Что такое должное усердие и когда его следует использовать?

15 июля 2021 г.

Должная осмотрительность является важной составляющей при заключении сделки или во время судебного разбирательства. Соблюдение протоколов должной осмотрительности также позволяет вам оставаться на хорошем счету в отношении любых законов, требующих детальных проверок до завершения. Понимание того, как проводить комплексную проверку, может помочь вам защитить свои интересы и интересы вашего работодателя в таких ситуациях. В этой статье мы обсудим, что такое комплексная проверка, какова ее цель и различные виды, а также приведем примеры ее использования в различных условиях.

Что такое должное усердие?

Комплексная проверка — это процесс, посредством которого вы изучаете информацию, относящуюся к сделке или судебному разбирательству, до ее проведения. Это позволяет выявить любую соответствующую информацию, которая способствует принятию обоснованного и правильного решения в отношении судебного разбирательства. Вы можете выбрать проведение комплексной проверки в целях самозащиты, или вам может потребоваться сделать это из-за правил и положений, касающихся разбирательств, направленных на защиту общих интересов.

Какова цель должной осмотрительности?

Целью комплексной проверки является предоставление вам более полной оценки при принятии решения или заключении контракта. Процесс должной осмотрительности гарантирует, что вы найдете всю важную информацию, необходимую для того, чтобы вы понимали ставки и возможности. Должная осмотрительность может быть юридическим требованием из-за ценности, которую она может предоставить, например, уменьшить количество случаев мошенничества.

Виды должной осмотрительности

Должная осмотрительность — это процесс, который происходит в широком диапазоне профессиональных областей и профессий. Некоторые из наиболее распространенных ситуаций, в которых компания или физическое лицо могут использовать комплексную проверку, включают:

• Корпоративное слияние: когда компания рассматривает возможность слияния с другой компанией, обычно проводится комплексная проверка участвующих организаций. Это позволяет компании определить любую важную финансовую информацию, связанную с компанией, с которой они намерены объединиться, чтобы подтвердить свое желание продолжить сделку.

• Юридическая оценка: в юридических условиях физические или юридические лица часто сталкиваются с требованиями должной осмотрительности, которые требуют, чтобы они попытались учесть права всех сторон, связанных с судебным разбирательством. Если юридический судья обнаружит, что участник не соблюдал стандарты должной осмотрительности, это может повлиять на его статус и способность искать средства правовой защиты.

• Финансовое кредитование: когда кредитная компания рассматривает заявку на получение кредита от заемщика, комплексная проверка является важным шагом, во время которого кредитор оценивает финансовую историю и возможности заемщика, чтобы определить, является ли кредит надежным вложением для кредитного агентства. .

• Иностранные инвестиции: когда компания организует сделку, связанную с иностранными инвестициями, комплексная проверка может помочь гарантировать, что компания ведет себя в соответствии со всеми правилами и что поведение иностранного партнера также соответствует необходимым правилам и положениям для иностранных организаций, чтобы избежать штрафов или других наказаний. .

• Анализ прав человека: когда компания заключает сделку с внешним агентством, она может взять на себя ответственность за условия труда лиц, затронутых внешним агентством. Проведение комплексных расследований может помочь убедиться, что у потенциального партнера нет проблем с правами человека.

• Маркетинговый аудит: комплексная проверка является обычной для маркетинговых кампаний, связанных с продуктами, которые не подходят для всех демографических групп. Комплексная проверка может позволить провести оценку маркетинговой кампании, чтобы убедиться, что реклама доходит только до соответствующей аудитории.

• Производственный аудит: комплексная проверка производственных процессов в компании может проверить уровень производительности и любые области, вызывающие обеспокоенность в отношении условий труда и требований законодательства.

• Инвестиции в недвижимость: при покупке недвижимости или предоставлении финансирования заемщику для покупки недвижимости комплексная проверка позволяет провести тщательную оценку собственности для подтверждения ее стоимости. Это помогает избежать ситуации, когда недвижимость не стоит уплаченной суммы и становится финансовым обязательством.

Примеры должной осмотрительности

Вот несколько примеров, которые могут служить руководством, чтобы показать вам, как профессионал может проводить комплексную проверку в различных отраслях:

Due diligence при слиянии компаний

Вот пример того, как должное усердие может работать во время корпоративного слияния:

Пример: Студия разработки видеоигр рассматривает возможность слияния с более мелким разработчиком и поглощения их операций. Придя к принципиальному соглашению, студия разработки переходит к этапу due diligence и проводит углубленное исследование компании, которую они рассматривают для приобретения.

На этом этапе более крупная студия запрашивает подробную финансовую информацию у компании, которую они хотят приобрести. Финансовые специалисты в организации изучают записи, а сотрудники по разработке запрашивают доступ к проектам, разрабатываемым в небольшой студии. Завершив тщательную оценку меньшей студии, более крупный разработчик определяет, что сделка представляет собой положительную возможность для студии, и приступает к приобретению.

Должная осмотрительность в сфере недвижимости

Вот пример того, как должное усердие может работать в сделке с недвижимостью:

Пример: Пара, желающая купить свой первый дом, обращается в свой банк за предварительным отбором для финансирования покупки. Найдя нужный дом, покупатели договариваются с продавцом о покупке.

Прежде чем одобрить финансирование продажи, банк проводит комплексную проверку, чтобы подтвердить, что стоимость имущества достаточна для использования в качестве залога для финансирования дома. Кредитный банк требует полной инспекции от сертифицированного инспектора и оценивает записи об имуществе дома. После завершения оценки кредитное агентство определяет, что согласованная цена является справедливой, и разрешает сделку.

Должная осмотрительность в судебных разбирательствах

Вот пример того, как должная осмотрительность может работать в юридических условиях:

Пример: Прокурор рассматривает вопрос о передаче дела большому жюри для вынесения обвинительного заключения. Прежде чем принять решение по обвинению, прокурор осуществляет должную осмотрительность, оценивая всю информацию, относящуюся к делу.

Помимо рассмотрения всех доказательств против обвиняемого, должное усердие требует также оценки всей оправдательной информации. Взвесив всю совокупность имеющихся по делу доказательств, прокурор не считает, что у них есть основания выдвигать обвинения против обвиняемого, и дальнейшее судебное разбирательство не проводится.