Часто задаваемые вопросы: какая степень нужна финансовому консультанту?

18 ноября 2021 г.

Финансовые консультанты — это профессионалы, которые дают полезные финансовые и инвестиционные советы своим клиентам. Многие люди в этой отрасли обладают высокой квалификацией для предоставления рекомендаций и поддержки своим клиентам. Если у вас есть желание стать финансовым консультантом, вам может быть полезно узнать, какая квалификация вам нужна, включая степень. В этой статье мы даем ответы на часто задаваемые вопросы о финансовых консультантах, например, какая степень нужна финансовому консультанту, какие сертификаты необходимы, где они работают, какова окружающая среда, сколько зарабатывают эти профессионалы и что влечет за собой работа.

Какая степень нужна финансовому консультанту?

Большинство работодателей требуют, чтобы финансовые консультанты имели степень бакалавра в области финансов, бухгалтерского учета, бизнеса, экономики или смежных областях. Изучение этих предметов может подготовить сотрудников к взаимодействию с клиентами и давать практические финансовые советы. Некоторые финансовые консультанты могут решить получить степень магистра в области финансов или аналогичного предмета, чтобы расширить свои знания в этой области и повысить свой потенциал для других возможностей трудоустройства. Тем не менее, ученая степень не требуется для многих должностей финансового консультанта.

Чем занимаются финансовые консультанты?

Финансовые консультанты несут ответственность за оказание помощи своим клиентам в принятии практических и мудрых финансовых решений. Типы советов, которые предоставляет финансовый консультант, варьируются в зависимости от конкретных целей и потребностей их клиентов. Некоторые финансовые консультанты специализируются в определенной области, например пенсионном планировании, в то время как другие предлагают общие услуги. Эти специалисты дают ценные советы, рекомендации и предложения о том, как клиент может успешно достичь своих финансовых целей.

Некоторые должностные обязанности финансового консультанта могут включать:

• Объяснение различных инвестиционных стратегий

• Подскажите, какая инвестиционная стратегия лучше

• Определение вида страховки, необходимой клиенту

• Проверка налоговых и финансовых документов клиента

• Разработка плана сбережений и расходов на пенсию

• Проверка бюджетов, планов сбережений и инвестиционных портфелей

• Предоставление предложений по налоговой стратегии

• Информирование клиентов о доступных им финансовых возможностях

• Предоставление финансовых консультаций для серьезных изменений, таких как брак, выход на пенсию или покупка дома

• Управление финансами недвижимости клиента

Какие сертификаты проходят финансовые консультанты?

Финансовым консультантам необходимо пройти ряд сертификатов. Получение одного или нескольких сертификатов готовит профессионалов к предоставлению точных и эффективных рекомендаций своим клиентам. Эти лицензии и сертификаты включают в себя:

Лицензии FINRA

Лицензии FINRA, выданные Регулирующим органом финансовой индустрии, включают тесты Серии 6 и Серии 7. Тест Series 6 включает 50 вопросов, которые каждый участник должен ответить за 90 минут. После сдачи экзамена Серии 6 профессионалы могут предлагать паевые инвестиционные фонды, страховые взносы и переменные аннуитетные услуги.

Тест серии 7 также известен как Общий квалификационный экзамен представителя ценных бумаг (GS). Чтобы сдать этот экзамен, кандидаты должны сдать экзамен SIE или Security Industry Essentials. После того, как кандидат завершит и пройдет тест SIE и Series 7, он может участвовать в продаже акций и облигаций в качестве консультанта.

Лицензии НАСАА

Североамериканская ассоциация управляющих ценными бумагами, или NASAA, также предоставляет лицензии потенциальным финансовым консультантам. Первый экзамен, известный как серия 65, представляет собой Единый экзамен по праву инвестиционного консультанта. Он охватывает соответствующие темы, такие как экономика, инвестирование и требования клиентов.

Чтобы стать консультантом по инвестициям для ваших клиентов, необходимо сдать экзамен Series 66 или Единый комбинированный экзамен по законодательству штата. Чтобы сдать экзамен Series 66, вам также необходимо сдать экзамен FINRA Series 7. Прохождение этих различных тестов может подготовить профессионалов к успеху в своей работе, а также получить ценные знания об отрасли.

Другие соответствующие сертификаты

Существуют и другие сертификаты, основанные на финансах, которые могут рассмотреть потенциальные финансовые консультанты. Хотя это не является обязательным требованием для всех финансовых консультантов, получение этих дополнительных сертификатов может помочь профессионалам применить свои знания в более конкретных областях. Несколько других соответствующих сертификатов для финансовых консультантов могут включать:

• Сертифицированный общественный бухгалтер (CPA): Получение сертификата CPA позволяет профессионалам стать личным финансовым специалистом, обучая правилам и стандартам бухгалтерского учета. Существует множество требований к работе и образованию, и люди, имеющие этот сертификат, придерживаются выдающегося набора этических норм.

• Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP): Получение сертификата CFP подтверждает, что учащийся обладает высоким уровнем знаний в различных финансовых вопросах, таких как планирование имущества и выход на пенсию. Чтобы получить этот сертификат, кандидаты должны иметь определенный уровень образования, опыт работы и пройти несколько ключевых курсов.

• Сертифицированный финансовый аналитик (CFA): Получение сертификата CFA может подготовить профессионалов к карьере в области инвестиционного анализа и управления. Этот сертификат может быть полезен специалистам по финансовому планированию, которые хотят сосредоточиться на помощи клиентам с их инвестиционными портфелями.

Где могут работать финансовые консультанты?

Финансовые консультанты могут найти работу в различных отраслях в зависимости от их квалификации и области знаний. Некоторые места, где могут работать финансовые консультанты, включают:

• Государственные и частные банки

• Фирмы финансового планирования

• Независимые финансовые консалтинговые компании

• Страховые компании

• Инвестиционные фирмы и банки

• Агентства недвижимости

• Компании взаимных фондов

• Юридические фирмы

Какова рабочая среда для финансовых консультантов?

Многие финансовые консультанты работают в офисах как крупных, так и мелких фирм, в зависимости от их конкретного рабочего места. Эти специалисты также часто выезжают на различные мероприятия, такие как конференции, семинары или другие сетевые мероприятия, чтобы найти новых клиентов. Вполне вероятно, что финансовые консультанты работают по 40 часов в неделю. Однако часы работы каждого специалиста могут варьироваться в зависимости от времени суток, когда их клиенты могут встретиться. Некоторые консультанты могут приехать к клиенту в офис или домой, чтобы предоставить более целостные консультационные услуги.

Сколько могут заработать финансовые консультанты?

Средняя заработная плата финансового консультанта по стране составляет 74 065 долларов в год. Эти профессионалы также часто зарабатывают значительную сумму за счет комиссионных, основанных на комиссионных ставках компании. Конкретная область, местонахождение и квалификация отдельного планировщика могут повлиять на его годовую заработную плату и комиссионные.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в статье, не связана с Indeed.