Часто задаваемые вопросы: как стать профессионалом в области финансов? (Плюс навыки)

26 августа 2021 г.

В финансовой сфере много профессий. В результате есть много путей на выбор, когда вы начинаете карьеру в этой области. Если вам нравится работать с деньгами и вы хотите помогать другим создавать богатство, вам может понравиться карьера финансового профессионала. В этой статье мы ответим на некоторые распространенные вопросы, связанные с ролью, а также шаги, которые вы можете предпринять, чтобы стать профессионалом в области финансов.

Кто такой финансовый специалист?

Термин финансовый профессионал обычно относится к любому, кто работает с деньгами. В сфере финансов есть много возможностей для карьерного роста, и многие из них можно назвать профессионалами в области финансов. Во многих случаях финансовый специалист помогает своим клиентам, физическим или юридическим лицам, управлять своими деньгами и активами.

Каковы преимущества становления финансовым профессионалом?

Преимущества, доступные финансовым специалистам, различаются в зависимости от конкретной роли. Например, бухгалтер может иметь другие преимущества, чем биржевой маклер. Как правило, финансовые специалисты могут пользоваться следующими преимуществами:

• Высокий потенциал заработка

• Различные варианты карьеры

• Гарантия занятости

• Место для роста

• Стандартное рабочее время

• Сильные пакеты льгот

Какие существуют виды финансовых специалистов?

Существует несколько типов финансовых специалистов, в том числе:

Бухгалтеры

Бухгалтер – это тот, кто помогает отдельным лицам и организациям управлять своими финансовыми отчетами. Обычно это включает в себя помощь в правильном заполнении налоговых деклараций, помощь в снижении налогового бремени, отслеживание доходов и расходов и помощь в подготовке финансовых отчетов или отчетов. Некоторые бухгалтеры работают на одного крупного клиента, в то время как другие работают с несколькими клиентами в рамках своей собственной практики.

Финансовые планировщики

Финансовый планировщик помогает отдельным клиентам с конкретными финансовыми целями. Например, они могут помочь своим клиентам составить план погашения долгов, отложить деньги на пенсию или создать фонд колледжа для своих детей. Специалисты по финансовому планированию анализируют текущую финансовую ситуацию своих клиентов и либо дают им предложения, либо создают подробный план, которому они должны следовать. Если клиент желает, специалист по финансовому планированию может предоставить ему постоянные консультации и финансовый анализ, чтобы помочь ему быстрее достичь своих целей.

Инвестиционный консультант

Инвестиционный консультант — это тот, кто помогает своим клиентам делать разумные инвестиции. В то время как некоторые специалисты по финансовому планированию могут давать советы о том, как лучше инвестировать или откладывать на будущее, консультанты по инвестициям сосредотачиваются на более конкретных инвестиционных возможностях. Инвестиционные возможности включают такие вещи, как пенсионные фонды, акции, облигации и недвижимость. Консультант по инвестициям может либо проанализировать возможность, в которой заинтересован клиент, либо предложить своим клиентам другие возможности. Как правило, они работают с богатыми клиентами, которые могут позволить себе потратить часть своих активов на оплату услуг консультантов.

Биржевой маклер

Биржевой маклер — это профессионал, который совершает операции на фондовом рынке от имени своих клиентов. Хотя некоторые биржевые маклеры могут давать советы своим клиентам, их основной целью является проведение сделок. Многие биржевые маклеры работают в брокерских фирмах, где они могут обрабатывать сделки для нескольких лиц или организаций. Из-за своего сходства многие биржевые маклеры также становятся инвестиционными консультантами и могут выполнять обе роли.

Советник по долгам

Консультант долга помогает своим клиентам управлять своими долгами. У их клиентов могут быть долги, такие как медицинские счета, студенческие ссуды или кредитные карты, и им может потребоваться помощь в создании плана погашения. Консультант по долгам помогает своим клиентам составить разумный бюджет и может обсудить доступные им варианты, такие как консолидация долга. Иногда консультант по долговым обязательствам может согласовать план управления долгом от имени своих клиентов со своими кредиторами, в котором клиент ежемесячно выплачивает определенную сумму консультанту по долговым обязательствам, а консультант распределяет ее среди кредиторов.

Юрист

В зависимости от сферы своей деятельности некоторые юристы также являются финансовыми профессионалами. Адвокат с финансовым опытом может помочь клиентам в таких ситуациях, как покупка дома, написание завещания, создание плана недвижимости или ведение переговоров о разводе. Поскольку каждая из этих ситуаций связана с личными финансами, наличие адвоката с финансовым опытом может принести пользу клиенту.

Как стать финансовым профессионалом?

Путь к тому, чтобы стать финансовым профессионалом, зависит от конкретной роли, которую вы хотите. Например, кто-то, желающий стать юристом, идет по другому пути, чем тот, кто становится консультантом по долгам. Тем не менее, большинство финансовых специалистов могут начать с получения соответствующей степени бакалавра. Обычно они получают эту степень в таких областях, как финансы, бизнес или бухгалтерский учет.

После получения степени бакалавра для некоторых должностей может потребоваться дополнительное образование или сертификация. Например, бухгалтеры, желающие стать дипломированными бухгалтерами (CPA), проходят дополнительные курсы и сдают государственный экзамен на получение лицензии. Для других должностей может потребоваться степень магистра в области финансов.

Какие навыки необходимы финансовому специалисту?

Ниже приведены некоторые общие навыки, используемые финансовыми профессионалами:

Математика

Все финансовые специалисты регулярно используют математику. Они выполняют такие задачи, как создание бюджетов, анализ стоимости недвижимости и подготовка налоговых документов. Финансовые специалисты знают, какие математические операции использовать и как точно выполнять различные расчеты. Хотя в некоторых ситуациях финансовые специалисты могут выполнять расчеты в уме, они также могут использовать такие инструменты, как калькуляторы и электронные таблицы.

Внимание к детали

Финансовые специалисты уделяют большое внимание деталям, поскольку они должны обеспечивать точность своих отчетов и рекомендаций. Они проверяют свою работу, чтобы найти ошибки, прежде чем представить ее регулирующим органам или своим клиентам. Кроме того, их клиенты часто могут положиться на их финансовые консультации, поэтому важно, чтобы финансовый специалист предоставлял точную и полную информацию.

Коммуникация

Многие финансовые специалисты регулярно взаимодействуют со своими клиентами. При этом способность объяснять сложные финансовые темы или понимать цели своих клиентов может быть важным навыком. Важно четко объяснять решения как в устной, так и в письменной форме. Используя свои коммуникативные навыки, финансовые специалисты помогают гарантировать, что клиент всегда понимает, что делает финансовый специалист, и что они знают, чего хочет клиент.