17 лицензионных сертификатов FINRA для работы в качестве финансового специалиста

3 января 2022 г.

Независимо от того, являетесь ли вы начинающим практикующим специалистом или опытным специалистом в области финансов, получение лицензии FINRA является жизнеспособным вариантом, который поможет вам войти в индустрию ценных бумаг. От трейдеров ценными бумагами до аналитиков-исследователей — вам нужно рассмотреть множество специализированных квалификаций. Изучение различных учетных данных может помочь вам принять более обоснованное решение о выборе того, который наиболее точно соответствует вашему опыту и карьерным целям. В этой статье мы рассмотрим, что такое лицензия FINRA, изучим список из 17 лицензий и дадим советы, которые помогут вам подготовиться к сертификационным экзаменам.

Что такое лицензия FINRA?

А ФИНРА лицензия — это квалификация, которую вы можете получить, Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA), чтобы стать брокером, инвестиционным представителем, агентом по продаже ценных бумаг или другим финансовым специалистом, специализирующимся на ценных бумагах. Эта организация наблюдает за соблюдением требований и распространением всех полномочий на лицензирование ценных бумаг, включая проведение экзаменов. Существует множество типов лицензий FINRA как для представителей, так и для руководителей, что позволяет профессионалам выбирать лицензию, соответствующую их опыту и специализированной области инвестиций или бизнеса.

17 лицензий FINRA, которые вы можете заработать

Вот 17 лицензий серии FINRA, которые вы можете получить после сдачи соответствующего экзамена:

1. Серия 6 – Представитель инвестиционной компании и продуктов с переменными контрактами

Сертификация Series 6 готовит финансовых специалистов начального уровня, обладающих знаниями для продажи переменных аннуитетов и взаимных фондов. Представитель с этой лицензией может запрашивать, покупать и продавать ценные бумаги, такие как:

• Переменное страхование жизни

• Ценные бумаги муниципальных фондов

• Инвестиционные пулы местных органов власти

• 529 сберегательных планов

• Паевые инвестиционные фонды

Экзамен для получения этой квалификации длится один час и 30 минут, состоит из 50 вопросов и стоит 75 долларов.

2. Серия 7 – Генеральный представитель по ценным бумагам

Сертификация Series 7 помогает зарегистрированным финансовым специалистам начального уровня развивать навыки продажи ценных бумаг и опционов компании. Лицензированные представители могут запрашивать, покупать и продавать различные ценные бумаги, такие как:

• Публичное размещение и частное размещение корпоративных ценных бумаг

• ордера

• Фонды денежного рынка

• Права

• Паевые инвестиционные фонды

• Хедж-фонды

Экзамен на лицензию Series 7 длится 3 часа 45 минут, состоит из 125 вопросов и стоит 300 долларов.

3. Серия 22 – Представитель программ прямого участия с ограниченной ответственностью

Сертификация Series 22 готовит финансовых специалистов начального уровня к продаже товариществ с ограниченной ответственностью. Кандидат, получивший эту аккредитацию, может управлять операциями в различных областях, таких как:

• S-корпорации

• Общества с ограниченной ответственностью

• Аренда недвижимости

• Аренда нефти и газа

• Аренда оборудования

• Программы прямого участия

Экзамен для получения этой лицензии длится один час и 30 минут, состоит из 50 вопросов и стоит 60 долларов.

4. Серия 57 – Представитель торговца ценными бумагами

Лицензия серии 57 предназначена для начинающих трейдеров ценными бумагами, которые хотят научиться обращаться с долевыми, конвертируемыми или привилегированными долговыми ценными бумагами. Кандидат с этой сертификацией может выполнять различные действия, связанные с трейдером, такие как:

• Торговля акциями НАСДАК

• Собственная торговля

• Внебиржевая торговля акциями

Экзамен Series 57 длится один час и 45 минут, состоит из 50 вопросов и стоит 80 долларов.

5. Серия 79 – Представитель инвестиционно-банковских услуг

Сертификация Series 79 готовит финансовых представителей начального уровня к выполнению таких обязанностей, как консультирование клиентов по вопросам долговых и долевых ценных бумаг посредством публичных предложений, поглощений, частных размещений и слияний. Кандидат, получивший этот сертификат, может консультировать и помогать клиентам по многим темам, таким как:

• Сделки по объединению бизнеса

• Продажа активов

• Тендерные предложения

• Финансовая реструктуризация

Экзамен на получение лицензии длится два часа 30 минут, состоит из 75 вопросов и стоит 300 долларов.

