7 Karrieren für Finanzberater • BUOM

22. Februar 2021

Viele Menschen nutzen Finanzberater, sowohl privat als auch beruflich, um ihr Vermögen zu verwalten. Die Arbeit als Finanzberater kann ein lukrativer und erfüllender Job mit mehreren unterschiedlichen Karrierewegen sein. Wenn Sie wissen, welche Optionen Ihnen als Finanzberater zur Verfügung stehen, können Sie fundierte langfristige Karriereentscheidungen treffen. In diesem Artikel erklären wir, was ein Finanzberater ist, beschreiben die Vor- und Nachteile eines Finanzberaterberufs und stellen eine Liste potenzieller Berufsmöglichkeiten für Finanzberater bereit.

Was ist ein Finanzberater?

Ein Finanzberater ist ein Buchhaltungsexperte, der Menschen oder Unternehmen bei der Verwaltung ihres Geldes unterstützt. Finanzberater übernehmen im Rahmen ihrer Tätigkeit eine Reihe von Aufgaben, abhängig von den Besonderheiten der ausgeübten Position und den Bedürfnissen ihrer Kunden. Zu den allgemeinen Aufgaben eines Finanzberaters gehören:

• Beratung von Kunden. Eine der Hauptaufgaben eines Finanzberaters besteht darin, Kunden in Bezug auf Spar- und Anlagestrategien finanziell zu beraten.

• Anlageverwaltung: Viele Finanzberater helfen ihren Kunden, ihr Geld in eine Vielzahl von Optionen zu investieren, darunter Aktien und Fonds.

• Strukturierungspläne: Finanzberater unterstützen ihre Kunden bei der Entwicklung kurz- und langfristiger Finanzstrategien, um Schulden abzubezahlen und Geld zu sparen.

• Geldüberwachung: Sobald ein Finanzberater mit seinem Kunden einen Plan entwickelt hat, überwacht der Berater die Strategie, um sicherzustellen, dass sie effektiv funktioniert.

• Strategiewechsel: Bei Bedarf passen Finanzberater die Finanzstrategie ihrer Kunden oder Elemente einer Finanzstrategie an, um Einsparungen und Gewinne zu maximieren.

• Ziele setzen. Viele Finanzberater helfen ihren Kunden, finanzielle Ziele für die Zukunft festzulegen, um effektive Anlage- und Sparstrategien zu formulieren.

Vorteile der Arbeit als Finanzberater

Der Bereich der Finanzberatung bietet Buchhaltungsfachleuten, die sich dafür entscheiden, eine Reihe von Vorteilen, darunter:

• Vergütung: Um Finanzberater zu werden, ist ein erhebliches Maß an Ausbildung, Schulung und Zeit erforderlich. Aufgrund ihrer Erfahrung und Spezialisierung werden Finanzberater für ihre Arbeit sehr gut entlohnt.

• Bedeutung: Finanzberater bieten ihren Kunden sinnvolle Dienstleistungen an, die für diejenigen, die in diesem Bereich tätig sind, oft von großem Nutzen sind.

• Flexibilität: Sobald Finanzberater einen Kundenstamm aufgebaut haben, verfügen sie oft über eine enorme Flexibilität bei der Art und Weise, wie sie ihre Arbeit erledigen, was eine hervorragende Work-Life-Balance ermöglicht.

• Freiheit: Finanzberatung ist ein weites Feld mit einer Reihe von Fachgebieten, in denen Finanzberater tätig sein können, und einer Reihe von Demografien, die sie bedienen können, was Finanzberatern die Freiheit gibt, ihre Tätigkeit zu strukturieren.

Nachteile eines Finanzberaterberufs

Während der Beruf eines Finanzberaters viele Vorteile mit sich bringt, gibt es auch einige Nachteile, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie eine Karriereentscheidung treffen:

• Stress: Finanzberatung kann für manche Menschen eine sehr stressige Aufgabe sein, da es darum geht, ihnen bei der Verwaltung ihrer Ersparnisse zu helfen.

• Kunden aufbauen: Die meisten Finanzberater müssen zusätzlich zu ihren anderen Aufgaben als Finanzberater viel Zeit darauf verwenden, Kunden zu finden, Beziehungen aufzubauen und eine solide Kundenliste zu pflegen, um ihr Geschäft am Laufen zu halten.

• Regeln: Die Finanzbranche ist ein stark regulierter Sektor. Es kann für Finanzberater viel Zeit und Energie kosten, sich über diese Regeln im Klaren zu sein und deren Einhaltung sicherzustellen.

Karriere für Finanzberater

Finanzberater können sich auf verschiedene Bereiche spezialisieren und ein breites Spektrum an Kunden betreuen. Werfen wir einen Blick auf einige der gängigsten Jobs als Finanzberater, um herauszufinden, welcher am besten zu Ihren Interessen und Fähigkeiten passt:

Anlageberater

Ein Anlageberater hilft seinen Kunden, fundierte Finanzentscheidungen zu treffen, in der Regel über Investitionen. Anlageberater müssen bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) registriert sein, um unter diesem Namen tätig zu sein. Zu den allgemeinen Aufgabenbereichen von Anlageberatern gehören:

• Bereitstellung von Aufklärung: Anlageberater helfen ihren Kunden, ihre Anlageoptionen zu verstehen, bevor sie Entscheidungen treffen.

• Risikobewertung: Anlageberater ermitteln, wie hoch das Risiko ist, das ihre Kunden einzugehen bereit sind, und finden Anlagen, die diesen Parametern entsprechen.

