So werden Sie ein erfolgreicher Finanzberater • BUOM

15. Februar 2021

Finanzberater nutzen ihre Erfahrung und ihr Wissen, um personalisierte Finanzpläne für Kunden zu erstellen. Diese Pläne umfassen alles von der Budgetierung bis zur Investition, und Berater wenden sich regelmäßig an ihre Kunden, um die Ziele bei Bedarf neu zu bewerten und neu festzulegen. Erfolgreiche Finanzberater verfügen über wertvolle Inputs für ihre Kunden, Flexibilität beim Ausbau ihres Geschäfts und nahezu unbegrenzte Verdienstmöglichkeiten. In diesem Artikel besprechen wir, was Finanzberater tun, was Finanzberater erfolgreich macht, beliebte Eigenschaften erfolgreicher Finanzberater und Tipps, wie man ein erfolgreicher Finanzberater wird.

Was machen Finanzberater?

Ein Finanzberater ist ein Fachmann, der Kunden bei Entscheidungen über ihr Geld unterstützt, einschließlich Anlage- und Finanzplanung. Sie helfen Kunden zu verstehen, wie viel Geld sie sparen müssen, helfen bei der Nachlassplanung und bei Steuerfragen, erklären die Arten von Finanzkonten, die ihre Kunden benötigen, und helfen bei der Entscheidung, welche Versicherung sie abschließen sollten. All dies hilft den Kunden, eine erfolgreiche finanzielle Zukunft zu erreichen.

Was braucht es, um ein erfolgreicher Finanzberater zu werden?

Es gibt drei grundlegende Konzepte, die einen erfolgreichen Finanzberater ausmachen:

• Sie verfügen über eine hervorragende Erfolgsbilanz in Bezug auf exzellenten Service und Leistung

• Aufrechterhaltung eines professionellen Rufs, um Kunden zu binden und zu gewinnen

• Entwicklung von Geschäftssinn durch Bildung und Schulung in Bezug auf Marktbedingungen und Finanzen

Indem Sie Ihre Zeit diesen drei Grundprinzipien widmen, können Sie Herausforderungen meistern, neue Möglichkeiten entdecken und eine erfolgreiche Karriere aufbauen.

Anzeichen eines erfolgreichen Finanzberaters

Hier sind einige gemeinsame Merkmale, die einen Finanzberater bei seiner Arbeit zu etwas Besonderem machen:

• Leidenschaft: Eine echte Leidenschaft für Finanzen motiviert und inspiriert Berater. Die Finanzbranche verändert sich ständig und ein guter Berater muss über Branchenänderungen wie Gesetze, Standards, Methoden und Produkte auf dem Laufenden bleiben.

• Analytik: Umfassende analytische Fähigkeiten sind für die Strukturierung eines Anlageportfolios von entscheidender Bedeutung. Ein erfolgreicher Berater muss in der Lage sein, das Risiko-Rendite-Profil jedes Aspekts eines Finanzplans zu analysieren, um ein Anlageportfolio richtig zu strukturieren.

• Verkaufstechniken: Berater müssen in der Lage sein, ihre Dienstleistungen an Kunden zu vermarkten, um ihr Geschäft auszubauen. Sie müssen in der Lage sein, gut zu kommunizieren, die Wünsche des Kunden zu verstehen und Dienstleistungen anzubieten, die dem Kunden wirklich helfen.

• Interessen: Die Interessen des Kunden müssen an erster Stelle stehen. Damit die Beziehung gedeihen kann, müssen jedoch die finanziellen Interessen des Kunden und des Beraters im Einklang stehen.

• Neugier: Es kann einige analytische Arbeit erfordern, um genau herauszufinden, was der Kunde braucht. Finanzberater müssen oft verschiedene finanzielle Details zusammenfügen, um eine umfassende Lösung für einen Kunden zu finden.

Tipps, wie Sie ein erfolgreicher Finanzberater werden

Um ein effektiver Finanzberater zu werden, beachten Sie die folgenden Tipps:

Üben Sie gute Kommunikation

Kommunikation erfordert sowohl Zuhören als auch Sprechen. Es ist leicht, sich damit zu beschäftigen, Ihr Wissen unter Beweis zu stellen, Ihr Fachwissen zu demonstrieren oder Ihr Verkaufsgespräch vorzutragen. Die meisten Kunden betrachten Sie jedoch bereits als Experten. Konzentrieren Sie sich also mehr auf das Zuhören als auf das Reden. Wenn Sie die meiste Zeit damit verbringen, Ihren Kunden zuzuhören und gute Fragen zu stellen, kann sich das Gespräch später auf die Erörterung Ihrer Dienstleistungen und Gebühren konzentrieren.

