ChFC против CFP: в чем разница и как выбрать

22 марта 2021 г.

Многие люди в финансовой индустрии предпочитают получать профессиональные сертификаты. Эти звания подтверждают их профессиональный опыт и показывают потенциальным работодателям и клиентам, что они надежны и хорошо осведомлены. В этой статье мы обсудим разницу между ChFC и CFP, преимущества ChFC и CFP, как получить CFP и ChFC и как выбрать между ChFC и CFP.

В чем разница между ChFC и CFP?

ChFC и CFP – это два типа обозначений финансового планирования. ChFC — это обозначение дипломированных финансовых консультантов, а CFP — обозначение сертифицированных специалистов по финансовому планированию. Эти сертификаты подтверждают знания, опыт и приверженность финансового специалиста соблюдению самых высоких этических стандартов. Оба сертификата требуют, чтобы вы удовлетворяли требованиям к образованию и опыту, а также сдавали экзамены. Примеры профессионалов, которые часто получают эти звания, включают:

• Финансовые консультанты

• Финансовые планировщики

• Страховые агенты

• Инвестиционные консультанты

• Брокеры

Получение этих сертификатов частично совпадает, и некоторые люди предпочитают получать оба сертификата. Однако эти сертификаты различаются по курсовой работе, требованиям и направленности. Вот более пристальный взгляд на ChFC против CFP:

ЧФК

ChFC — это комплексная сертификация по финансовому планированию Американского колледжа финансовых услуг. Это признанная сертификация в области финансового планирования и альтернатива CFP. Чтобы получить ChFC, вы должны выполнить необходимую курсовую работу и сдать серию экзаменов по конкретному курсу.

Для получения ChFC необходимо изучить такие темы, как финансовое планирование, инвестирование, пенсионное планирование и планирование страхования. Выгодно зарабатывать могут люди таких профессий, как:

• Налоговые специалисты

• Специалисты по бухгалтерскому учету

• Биржевые маклеры

• Банкиры

• Инвестиционные консультанты

• Планировщики недвижимости

• Риэлторы

• Кредитные специалисты

• Страховые агенты

СФП

CFP — это комплексная сертификация по финансовому планированию, выдаваемая Советом по стандартам сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP Board). Это один из самых известных сертификатов по финансовому планированию. Совет CFP требует, чтобы кандидаты соответствовали требованиям, связанным с образованием, опытом, этикой и экзаменом. Чтобы получить CFP, вы должны выполнить необходимую курсовую работу и сдать один комплексный экзамен.

Получение CFP охватывает такие темы, как выход на пенсию, страхование и планирование имущества. Это может быть полезно для людей с такими профессиями, как:

• Налоговые профессии

• Страховые агенты

• Юридические профессии

• Инвестиционные профессии

Преимущества получения CFP

Получение сертификата CFP подтверждает и демонстрирует ваши знания в области финансового планирования. Преимущества выбора для получения звания CFP включают в себя:

• Это самое легко узнаваемое различие.

• Курсы пересекаются с теми, которые необходимы для получения ChFC, что позволяет получить ChFC, пройдя несколько дополнительных курсов.

• Обозначение делает вас более привлекательным для работодателей и клиентов.

• Это показывает ваш опыт и специализацию.

• Название обеспечивает клиентам душевное спокойствие.

Преимущества получения ChFC

Получение ChFC показывает ваши знания в области финансового планирования, особенно финансового планирования, связанного со страхованием. Преимущества получения статуса ChFC включают в себя:

• Нет комплексного экзамена на доске, который нужно сдать.

• Курсы совпадают с курсами, необходимыми для получения CFP, что дает вам право сдать экзамен CFP и получить CFP.

• Курсы позволяют пройти более специализированное обучение.

• Покажите, что у вас есть образование, чтобы эффективно обрабатывать сложные транзакции.

• Может помочь вам заработать больше, чем ваши коллеги без учетных данных.

• Это делает вас более привлекательным для работодателей и клиентов и включает в себя актуальные курсы.

Как получить СФП

Вот шаги, которые необходимо выполнить, чтобы получить сертификат CFP:

1. Получите степень бакалавра

Получение степени бакалавра или выше — ваш первый шаг к получению CFP. Вы можете получить степень по любой дисциплине в аккредитованном университете или колледже, чтобы соответствовать требованиям к образованию. Тем не менее, вы можете получить соответствующую степень, такую ​​как финансы, экономика, бухгалтерский учет или бизнес.

2. Получите соответствующий опыт

Для вас важно получить соответствующий опыт, чтобы заработать свой CFP. Совет CFB требует, чтобы у вас был примерно трехлетний опыт финансового планирования, чтобы получить этот сертификат. Вы можете получить 6000 часов профессионального опыта или 4000 часов стажировки. Однако важно знать, что выбор стажировки может потребовать от вас выполнения дополнительных требований.

3. Завершите курсовую работу

Для получения CFB требуется, чтобы вы завершили курсовую работу в рамках зарегистрированной программы CFB Board. Вы пройдете восемь стандартных курсов и один завершающий курс. Курс Capstone относится к разработке финансового плана. Стандартные курсы охватывают такие темы, как:

• Профессиональное поведение и регулирование

• Общие принципы финансового планирования

• Планирование образования

• Управление рисками и планирование страхования

• Инвестиционное планирование

• Планирование налогов

• Пенсионные накопления и планирование доходов

• Планирование недвижимости

4. Сдать экзамен на доске

После завершения курсовой сдайте экзамен на доске. CFB Board предлагает этот экзамен три раза в год, и экзамен проходит в течение двух трехчасовых сессий в один день. Это всеобъемлющий экзамен со 170 вопросами с несколькими вариантами ответов обо всех курсовых работах CFP. Экзамен включает в себя отдельные вопросы, вопросы, связанные с тематическими исследованиями, и вопросы, основанные на сценариях.

