7 Tipps für den Einstieg als Finanzberater • BUOM

15. April 2021

Wenn Sie sich mit persönlichen Finanzen auskennen, sollten Sie eine Karriere als Finanzberater in Betracht ziehen. In dieser Rolle können Sie Menschen dabei helfen, ihre Finanzen zu verwalten und ihre Ziele zu erreichen. Zu Beginn dieser Karriere ist es wichtig, dass Sie Strategien zur Gewinnung neuer Kunden und zur Bindung bestehender Kunden umsetzen. In diesem Artikel erklären wir, was ein Finanzberater ist und warum sich Menschen für diesen Karriereweg entscheiden. Außerdem geben wir Tipps für den Einstieg als Finanzberater.

Was ist ein Finanzberater?

Ein Finanzberater kennt sich mit persönlichen Finanzen und Planung aus. Diejenigen in dieser Rolle treffen sich mit Kunden, um ihre finanziellen Ziele zu besprechen und Wege zu finden, diese zu erreichen. Ein Finanzberater kann Kunden auch beraten, wie sie ihre aktuelle finanzielle Situation am besten verwalten können. Menschen treffen sich normalerweise mit Finanzberatern, wenn sie Hilfe bei ihren Investitionen, ihrer Altersvorsorge und ihren allgemeinen Sparzielen benötigen.

Warum Finanzberater werden?

Es gibt viele Gründe, warum sich Menschen dafür entscheiden, Finanzberater zu werden. Hier sind einige der Hauptvorteile dieses Berufs:

• Helfen Sie Menschen, finanziell stabil zu werden. Als Finanzberater haben Sie die Möglichkeit, Kunden lebensverändernde Ratschläge zu ihren Finanzen zu geben. Durch die Zusammenarbeit mit Ihnen können Menschen lernen, ihre Schulden loszuwerden, sich ein neues Zuhause zu leisten oder sogar die Studienkosten ihrer Kinder zu decken.

• Nutzen Sie Ihre Geschäftserfahrung, um Kunden zu gewinnen. Wenn Sie neben Finanzen auch eine Leidenschaft für Wirtschaft und Marketing haben, könnte dieser Beruf das Richtige für Sie sein. Sie müssen alle möglichen einzigartigen Strategien anwenden, um einen Kundenstamm aufzubauen.

• Verdienen Sie Provisionen und Gebühren. Viele Finanzberater erheben für jeden Kunden, den sie betreuen, eine Gebühr oder erhalten eine Provision. Wenn Sie jemand sind, der einen stetigen Kundenstrom gewinnen kann, können Sie in diesem Bereich ein anständiges Einkommen erzielen.

• Finden Sie eine gesunde Work-Life-Balance. Wenn Sie schließlich einen Kundenstamm aufbauen, können Sie damit beginnen, Ihre Termine so zu planen, wie es Ihnen am besten passt. Dies ermöglicht Ihnen, Ihr Privat- und Berufsleben in Einklang zu bringen.

Tipps für Einsteiger als Finanzberater

Nutzen Sie diese Tipps, wenn Sie als Finanzberater beginnen:

Lernen Sie, sich zu vernetzen

Anstatt darauf zu warten, dass Kunden zu Ihnen kommen, müssen Sie Wege finden, sie zu erreichen. Indem Sie lernen, sich zu vernetzen, können Sie persönliche Kontakte knüpfen und mehr Kunden gewinnen. Nehmen Sie zunächst an verschiedenen Networking-Veranstaltungen teil und bereiten Sie Ihre Visitenkarten zum Verteilen vor. Erwägen Sie auch, Ihre Freunde und Familie über Ihre Erfahrungen zu informieren. Möglicherweise können sie jemanden an Ihre Finanzberatungsdienste verweisen.

Gewinnen Sie Einblicke in Ihre Kunden

Je mehr Sie über Ihre Kunden und Zielgruppe erfahren, desto besser können Sie deren Bedürfnisse erfüllen. Wenn Sie mit einem neuen Lead oder Kunden kommunizieren, stellen Sie ihm genügend Fragen, um eine Vorstellung davon zu bekommen, wer er ist und welche finanziellen Ziele er verfolgt. Erwägen Sie, über soziale Medien mit ihnen in Kontakt zu treten, damit Sie einen Einblick in ihr tägliches Leben erhalten. Darüber hinaus ist das Hinzufügen als Social-Media-Links nützlich, wenn Sie möchten, dass Ihre Kunden die hilfreichen Beiträge sehen, die Sie teilen.

