Karriere in der Vermögensverwaltung • BUOM
22. Februar 2021
Eine Karriere im Finanzwesen ist eine gute Option für Berufstätige, die gerne mit Zahlen arbeiten und Daten analysieren. Diese Karrieren sind oft anspruchsvoll, aber lohnend. Eine Karriere in der Vermögensverwaltung bietet motivierten Personen die Möglichkeit, bedeutende Vermögenswerte zu verwalten und mit hochbezahlten Kunden zusammenzuarbeiten. In diesem Artikel besprechen wir, was Vermögensverwaltung ist, wie eine Karriere in der Vermögensverwaltung aussieht, Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Aus- und Weiterbildung für Vermögensverwalter und das Durchschnittseinkommen.
Was ist Geldmanagement?
Unter Vermögensverwaltung versteht man die Verwaltung der finanziellen Ressourcen der Kunden und die Beratung bei der Anlage, Ausgabe und Verteilung ihres Vermögens. Typischerweise arbeiten Vermögensverwaltungsfirmen mit vermögenden Privatpersonen oder Familien zusammen und legen oft einen Mindestbetrag fest, den der Kunde investieren muss. Einige Firmen legen ein moderates Limit von 500.000 US-Dollar fest, aber die meisten dieser vermögenden Privatpersonen (High Net Worth Individuals, HNIs) müssen über mindestens 1 Million US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten verfügen, um mit einem Vermögensverwalter zusammenarbeiten zu können. Unternehmen können zusätzliche Schwellenwerte für Ultra-High-Net-Worth-Individuals (UHNI) anwenden, beispielsweise 10 Millionen US-Dollar oder 30 Millionen US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten.
Wie sieht eine Karriere in der Vermögensverwaltung aus?
Viele Vermögensverwalter beginnen ihre Karriere als stellvertretende Vermögensverwalter und helfen bei der Überprüfung von Dokumenten und der Pflege von Kundenbeziehungen. Sobald Sie Erfahrungen in der Branche gesammelt und die erforderliche Ausbildung abgeschlossen haben, können Sie als gesetzlicher Vermögensverwalter arbeiten.
Ihre Karriere in der Vermögensverwaltung kann die Arbeit für ein großes Unternehmen oder eine kleine Agentur umfassen. Viele Arten von Finanzinstituten bieten Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, darunter:
Maklerfirmen
Versicherungsgesellschaften
Investmentgesellschaften
Banken
Finanzverwaltungsunternehmen
Vertrauen Sie Unternehmen
Family Offices
Unternehmen unterscheiden sich darin, wie sie Einnahmen erzielen. Beispielsweise verlangen einige Firmen von ihren Kunden Gebühren für Dienstleistungen, während andere Unternehmen Finanzprodukte an Kunden verkaufen und Vermögensverwaltern eine Provision für die von ihnen verkauften Produkte zahlen. Viele Unternehmen nutzen eine Kombination dieser Methoden. Es gibt auch Gebührenstrukturen, die die Kosten auf der Grundlage des Wertes der Vermögenswerte festlegen, die das Unternehmen für den Kunden verwaltet.
Täglich können Vermögensverwalter folgende Aufgaben wahrnehmen:
Treffen Sie sich mit Kunden.
Recherchieren Sie Finanzprodukte und -dienstleistungen.
Überwachung der Investitionen der Kunden.
Erstellung von Finanzberichten für Kunden.
Arbeiten Sie mit anderen Finanzexperten zusammen, um geeignete Produkte und Dienstleistungen für Kunden zu finden.
Bieten Sie potenziellen Kunden Dienstleistungen an.
Vermögensverwalter arbeiten typischerweise in einem formellen Büroumfeld, wobei der Schwerpunkt auf Professionalität liegt, um die Erwartungen vermögender Kunden zu erfüllen. Dazu gehören eine professionelle Kleiderordnung, die Unternehmenskultur und Standards für das Verhalten der Mitarbeiter am Arbeitsplatz. Da Vermögensverwalter verfügbar sein müssen, wenn Kunden verfügbar sind, müssen sie möglicherweise abends oder am Wochenende arbeiten, um den Zeitplänen der Kunden gerecht zu werden. Möglicherweise müssen Sie auch reisen, um Kunden zu treffen.
Große Banken bieten ihren wohlhabendsten Kunden möglicherweise Private-Banking-Dienstleistungen an. Diese maßgeschneiderten Dienstleistungen können personalisierte Kredite und Beratung zur Vermögensbildung und Geldallokation umfassen.
Welche Arten von Dienstleistungen bieten Vermögensverwaltungsexperten an?
