7 навыков финансового консультанта и как их выделить

17 мая 2021 г.

Финансовые консультанты — это профессионалы, которые помогают клиентам управлять своими денежными ресурсами. Должность требует различных мягких и жестких навыков, а также знания финансовой отрасли. Понимание способностей, необходимых для работы финансовым консультантом, может помочь вам подготовиться к этой роли и раскрыть свои профессиональные сильные стороны. В этой статье мы обсудим примеры навыков финансового консультанта на рабочем месте и как продемонстрировать их при подаче заявок на должности в этой области.

Какие навыки вам нужны, чтобы стать финансовым консультантом?

Чтобы стать финансовым консультантом, вам необходимо сочетание технических и межличностных навыков. Технические навыки воплощают в себе ваши отраслевые знания, позволяя вам улучшить финансовое положение ваших клиентов. Они уникальны для финансовых консультантов, и вы могли получить их в процессе обучения или обучения. Мягкие навыки улучшают ваши технические навыки, и вы, возможно, практиковали их по мере приобретения профессионального опыта. Они позволяют вам эффективно взаимодействовать с клиентами и коллегами и сохранять организованность для качественной работы.

Работодатели могут классифицировать необходимые навыки в двух других категориях:

Навыки взаимоотношений с клиентами

Финансовым консультантам нужны навыки работы с клиентами, чтобы привлекать новых клиентов и удерживать клиентов, которые у них уже есть. Профессионализм и построение позитивных отношений могут побудить людей направлять финансовых консультантов к другим в своей сети, что может помочь расширить бизнес консультанта и в конечном итоге увеличить продажи продукта.

Консультанты должны знать, как информировать своих клиентов и укреплять с ними доверие. Отношения также могут потребовать эмоционального интеллекта, чтобы помнить о финансовом положении клиента.

Навыки развития бизнеса

Умение развивать бизнес позволяет финансовым консультантам ставить цели и отслеживать показатели продаж. Консультанты могут тесно сотрудничать с другими членами организации, такими как поставщики продукции и агенты по недвижимости. Они используют навыки развития бизнеса, чтобы проводить презентации для руководства и договариваться о ценах на продукцию.

Примеры навыков финансового консультанта

Вот примеры навыков, которые финансовые консультанты используют в своих ролях:

Исследование

Когда клиент обращается за финансовой помощью, консультант проводит обширное исследование финансовой истории клиента. Они исследуют, как предыдущее управление деньгами клиента повлияло на их текущую ситуацию. Консультанты также изучают способы достижения финансовых целей клиента, которые могут включать в себя стратегические инвестиции в акции или недвижимость или инвестиции в продукты, такие как полисы страхования жизни или пенсионные счета. Исследования также помогают консультантам быть в курсе новых продуктов, которые появляются на рынке.

Управление капиталом

Финансовые консультанты понимают, как достичь и сохранить богатство, и этот навык они используют, чтобы консультировать клиентов по вопросам зарабатывания денег и управления ими. Управление капиталом — это аспект отраслевых знаний, где консультанты знают, какие инвестиции могут принести более высокий доход, и их доступность на рынке. Они также знают, как определить разумные инвестиции на основе средств, которыми владеют клиенты, и богатства, которое они хотят накопить.

Аналитическое мышление

Аналитическое мышление дает финансовым консультантам инструменты, позволяющие приспосабливаться к изменяющимся обстоятельствам и находить решения проблем. Например, клиент заявляет о своей финансовой цели, но имеет ограниченные денежные ресурсы для ее достижения. Консультанты анализируют состояние финансов клиента и вносят предложения, которые могут привести к положительному результату без лишней траты средств. По мере появления на рынке новых продуктов консультанты практикуют аналитическое мышление, чтобы решить, какие продукты будут наиболее полезными для покупки клиентом.

Межличностные связи

Межличностное общение является важным инструментом взаимоотношений с клиентами, с помощью которого финансовые консультанты могут работать со своими клиентами один на один и корректировать свой стиль общения в зависимости от собеседника или случая. Он включает в себя следующие подкатегории:

• Устное общение: консультанты объясняют результаты своих исследований и свои финансовые рекомендации так, чтобы их клиенты могли их понять. Они могут использовать менее технический язык и давать свои советы простыми словами.

• Невербальное общение: язык тела консультанта может показать его сосредоточенность на сеансе, например, кивок головы и прямой зрительный контакт с клиентом. Это может также включать сохранение нейтрального выражения лица, когда клиент объясняет свои потребности.

• Активное слушание: методы активного слушания показывают клиенту, что консультант уделяет пристальное внимание их встречам. Они могут перефразировать объяснение клиента или использовать такие фразы, как «я понимаю» и «я вижу».