• Optionsanalyse: Anlageberater ermitteln die besten Anlageoptionen und -kombinationen, um den Bedürfnissen und Zielen ihrer Kunden gerecht zu werden.

• Anlageberatung: Anlageberater bieten Anlageberatung an und unterstützen ihre Kunden bei der Investition in bestimmte Optionen.

Börsenmakler

Ein Broker-Dealer kauft und verkauft Wertpapiere direkt für seine Kunden. Wie Anlageberater sind sie häufig bei der FINRA registriert und verfügen möglicherweise über zusätzliche Zertifizierungen, abhängig von den spezifischen Produkten, die sie kaufen und verkaufen. Zu den allgemeinen Aufgabenbereichen von Broker-Dealern gehören:

• Kauf und Verkauf von Wertpapieren. Die Hauptaufgabe eines Broker-Dealers besteht darin, im Namen seiner Kunden Aktien zu kaufen und zu verkaufen.

• Beratung mit Kunden: Broker-Dealer beraten sich mit ihren Kunden, um ihnen bei der Entscheidung zu helfen, in welche Wertpapiere sie investieren möchten.

• Fortschrittsanalyse: Broker-Dealer überwachen und analysieren die Portfolios ihrer Kunden, um profitable Investitionen sicherzustellen.

Zertifizierter Finanzplaner (CFP)

Certified Financial Planners (CFPs) sind hochqualifizierte und zertifizierte Buchhaltungsexperten, die ihren Kunden bei der Planung ihrer finanziellen Zukunft helfen. Zu den typischen Aufgabenbereichen eines CFP gehören:

• Bereitstellung von Finanzberatung: CFPs unterstützen ihre Kunden durch Beratung und Anleitung zur Finanzplanung.

• Planungsunterstützung: CFPs bieten Unterstützung bei der Planung aller Arten von Finanzstrategien, vom Schuldenabbau bis zur Altersvorsorge.

• Entwicklung von Steuerstrategien: CFPs entwickeln Steuerstrategien, um ihren Kunden zu helfen, ihr Vermögen zu maximieren.

• Nachlassplanung verwalten: CFPs erstellen Nachlasspläne für ihre Kunden, um deren Nachlass nach dem Tod zu verwalten.

Finanzberater

Einige Finanzberater absolvieren eine grundlegende Finanzberaterausbildung und -ausbildung, während andere über eine fortgeschrittene Zertifizierung verfügen, die es ihnen ermöglicht, als Chartered Financial Advisors (Chartered Financial Advisors, ChFCs) zu gelten. Die meisten Finanzberater übernehmen berufliche Aufgaben wie:

• Beratung von Kunden. Wie viele andere Arten von Finanzberatern bieten Finanzberater ihren Kunden Finanzberatung an.

• Recherchestrategien: Finanzberater recherchieren für ihre Kunden mögliche Anlage- und Sparstrategien.

• Erstellen individueller Pläne: Finanzberater erstellen individuelle Finanzpläne für ihre Kunden, um ihnen beim Erreichen ihrer Ziele zu helfen.

• Überwachung des Fortschritts: Finanzberater überwachen die Portfolios ihrer Kunden, um sicherzustellen, dass sie ihre Ziele erreichen.

Finanzcoach

Finanzcoaches helfen Kunden, die Grundlagen des Finanzwesens zu verstehen und Vermögen aufzubauen. Zu den typischen Aufgabenbereichen eines Finanzcoaches gehören häufig:

• Bereitstellung von Bildung: Finanzcoaches helfen ihren Kunden, die Grundlagen der Finanzen und Vermögensentwicklung zu erlernen.

• Kunden helfen: Finanzcoaches helfen ihren Kunden, Pläne zur Vermögenssteigerung zu erstellen.

• Fortschrittsüberwachung. Finanzcoaches überwachen die Fortschritte ihrer Kunden, um sicherzustellen, dass sie effektiv auf ihre finanziellen Ziele hinarbeiten.

Vermögensverwalter

Ein Vermögensverwalter, oft auch Investmentmanager oder Portfoliomanager genannt, unterstützt seine Kunden bei der Verwaltung ihrer Anlageportfolios. Zu den üblichen Aufgabenbereichen von Vermögensverwaltern gehören:

• Vermögensverwaltung: Die Hauptaufgabe eines Vermögensverwalters besteht darin, das Vermögen seines Kunden zu verwalten.

• Kundenaktualisierung: Vermögensverwalter treffen sich mit ihren Kunden, um sie über ihre Portfolios zu informieren und bei Bedarf Änderungen vorzunehmen.

• Berichtserstellung: Vermögensverwalter erstellen Berichte über Finanzprognosen und potenzielle Investitionsmöglichkeiten, die sie an ihre Kunden senden.

Vermögensberater

Vermögensberater unterstützen in der Regel vermögende Kunden bei der kurz- und langfristigen Verwaltung ihres Vermögens. Diese Finanzberater übernehmen Aufgaben wie:

• Treffen mit Kunden: Vermögensverwaltungsberater treffen sich regelmäßig mit ihren Kunden, um Strategien und Ziele zu bewerten.

• Entwicklung von Strategien: Vermögensverwaltungsberater entwickeln für ihre Kunden Vermögensverwaltungsstrategien, um ihnen zu helfen, ihr Vermögen zu vergrößern und zu schützen.

• Steuerverwaltung: Vermögensberater helfen ihren Kunden bei der Steuerverwaltung und finden die besten Möglichkeiten, ihr Geld steuerlich zu begünstigen.