Что такое товарный брокер? Ваш путеводитель по инвестиционной карьере
3 января 2022 г.
Торговля товарами — это диверсифицированное финансовое вложение, включающее продажу реальных товаров через онлайн и физические биржи. Товарный брокер работает с клиентами и трейдерами, чтобы совершить покупку или продажу на основе текущей рыночной стоимости конкретного товара. Узнав больше об этой карьере в сфере финансовых инвестиций, вы сможете решить, соответствует ли эта должность вашим навыкам и интересам. В этой статье мы объясним, как работают товарные рынки, чем занимаются товарные брокеры, и предоставим дополнительные сведения об этой карьере в инвестиционной индустрии.
Что такое товарный брокер?
Товарный брокер — это профессионал, который наблюдает за товарными сделками для клиента. Термин «товарный брокер» также может относиться к инвестиционной фирме, которая занимается торговлей сырьевыми товарами. Товар — это материальный товар, такой как зерно, мясо или металл, продаваемый по всему миру с помощью нескольких типов инвестиционных стратегий. Покупка и продажа товаров — древняя практика, восходящая к временам, когда империи создавали системы торговли для увеличения своих ресурсов и богатства. Эта торговля товарами продолжается с инвесторами, использующими современные методы, такие как товарные брокеры.
На торговлю сырьевыми товарами часто влияют непредсказуемые нарушения рынка, такие как стихийные бедствия, которые могут сделать ее более волатильной, чем фискальные инвестиции, такие как акции и облигации. Товарные брокеры учатся понимать колебания рынка и дают советы клиентам, чтобы увеличить отдачу от инвестиций. Они инвестируют для клиентов, используя контракты, биржевые фонды (ETF) и опционы.
Чем занимается товарный брокер?
Товарный брокер облегчает сделки для частных лиц или предприятий, регулируя торговлю на товарной бирже. Они помогают инвесторам диверсифицировать портфель за счет покупки и продажи физических товаров. Товарные брокеры покупают инвестиции через фьючерсы, которые представляют собой контракты, предусматривающие продажу товаров по определенной цене в заранее определенную дату в будущем. Они также продают с использованием опционов, которые дают покупателю возможность купить товар в течение определенного периода времени по цене, основанной на текущей стоимости товара. Клиенты также могут приобретать товары напрямую через договор с брокером.
Товарные брокеры советуют трейдерам от имени клиента завершить обмен товарами. Вот некоторые из ежедневных задач, которые могут выполнять брокеры:
Отправьте ордер на покупку или продажу для клиентов
Покупайте и продавайте контракты, чтобы получить комиссию
Отслеживайте тенденции рынка и данные о производительности
Встречайтесь и общайтесь с клиентами, чтобы лучше понять их инвестиционные потребности
Информировать клиентов о транзакциях при покупке или продаже товаров
Консультировать клиентов по лучшим инвестиционным стратегиям для сырьевых товаров
Общайтесь с товарными трейдерами, чтобы передавать решения клиентов
Ведение финансовой документации для клиентов
Ведите переговоры о покупке или продаже ETF, следуя тем же инструкциям, что и при торговле акциями.
Виды торговли сырьевыми товарами
Торговля сырьевыми товарами включает четыре основных типа товаров, которыми обмениваются на внутреннем и международном рынках. Следующие категории и продукты представляют товары, торгуемые через брокеров и инвестиционные фирмы:
Энергия
Инвестиции в энергию предполагают покупку нефти. Конкуренция со стороны новых источников энергии, таких как солнечная энергия, и правила Организации стран-экспортеров нефти (ОПЕК) влияют на торговлю энергией. Производство и доставка из нефтяных скважин также могут привести к росту цен, поскольку спрос превышает предложение, что делает этот товар нестабильным, но потенциально прибыльным вложением. Вот типы энергетических товаров, которыми торгуют:
Сырая нефть
Натуральный газ
Бензин
Топочный мазут
Металлы
Драгоценные металлы считаются надежным вложением, особенно во время экономического спада. Инвесторы могут добавить металлы в свои портфели из-за их устойчивой ценности и полезности. Металлы считаются надежными даже в разгар инфляции или когда определенная валюта теряет свою ценность. Обычные металлы, торгуемые как товары, включают:
Золото
Серебряный
Платина
Медь
Сталь
сельское хозяйство
Культуры, выращиваемые во всем мире, продаются как товары. В зависимости от вегетационного периода и погодных явлений сельскохозяйственные товары предлагают колеблющиеся инвестиции, основанные на товарах первой необходимости. К основным сельскохозяйственным товарам относятся:
Рис
Какао
Кукуруза
Хлопок
соевые бобы
Пшеница
Скот
Товар скота занимается покупкой и продажей живых животных и мяса. Подобно сельскому хозяйству, торговля животноводческими товарами зависит от спроса и предложения основного скота, используемого для потребления или ведения сельского хозяйства, и товаров, которые они производят. Вот наиболее распространенные виды скота, продаваемые на товарном рынке:
Живой скот
Кормовой скот
Постные свиньи
Куры
Овца
Типы товарных брокеров
Товарные брокеры играют разные роли и специализируются в инвестиционной индустрии. Вот некоторые из основных типов ролей и фирм для товарных брокеров:
Оператор товарного пула: брокеры CPO управляют товарными пулами, которые похожи на взаимные фонды для физических товаров.
