So schreiben Sie ein Finanzreferenzschreiben (mit Beispiel) • BUOM
24. Juni 2021
Wenn Sie in der Finanzbranche arbeiten, sind Sie aufgrund Ihres beruflichen Rufs und Ihrer Erfahrung in der Lage, bestimmte Informationen über Ihre Kunden zu überprüfen. Manchmal bittet ein Kunde Sie um die Vorlage eines Finanzreferenzschreibens, um seine finanzielle Situation zu bestätigen. Ihr Kunde wird diese Anfrage normalerweise stellen, weil er Ihrem Urteilsvermögen vertraut. Daher ist es wichtig zu verstehen, wie man einen effektiven Brief schreibt.
In diesem Artikel besprechen wir das Finanzempfehlungsschreiben, einschließlich seiner Bestandteile und wer es verwendet, geben Anweisungen zum Verfassen eines solchen Schreibens und stellen eine Vorlage und ein Beispiel bereit, damit Sie im Namen Ihrer Kunden ein Finanzempfehlungsschreiben verfassen können.
Was ist ein Finanzempfehlungsschreiben?
Ein Finanzempfehlungsschreiben ist ein Dokument, das die Finanzhistorie und den Ruf einer Person oder eines Unternehmens bescheinigt. Finanzfachleute und Buchhalter können sie für Kunden schreiben, die über Bankunterlagen hinaus einen Nachweis ihrer Finanzen benötigen. Zu den Situationen, in denen jemand ein Finanzempfehlungsschreiben benötigen könnte, gehören:
Beantragung einer Studienbeihilfe
Anspruch auf Geschäftskredit
Wohnungssuche
Verhandlungen mit dem Lieferanten
Im Gegensatz zu einem Empfehlungsschreiben ist ein Empfehlungsschreiben eine objektive Aussage, die die Behauptungen einer Einzelperson oder einer Gruppe von Personen über ihre finanzielle Situation untermauert. Dazu gehört die Bestätigung der finanziellen Verantwortung und Stabilität des Kunden. Dazu können Beispiele ihrer Fähigkeit gehören, finanzielle Beziehungen aufrechtzuerhalten. Der Brief verwendet greifbare Aussagen statt Verweise auf abstrakte Qualitäten.
Wer nutzt finanzielle Empfehlungsschreiben?
Kunden können für verschiedene Situationen, in denen sie ihre Finanzen überprüfen müssen, ein finanzielles Empfehlungsschreiben anfordern. Die Person, das Unternehmen oder der Vorstand, mit dem sie Kontakt aufnehmen, hat um eine Bestätigung ihrer Finanzlage gebeten. Hier sind einige Beispiele für Personen, denen Sie einen Brief schreiben könnten:
Mitglieder des Genossenschaftsrates. Bei Genossenschaftswohnungen handelt es sich um Mehrfamilienhäuser, in denen ein Gremium bestehender Bewohner jeden neuen Bewohner beurteilt und im Rahmen des Antragsverfahrens in der Regel Finanzdokumente verlangt.
Banker bei einem anderen Finanzinstitut: Unternehmen suchen oft nach Finanzierungen aus mehreren Quellen, sodass Ihr Kunde möglicherweise einen Kredit bei anderen Banken oder Finanzinstituten beantragt, die seine Rentabilität nachweisen möchten.
Gutachter für Hochschuldarlehen: Zu den Studienfinanzierungspaketen für Hochschulen können in einigen Einkommenskategorien Studiendarlehen gehören, was bedeutet, dass Ihr Kunde möglicherweise ein Empfehlungsschreiben als Teil des Pakets „Free Application for Federal Student Aid“ (FAFSA) benötigt.
Immobilieneigentümer oder -vermittler: Ein Kunde, der mit der Vermietung beginnen möchte, kann Sie mit dem Immobilieneigentümer oder -vermittler, z. B. einem Vermieter oder Makler, verbinden, damit Sie dessen finanzielle Stabilität bestätigen können.
Geschäftspartner: Wenn Sie als Finanzberater oder Geschäftslieferant für Ihren Kunden arbeiten, werden Sie möglicherweise gebeten, ein Empfehlungsschreiben an einen Mitarbeiter zu senden, der über eine Geschäftsbeziehung mit ihm nachdenkt.