Definieren Sie Ihre Zielgruppe

Auch wenn Sie bereit sind, jedem bei seinen finanziellen Bedürfnissen zu helfen, können Sie ein bestimmtes Marktsegment besser ansprechen, indem Sie Ihren idealen Kunden definieren. Möglicherweise entscheiden Sie, dass Sie lieber Menschen helfen möchten, die gerade erst mit der Finanzplanung beginnen. Ebenso möchten Sie möglicherweise lieber mit Kunden zusammenarbeiten, die ihre Schulden loswerden möchten. Wenn Sie sich auf ein kleineres Segment konzentrieren, können Sie Menschen mit besonderen finanziellen Bedürfnissen erreichen.

Bauen Sie eine Beziehung zu Kunden auf

Zeigen Sie Ihren Kunden bei Treffen, dass Sie sie unterstützen und respektieren. Sie möchten, dass Ihre Meetings etwas sind, auf das sich Ihre Kunden freuen. Seien Sie die Person, die Ihren Kunden helfen kann, ihre finanzielle Belastung zu lindern und sich bei den von ihnen getroffenen Entscheidungen besser zu fühlen. Beginnen Sie Ihre Meetings gerne mit einem lockeren Gespräch. Fragen Sie Ihre Kunden, was in ihrem Leben vor sich geht. Dieser zusätzliche Aufwand kann Ihnen dabei helfen, tiefere Beziehungen zu Ihren Kunden aufzubauen, wodurch Sie mehr Empfehlungen und Stammkunden gewinnen können.

Halten Sie Ihre Ratschläge einfach.

Als Finanzberater müssen Sie bedenken, dass Sie der Experte sind. Wenn Sie Ihren Kunden Konzepte erklären, bedenken Sie, dass viele davon für sie möglicherweise neu sind. Verwenden Sie einfache Begriffe oder Analogien, um Kunden zu helfen, zu verstehen, was Sie sagen. Wenn Sie ihr Finanzwissen einschätzen möchten, bitten Sie sie, eine Umfrage oder einen Fragebogen auszufüllen. Dies kann Ihnen helfen, besser zu verstehen, wo Sie bei jedem Kunden beginnen.

Üben Sie aktives Zuhören

Aktives Zuhören ist ein wichtiger Bestandteil effektiver Kommunikation. In diesem Fall bemühen Sie sich, wirklich zu verstehen, was Ihre Kunden sagen, damit sie ohne Unterbrechung sprechen können. Versuchen Sie, sich Notizen zu machen, während Ihr Kunde seine Bedürfnisse oder Bedenken mitteilt. Indem Sie nicken und Blickkontakt herstellen, zeigen Sie ihnen, dass Sie zuhören. Nachdem sie ihren letzten Gedanken beendet haben, stellen Sie weitere Fragen. Zeigen Sie, dass Sie ihre finanzielle Situation vollständig verstehen möchten, damit Sie ihnen den besten Rat geben können.

Beweisen Sie Ihre Erfahrung

Beweisen Sie potenziellen Kunden, dass Sie der Beste auf Ihrem Gebiet sind, indem Sie Ihr Fachwissen unter Beweis stellen. Eine Möglichkeit hierfür ist die Erstellung einer Online-Präsenz. Sie können dies tun, indem Sie Informationsvideos erstellen oder Blogbeiträge zu Finanzthemen schreiben. Sie können sogar sehen, ob Sie als Gastblogger auf Websites beitragen können, die auf Ihre Zielgruppe zugeschnitten sind. Eine Online-Präsenz macht nicht nur Ihren Namen bekannt, sondern gibt den Menschen auch eine Vorstellung von Ihrer Persönlichkeit und Ihrer Fähigkeit, ihnen bei ihren finanziellen Bedürfnissen zu helfen.