um potenziellen Arbeitgebern Ihre Fähigkeiten und Kenntnisse zu demonstrieren. Ein häufiger Typ professionelle Zertifizierung für Finanzprofis ist Zertifizierung zum Chartered Financial Analyst (CFA). vom CFA-Institut. Diese Zertifizierung bestätigt Ihr Fachwissen in der Anlageanalyse und Vermögensverwaltung.

Bitte beachten Sie, dass keines der in diesem Artikel genannten Unternehmen mit Indeed verbunden ist.

4. Sammeln Sie relevante Erfahrungen

Suchen Sie nach Möglichkeiten, mehr Erfahrung als Finanzprofi zu sammeln. Viele Organisationen verlangen von Fachkräften Erfahrung im Handel, in der Finanzanalyse oder im Research, bevor sie in Vermögensverwaltungspositionen arbeiten können. Um Sie optimal auf den Erfolg als Vermögensverwalter vorzubereiten, ist es wichtig, in relevanten Rollen an verschiedenen Projekten zu arbeiten.

Kenntnisse in der Vermögensverwaltung

Zu den wichtigen Fähigkeiten, die ein Vermögensverwalter entwickeln sollte, gehören:

Analytisches Denken

Zu den Fähigkeiten des analytischen Denkens gehört die Fähigkeit, Informationen kritisch zu bewerten und aussagekräftige Schlussfolgerungen zu ziehen. Dies ist besonders wichtig, um Trends und potenzielle Risiken zu erkennen. Vermögensverwalter nutzen analytisches Denkvermögen, um die Portfolios ihrer Kunden optimal zu analysieren und Empfehlungen auf der Grundlage von Branchentrends abzugeben.

Kommunikation

Zu den Kommunikationsfähigkeiten gehören die Fähigkeiten, die erforderlich sind, um Informationen mündlich und schriftlich auszutauschen, zu empfangen und zu verarbeiten. Für Vermögensverwalter sind ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten besonders wichtig. Diese Fähigkeiten helfen ihnen, Finanzkonzepte in einfachen Worten zu erklären, damit ihre Kunden sie verstehen und sie beim Aufbau guter Beziehungen zu ihren Kunden unterstützen.

Entscheidungsfähigkeiten

Durch die Entscheidungskompetenz können Vermögensverwalter entscheiden, wie sie im Namen ihrer Kunden souverän handeln können. Sie nutzen Logik und Daten, um fundierte Entscheidungen über Anlagemaßnahmen im besten Interesse ihrer Kunden zu treffen. Eine gute Entscheidungskompetenz kann ihnen auch helfen, schnell zu handeln, um gute Investitionsmöglichkeiten nicht zu verpassen.

Initiative

Unter Initiative versteht man das Gefühl der Selbstmotivation, Aufgaben zu erledigen und Erfolge zu erzielen. Für Vermögensverwalter ist es wichtig, proaktiv zu sein, indem sie neue Möglichkeiten erkunden und sich über neue Finanzstrategien und -lösungen informieren. Dies kann ihnen helfen, bessere Ergebnisse für ihre Kunden zu erzielen und hervorragende Kundenbeziehungen aufrechtzuerhalten.

Zeiteinteilung

Bei den Zeitmanagementfähigkeiten geht es darum, den Arbeitstag so zu organisieren, dass alle Aufgaben erledigt werden, ohne dass die Qualität der Arbeit darunter leidet. Vermögensverwalter arbeiten oft unabhängig voneinander und es ist wichtig, dass sie ihren Arbeitstag so strukturieren können, dass alles erledigt wird. Ebenso können ausgezeichnete Zeitmanagementfähigkeiten ihnen helfen, auch unter Druck gute Leistungen zu erbringen und dringende Probleme schneller zu lösen.

Zuverlässigkeit

Unter Vertrauenswürdigkeit versteht man, wie ehrlich eine Person ist und wie zuverlässig sie in ihrem Handeln ist. Für Vermögensverwalter ist es von entscheidender Bedeutung, vertrauenswürdig zu sein und dies gegenüber ihren Kunden nachweisen zu können. Dies gibt den Kunden das sichere Gefühl, dass der Vermögensverwalter in ihrem Namen und in ihrem besten Interesse die richtigen finanziellen Entscheidungen trifft.

Gehalt als Vermögensverwalter

Das durchschnittliche Gehalt eines Vermögensverwalters im Land beträgt 73.800 $ pro Jahr. Es ist wichtig zu bedenken, dass die genauen Gehälter variieren können. Beispielsweise kann das Einkommen durch Faktoren wie Ausbildung, Erfahrung, Qualifikationen, geografische Lage und konkreter Arbeitgeber beeinflusst werden.

Berufsaussichten für Vermögensverwalter

Das US-Büro für Arbeitsstatistik Prognosen gehen davon aus, dass die Beschäftigung von Finanzmanagern von 2020 bis 2030 um 17 % steigen wird. Dies ist viel schneller als das durchschnittliche prognostizierte Wachstum für alle Berufe. Wenn Menschen den Arbeitsmarkt verlassen, um in den Ruhestand zu gehen oder eine andere Beschäftigung zu finden, werden voraussichtlich weitere Beschäftigungsmöglichkeiten verfügbar sein. Das BLS prognostiziert auch eine anhaltende Nachfrage nach den Dienstleistungen, die Geldverwalter anbieten, wenn die Wirtschaft wächst.