Ориентация деталей

Пристальное внимание к деталям позволяет финансовым консультантам оставаться организованными при выполнении своих профессиональных обязанностей. Они обращают внимание на запросы клиентов, чтобы получить представление об инвестициях, которые клиент может сделать. При разработке инвестиционных стратегий консультанты подробно объясняют свои действия, чтобы клиенты понимали, какие действия следует предпринять. Кроме того, консультанты остаются ориентированными на детали при записи цифр в финансовых отчетах.

Сочувствие

Финансовые консультанты обладают эмпатией, чтобы развивать значимые связи со своими клиентами. Клиенты могут быть чувствительны к состоянию своих финансовых ресурсов, а консультанты имеют доступ к большому количеству личной информации. Обладая высоким эмоциональным интеллектом, консультанты могут давать рекомендации, отвечающие потребностям клиента, и оказывать поддержку.

Оценка рисков

Финансовым консультантам важно оценивать риски и управлять ими, прежде чем давать советы своим клиентам. Оценка риска обычно происходит в процессе исследования, когда консультанты предвидят проблемы, с которыми могут столкнуться клиенты, стремящиеся к обогащению. Примерами рисков могут быть колебания рынка, которые могут повлиять на успех инвестиций, или отсутствие гарантий занятости, что может увеличить финансовый стресс и, возможно, ограничить доход клиента в будущем.

Навыки финансового консультанта на рабочем месте

На рабочем месте навыки финансового консультанта могут дополнять друг друга. Вот примеры того, как пересекаются мягкие и технические способности:

Ориентация на исследования и детали

Внимание к деталям делает исследование финансового консультанта организованным и всеобъемлющим. Собирая информацию о финансах своих клиентов, консультанты делают подробные записи об активах, которыми владеют клиенты, и о текущих тенденциях на рынке.

Аналитическое мышление и оценка рисков

Аналитическое мышление может помочь консультантам оценить свои риски и определить стратегии, чтобы их избежать. Они анализируют вероятность того, что риски повлияют на путь клиента к достижению его финансовых целей. Например, если клиент является штатным профессором крупного университета с большим количеством учащихся, то внезапная потеря работы представляет собой низкий риск, в то время как инвестиции в страхование жизни для молодой пары без серьезных медицинских проблем могут быть сопряжены с высоким риском.

Межличностное общение и эмпатия

Консультанты источают сочувствие, когда они межличностно общаются со своими клиентами. Например, когда клиент объясняет, как безработица повлияла на его финансы, консультанты оказывают эмоциональную поддержку своими словами и невербальными сигналами, которые могут включать положительные утверждения и утешительные похлопывания по плечу.

Управление капиталом и межличностное общение

Отраслевые знания и навыки межличностного общения пересекаются, когда консультанты продают финансовые продукты своим клиентам. Они используют управление активами, чтобы подчеркнуть особенности продукта, которые могут помочь улучшить финансовое положение клиента, и они используют межличностное общение, чтобы обратиться к потребителю и убедить его сделать инвестиции.

Как подчеркнуть навыки финансового консультанта

Попробуйте выполнить следующие шаги, чтобы показать потенциальным работодателям, что вы квалифицированы как финансовый консультант:

1. Укажите свои навыки в резюме

Сообщение о вашей квалификации в вашем резюме может произвести положительное первое впечатление на менеджера по найму. В разделе навыков перечислите свои социальные и технические навыки в списке с маркерами. Также может быть полезно продемонстрировать способности, указанные в описании работы.

Например, если в описании указано предпочтение кандидата, способного сопереживать клиентам, то указание сочувствия в вашем резюме может привлечь внимание работодателя. Вы также можете включить свой набор навыков в свое профессиональное резюме, в котором кратко объясняется, почему вы являетесь сильным кандидатом на желаемую должность.

2. Расскажите о своих навыках в сопроводительном письме

Работодатели могут потребовать от вас представить сопроводительное письмо, чтобы уточнить содержание вашего резюме, что является еще одним способом проиллюстрировать ваши способности. Как и в случае с резюме, включите в него навыки, указанные в описании вакансии. Вы также можете подробно рассказать о том, как вы приобрели эти навыки, в сопроводительном письме, которое поможет вам подчеркнуть свое образование и уровень опыта.

Например, вы можете заявить, что стали компетентными в управлении капиталом, когда закончили программу бакалавриата, или вы приобрели навыки оценки рисков в качестве финансового консультанта крупной корпорации. Включение ваших навыков в те же предложения, что и другие ваши учетные данные, может помочь сделать ваше сопроводительное письмо кратким.

4. Приведите конкретные примеры использования своих навыков на собеседовании

Во время собеседования используйте подробные объяснения своих навыков финансового консультанта, чтобы интервьюер мог понять, насколько вы опытны. Например, обсудите, как ваши исследовательские способности позволили вам предложить продукт, который улучшил финансовое положение клиента, или опишите, как ваше внимание к деталям помогло вам справиться со сложным случаем. Вы также можете подчеркнуть свою готовность улучшить свои навыки и расширить свои отраслевые знания, что может сообщить работодателю, что вы отдаете приоритет профессиональному росту.