6. Серия 82 – Представитель частных ценных бумаг

Сертификация Series 82 готовит финансовых специалистов к привлечению и продаже ценных бумаг частного размещения в рамках полного и первичного размещения акций. Экзамен для получения этой квалификации длится один час и 30 минут, состоит из 50 вопросов и стоит 60 долларов. Прохождение Экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) также необходимо, прежде чем профессионал сможет получить эту лицензию.

7. Серия 86/87 – Аналитик-исследователь

Лицензия серии 86/87 дает кандидатам знания для создания электронных и письменных отчетов, которые оценивают компании, ценные бумаги и различные отрасли промышленности. Основные функции человека, получившего это удостоверение, могут включать:

• Анализ данных

• оценка

• Моделирование

• Сбор данных и информации

• Отчеты об исследованиях

• Распространение информации

Экзамен на получение лицензии состоит из двух частей. Экзамен Series 86 длится четыре часа и 30 минут, включает 100 вопросов и стоит 225 долларов. Экзамен Series 87 длится один час и 45 минут, состоит из 50 вопросов и стоит 150 долларов.

8. Серия 99 – Профессиональные операции

Лицензия Series 99 позволяет финансистам выполнять такие задачи, как регистрация клиентов, выплата средств и перевод средств со счета. Основные темы этого экзамена включают профессионализм, этику и знание индустрии ценных бумаг и брокерско-дилерских операций. Лицензированные специалисты по эксплуатации могут выполнять многие виды деятельности, такие как:

• Подтверждение сделки

• Поле

• Доставка и получение ценных бумаг

• Утверждение политик прав на информацию

• Утверждение моделей ценообразования для оценки

• Финансовый контроль

Экзамен для этой лицензии длится один час и 30 минут, состоит из 50 вопросов и стоит 60 долларов.

9. Серия 4 – Принципал зарегистрированных опционов

Сертификация Series 4 дает специалистам в области финансов высокого уровня знания для выполнения различных задач, связанных с соблюдением нормативных требований в отношении торговли, андеррайтинга и маркет-мейкинга. Кандидат с этой лицензией также может рекламировать и обрабатывать такие продукты, как:

• Параметры индекса

• Опционы на акции

• Варианты иностранной валюты

• Варианты правительства

• Ипотечные ценные бумаги

• Варианты процентной ставки

Экзамен серии 4 длится три часа и 25 минут, включает 125 вопросов и стоит 105 долларов.

10. Серия 9/10 – Главный инспектор по продажам ценных бумаг

Лицензия серии 9/10 позволяет финансовым специалистам высокого уровня утверждать счета клиентов и обучать персонал, отвечающий за продажи. Профессионал с этой лицензией также может выполнять деятельность, связанную с такими темами, как:

• Продажа корпоративных ценных бумаг

• Паевые инвестиционные фонды

• Сертификаты и репо начисления по государственным ценным бумагам

• Ценные бумаги, обеспеченные активами

• Закрытые фонды

Экзамен серии 9/10 для получения этой квалификации состоит из двух частей. Экзамен Series 9 длится один час и 30 минут, состоит из 55 вопросов и стоит 130 долларов. Экзамен Series 10 длится четыре часа, включает 145 вопросов и стоит 175 долларов.

11. Серия 14 – Комплаенс-офицер

Аккредитация Series 14 предназначена для финансовых специалистов и готовит их к работе в качестве ответственных за соблюдение требований. Кандидат, получивший этот сертификат, может рассчитывать на то, что станет более осведомленным в различных темах, таких как:

• Запросы

• Регулирующие органы

• Аккаунты клиентов и сотрудников

• Рынки и операции

• Регистрация

• Брокерско-дилерские операции

• Кредитное регулирование и требования к капиталу

• Инвестиционная деятельность банков

Экзамен для получения этой квалификации длится 3 часа, состоит из 110 вопросов и стоит 350 долларов.

12. Серия 16 – Надзорные аналитики

Сертификация Series 16 дает специалистам в области финансов возможность работать в качестве надзорных аналитиков. Лицензированные аналитики могут исследовать и управлять многими элементами, такими как:

• Уведомления о рейтингах

• Изменение целевой цены

• Аналитические отчеты по долевым ценным бумагам и долгам

• Обсуждения индексов

• Комментарии о рыночных, политических и экономических условиях

• Статистические сводки по финансовым данным нескольких компаний

Экзамен на получение этой квалификации состоит из двух частей. Первая часть длится 1 час 30 минут, содержит 50 вопросов и стоит 240 долларов. Вторая часть длится два часа, содержит 50 вопросов и стоит 245 долларов.