Was ist in einem Finanzempfehlungsschreiben enthalten?
Ein Finanzempfehlungsschreiben ist ein offizielles Dokument und stellt besondere Anforderungen an seinen Inhalt. Obwohl der Brief selbst einen Hauptzweck hat, kann er in einem anderen formellen Rahmen, beispielsweise einem Zivilprozess, als Beweismittel verwendet werden. Die im Brief enthaltenen Details können von der Absicht abhängen, die Formatierung ist jedoch ziemlich standardisiert. Schlüsselkomponenten, die in einem Finanzempfehlungsschreiben enthalten sein sollten:
Offizielles Formular
Ihre Büroadresse
Abreisedatum
Empfängername
Vollständiger offizieller Name des Kunden
Beschreibung Ihrer Beziehung zum Kunden
Bestätigung der guten finanziellen Lage des Kunden
Details, die die finanzielle Situation Ihres Kunden bestätigen
Ihre Kontaktdaten
Ihre rechtsgültige Unterschrift
Ihr gedruckter Name mit offiziellem Titel
Stellen Sie sicher, dass alle Angaben im Schreiben nach bestem Wissen und Gewissen korrekt sind, insbesondere wenn der Notar Ihr Dokument beglaubigt, da dies rechtliche Auswirkungen haben kann.
So schreiben Sie ein finanzielles Empfehlungsschreiben
Hier sind die Schritte zum Verfassen eines Finanzberichts für einen Kunden:
1. Besprechen Sie den Zweck des Briefes
Wenn Ihr Kunde ein Empfehlungsschreiben anfordert, bitten Sie ihn, seine Ziele detailliert zu beschreiben. Wenn Sie ihre Absichten verstehen, können Sie sicherstellen, dass Sie ihr Ziel erreichen können. Es besteht die Möglichkeit, dass Sie aufgrund Ihrer Beziehung oder des eingeschränkten Zugriffs auf deren Finanzunterlagen nicht der beste Ansprechpartner sind. Versuchen Sie in diesem Fall, eine andere Person zu empfehlen, die besser geeignet ist. Beispielsweise kann ein Vertreter einer Bankfiliale einen persönlichen Buchhalter empfehlen, da dieser Spezialist möglicherweise mehr über Ihre Beschäftigungs- oder Steuerhistorie weiß.
Wenn Sie über die erforderlichen Kenntnisse und Qualifikationen verfügen, stellen Sie detaillierte Fragen dazu, wie Ihr Kunde dem Empfänger beschrieben werden möchte. Überlegen Sie, welche positiven Aspekte ihrer Finanzgeschichte Eigenschaften wie Stabilität und Zuverlässigkeit am besten widerspiegeln.
2. Sammeln Sie relevante Informationen
Sobald Sie den Zweck des Briefes verstanden haben, stellen Sie alle zum Schreiben erforderlichen Dokumente zusammen. In der Regel handelt es sich dabei um Bankunterlagen, Steuerdokumente und Empfängerdaten. Möglicherweise müssen Sie zusätzliche Informationen von Ihrem Kunden oder einem anderen Finanzinstitut anfordern. Informieren Sie sich unbedingt aus offiziellen Dokumenten, die Sie auf Anfrage zur Verfügung stellen können.
3. Schreiben Sie einen Brief
Erwägen Sie die Verwendung einer Vorlage von einer seriösen Website oder Ihrem Arbeitsplatz. Denken Sie daran, dass Ihre Aufgabe darin besteht, einen neutralen, nicht persönlichen Überblick über Ihren Kunden aus finanzieller Sicht zu geben. Daher reicht eine Vorlage oft aus, um den Brief zu verfassen. Es ist oft hilfreich anzunehmen, dass der Empfänger bereits eine positive Meinung über Ihren Kunden hat und lediglich eine Bestätigung der Details benötigt.
4. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Kunden nach Einzelheiten.