5. Пройдите проверку биографических данных и оплатите сборы

После сдачи экзамена CFB вы можете получить официальный статус CFP. Тем не менее, вы должны сначала оплатить регистрационные сборы и пройти проверку биографических данных. Проверка биографических данных будет искать любую преступную деятельность, особенно любую финансовую деятельность.

6. Продлить сертификацию

Для вас важно поддерживать сертификацию CFP. Совет CFB требует, чтобы вы продлевали свою сертификацию каждые два года. Этот процесс включает в себя оплату сборов и заполнение заявления и курсы повышения квалификации. Эти курсы включают около 30 часов курсовой работы, связанной с финансовым планированием и этикой.

Как получить ЧФС

Вот шаги, которые необходимо выполнить, чтобы получить сертификат ChFC:

1. Получите степень бакалавра

Получение как минимум степени бакалавра является важным первым шагом к получению сертификата ChFC. Американский колледж не требует определенного типа степени для получения сертификата ChFC. Однако рассмотрите смежную область обучения, такую ​​как финансы, бизнес, бухгалтерский учет или экономика.

2. Получите соответствующий опыт

Американский колледж требует, чтобы вы имели как минимум трехлетний опыт финансового планирования, чтобы получить статус ChFC. Тем не менее, они могут сделать некоторые замены. Например, получение степени бакалавра или выпускника может считаться одним годом профессионального опыта. Профессиональный опыт ведения бизнеса может относиться к:

• Страхование и здравоохранение

• Финансовые услуги

• Выплаты работникам

• Преподавание смежного предмета в университете или колледже

3. Выполнить курсовую работу

Завершение курсовой работы является неотъемлемой частью получения ChFC. Необходимо пройти восемь обязательных курсов. Эти курсы:

• HS 300: Финансовое планирование: процессы и среда

• HS 311: Основы страхового планирования

• HS 321: Налогообложение доходов

• HS 326: Планирование пенсионных потребностей

• ГС 328: Инвестиции

• HS 330: Основы планирования недвижимости

• HS 333: Личное финансовое планирование: всесторонний анализ ситуации

• HS 347: Современные приложения в финансовом планировании

Вы также можете рассмотреть возможность прохождения дополнительных курсов по выбору, связанных со специальностью, но эти курсы не являются обязательными.

4. Сдать индивидуальные экзамены после курсов

Чтобы получить ChFC, не нужно сдавать комплексный экзамен. Вместо этого вы должны сдать серию коротких экзаменов. Сдайте экзамен в конце каждого соответствующего курса. После сдачи всех экзаменов вы получите право на получение ChFC.

5. Пройдите проверку биографических данных и оплатите сборы

После того, как вы выполните требования к образованию и курсовой работе, вы можете официально получить статус ChFC. Тем не менее, вы должны оплатить регистрационные сборы и пройти проверку биографических данных. Проверка биографических данных рассмотрит вашу криминальную историю, особенно в поисках преступной деятельности, связанной с финансами.

6. Продлить сертификацию

Для вас важно сохранить статус ChFC. Американский колледж требует, чтобы вы обновляли сертификат каждые два года. Это включает в себя оплату сборов за продление и прохождение примерно 30 часов курсов повышения квалификации, связанных с финансовым планированием и этикой.

Как выбрать между ChFC и CFP

Вот некоторые вещи, о которых следует подумать, выбирая между получением ChFC и CFP:

1. Пересмотрите свои карьерные цели

Подумайте, чего вы надеетесь достичь в своей карьере. Оба титула подтверждают ваши знания в области финансового планирования. Однако большинство людей считают CFP более узнаваемой сертификацией.

2. Подумайте о курсовой работе, которую вы хотите сделать

CFP и ChFC требуют аналогичных курсов. Однако стиль и содержание этих курсов могут различаться. Кроме того, курсы ChFC доступны в формате самостоятельного обучения, в то время как вы должны пройти курсы CFP по программе, утвержденной Советом CFB.

3. Подумайте о других сертификатах, которые вы хотите получить

Многие люди предпочитают получать несколько сертификатов. Некоторые выбирают ChFC в качестве первого шага, чтобы иметь больше времени для подготовки к экзамену CFP. Однако другие сначала сосредотачиваются на CFP, а затем добавляют ChFC.

Любая сертификация может помочь вам, если вы хотите получить статус Chartered Life Underwriter (CLU). Также от Американского колледжа это обозначение относится к вопросам страхования жизни больше, чем к комплексному финансовому планированию. Он разделяет некоторые требования к курсу как с CFP, так и с ChFC, и у вас есть факультативные варианты для дальнейшей адаптации вашего обучения.

4. Подумайте о своем стиле обучения

Подумайте, как вам нравится учиться и выполнять тесты. В то время как CFP и ChFC имеют схожие требования к курсу, ChFC требует регулярной серии экзаменов по конкретному курсу. Однако CFP требует, чтобы вы сдали один комплексный экзамен.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.