Suchen Sie nach Feedback von Kollegen

Wenn Sie Ihre Karriere als Finanzberater gerade erst beginnen, ist es hilfreich, einen fachkundigen Gutachter zu haben. Sie können einen vertrauenswürdigen Kollegen oder Mentor bitten, Ihre Pläne zu überprüfen und konstruktives Feedback zu geben, wie Sie sie verbessern können. Eine fachmännische Überprüfung Ihrer Arbeit kann Ihnen helfen, Zeit zu sparen, Fehler zu erkennen und Ihre Fähigkeiten zu verbessern. Sie können sich darauf verlassen, Ihre Arbeit den Kunden zu präsentieren, weil Sie wissen, dass jemand, den Sie respektieren, sie bereits rezensiert hat.

Nutzen Sie Marketingmöglichkeiten

Mehrere Marketingkanäle können dazu beitragen, Ihre Präsenz zu optimieren. Zusätzlich zur Website Ihres Unternehmens können Sie soziale Medien nutzen, gedruckte Materialien wie Visitenkarten und Flyer verwenden oder einen Marketingexperten engagieren. Indem Sie Ihre Philosophie und Ihr wertvolles Wissen in Blogs, Videos und Artikeln teilen, können Sie Kunden motivieren, sich für weitere Informationen und Ihre Dienstleistungen an Sie zu wenden.

Investiere in dich selbst

Nehmen Sie sich Zeit und Ressourcen, um in Ihre Fähigkeiten zu investieren. Wenn Sie Ihre Verkaufskonversionsrate verbessern möchten, nehmen Sie an einer Verkaufsschulung teil. Wenn Sie mehr über Lebensplanungstools erfahren möchten, gibt es möglicherweise eine Geschäftskonferenz zu diesem Thema. Die Beauftragung eines Business-Coaches kann Ihnen dabei helfen, Ihre Zeit und Energie auf das Erreichen Ihrer Ziele zu konzentrieren. Indem Sie sich bemühen, Ihre Fähigkeiten zu verbessern, können Sie auch verschiedene Aspekte Ihres Unternehmens verbessern.

Verfolge deinen Fortschritt

Wenn Sie Ihre Aktivitäten als neuer Finanzberater messen, können Sie Trends und Muster erkennen. Anstatt nur Ihre Ergebnisse zu messen, ist es sinnvoll, Ihren Fortschritt zu messen, damit Sie die Häufigkeit der Gespräche verfolgen können. Zu den zu verfolgenden Dingen gehören möglicherweise die Anzahl der Kundentermine, der gehaltenen Kunden, der einmaligen Kunden, der Termine mit Fachleuten und der durchschnittliche Umsatz für jeden Kunden.

Erstellen Sie einen Feierordner

Legen Sie den Ordner beiseite und nutzen Sie ihn zum Sammeln Ihrer Gewinne. Ihr Ordner kann Dinge wie positive Kundenbewertungen, Dankesschreiben und andere wichtige Punkte enthalten, die Ihrer Meinung nach einen Gewinn für Ihr Unternehmen darstellen. Wenn Sie einen anstrengenden Tag haben, holen Sie Ihre Urlaubsmappe heraus und schauen Sie sich die erstaunlichen Dinge an, die Sie erreicht haben, um positive Motivation zu bekommen.

in Kontakt bleiben

Nicht immer steht die Finanzplanung für den Kunden an erster Stelle, insbesondere nach dem ersten Verkauf. Finden Sie Möglichkeiten, bei Ihren Kunden im Gedächtnis zu bleiben, indem Sie kleine Dinge tun, wie das Versenden von Folge-E-Mails, das Versenden von Grußkarten, das Weiterleiten interessanter Artikel, das Empfehlen von Büchern oder das Versenden von Links zu relevanten Inhalten. Seien Sie kreativ und stellen Sie sicher, dass kleine Erinnerungen dem Kunden einen Mehrwert bieten.

Helfen Sie ehrenamtlich vor Ort

Wenn Sie die Möglichkeit haben, sich ehrenamtlich zu engagieren, kann dies Ihrem allgemeinen Ruf und der Gemeinschaft, der Sie dienen, zugute kommen. Zu den Möglichkeiten, sich vor Ort zu engagieren, gehören ehrenamtliche Tätigkeiten bei kostenlosen Veranstaltungen, in Ihrer örtlichen Bibliothek oder in Ihrer örtlichen Zweigstelle der Financial Planning Association. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, lokale Möglichkeiten zu finden, sind auch virtuelle Meetings eine Option.

Spezialisierung

Sie haben die Möglichkeit, beim Aufbau Ihres Kundenstamms kreativ zu sein. Während es in Ordnung ist, jeden Kunden zu betreuen, den Sie finden, haben einige Finanzberater ein besonderes Interesse an der Zusammenarbeit mit einer bestimmten Gruppe von Menschen. Vielleicht gibt es einen Aspekt der Finanzplanung, der Ihnen besonders Spaß macht, beispielsweise die Zusammenarbeit mit Menschen bestimmter Altersgruppen oder Berufe. Die Entwicklung und Vermarktung einer Spezialität kann Ihnen helfen, dauerhaft Zugang zu den Kunden zu erhalten, denen Sie am liebsten helfen.