Все, что вам нужно знать о том, как стать аналитиком инвестиционно-банковских услуг
15 апреля 2021 г.
В финансовой индустрии есть много возможностей для тех, кто хорошо разбирается в математике, умеет критически мыслить и эффективно проводит исследования. Одна из таких возможностей — стать аналитиком инвестиционно-банковских услуг, что является одним из первых шагов в успешной финансовой карьере. Изучение того, что делает эта должность и какие шаги вы должны предпринять для ее достижения, может помочь вам определить, является ли это правильным карьерным шагом для достижения ваших целей. В этой статье мы рассмотрим, кто такой аналитик инвестиционно-банковских услуг, сколько он зарабатывает, какие навыки необходимы для этой роли и как им стать.
Кто такой инвестиционно-банковский аналитик?
Аналитик инвестиционно-банковского дела — это специалист по финансам начального уровня, который анализирует инвестиционные сделки и рекомендует инвестиционные стратегии для своих клиентов или работодателей. Их основная цель — оценить потребности клиентов или работодателей, спрогнозировать результаты потенциальных инвестиций и найти возможности, которые помогут клиентам достичь своих финансовых целей.
Чем занимается инвестиционно-банковский аналитик?
Аналитики инвестиционного банкинга отвечают за:
Встреча с клиентами или представителями банка для понимания финансовых потребностей и целей
Выполнение функций посредника между инвесторами и корпорациями, ищущими капитал
Использование существующих финансовых моделей и разработка новых
Изучение исторической и текущей динамики акций, облигаций и рынков
Сбор и анализ финансовых данных для обзора портфелей и возможностей
Помощь представителям инвестиционных банков в создании новых финансовых предложений
Составление отчетов о портфелях, транзакциях и прогнозах с использованием электронных таблиц и другого финансового программного обеспечения.
Создание презентаций для демонстрации финансовых прогнозов или презентации инвестиционных возможностей
Презентация за или против инвестирования в определенные возможности, организации или рынки
Выполнение административных обязанностей, таких как планирование встреч, по мере необходимости
Навыки, необходимые для инвестиционно-банковских аналитиков
Этим профессионалам необходимо сочетание межличностных навыков, технических способностей и отраслевых знаний, чтобы быть эффективными на работе. Вот некоторые из навыков, которые им нужны, и то, как они их используют:
Коммуникация: аналитики инвестиционно-банковских услуг могут выступать как в формальной, так и в неформальной обстановке, поэтому они должны уметь адаптировать свой словарный запас и стиль презентации. Они могут использовать больше жаргона с коллегами и должны объяснять отраслевые концепции менее информированным клиентам.
Активное слушание: эти профессионалы используют активное слушание, чтобы понять, что нужно клиентам или представителям учреждения от их исследований, анализа и отчетов.
Публичное выступление: поскольку аналитики инвестиционно-банковских услуг часто представляют свои исследования и рекомендации, им должно быть удобно выступать как перед небольшими, так и перед большими группами и создавать организованные презентации, которые эффективно раскрывают информацию.
Письмо: этим специалистам может потребоваться написать отчет, чтобы продемонстрировать свои рекомендации и выводы, поэтому навыки написания отчетов жизненно важны для этой роли.
Организация: аналитики инвестиционно-банковских услуг могут работать над несколькими проектами одновременно, поэтому им необходимо систематизировать исследования, отчеты и другую информацию. Они также должны иметь хорошие навыки тайм-менеджмента и расстановки приоритетов, чтобы сбалансировать встречи, презентации и исследовательские задачи.
Исследования: они должны иметь возможность находить и использовать надежные ресурсы, такие как регулируемые государством сайты финансовой отчетности, а также защищенную финансовую информацию о рынках и корпорациях.
Критическое мышление: после проведения исследований и использования моделей аналитики инвестиционно-банковских услуг должны сделать выводы на основе данных и определить влияние этих данных на цели клиентов или учреждений.
