Definitionen und Unterschiede • BUOM
Die Zertifizierung verschafft Ihnen einen zusätzlichen Vorteil auf dem Arbeitsmarkt, indem sie Arbeitgebern zeigt, dass Sie in Ihrem Fachgebiet über Fachwissen und Erfahrung verfügen. Um ein Anlageprofi zu werden, müssen Sie zunächst die erforderlichen Zertifizierungsprüfungen bestehen, darunter die Prüfungen der Serien 66 und 65, zwei wichtige Tests, die eine Reihe von Themen im Zusammenhang mit Finanzinvestitionen abdecken. In diesem Artikel besprechen wir den Inhalt dieser Prüfungen, wie Sie entscheiden können, welche Prüfung Sie ablegen sollten, und Tipps zum Bestehen der einzelnen Prüfungen.
Was ist die Prüfung der Serie 66?
Die Serie 66, auch als kombinierte juristische Staatsprüfung bekannt, ist eine Prüfung, die Einzelpersonen als Wertpapieragenten oder Anlageberatervertreter qualifiziert. Die Prüfung deckt ein breites Spektrum an Finanzkonzepten ab, wie z. B. wirtschaftliche Faktoren, Anlageempfehlungen für Kunden/Kunden, Strategien, Merkmale von Anlageinstrumenten, Gesetze und Vorschriften. Die North American Securities Administrators Association (NASAA) erstellt den Inhalt der Fragen und die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet die Prüfung.
Was ist die Prüfung der Serie 65?
Die Serie 65, auch Uniform Investment Adviser Act Examination genannt, qualifiziert Einzelpersonen als Vertreter von Anlageberatern und ermöglicht es Fachleuten, Gebühren für Wertpapier- und Anlageberatung zu erheben. Der Inhalt dieser Prüfung konzentriert sich auf Produkte, Wertpapierhandel, Finanzplanung und Vorschriften. Die NASAA erstellt auch die Inhalte für diese Prüfung, während FINRA diese Prüfung verwaltet.
Hier sind zwei Jobs, bei denen Sie die Prüfung der Serie 66 oder 65 bestehen müssen:
Anlageberatervertreter: Sie beraten Kunden bei der Anlage in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds oder Investmentfonds.
Finanzberater: Sie helfen Kunden, ihre Investitions- und Finanzziele zu erreichen, indem sie ihnen Geldmanagementfähigkeiten vermitteln.
Hauptunterschiede zwischen den Prüfungen der Serien 66 und 65
Obwohl die Prüfungen der Serien 66 und 65 inhaltlich sehr ähnlich zu sein scheinen, gibt es einige Unterschiede zwischen ihnen. Hier sind Beispiele dafür, wie sich die Prüfungen voneinander unterscheiden:
Anzahl der Fragen: 100 Fragen zur Prüfung der Serie 66 und 130 Fragen zur Prüfung der Serie 65.
Erlaubte Zeit für die Prüfungen: FINRA gewährt 2 Stunden und 30 Minuten für die Prüfung der Serie 66 und 3 Stunden für die Prüfung der Serie 65.
Bestehensergebnis: Sie benötigen eine Punktzahl von 73/100, um die Prüfung der Serie 66 zu bestehen, und 94/130, um die Prüfung der Serie 65 zu bestehen.
Zusätzliche Anforderungen: Sie müssen die Prüfung der Serie 7 zusammen mit der Prüfung der Serie 66 bestehen, um Ihre Lizenz zu erhalten. Für die Prüfung der Serie 65 sind keine Voraussetzungen erforderlich.
Prüfungsplan für Serie 66
Die meisten Fragen in jeder Prüfung beziehen sich auf Informationen zu nationalen Registrierungsstandards und den Gesetzen des Uniform Securities Act. Der Prüfungsplan der Serie 66 besteht aus:
Abschnitt 1. Wirtschaftsfaktoren und Geschäftsinformationen (5 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Grundlegende wirtschaftliche Konzepte
Quantitative Methoden
Finanzbericht
Verschiedene Arten von Risiken, die mit Investitionen verbunden sind
Abschnitt 2. Eigenschaften von Anlageinstrumenten (20 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Gebündelte Investitionen
Festverzinsliche Wertpapiere
Beteiligungspapiere
Derivate
Alternative Investitionen
Versicherungsprodukte
Abschnitt 3. Anlageempfehlungen und -strategien des Auftraggebers/Kunden (30 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Kundenprofile
Arten des Portfoliomanagements
Kapitalmarkttheorie
Pensionspläne
Steuerliche Überlegungen
Handelssicherheit
Leistungsmessung
Abschnitt 4: Gesetze, Regeln und Vorschriften, einschließlich des Verbots unethischer Geschäftspraktiken (45 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Staatliche und bundesstaatliche Wertpapiergesetze
Bundesgesetze
Staatliche Gesetze
Vorschriften
Ethische Praktiken
Prüfungsplan für Serie 65
Die Prüfungsübersicht der Serie 65 umfasst:
Abschnitt 1. Wirtschaftsfaktoren und Geschäftsinformationen (20 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Geldkreditpolitik
Finanzbericht
Quantitative Methoden
Grundlegende Risikokonzepte
Abschnitt 2. Merkmale von Anlageinstrumenten (32 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Festverzinsliche Wertpapiere
Methoden zur Bewertung festverzinslicher Wertpapiere
Kapitalbewertungsmethoden
Gebündelte Investitionen
Derivate
Abschnitt 3. Anlageempfehlungen und -strategien des Kunden (39 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Unternehmensorganisationen und Trusts
Kundenprofile
Kapitalmarkttheorie
Steuerliche Überlegungen
Ruhestandsplanung
Sonderkonten
Börsen und Märkte
Abschnitt 4. Gesetze, Regeln und Vorschriften, einschließlich des Verbots unethischer Geschäftspraktiken (39 Fragen)
Dieser Abschnitt behandelt:
Staatliche und bundesstaatliche Wertpapiergesetze
Regeln für Anlageberater
Ethische Praktiken
Welche Prüfung sollten Sie also ablegen?