Советник по торговле сырьевыми товарами: Брокеры, работающие в качестве CTA, предлагают клиентам решения, помогающие управлять их товарными портфелями. Они создают и поддерживают клиентские счета с целью максимизации прибыли для инвестора.
Зарегистрированный товарный представитель: эти брокеры работают с другими товарными брокерами, которые организуют различные типы фондов, такие как CTA и CPO.
Торговец фьючерсной комиссией: FCM — это товарные фирмы, которые занимаются исключительно фьючерсными контрактами для клиентов.
Представляющий брокер: Представляющий брокер связывает клиентов с FCM для заключения контракта.
Зарплата и перспективы работы для товарного брокера
Товарные брокеры зарабатывают в среднем по стране 89 740 долларов в год по данным Бюро труда и статистики США (BLS). BLS также прогнозирует более медленный, чем в среднем, темп роста в 4% для этой карьеры. BLS связывает этот медленный рост рабочих мест с ростом онлайн-торговли и консолидацией финансовых рынков.
Товарные брокеры часто имеют возможность работать за комиссию или получать бонусы в зависимости от продаж клиентов. Чем крупнее клиент и объем продаж, тем выше бонусный потенциал брокера. Повышение ваших способностей к продажам за счет профессионального обучения и опыта может помочь вам получать более высокую заработную плату в качестве товарного брокера.
Товарные трейдеры против брокеров
Товарный брокер общается с трейдером, чтобы покупать и продавать товары для клиентов. Трейдеры могут физически присутствовать на биржах реального рынка, таких как Чикаго, Нью-Йорк и Атланта. При покупке или продаже лично брокер обычно разговаривает напрямую с клиентом, поскольку продажа и обмен происходят, в то время как трейдер работает над продажей с брокером в качестве связующего звена. Брокер согласовывает детали покупки или продажи во время обмена, а затем сообщает об этом трейдеру. Трейдеры также выполняют свою роль через онлайн-биржи, работая под руководством брокера.
Обучение товарных брокеров
Чтобы стать товарным брокером, не требуется специальной степени или образования, но в значительной степени полагается на ваши навыки продавца и аналитика. Некоторые товарные брокеры получают степень в смежных финансовых или деловых дисциплинах, таких как экономика или маркетинг. Знакомство с товарным рынком — важный способ подготовиться к карьере товарного брокера. Начинающие брокеры также могут иметь степень магистра делового администрирования со специализацией в области финансов.
Некоторые образовательные учреждения предлагают короткие онлайн-программы для ознакомления профессионалов с миром торговли сырьевыми товарами. Начинающие брокеры также могут пройти обучение у опытного специалиста в брокерской фирме, чтобы приобрести навыки, необходимые для достижения успеха в своей роли.
Сертификация товарного брокера
Товарные брокеры должны получить лицензию Национальной фьючерсной ассоциации (NFA) посредством сертификационного экзамена, называемого Серией 3. Прохождение этого экзамена удостоверяет вас как «Ассоциированное лицо», которое признано для совершения сделок в торговле сырьевыми товарами. Тест измеряет ваши знания о товарном рынке и регулируемой торговой практике. Кандидаты на получение лицензии также должны подать форму 8-R через NFA. В форме заявители перечисляют свою историю проживания и работы. Часть формы 8-R включает отправку отпечатков пальцев для тщательной проверки через Федеральное бюро расследований.
Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.
Рабочая среда для товарных брокеров
Товарные брокеры обычно работают в крупных инвестиционных фирмах или банках в офисе. Из-за динамичного характера товарных рынков и бирж их работа может требовать постоянного внимания, пока товарные рынки открыты для бизнеса. Участие в международных торгах, таких как Лондонская биржа металлов, может потребовать от товарных брокеров выделить время для клиентов в нерабочее время. Брокеры могут работать в команде или в отделе обслуживания клиентов, назначенном руководством компании.
Товарные брокеры могут работать в зале биржи, общаясь с трейдерами и клерками, чтобы совершить покупку или продажу для клиента. Эти среды могут быть заняты и шумны из-за домашнего скота и физических товаров, хранящихся для подготовки к торгам. Работая на бирже, брокеры часто стоят и используют мобильные устройства для взаимодействия с клиентами и инструментальными панелями компании для упрощения торговых документов и контрактов. Брокерам также может потребоваться поездка для выхода на международные рынки и встречи с глобальными клиентами.