Математика и статистика: эти специалисты используют базовые и продвинутые математические навыки для разработки и использования финансовых моделей, оценки инвестиций и ценных бумаг, анализа и получения выводов на основе данных и составления прогнозов, чтобы увидеть результаты определенных инвестиционных решений.
Программное обеспечение для работы с электронными таблицами. В дополнение к общей компьютерной грамотности этим специалистам также необходимо уметь пользоваться сложными функциями, формулами и процессами визуализации в программном обеспечении для работы с электронными таблицами.
Финансовое моделирование: им необходимо глубокое знание распространенных финансовых моделей и способность создавать новые, которые манипулируют данными и показывают наиболее актуальные прогнозы.
Отраслевые нормы: Чтобы гарантировать, что их клиенты или учреждения действуют в рамках федеральных законов, аналитики инвестиционно-банковских услуг должны использовать свое знание современных финансовых правил для предоставления рекомендаций и сбора данных.
Средняя заработная плата аналитиков инвестиционно-банковских услуг
Средняя заработная плата аналитиков инвестиционно-банковских услуг по стране составляет 89 054 доллара в год. В зависимости от работодателя, эти специалисты также могут получать бонусы. Потенциал заработка для аналитиков инвестиционно-банковских услуг может зависеть от многих факторов, включая географическое положение, уровень образования, многолетний опыт, соответствующие сертификаты и размер работодателя.
Перспективы работы для инвестиционно-банковских аналитиков
По данным Бюро статистики труда США, ожидается, что количество рабочих мест для финансовых аналитиков, в том числе инвестиционных аналитиков, увеличится. вырасти на 5% с 2019 по 2029 год. Это немного выше, чем в среднем по стране для всех профессий, который в настоящее время составляет 4%.
Рабочая среда для инвестиционно-банковских аналитиков
Аналитики инвестиционно-банковских услуг работают в инвестиционном банке или фирме и часто специализируются в одной конкретной отрасли, например:
Здравоохранение
Технология
Недвижимость
Производство
Развивающиеся рынки
Обычно они работают более 40 часов в неделю, иногда от 70 до 80 часов из-за глубины и сложности их задач. В некоторых организациях они также могут быть дежурными, чтобы предоставлять своим коллегам или клиентам актуальные прогнозы изменений на рынке.
В целом они проводят большую часть своего времени, работая в офисе за своим столом, хотя иногда они могут путешествовать, чтобы выступать перед клиентами.
Как стать инвестиционно-банковским аналитиком
Вот наиболее распространенные шаги, которые вы можете предпринять, чтобы продолжить эту финансовую карьеру:
1. Получите соответствующую степень бакалавра
Работодателям требуется как минимум степень бакалавра, и некоторые из наиболее распространенных степеней включают:
Финансы
Бухгалтерский учет
Статистика
экономика
Бизнес-администрирование
Информатика
Курсовая работа включает сочетание экономики, высшей математики и статистики, корпоративных финансов и принципов бухгалтерского учета. На этих занятиях вы узнаете, как использовать и создавать модели, читать и анализировать отчеты, применять экономические принципы, проводить исследования и использовать многие другие важные для работы навыки.
2. Пройти стажировку в финансовой сфере
Подать заявку на стажировку в инвестиционных банках или фирмах в качестве аналитика или помощника аналитика. Прохождение стажировки во время получения степени бакалавра позволяет вам применять знания и навыки, полученные в классе, в реальных условиях. Вы можете помогать аналитикам разрабатывать модели, делать прогнозы и готовиться к презентациям или выполнять эти задачи под наблюдением опытного аналитика или банкира. Если вы преуспеете во время стажировки, ваш работодатель может предложить вам постоянную работу после окончания учебы.
3. Пройдите отраслевую сертификацию
Сертификация дипломированного финансового аналитика (CFA) свидетельствует о том, что финансовый аналитик, включая аналитика инвестиционно-банковских услуг, знаком с финансовыми правилами и практикой и способен добросовестно выполнять свою роль. Многие в отрасли считают CFA высшей профессиональной наградой, которая может помочь аналитикам инвестиционно-банковских услуг лучше устроиться на работу и получать более высокую заработную плату.