Hier sind einige weitere Faktoren, die Sie bei der Entscheidung, ob Sie die Prüfung ablegen möchten, berücksichtigen sollten:
Co-Details
Co-Requisiten bieten Ihnen fortgeschrittene Kenntnisse der Finanzbranche. FINRA bietet eine Lizenzprüfung der Serie 7 an, die Sie zusätzlich zur Serie 66 ablegen müssen. Sie müssen sie nicht in beliebiger Reihenfolge absolvieren, obwohl Sie beide Prüfungen bestehen müssen, um eine Lizenz zu erhalten. Wenn Sie die Prüfung der Serie 7 nicht ablegen möchten, können Sie die Prüfung der Serie 65 ablegen.
Schwerpunkt jeder Prüfung
Serie 66 konzentriert sich mehr auf staatliche Gesetze und Vorschriften für Anlageberater, während Serie 65 sich mehr auf Inhalte der Serie 7 wie Produkt, Eignung und Wirtschaftlichkeit konzentriert. Wenn Sie verpackte Anlageprodukte verkaufen oder Wertpapiere kaufen und verkaufen möchten, sollten Sie die Serien 7 und 66 in Betracht ziehen, da die Zertifizierung der Serie 65 Ihnen die Durchführung von Wertpapiertransaktionen nicht erlaubt.
Professionelle Ziele
Während einige Personen, die diese Prüfungen ablegen, möglicherweise eine Karriere in der Finanzberatung anstreben, möchten andere die Zertifizierung möglicherweise nur als Nebengeschäft nutzen. Dies ist in der Finanzbranche üblich, da viele Buchhalter die Serie 65 verwenden, um ihren bestehenden Kunden gegen eine Gebühr Anlageberatung anbieten zu können.
Tipps, die Sie bei der Vorbereitung auf die Prüfungen der Serien 66 und 65 beachten sollten
Hier sind einige Tipps, die Ihnen helfen, Ihre Zeit bei der Vorbereitung auf die Prüfungen der Serien 66 und 65 optimal zu nutzen:
Nutzen Sie effektive Lerngewohnheiten
Es ist wichtig, dass Sie sich bei der Vorbereitung auf diese Prüfungen die richtigen Lerngewohnheiten aneignen. Es gibt viele Informationen zu lernen, daher muss man viel Zeit damit verbringen, sie zu studieren. Hier sind einige Möglichkeiten, die Ihnen beim effektiven Lernen helfen:
Bewahren Sie Mobiltelefone und elektronische Geräte außerhalb der Reichweite auf, um Ihre Lernzeit zu optimieren.
Lernen Sie in kleinen Zeiträumen. Sie könnten zum Beispiel zwanzig Minuten lang trainieren und dann zwei Minuten lang stehen und sich dehnen.
Machen Sie sich beim Lernen Notizen, damit Sie sich an das Gelernte erinnern können.
Finden Sie einen Nachhilfelehrer
Es gibt mehrere Prüfungslehrer für die Serien 65 und 66, die Sie bei der Vorbereitung auf die Prüfung unterrichten können. Ein zusätzlicher Vorteil eines Tutors besteht darin, dass er diese Prüfungen wahrscheinlich schon einmal abgelegt hat und daher weiß, worauf er Sie vorbereiten muss. Über verschiedene Nachhilfeagenturen können Sie online Nachhilfelehrer finden, die Sie bei der Wahl der Lerninhalte beraten und Sie durch Übungsprüfungen begleiten.
Übersicht über NASAA-Ressourcen
NASAA bietet mehrere kostenlose Online-Lehrbücher an, die Sie bei der Vorbereitung auf die Prüfungen unterstützen. Diese Studienführer bereiten Sie auf diese Prüfungen vor, sodass Sie mit den Inhalten vertraut sind. Sie finden diese Prüfungen auf der NASAA-Website für Studienführer der Serien 65 und 66.
Bestehen Sie praktische Prüfungen
Nutzen Sie Übungsprüfungen als Hilfsmittel zum weiteren Lernen und Kennenlernen der Prüfungsinhalte. Mehrere Prüfungen der Serien 66 und 65 werden online angeboten, darunter viele kostenlose Optionen.