Nachdem Sie den Brief fertig geschrieben haben, besprechen Sie den Inhalt mit dem Kunden. Möglicherweise gibt es einige Informationen, die er lieber geheim hält, oder der Empfänger hat möglicherweise eine neue Adresse. Manchmal müssen Sie ein versiegeltes Empfehlungsschreiben vorlegen. Geben Sie daher möglichst nicht das Schreiben selbst weiter, sondern geben Sie einfach die Einzelheiten an Ihren Kunden weiter.
5. Vor dem Versand prüfen und unterschreiben
Bevor Sie Ihren Brief absenden, überprüfen Sie das gesamte Dokument, um sicherzustellen, dass keine Rechtschreib- oder Grammatikfehler vorliegen. Achten Sie dabei besonders auf Namen. Die korrekte Schreibweise des Namens Ihres Kunden und Empfängers ist wichtig für die Legitimität und Professionalität. Überprüfen Sie Ihre Informationen noch einmal, insbesondere wenn Sie eine Vorlage eines anderen Kunden wiederverwenden. Wenn Sie alles andere überprüft haben, unterschreiben Sie unten mit Ihrem gedruckten Namen.
Beispiel für ein finanzielles Empfehlungsschreiben
Hier ist eine Vorlage, die Sie verwenden können, wenn Sie ein Finanzempfehlungsschreiben für einen Ihrer Kunden verfassen:
(Offizieller Briefkopf)
(Deine Adresse)
(Datum)
Дорогой (Titel oder Name des Empfängers),
Ich schreibe Ihnen im Namen von (vollständiger bürgerlicher Name des Kunden), um (Pronomen) eine gute Finanzlage zu bestätigen. Ich arbeite seit (Anzahl) Jahren mit (Beziehung zum Kunden) zusammen und kann meine zufriedenstellende finanzielle Situation bestätigen. (Pronomen) war ein toller Kunde, der dank einer stabilen Einnahmequelle seine Rechnungen pünktlich bezahlte. Derzeit verdient (Kunde) Geld mit (Einkommensquelle) und hat dies in den vergangenen (Anzahl) Jahren getan.
Ich empfehle dringend, dass Sie (vollständiger juristischer Name des Kunden) anstelle von (Zweck des Schreibens) verwenden, da ich nicht absehen kann, dass (Pronomen) zu einer finanziellen Belastung wird. (Kunde) hat keine ausstehenden Schulden und verfügt über eine gute Bonität. Wenn Sie bereits von meinem Kunden bereitgestellte Erklärungen bestätigen oder zusätzliche Finanzberichte anfordern möchten, kontaktieren Sie mich bitte über eine der unten aufgeführten Methoden:
Email Adresse: ((email protected))
Handy: (Telefonnummer)
Fax: (Faxnummer)
Aufrichtig,
(Ihre Unterschrift)
(Ihr gedruckter Name) (Ihr Titel)
Beispiel eines Finanzempfehlungsschreibens
Hier ist ein Beispiel für ein Finanzempfehlungsschreiben, das die obige Vorlage verwendet:
Vereinigte Standardbank
Long Beach, Kalifornien
2. Oktober 2021
Sehr geehrter Herr Connors,
Ich schreibe Ihnen im Namen von Samuel E. Grant, um seine gute finanzielle Lage zu bestätigen. Ich habe in den letzten 12 Jahren mit Samuel als Filialvertreter der United Standard Bank zusammengearbeitet und kann seine zufriedenstellende finanzielle Lage bestätigen. Er war ein toller Kunde, der dank seines stetigen Einkommens seine Rechnungen pünktlich bezahlte. Samuel verdient derzeit Geld, indem er seit fünf Jahren als Rechtsanwaltsgehilfe arbeitet.
Ich empfehle Ihnen dringend, Samuel Grant als Kleinunternehmenskredit aufzunehmen, da ich nicht absehen kann, dass dies zu einer finanziellen Belastung wird. Samuel hat keine ausstehenden Schulden und verfügt über eine gute Bonitätshistorie. Wenn Sie die von meinem Kunden bereits vorgelegten Erklärungen bestätigen oder zusätzliche Finanzberichte anfordern möchten, kontaktieren Sie mich bitte über eine der unten aufgeführten Methoden.
E-Mail: (email protected)
Mobiltelefon: 646-555-5555
Fax: 555-555-5555
Aufrichtig,
Jonathan Saunders, CPA