13. Серия 23 – Генеральный директор по ценным бумагам – Супервайзер по продажам

Лицензия серии 23 готовит специалистов по финансам для работы в качестве супервайзера по продажам и управляющего брокера-дилера на основе общих ценных бумаг. Профессионал с этой сертификацией может выполнять различные виды деятельности, такие как:

• Андеррайтинг

• Создание рынка

• Реклама

• Трейдинг

• Надзор за розничными и институциональными клиентами

• Инвестиционные исследования и банковский надзор

Экзамен на получение лицензии Series 23 длится два часа 30 минут, состоит из 100 вопросов и стоит 105 долларов.

14. Серия 24 – Принципал по ценным бумагам

Аккредитация Series 24 предназначена для профессионалов в области финансов, которые хотят контролировать и управлять брокерско-дилерскими ценными бумагами. Генеральный директор по ценным бумагам может контролировать различные виды деятельности, такие как:

• Маркетмейкинг и торговая деятельность

• Инвестиционные исследования и банковское дело

• Институциональная и розничная клиентоориентированная деятельность

• Общая брокерско-дилерская деятельность

• Брокерско-регистрационная деятельность

• Кадровый менеджмент

• Предложения частных ценных бумаг

• Инвестиционная деятельность банков

• Трейдинг

Экзамен для получения этой квалификации длится три часа 45 минут, включает 150 вопросов и стоит 175 долларов.

15. Серия 26 – Продукты инвестиционной компании / Переменные контракты с ограниченной ответственностью

Сертификация Series 26 предоставляет специалистам по финансам полномочия по надзору и управлению организациями, зарегистрированными в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Лицензированные специалисты могут выполнять несколько функций, таких как:

• Регистрация брокера-дилера

• Управление кадровой деятельностью

• Контроль практики продаж

• Надзор за связанными людьми

• Управление соблюдением нормативных требований и оформление брокерско-дилерских сделок

• Управление закрытыми фондами

• Управление переменным страхованием жизни

• Работа с переменными аннуитетами

• Надзор за паевыми фондами

16. Серия 27 – Директор по финансам и операциям

Сертификация Series 27 предназначена для специалистов по финансам, которые хотят выполнять правила, обязанности, регистрацию и ожидания брокера-дилера. Кандидат с этой лицензией может выполнять деятельность, связанную с различными темами, такими как:

• Операции в бэк-офисе

• Финансовые отчеты

• Чистый капитал

• Защита клиентов

• Управление денежными средствами и финансированием

• Сохранение книг и записей

Экзамен Series 27 длится 3 часа 45 минут, состоит из 145 вопросов и стоит 175 долларов.

17. Серия 28 – Представляющий брокера/дилера, финансовый и операционный директор

Лицензия Series 28 готовит финансовых специалистов к выполнению обязанностей брокера-дилера и делопроизводителя. Кандидат с этой сертификацией может выполнять задачи, связанные с:

• Ведение и подготовка документации и книг

• Операции в бэк-офисе

• Финансовая ответственность и соблюдение правил

• Финансовый отчет

• Управление чистым капиталом

• Управление наличностью

• Управление финансированием

• Управление защитой клиентов

Экзамен для получения этой квалификации длится два часа, состоит из 95 вопросов и стоит 150 долларов.

Советы по сдаче лицензионных экзаменов FINRA

Вот несколько советов, которые помогут вам подготовиться к экзамену на получение лицензии FINRA:

• Ознакомьтесь с требованиями и процедурами регистрации для каждого экзамена, который вы хотите сдать, чтобы убедиться, что вы соответствуете всем предварительным требованиям.

• Сдайте экзамен в течение 120 дней со дня зачисления.

• Запланируйте экзамен заблаговременно, чтобы у вас было не менее 80 часов на учебу.

• Определите контент, с которым вы меньше всего знакомы, и больше всего сосредоточьтесь на изучении этого материала.

• Разработайте план исследования.

• Найдите онлайн-ресурсы, которые помогут вам подготовиться.

• Найдите свой центр тестирования и ознакомьтесь с их правилами, чтобы знать, чего ожидать в день экзамена.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с компанией Indeed.