Чтобы получить CFA, вы должны сначала соответствовать предварительным требованиям: быть на последнем курсе программы бакалавриата, иметь степень бакалавра, иметь не менее четырех лет профессионального опыта или иметь сочетание опыта и образования, которое в сумме составляет четыре года. годы.
Затем вы должны сдать три экзамена, которые оценивают ваши знания в области бухгалтерского учета, этики, финансового управления, анализа безопасности и экономики. Вы должны сдавать эти экзамены в правильном порядке:
Уровень I: Этот экзамен охватывает такие темы, как профессиональная этика и стандарты, количественные методы, экономика, финансовая отчетность, анализ и фиксированный доход.
Уровень II: Этот экзамен фокусируется на процессах оценки и применении инструментов оценки в конкретных сценариях.
Уровень III: Этот экзамен оценивает вас по продвинутым понятиям, связанным с различными классами активов, включая деривативы.
Поскольку эти экзамены настолько сложны, кандидаты часто считают их очень сложными и обычно учатся много часов, чтобы подготовиться.
4. Получите опыт инвестиционного аналитика
Хотя это должность начального уровня, более крупные или высокопоставленные работодатели могут предпочесть, чтобы кандидаты имели предыдущий опыт работы в роли аналитика. После получения степени и CFA работайте в отрасли, чтобы еще больше совершенствовать свои навыки и уверенность в себе на работе, подготавливая вас к более сложным ролям и к тем, кто несет ответственность за руководство.
5. Получите профессиональную регистрацию и лицензию
Все аналитики инвестиционно-банковских услуг после приема на работу должны зарегистрироваться в Управлении по регулированию финансовой отрасли (FINRA). Эта регистрация гарантирует, что вы работаете честно и соблюдаете все правила, касающиеся инвестиций. Ваш работодатель должен спонсировать вашу регистрацию, что делает вас представителем этого учреждения или фирмы.
В дополнение к регистрации вам также может потребоваться сдать экзамены, которые позволят вам управлять определенными ценными бумагами и инвестициями. Эти экзамены включают в себя:
Series 63, который представляет собой лицензионный экзамен, позволяющий аналитикам работать в своем конкретном штате.
Серия 79, также известная как Экзамен представителя инвестиционно-банковской деятельности, которая охватывает специфические функции и знания для обеспечения компетентности.
6. Подумайте о степени магистра
Хотя аналитик инвестиционно-банковских услуг является должностью начального уровня, некоторые работодатели могут предпочесть, чтобы кандидаты имели степень магистра. Кроме того, тем, кто претендует на должности аналитиков инвестиционно-банковских услуг в крупных или известных банках и фирмах, может потребоваться степень магистра, чтобы получить квалификацию или конкурировать с другими опытными кандидатами. Подумайте о том, чтобы получить степень магистра после получения степени бакалавра или после нескольких лет профессионального опыта.
Степени магистра, которые вы могли бы рассмотреть, включают:
Магистр делового администрирования: эта степень обеспечивает углубленное и практическое изучение менеджмента, профессиональных коммуникаций, бухгалтерского учета, корпоративных финансов, маркетинга и других бизнес-дисциплин. Некоторые кандидаты в аналитики инвестиционно-банковских услуг получают степень магистра делового администрирования или даже степень магистра делового администрирования в области бухгалтерского учета или финансов.
Магистр наук в области финансов: эта степень магистра обеспечивает углубленное изучение передовых финансовых принципов и практик, таких как управление финансами и инвестициями.
Доктор юридических наук: Хотя эта степень позволяет вам продолжить карьеру в области права, некоторые начинающие или действующие аналитики инвестиционно-банковских услуг выбирают эту степень, чтобы больше узнать о юридических аспектах финансового управления и корпоративных договоров.