Vermögensverwaltungsspezialisten können folgende Dienstleistungen erbringen:
Bankdienstleistungen wie Kreditvergabe und Cash Management
Geschäftsplanung für Unternehmer
Verwaltung gemeinnütziger Spenden
Nachlassplanung
Anlageempfehlungen
Rechtliche Planung
Portfolio-Management
Planung für den Ruhestand
Management von Risiken
Vermögensschutz, z. B. Festlegung von Steuerabschirmungen und Verbindlichkeiten
Steuerberatungen
Einhaltung aller Regeln und Gesetze
Kontrolle der Sicherheit und Vertraulichkeit von Kundeninformationen
Vermögensverwaltungsfachleute übernehmen nicht nur viele dieser Funktionen, sondern arbeiten auch eng mit Anwälten, Buchhaltern, Bankern und Anlageberatern zusammen. Sie können entsprechende Empfehlungen und Empfehlungen aussprechen, wenn bestimmte Aufgaben besser für jemanden mit Spezialerfahrung geeignet sind.
Welche Ausbildung hat ein Vermögensverwalter?
Vermögensverwalter verfügen häufig über Bachelor-Abschlüsse in Bereichen wie Finanzen, Betriebswirtschaft und Mathematik. Finanzmajore können sich auch für einen Master-Abschluss in diesem Bereich entscheiden. Zu diesen akademischen Graden gehören:
Master of Science in Vermögensverwaltung
Master of Science in Finanzen
Master of Professional Studies in Vermögensverwaltung
Master of Science in Vermögensverwaltung
Master of Business Administration mit Spezialisierung auf Vermögens- und Vermögensverwaltung
Der höchste Abschluss, den Berufstätige erreichen können, ist ein Doktortitel. in der Finanzwelt.
Eine Karriere in der Vermögensverwaltung erfordert folgende Fähigkeiten:
Analytische Begründung: Vermögensverwalter müssen eine breite Palette von Optionen analysieren und bestimmen, welche Finanzinstrumente am besten zu den Zielen ihrer Kunden passen.
Mathematik: Beim Geldmanagement handelt es sich um sehr komplexe mathematische Berechnungen, einschließlich Finanzformeln im Zusammenhang mit Investitionen, Zinsen und Erträgen.
Zwischenmenschliche Fähigkeiten: Eine Karriere in der Vermögensverwaltung erfordert viel Kommunikation mit Kunden und Branchenkollegen.
Welche Zertifizierungen erhalten Vermögensverwalter?
In den USA müssen einige Finanzfachleute, darunter auch Vermögensverwalter, Zertifizierungen von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen. Abhängig von Ihren Karrierezielen und Verantwortlichkeiten können diese Zertifizierungen Folgendes umfassen:
Grundlagen der Wertpapierbranche (SIE)
Serie 6 – Investmentgesellschaft und Vertreter für variable Vertragsprodukte
Serie 7 – Generalvertreter für Wertpapiere
Folge 79 – Vertreter der Investmentbank
Serie 82 – Privater Wertpapiervertreter
Serie 26 – Produkte von Investmentgesellschaften/Verträge mit variabler Haftungsbeschränkung
Serie 63 – Uniform State Securities Agent Act
Serie 65 – Gesetz über einheitliche Anlageberater
Vermögensverwalter können außerdem eine der folgenden Wahlpositionen erhalten:
Zertifizierter Finanzplaner. Um ein Certified Financial Planner zu werden, müssen Sie alle Anforderungen der Board of Certified Financial Planner Standards erfüllen, darunter eine Prüfung, Bildungsanforderungen, 6.000 Stunden Berufserfahrung und ethische Standards.
Chartered Financial Analyst: Das CFA Institute vergibt die Auszeichnung „Chartered Financial Analyst“ (CFA) an Kandidaten, die drei Intensivprüfungen bestehen und die Anforderungen an Bildung und Erfahrung erfüllen. Dies ist der Benchmark-Titel in der Finanzbranche, der es Fachkräften ermöglicht, auf Führungsebene zu arbeiten.
Persönlicher Finanzspezialist: Ein Persönlicher Finanzspezialist (PFS) ist ein zertifizierter Wirtschaftsprüfer mit zusätzlicher Ausbildung und Erfahrung in der Finanzplanung. Das American Institute of Certified Professionals vergibt diese Auszeichnung an Fachkräfte, die die PFS-Prüfung bestehen und die Standards für Ausbildung und Erfahrung erfüllen.
Zertifizierter Finanzberater: Das American College of Financial Services verleiht dem Unternehmen die Auszeichnung Chartered Financial Consultant (ChFC). Es umfasst Schulungen und Prüfungen in den Bereichen Steuer- und Altersvorsorgeplanung, Vermögensverwaltung, Versicherungen und Beratung für besondere Bedürfnisse.
Wie viel verdienen Vermögensverwalter?
Vermögensverwalter verdienen im Durchschnitt 77.747 $ pro Jahr In den USA erhalten sie möglicherweise ein festes Gehalt oder eine Provision für die Finanzprodukte, die sie an Kunden verkaufen.
Nach Angaben des Bureau of Labor Statistics (BLS) sind die am höchsten bezahlten Bereiche für persönliche Finanzberater:
New York
Columbia-Gebiet
Illinois
Connecticut
Massachusetts
Die BLS schätzt, dass das Beschäftigungswachstum für persönliche Finanzberater von 2019 bis 2029 4 % betragen wird, was dem nationalen Durchschnitt für alle Arbeitsplätze entspricht. Damit entstehen in dieser Zeit 11.600 Arbeitsplätze.