Что делает управляющий активами? (Плюс Как стать одним из них)

25 марта 2022 г.

Карьера в финансовой сфере дает вам возможность влиять на финансовое благополучие и успех других людей. Это включает в себя различные карьерные пути, связанные с анализом и управлением, и есть множество специализаций, которые можно выбрать. Узнав больше об этих профессиях, вы сможете определить, какой из них вам подходит. В этой статье мы определяем, что такое управление активами, обсуждаем, чем занимается управляющий активами, описываем, как им стать, перечисляем важные навыки, которые эти профессионалы должны развивать, и обсуждаем среднюю зарплату и ожидаемые перспективы работы для этой карьеры.

Что такое управление активами?

Управление активами — это финансовая практика управления деньгами других людей, компаний или организаций. Цель состоит в том, чтобы приобретать, поддерживать и продавать инвестиции, чтобы помочь увеличить общую стоимость портфелей своих клиентов и уменьшить угрозы или риски для финансового успеха. Это включает встречи с клиентами, чтобы лучше понять их финансовые цели и задачи, чтобы разработать портфель, который поможет им достичь этих целей. Затем управление активами требует реализации и управления этим портфелем посредством финансовой деятельности, такой как покупка и управление облигациями, фондами и акциями.

Чем занимается управляющий активами?

Управляющий активами, также называемый финансовым консультантом или управляющим портфелем, оказывает услуги по управлению активами для других. Многие работают в инвестиционных банках, но они также могут работать в других финансовых учреждениях или независимо в качестве частных специалистов. Хотя конкретные обязанности могут различаться, общие обязанности управляющего активами включают:

• Создание портфелей инвестиций для клиентов

• Встреча с клиентами, чтобы узнать об их финансовых целях и ограничениях

• Отслеживание и ежедневное обновление портфолио

• Предложение инвестиций, которые соответствуют финансовым целям клиентов

• Снижение потенциальных рисков, которые могут повлиять на портфели клиентов

• Информирование клиентов об эффективности их портфолио

Как стать управляющим активами

Вот шаги, которые необходимо выполнить, чтобы стать управляющим активами:

1. Получить степень

Получите степень в области финансов, бухгалтерского учета или аналогичную степень, связанную с финансами. Пройдите курсы по таким темам, как бухгалтерский учет, статистика, вычисления и финансовое моделирование. В то время как большинству организаций требуется как минимум степень бакалавра, получение степени магистра может предоставить вам доступ к большему количеству возможностей трудоустройства.

2. Пройти стажировку

Изучите возможности, чтобы узнать больше о работе в области управления активами. Стремитесь пройти стажировку, одновременно получая степень, чтобы помочь вам начать применять свои навыки на практике. Это также может помочь вам установить важные связи, которые помогут вам найти должность начального уровня после окончания учебы.

3. Получите сертификат

Подумайте о том, чтобы получить профессиональную сертификацию, чтобы продемонстрировать свои навыки и знания потенциальным работодателям. Один распространенный вид профессиональная сертификация для финансовых специалистов является Сертификация дипломированного финансового аналитика (CFA) из института CFA. Эта сертификация подтверждает ваш опыт в области инвестиционного анализа и управления активами.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.

4. Получите соответствующий опыт

Ищите возможности получить больше опыта в качестве финансового профессионала. Многие организации требуют, чтобы профессионалы имели опыт торговли, финансового анализа или исследований, прежде чем они смогут работать на должностях по управлению активами. Важно работать на соответствующих должностях в различных проектах, чтобы наилучшим образом подготовиться к успеху в качестве управляющего активами.

Навыки управления активами

Некоторые важные навыки, которые должен развивать управляющий активами, включают:

Аналитическое мышление

Навыки аналитического мышления связаны со способностью критически оценивать информацию и делать осмысленные выводы. Это особенно важно для выявления тенденций и потенциальных рисков. Управляющие активами используют навыки аналитического мышления, чтобы наилучшим образом анализировать портфели своих клиентов и давать рекомендации на основе отраслевых тенденций.

Коммуникация

Коммуникативные навыки включают в себя навыки, необходимые для обмена, получения и обработки информации в устной и письменной форме. Отличные коммуникативные навыки особенно важны для управляющих активами. Эти навыки помогают им объяснять финансовые концепции простыми словами, чтобы их клиенты понимали и поддерживали их в построении хороших отношений со своими клиентами.

Навыки принятия решений

Навыки принятия решений позволяют управляющим активами определять, как уверенно действовать от имени своих клиентов. Они используют логику и данные для принятия обоснованных решений об инвестиционных действиях с учетом наилучших интересов своих клиентов. Хорошие навыки принятия решений также могут помочь им действовать быстро, чтобы не упустить хорошие инвестиционные возможности.

Инициатива

Инициатива относится к чувству самомотивации для завершения задач и достижения успеха. Для управляющих активами важно проявлять инициативу, исследуя новые возможности и узнавая о новых финансовых стратегиях и решениях. Это может помочь им добиться лучших результатов для своих клиентов, помогая поддерживать отличные отношения с клиентами.

Тайм-менеджмент

Навыки тайм-менеджмента связаны с организацией рабочего дня для обеспечения выполнения всех задач без ущерба для качества работы. Управляющие активами часто работают независимо друг от друга, и важно, чтобы они могли структурировать свой рабочий день, чтобы закончить все дела. Точно так же отличные навыки управления временем могут помочь им хорошо работать в условиях стресса и быстрее решать срочные вопросы.

Надежность

Надежность относится к тому, насколько человек честен и насколько он надежен в своих действиях. Для управляющих активами крайне важно быть заслуживающими доверия и способными доказать это своим клиентам. Это помогает клиентам чувствовать себя комфортно, когда управляющий активами принимает правильные финансовые решения от их имени и в их интересах.

Зарплата управляющего активами

Средняя заработная плата управляющего активами по стране составляет 73 800 долларов в год. Важно помнить, что точные зарплаты могут варьироваться. Например, на заработок могут влиять такие факторы, как образование, опыт, квалификация, географическое положение и конкретный работодатель.

Перспективы работы для управляющих активами

То Бюро статистики труда США прогнозирует, что занятость финансовых менеджеров вырастет на 17% с 2020 по 2030 год. Это намного быстрее, чем средний прогнозируемый рост для всех профессий. Ожидается, что постоянные возможности трудоустройства будут доступны по мере того, как люди уходят с рынка труда, чтобы выйти на пенсию или найти другую работу. BLS также прогнозирует сохранение спроса на услуги, которые финансовые менеджеры предоставляют по мере роста экономики.